Прием и оформление Международных Блиц-переводов

5.1.1.При обращении клиента, желающего осуществить Международный Блиц-перевод, Контролер:

5.1.1.1. Предлагает Отправителю ознакомиться с “Условиями осуществления в Сбербанке России международных срочных денежных переводов “Блиц” (Приложение 8) и действующими тарифами комиссионного вознаграждения Сбербанка России.

5.1.1.2. На основании предъявленного Документа, удостоверяющего личность Отправителя, адресных данных Отправителя и реквизитов Международного Блиц-перевода, представленных в письменной (в том числе в виде заполненного бланка Заявления о Международном Блиц-переводе (Приложение 9)) или устной форме Отправителем, выбирает в Информационной системе наименование Респондента, в адрес которого направляется Международный Блиц-перевод, и вводит информацию о принимаемом Международном Блиц-переводе с указанием следующих реквизитов: полностью фамилию, имя, отчество (если есть) Отправителя; страну постоянного места проживания Отправителя (на основании данного реквизита Информационной системой присваивается статус Отправителю – резидент или нерезидент, и предлагается ввести ИНН Отправителя-резидента, при его наличии); адрес и телефон Отправителя; вид, серию, номер, кем и когда выдан Документ, удостоверяющий личность Отправителя; вид валюты, в которой совершается Международный Блиц-перевод (выбирается из предлагаемого Информационной системой перечня); сумму; полностью фамилию, имя, отчество (если есть) Получателя; вид, серию и номер Документа, удостоверяющего личность Получателя.

При этом Информационная система, путем обращения к СТОП-ЛИСТУ (с указанием ФИО Отправителя и Получателя, а также данных Документов, удостоверяющих личность), обеспечивает автоматизированный контроль на возможность приема и перечисления Международного Блиц-перевода, соответственно, от данного Отправителя к данному Получателю (п. 1.14)8, а также, контролирует наличие в предполагаемом месте получения Международного Блиц-перевода структурных подразделений Респондента, осуществляющих выплату Международных Блиц-переводов, путем обращения к справочнику структурных подразделений Респондента, ведение которого осуществляется в Информационной системе аналогично порядку, изложенному в п.8.1. документа /18/.

5.1.1.3. Сообщает Отправителю размер платы за оформление Международного Блиц-перевода.

5.1.1.4. Распечатывает из Информационной системы Заявление о Международном Блиц-переводе и Квитанцию (Приложение 9), подтверждающую прием Международного Блиц-перевода. При этом в Квитанции указывается: Контрольный номер Международного Блиц-перевода, сформированный Информационной системой, ФИО Отправителя, вид валюты, в которой совершается Международный Блиц-перевод, сумма, ФИО Получателя, вид, серия и номер Документа, удостоверяющего личность Получателя.

5.1.1.5. Проверяет правильность заполнения распечатанного Заявления о Международном Блиц-переводе, сличает указанные в нем данные Отправителя с данными предъявленного Документа, удостоверяющего личность, возвращает Отправителю представленные в письменной форме (в том числе в виде заполненного бланка Заявления о Международном Блиц-переводе) адресные данные Отправителя и реквизиты Международного Блиц-перевода (п. 5.1.1.2) и предлагает Отправителю проверить правильность заполнения распечатанного Заявления о Международном Блиц-переводе, подписать его и проставить текущую дату, где месяц указывается прописью.

5.1.1.6. В случае использования бланка Заявления о Международном Блиц-переводе, заполненного Отправителем в письменной форме, в соответствии с пунктом 5.1.1.2 настоящего Порядка, и отказа от распечатывания Заявления о Международном Блиц-переводе (п. 5.1.1.4):

- проверяет правильность заполнения Заявления о Международном Блиц-переводе, в том числе наличие подписи Отправителя и текущей даты, где месяц указывается прописью;

- сличает указанные в Заявлении о Международном Блиц-переводе данные Отправителя с данными предъявленного Документа, удостоверяющего личность;

- делает отметку на Заявлении о Международном Блиц-переводе, указав Контрольный номер перевода, номер структурного подразделения Респондента, уведомляющего Получателя (если данная услуга заявлена Отправителем).

5.1.1.7. Проставляет подпись на Заявлении о Международном Блиц-переводе и Квитанции с указанием фамилии и инициалов.

5.1.1.8. Подписывает в Информационной системе введенные данные Заявления о Международном Блиц-переводе своей ЭЦП.

5.1.1.9. В АС операционного уровня:

5.1.1.9.1. Оформляет в двух экземплярах приходный кассовый ордер 0402008 на сумму Международного Блиц-перевода, где:

- в графе “Источник поступления” указывает наименование операции – “Прием наличных денежных средств для Международного Блиц-перевода”;

- в графе “Дебет счета” указывается номер лицевого счета кассы;

- в графе “Кредит счета” указывается номер соответствующего лицевого счета, открытого на балансовом счете 40912/40913 на данный перевод.

5.1.1.9.2 Оформляет приходный кассовый ордер 0402008 в двух экземплярах на сумму комиссии за прием Международного Блиц-перевода с указанием в поле “Источник поступления” “Прием комиссии за перевод”.

5.1.1.10. В случае, если рассчитанная сумма комиссий в иностранной валюте, подлежащая уплате Отправителем, имеет дробную часть (не кратна сумме целой единице или минимальному достоинству банкноты иностранной валюты), то указанная дробная часть принимается в валюте Российской Федерации по курсу продажи наличной иностранной валюты, установленному Сбербанком России на дату совершения операции, с оформлением отдельного приходного кассового ордера 0402008. Комиссия за продажу иностранной валюты не взимается.

5.1.1.11. Предлагает Отправителю расписаться в приходных кассовых ордерах 0402008, заверяет приходные кассовые ордера 0402008 своей подписью в строке “Бухгалтерский работник” и проставляет в приходных кассовых ордерах 0402008 номер жетона, выдаваемый Отправителю.

5.1.1.12. Приглашает Уполномоченного работника для осуществления дополнительного контроля. При этом Уполномоченный работник:

- при положительных результатах проверки подтверждает факт проверки путем проставления слов «Контролирующий работник» и собственноручной подписи на приходных кассовых ордерах 0402008;

- при отрицательных результатах возвращает документы Контролеру для переоформления операции.

5.1.1.13. Возвращает Документ, удостоверяющий личность, Отправителю.

5.1.1.14. Передает Заявления о Международном Блиц-переводе, Квитанцию и приходные кассовые ордера 0402008 внутренним порядком Кассиру.

5.1.2. Кассир, получив от Контролера документы:

5.1.2.1. Приглашает Отправителя по номерному жетону.

5.1.2.2. Запрашивает у Отправителя Документ, удостоверяющий личность, и убеждается в личности Отправителя.

5.1.2.3. Проверяет соответствие суммы Международного Блиц-перевода, указанной в Заявлении о Международном Блиц-переводе сумме Международного Блиц-перевода в Квитанции и приходном кассовом ордере 0402008, а также соответствие информации, указанной в приходном кассовом ордере 0402008, информации содержащейся в АС операционного уровня. Сверяет данные, указанные в Документе, удостоверяющем личность, с данными, указанными в Заявлении о Международном Блиц-переводе и контролирует наличие подписи Уполномоченного работника на приходных кассовых ордерах 0402008.

5.1.2.4. При обнаружении расхождений - возвращает документы Контролеру.

5.1.2.5. При отсутствии расхождений - принимает деньги у Отправителя, подписывает приходные кассовые ордера 0402008 в строке “Кассовый работник”, Заявление о приеме Международного Блиц-перевода и Квитанцию. Проставляет оттиск печати кассы на Квитанции и на экземплярах приходных кассовых ордеров 0402008, подлежащих выдаче Отправителю (на сумму принимаемого Международного Блиц-перевода и на сумму комиссии, в т.ч. на сумму дробной части комиссии, при ее наличии).

5.1.2.6. На Заявлении о Международном Блиц-переводе, указывает время приема наличных денег в формате “Час/мин.” и дату приема Заявления о Международном Блиц-переводе, где месяц указывается прописью, ставит подпись и указывает свою фамилию и инициалы.

5.1.2.7. Подтверждает проведение данной операции в АС операционного уровня при приеме наличных денежных средств.

5.1.2.8. Средствами АС операционного уровня сумма Международного Блиц-перевода отражается в “Реестре операций с наличной валютой и чеками” ф. №328.

5.1.2.9. Оформляет Справку[12] и заверяет ее своей подписью.

5.1.2.10. Возвращает Отправителю Документ, удостоверяющий личность, Справку, выдает Квитанцию и экземпляры приходных кассовых ордеров 0402008 (на сумму принимаемого Международного Блиц-перевода и на сумму комиссии, в т.ч. на сумму дробной части комиссии, при ее наличии).

Дальнейшие действия совершаются в отсутствие Отправителя.

5.1.2.11. Передает Уполномоченному работнику внутренним порядком Заявление о Международном Блиц-переводе и приходные кассовые ордера 0402008.

5.1.3. Уполномоченный работник:

5.1.3.1. После завершения операции Кассиром в АС операционного уровня и при наличии в Заявлении и приходных кассовых ордерах 0402008 подписей Контролера и Кассира:

5.1.3.1.1. Проверяет соответствие суммы Международного Блиц-перевода, указанной в Заявлении о Международном Блиц-переводе сумме, указанной в приходном кассовом ордере 0402008 на “Прием наличных денежных средств для Международного Блиц-перевода” и содержащейся информации в АС операционного уровня.

5.1.3.1.2. Проверяет в Информационной системе соответствие содержания блока данных Заявления о Международном Блиц-переводе, информации, указанной в Заявлении о Международном Блиц-переводе.

5.1.3.2. Подписывает в Информационной системе блок данных Заявления о Международном Блиц-переводе своей ЭЦП, при этом Информационная система осуществляет контроль наличия и корректности ЭЦП, в т.ч. обязательное наличие двух ЭЦП и автоматически регистрирует информацию о принятом Международном Блиц-переводе в ЦБДМБП со статусом “принят”.

При отрицательном результате контроля ЭЦП информация о некорректной ЭЦП фиксируется в журнале аудита и Международный Блиц-перевод в обработку не принимается, о чем Информационной системой выдается сообщение в Структурное подразделение, оформившее данный Международный Блиц-перевод. При этом в зависимости от кода ошибки, сформированного Информационной системой, принимаются следующие меры по устранению причин, приведших к отрицательным результатам:

- если сбой произошел из-за искажения информации при передаче по каналам связи, необходимо осуществить повторную передачу информации о принятом Международном Блиц-переводе в ЦБДМБП;

- если использованная ЭЦП оказалась не действующей (не актуальной), необходимо переподписать блок данных Заявления о Международном Блиц-переводе действующей ЭЦП и повторить передачу информации о принятом Международном Блиц-переводе в ЦБДМБП.

5.1.3.3. Возвращает Кассиру внутренним порядком Заявление о Международном Блиц-переводе и приходные кассовые ордера 0402008.

5.1.4. В конце операционного дня Уполномоченный работник анализирует информацию о принятых в Структурном подразделении в течение дня Международных Блиц-переводах, находящихся в Информационной системе и отраженных (незавершенных Кассиром) в АС операционного уровня.

5.1.4.1. При обнаружении незавершенной операции приема Международного Блиц-перевода в АС операционного уровня и отсутствия документов, подтверждающих факт приема от Отправителя наличных денег, производит удаление информации об операции приема Международного Блиц-перевода из Информационной системы, и Контролером осуществляется сторнирование операции в АС операционного уровня.

5.1.4.2. В случае если операция не завершена Кассиром в АС операционного уровня, но денежные средства от Отправителя были приняты, операция завершается Кассиром штатным порядком в АС операционного уровня и Уполномоченный работник выполняет действия согласно п.5.1.3 настоящего раздела.

5.1.5. Операции автоматически регистрируются АС операционного уровня в кассовом журнале по приходу ф. №265 в соответствии с пунктом 1.30 настоящего Порядка.

5.1.6. Принятые Заявления о Международном Блиц-переводе, приходные кассовые ордера 0402008 в составе ежедневного отчета направляются в бухгалтерию Филиала.

Date: 2015-09-25; view: 336; Нарушение авторских прав