Выплата Международных Блиц-переводов

5.2.1. При явке Получателя Международного Блиц-перевода в любой рабочий день в Структурное подразделение, осуществляющее выплату Международных Блиц-переводов, Контролер:

5.2.1.1. Удостоверившись в личности Получателя по предъявленному Документу, удостоверяющему личность, разъясняет Получателю условия выплаты Международного Блиц-перевода и тарифы на данную услугу.

5.2.1.2. На основании предъявленного Документа, удостоверяющего личность Получателя, Контрольного номера Международного Блиц-перевода и адресных данных Получателя, представленных Получателем в письменной (в том числе в виде заполненного бланка Заявления о выплате Блиц-перевода (Приложение 3)) или устной форме, вводит в Информационную систему информацию о выплачиваемом Международном Блиц-переводе с указанием следующих реквизитов: полностью фамилию, имя, отчество (если есть) Получателя; страну постоянного места проживания Получателя (на основании данного реквизита Информационной системой присваивается статус Получателю – резидент или нерезидент, и предлагается ввести ИНН Получателя-резидента, при его наличии); адрес и телефон Получателя; вид, серию, номер, кем и когда выдан Документ, удостоверяющий личность Получателя[13]; Контрольный номер Международного Блиц-перевода.

При этом Информационная система, путем обращения к СТОП-ЛИСТУ (по ФИО и данным Документа, удостоверяющего личность Получателя), обеспечивает автоматизированный контроль на возможность обслуживания данного клиента (п. 1.14)8, формирует и регистрирует Заявление о выплате Блиц-перевода.

5.2.1.3. Распечатывает изИнформационной системы Заявление о выплате Блиц-перевода, проверяет правильность заполнения распечатанного Заявления о выплате Блиц-перевода, сличая данные Документа, удостоверяющего личность Получателя, с информацией, указанной в распечатанном Заявлении о выплате Блиц-перевода, возвращает Получателю представленные в письменной форме (в том числе в виде заполненного бланка Заявления о выплате Блиц-перевода) адресные данные Получателя и Контрольный номер Международного Блиц-перевода (п. 5.2.1.2) и предлагает Получателю проверить правильность заполнения распечатанного Заявления о выплате Блиц-перевода, подписать его и проставить текущую дату, где месяц указывается прописью.

5.2.1.4. На основании зарегистрированного Информационной системой Заявления о выплате Блиц-перевода формирует в Информационной системе запрос на выплату Блиц-перевода, содержащий информацию в соответствии с пунктом 1.16 настоящего Порядка.

5.2.1.5. В случае положительного результата проверки реквизитов безопасности перевода и корректности ЭЦП, осуществляемых Информационной системой автоматически, распечатывает разрешение на выплату Международного Блиц-перевода, проверяет соответствие реквизитов Получателя, указанные в Заявлении о выплате Блиц-перевода с реквизитами, указанными в разрешение на выплату Международного Блиц-перевода, и подписывает указанное разрешение с одновременным формированием в Информационной системе сообщения об оплате Международного Блиц-перевода.

В случае несоответствия реквизитов, указанных в разрешении на выплату Международного Блиц-перевода реквизитам, указанным в Заявлении о выплате Блиц-перевода, отказывает Получателю в выплате Международного Блиц-перевода, отменяет запрос на выплату Блиц-перевода и возвращает предъявленный им Документ, удостоверяющий личность, и Заявление о выплате Блиц-перевода, распечатанное в соответствии с пунктом 5.2.1.3 настоящего Порядка.

5.2.1.6. При отрицательном результате контроля ЭЦП информация о некорректной ЭЦП фиксируется в журнале аудита и Международный Блиц-перевод в обработку не принимается, о чем Информационной системой выдается сообщение в структурное подразделение Респондента, оформившее данный Международный Блиц-перевод. Контролер уведомляет Получателя о невозможности выплаты Международного Блиц-перевода по техническим причинам, одновременно информируя о создавшейся ситуации службу безопасности Филиала, и определяет с Получателем способ информирования о получении им денежных средств, после устранения технических причин, повлекших невозможность своевременной выплаты Международного Блиц-перевода.

Структурное подразделение Респондента, оформившее данный Международный Блиц-перевод, после проверки факта приема Международного Блиц-перевода, подписывает его легитимными ЭЦП, не меняя Контрольного номера перевода.

По истечении получаса Контролер повторно формирует запрос на выплату Международного Блиц-перевода.

5.2.1.7. При получении отрицательного ответа из Информационной системы (перевод не оформлялся, перевод оформлен на другое лицо, перевод выплачен и т.д.) отказывает Получателю в выплате Международного Блиц-перевода и возвращает предъявленный им Документ, удостоверяющий личность, и Заявление о выплате Блиц-перевода, распечатанное в соответствии с пунктом 5.2.1.3 настоящего Порядка.

5.2.1.8. В АС операционного уровня оформляет:

- расходный кассовый ордер 0402009 на сумму, подлежащую выплате, указывая в нем данные предъявленного Получателем Документа, удостоверяющего личность, а в поле “Направление выдачи” наименование операции - “Выплата Международного Блиц-перевода”;

- приходный кассовый ордер 0402008 в двух экземплярах на сумму комиссии за выплату Международного Блиц-перевода с указанием в поле “Источник поступления” “Комиссия за выплату Международного Блиц-перевода”.

5.2.1.9. При невозможности выплатить часть Международного Блиц-перевода в валюте перевода (сумма выплаты меньше целой единицы либо меньше минимального достоинства банкноты иностранной валюты), данная часть суммы выплачивается в валюте Российской Федерации.

Расчет выплачиваемой части Международного Блиц-перевода в валюте Российской Федерации производится путем умножения выплачиваемой суммы в иностранной валюте на курс покупки этой иностранной валюты, установленный Сбербанком России в соответствии с документом /19/ на момент совершения указанной операции. При этом, в расходном кассовом ордере 0402009 указывается:

• в поле “Сумма цифрами” (дебет) - сумма, выдаваемая в валюте перевода;
• в поле “Сумма цифрами” (кредит) – сумма в валюте Российской Федерации, выданная Получателю из кассы банка;
• в поле “Сумма прописью (наименование (код) валюты)” - сумма прописью (дробная часть валюты – цифрами), наименование и цифровой код валюты Российской Федерации, выдаваемой из кассы банка, и отдельной строкой указывается наименование, цифровой код и сумма в валюте перевода;
• в поле “Направление выдачи ” указывается наименование операции - “Выплата части Международного Блиц-перевода с конверсией”; рублевый эквивалент иностранной валюты по курсу Банка России на дату совершения операции.

В свободном поле нижней части расходного кассового ордера 0402009 указывается “Операция согласована со мною и производится по курсу, установленному Сбербанком России, на день ее совершения”.

5.2.1.10. Распечатывает в АС Операционного уровня автоматически сформированный мемориальный ордер ф.№203 на всю суммы выплачиваемого Международного Блиц-перевода для отражения в учете требования, подлежащего возмещению, и оставляет его у себя до конца дня. Проставление подписи клиента на мемориальном ордере ф.№203 не требуется[14].

5.2.1.11. Предлагает Получателю расписаться на приходных кассовых ордерах 0402008 и расходном кассовом ордере 0402009 (расходных кассовых ордерах 0402009), проставляет на расходном кассовом ордере 0402009 (расходных кассовых ордерах 0402009) номер жетона, выдаваемого Получателю и заверяет приходные кассовые ордера 0402008 и расходный кассовый ордер 0402009 (расходные кассовые ордера 0402009) в строке “Бухгалтерский работник” своей подписью.

5.2.1.12. Подписывает Заявление о выплате Блиц-перевода с указанием фамилии и инициалов.

5.2.1.13. Если сумма выплачиваемого Международного Блиц-перевода превышает Лимит, обращается к Уполномоченному работнику. При этом Уполномоченный работник:

- проверяет полноту и правильность заполнения Заявления о выплате Блиц-перевода;

- удостоверяется в личности клиента по предъявленному Документу, удостоверяющему личность, и сличает его данные с информацией, указанной в Заявлении о выплате Блиц-перевода;

- убеждается в наличии разрешения от Информационной системы на выплату Международного Блиц-перевода (непосредственно в Информационной системе);

- проверяет соответствие реквизитов, указанных в Заявлении о выплате Блиц-перевода и расходном кассовом ордере 0402009 (расходных кассовых ордерах 0402009), а также соответствие реквизитов расходного кассового ордера 0402009 (расходных кассовых ордеров 0402009) разрешению от Информационной системы на выплату Международного Блиц-перевода и информации, содержащейся в АС операционного уровня;

- подписывает расходный кассовый ордер 0402009 (расходные кассовые ордера 0402009) в строке “Контролер”.

5.2.1.14. Возвращает Документ, удостоверяющий личность, Получателю.

5.2.1.15. Выдает Получателю номерной жетон и предлагает пройти в кассу для получения наличных денег.

5.2.1.16. Заявление о выплате Блиц-перевода, разрешение на выплату Международного Блиц-перевода, оба экземпляра приходного кассового ордера 0402008 и расходный кассовый ордер 0402009 (расходные кассовые ордера 0402009) передает Кассиру внутренним порядком.

5.2.2. Кассир, получив документы от Контролера:

5.2.2.1. Приглашает Получателя по номерному жетону.

5.2.2.2. Просит Получателя предъявить Документ, удостоверяющий личность, и убеждается в личности Получателя.

5.2.2.3. Сверяет данные, указанные в Документе, удостоверяющем личность, с данными, указанными в расходном кассовом ордере 0402009 (расходных кассовых ордерах 0402009), и в Заявлении о выплате Блиц-перевода; сверяет суммы, указанные в расходном кассовом ордере 0402009 (расходных кассовых ордерах 0402009) с разрешением на выплату Международного Блиц-перевода; контролирует наличие подписи Уполномоченного работника на расходном кассовом ордере 0402009 (расходных кассовых ордерах 0402009), если сумма выплачиваемого Международного Блиц-перевода превышает Лимит.

5.2.2.4. Проверяет соответствие информации, указанной в приходных кассовых ордерах 0402008 и расходном кассовом ордере 0402009 (расходных кассовых ордерах 0402009), информации, содержащейся в АС операционного уровня.

5.2.2.5. Проставляет свою подпись в приходных кассовых ордерах 0402008, расходном кассовом ордере 0402009 (расходных кассовых ордерах 0402009) в строке “Кассовый работник” и Заявлении о выплате Блиц-перевода (с указанием: фамилии, инициалов, времени в формате “Час/мин.” и даты, где месяц обозначается прописью) и проставляет печать кассы на втором экземпляре приходного кассового ордера 0402008.

5.2.2.6. Подтверждает выплату Международного Блиц-перевода в АС операционного уровня. При этом, автоматически средствами АС операционного уровня сумма выплачиваемого Международного Блиц-перевода отражается в “Реестре операций с наличной валютой и чеками” ф. №328. Выплата в валюте Российской Федерации суммы меньше целой единицы либо меньше минимального достоинства банкноты иностранной валюты будет являться отдельной операцией и иметь в “Реестре операций с наличной валютой и чеками” ф. №328 код вида операции (код 58)[15], отличный от кода вида операции, проставляемого при выплате иностранной валюты.

Оформляет Справку12 на сумму выплачиваемого Международного Блиц-перевода, и при необходимости Справку12 на сумму части Международного Блиц-перевода, выплачиваемую в валюте Российской Федерации.

5.2.2.7. Выдает Получателю разницу между суммой Международного Блиц-перевода и суммой комиссии за его выплату, Справку (Справки), второй экземпляр приходного кассового ордера 0402008, а также сумму меньше целой единицы либо меньше минимального достоинства банкноты иностранной валюты в валюте Российской Федерации (при ее наличии) и возвращает Документ, удостоверяющий личность.

Дальнейшие операции проводятся в отсутствие Получателя.

5.2.2.8. Передает Заявление о выплате Блиц-перевода, разрешение на выплату Международного Блиц-перевода, приходный кассовый ордер 0402008 и расходный кассовый ордер 0402009 (расходные кассовые ордера 0402009) внутренним порядком Уполномоченному работнику.

5.2.3. Уполномоченный работник, получив документы от Кассира:

5.2.3.1. Если сумма выплачиваемого Международного Блиц-перевода превышает Лимит, то данный пункт не выполняется. Если сумма выплачиваемого Международного Блиц-перевода не превышает Лимит:

- проверяет полноту и правильность заполнения Заявления о выплате Блиц-перевода;

- убеждается в наличии разрешения от Информационной системы на выплату Международного Блиц-перевода (непосредственно в Информационной системе);

- проверяет соответствие реквизитов, указанных в Заявлении о выплате Блиц-перевода и расходном кассовом ордере 0402009 (расходных кассовых ордерах 0402009), а также соответствие реквизитов расходного кассового ордера 0402009 (расходных кассовых ордеров 0402009) разрешению от Информационной системы на выплату Международного Блиц-перевода и информации, содержащейся в АС операционного уровня;

- подписывает расходный кассовый ордер 0402009 (расходные кассовые ордера 0402009) в строке “Контролер”.

5.2.3.2. Подтверждает сообщение об оплате Международного Блиц-перевода в Информационной системе. При этом Информационная система автоматически:

- регистрирует информацию о выплаченном Международном Блиц-переводе в ЦБДМБП, т.е. переводит Международный Блиц-перевод в статус “выплачен”;

- направляет подтверждение о регистрации данной информации в ЦБДМБП в Структурное подразделение, выплатившее данный Международный Блиц-перевод.

5.2.3.3. Возвращает Кассиру внутренним порядком Заявление о выплате Блиц-перевода, разрешение на выплату Международного Блиц-перевода, приходный кассовый ордер 0402008 и расходный кассовый ордер 0402009 (расходные кассовые ордера 0402009).

5.2.4. В конце операционного дня Уполномоченный работник анализирует информацию о выплаченных в Структурном подразделении в течение дня Международных Блиц-переводах, находящихся в Информационной системе и отраженных (незавершенных Кассиром) в АС операционного уровня.

5.2.4.1. При обнаружении незавершенной операции выплаты Международного Блиц-перевода в АС операционного уровня и отсутствия документов, подтверждающих факт выплаты Получателю наличных денег, производит удаление информации об операции выплаты Международного Блиц-перевода из Информационной системы, и Контролером осуществляется сторнирование операции в АС операционного уровня.

5.2.4.2. В случае если операция не завершена Кассиром в АС операционного уровня, но денежные средства Получателю были выплачены, операция завершается штатным порядком в АС операционного уровня и Уполномоченный работник выполняет действия согласно п.5.2.3 настоящего раздела.

5.2.5. Операции автоматически регистрируются АС операционного уровня в кассовом журнале по приходу ф. №265/ по расходу ф. №266 в соответствии с пунктом 1.30 настоящего Порядка.

5.2.6. Принятое Заявление о выплате Блиц-перевода, разрешение на выплату Международного Блиц-перевода, расходный кассовый ордер 0402009 (расходные кассовые ордера 0402009), мемориальный ордер ф.№203 и приходный кассовый ордер 0402008 в составе ежедневного отчета направляются в бухгалтерию Филиала.

Date: 2015-09-25; view: 331; Нарушение авторских прав