Выплата Блиц-переводов

3.2.1. При явке Получателя Блиц-перевода в любой рабочий день в Структурное подразделение, осуществляющее выплату Блиц-переводов, Контролер:

3.2.1.1. Удостоверившись в личности Получателя по предъявленному Документу, удостоверяющему личность, разъясняет Получателю условия выплаты Блиц-перевода.

3.2.1.2. На основании предъявленного Документа, удостоверяющего личность Получателя, Контрольного номера Блиц-перевода и адресных данных Получателя, представленных Получателем в письменной (в том числе в виде заполненного бланка Заявления о выплате Блиц-перевода (Приложение 3)) или устной форме, вводит в Информационную систему информацию о выплачиваемом Блиц-переводе с указанием следующих реквизитов: полностью фамилию, имя, отчество (если есть) Получателя; страну постоянного места проживания Получателя (на основании данного реквизита Информационной системой присваивается статус Получателю – резидент или нерезидент, и предлагается ввести ИНН Получателя-резидента, при его наличии); адрес и телефон Получателя; вид, серию, номер, кем и когда выдан Документ, удостоверяющий личность Получателя[9]; Контрольный номер Блиц-перевода.

При этом Информационная система, путем обращения к СТОП-ЛИСТУ (по ФИО и данным Документа, удостоверяющего личность Получателя), обеспечивает автоматизированный контроль на возможность обслуживания данного клиента (п. 1.14)8, формирует и регистрирует Заявление о выплате Блиц-перевода.

3.2.1.3. Распечатывает изИнформационной системы Заявление о выплате Блиц-перевода, проверяет правильность заполнения распечатанного Заявления о выплате Блиц-перевода, сличая данные Документа, удостоверяющего личность Получателя, с информацией, указанной в распечатанном Заявлении о выплате Блиц-перевода, возвращает Получателю представленные в письменной форме (в том числе в виде заполненного бланка Заявления о выплате Блиц-перевода) адресные данные Получателя и Контрольный номер Блиц-перевода (п. 3.2.1.2) и предлагает Получателю проверить правильность заполнения распечатанного Заявления о выплате Блиц-перевода, подписать его и проставить текущую дату, где месяц указывается прописью.

3.2.1.4. На основании зарегистрированного Информационной системой Заявления о выплате Блиц-перевода формирует в Информационной системе запрос на выплату Блиц-перевода, содержащий информацию в соответствии с пунктом 1.16 настоящего Порядка.

3.2.1.5. В случае положительного результата проверки реквизитов безопасности перевода и корректности ЭЦП, осуществляемых Информационной системой автоматически, распечатывает разрешение на выплату Блиц-перевода, проверяет соответствие реквизитов Получателя, указанных в Заявлении о выплате Блиц-перевода, с реквизитами, указанными в разрешении на выплату Блиц-перевода, и подписывает указанное разрешение с одновременным формированием в Информационной системе сообщения об оплате Блиц-перевода.

В случае несоответствия реквизитов, указанных в разрешении на выплату Блиц-перевода реквизитам, указанным в Заявлении о выплате Блиц-перевода, отказывает Получателю в выплате Блиц-перевода, отменяет запрос на выплату Блиц-перевода и возвращает Получателю предъявленный им Документ, удостоверяющий личность, и Заявление о выплате Блиц-перевода, распечатанное в соответствии с пунктом 3.2.1.3 настоящего Порядка.

3.2.1.6. При отрицательном результате контроля ЭЦП информация о некорректной ЭЦП фиксируется в журнале аудита и Блиц-перевод в обработку не принимается, о чем Информационной системой выдается сообщение в Структурное подразделение, оформившее данный Блиц-перевод. Контролер уведомляет Получателя о невозможности выплаты Блиц-перевода по техническим причинам, одновременно информируя о создавшейся ситуации службу безопасности Филиала, и определяет с Получателем способ информирования о получении им денежных средств, после устранения технических причин, повлекших невозможность своевременной выплаты Блиц-перевода.

Структурное подразделение, оформившее данный Блиц-перевод, после проверки факта приема Блиц-перевода, подписывает его легитимными ЭЦП, не меняя Контрольного номера перевода.

По истечении получаса Контролер повторно формирует запрос на выплату Блиц-перевода.

3.2.1.7. При получении отрицательного ответа из Информационной системы (перевод не оформлялся, перевод оформлен на другое лицо, перевод выплачен и т.д.) отказывает Получателю в выплате Блиц-перевода и возвращает предъявленный им Документ, удостоверяющий личность, и Заявление о выплате Блиц-перевода, распечатанное в соответствии с пунктом 3.2.1.3 настоящего Порядка..

3.2.1.8. В АС операционного уровня оформляет расходный кассовый ордер 0402009 на сумму, подлежащую выплате, указывая в нем данные предъявленного Получателем Документа, удостоверяющего личность, а в поле “Направление выдачи” наименование операции - “Выплата Блиц-перевода”.

3.2.1.9. Предлагает Получателю расписаться на расходном кассовом ордере 0402009, проставляет на расходном кассовом ордере 0402009 номер жетона, выдаваемого Получателю, и заверяет расходный кассовый ордер 0402009 в строке “Бухгалтерский работник” своей подписью.

3.2.1.10. Подписывает Заявление о выплате Блиц-перевода с указанием фамилии и инициалов.

3.2.1.11. Если сумма выплачиваемого Блиц-перевода превышает Лимит, обращается к Уполномоченному работнику. При этом Уполномоченный работник:

- проверяет полноту и правильность заполнения Заявления о выплате Блиц-перевода;

- удостоверяется в личности клиента по предъявленному Документу, удостоверяющему личность, и сличает его данные с информацией, указанной в Заявлении о выплате Блиц-перевода;

- убеждается в наличии разрешения от Информационной системы на выплату Блиц-перевода (непосредственно в Информационной системе);

- проверяет соответствие реквизитов, указанных в Заявлении о выплате Блиц-перевода и расходном кассовом ордере 0402009, а также соответствие реквизитов расходного кассового ордера 0402009 разрешению от Информационной системы на выплату Блиц-перевода и информации, содержащейся в АС операционного уровня;

- подписывает расходный кассовый ордер 0402009 в строке “Контролер”.

3.2.1.12. Возвращает Документ, удостоверяющий личность, Получателю.

3.2.1.13. Выдает Получателю номерной жетон и предлагает пройти в кассу для получения наличных денег.

3.2.1.14. Заявление о выплате Блиц-перевода, разрешение на выплату Блиц-перевода и расходный кассовый ордер 0402009 передает Кассиру внутренним порядком.

3.2.2. Кассир, получив документы от Контролера:

3.2.2.1. Приглашает Получателя по номерному жетону.

3.2.2.2. Просит Получателя предъявить Документ, удостоверяющий личность, и убеждается в личности Получателя.

3.2.2.3. Сверяет данные, указанные в Документе, удостоверяющем личность, с данными, указанными в расходном кассовом ордере 0402009, и в Заявлении о выплате Блиц-перевода; сверяет суммы, указанные в расходном кассовом ордере 0402009 с Заявлением о выплате Блиц-перевода и разрешением на выплату Блиц-перевода; контролирует наличие подписи Уполномоченного работника на расходном кассовом ордере 0402009, если сумма выплачиваемого Блиц-перевода превышает Лимит.

3.2.2.4. Проверяет соответствие информации, указанной в расходном кассовом ордере 0402009, информации, содержащейся в АС операционного уровня.

3.2.2.5. Проставляет свою подпись в расходном кассовом ордере 0402009 в строке “Кассовый работник” и Заявлении о выплате Блиц-перевода (с указанием: фамилии, инициалов, времени в формате “Час/мин.” и даты, где месяц обозначается прописью).

3.2.2.6. Подтверждает выплату Блиц-перевода в АС операционного уровня.

3.2.2.7. Возвращает Получателю Документ, удостоверяющий личность, и выплачивает сумму поступившего Блиц-перевода на его имя.

Дальнейшие операции проводятся в отсутствие Получателя.

3.2.2.8. Передает в течение 10 (Десяти) минут после завершения операции в АС операционного уровня Заявление о выплате Блиц-перевода, разрешение на выплату Блиц-перевода и расходный кассовый ордер 0402009 внутренним порядком Уполномоченному работнику.

3.2.3. Уполномоченный работник не позднее 10 (Десяти) минут после получения документов от «Кассира»:

3.2.3.1. Если сумма выплачиваемого Блиц-перевода превышает Лимит, то данный пункт не выполняется. Если сумма выплачиваемого Блиц-перевода не превышает Лимит:

- проверяет полноту и правильность заполнения Заявления о выплате Блиц-перевода;

- убеждается в наличии разрешения от Информационной системы на выплату Блиц-перевода (непосредственно в Информационной системе);

- проверяет соответствие реквизитов, указанных в Заявлении о выплате Блиц-перевода и расходном кассовом ордере 0402009, а также соответствие реквизитов расходного кассового ордера 0402009 разрешению от Информационной системы о выплате Блиц-перевода и информации, содержащейся в АС операционного уровня;

- подписывает расходный кассовый ордер 0402009 в строке “Контролер”.

3.2.3.2. Подтверждает сообщение об оплате Блиц-перевода в Информационной системе. При этом Информационная система:

- регистрирует информацию о выплаченном Блиц-переводе в ЦБДБП, т.е. переводит Блиц-перевод в статус “выплачен”;

- направляет подтверждение о регистрации данной информации в ЦБДБП в Структурное подразделение, выплатившее данный Блиц-перевод.

3.2.3.3. Возвращает Кассиру внутренним порядком Заявление о выплате Блиц-перевода, разрешение на выплату Блиц-перевода и расходный кассовый ордер 0402009.

3.2.4. В конце операционного дня Уполномоченный работник анализирует информацию о выплаченных в Структурном подразделении в течение дня Блиц-переводах, находящихся в Информационной системе и отраженных (незавершенных Кассиром) в АС операционного уровня.

3.2.4.1. При обнаружении незавершенной операции выплаты Блиц-перевода в АС операционного уровня и отсутствия документов, подтверждающих факт выплаты Получателю наличных денег, производит удаление информации об операции выплаты Блиц-перевода из Информационной системы, и Контролером осуществляется сторнирование операции в АС операционного уровня.

3.2.4.2. В случае если операция не завершена Кассиром в АС операционного уровня, но денежные средства Получателю были выплачены, операция завершается штатным порядком в АС операционного уровня и Уполномоченный работник выполняет действия согласно п.3.2.3 настоящего раздела.

3.2.5. Операции автоматически регистрируются АС операционного уровня в кассовом журнале по расходу ф. №266 в соответствии с пунктом 1.30 настоящего Порядка.

3.2.6. Принятое Заявление о выплате Блиц-перевода, разрешение на выплату Блиц-перевода и расходный кассовый ордер 0402009 в составе ежедневного отчета направляются в бухгалтерию Филиала.

Date: 2015-09-25; view: 336; Нарушение авторских прав