Порядок совершения операций по Международным Блиц-переводам с интеграцией автоматизированной системы Блиц-переводов с Расчетной, Учетной и Операционной системами Сбербанка России

6.1.1.При обращении клиента, желающего осуществить Международный Блиц-перевод, Контролер:

6.1.1.1. Предлагает Отправителю ознакомиться с “Условиями осуществления в Сбербанке России международных срочных денежных переводов “Блиц” (Приложение 8) и действующими тарифами комиссионного вознаграждения Сбербанка России.

6.1.1.2. На основании предъявленного Документа, удостоверяющего личность Отправителя, адресных данных Отправителя и реквизитов Международного Блиц-перевода, представленных в письменной (в том числе в виде заполненного бланка Заявления о Международном Блиц-переводе (Приложение 9)) или устной форме Отправителем, выбирает в Системе наименование Респондента, в адрес которого направляется Международный Блиц-перевод, и вводит информацию о принимаемом Международном Блиц-переводе с указанием следующих реквизитов: полностью фамилию, имя, отчество (если есть) Отправителя; страну постоянного места проживания Отправителя (на основании данного реквизита Системой присваивается статус Отправителю – резидент или нерезидент, и предлагается ввести ИНН Отправителя-резидента, при его наличии); адрес и телефон Отправителя; вид, серию, номер, кем и когда выдан Документ, удостоверяющий личность Отправителя; вид валюты, в которой совершается Международный Блиц-перевод (выбирается из предлагаемого Системой перечня); сумму; полностью фамилию, имя, отчество (если есть) Получателя; вид, серию и номер Документа, удостоверяющего личность Получателя.

При этом Система, путем обращения к СТОП-ЛИСТУ (с указанием ФИО Отправителя и Получателя, а также данных Документов, удостоверяющих личность), обеспечивает автоматизированный контроль на возможность приема и перечисления Международного Блиц-перевода, соответственно, от данного Отправителя к данному Получателю (п. 1.14), а также, контролирует наличие в предполагаемом месте получения Международного Блиц-перевода структурных подразделений Респондента, осуществляющих выплату Международных Блиц-переводов, путем обращения к справочнику структурных подразделений Респондента, ведение которого осуществляется в Системе аналогично порядку, изложенному в п.8.1. документа /18/.

6.1.1.3. Сообщает Отправителю размер платы за оформление Международного Блиц-перевода.

6.1.1.4. Распечатывает изСистемыЗаявление о Международном Блиц-переводе.

6.1.1.5. Проверяет правильность заполнения распечатанного Заявления о Международном Блиц-переводе, сличает указанные в нем данные Отправителя с данными предъявленного Документа, удостоверяющего личность, возвращает Отправителю представленные в письменной форме (в том числе в виде заполненного бланка Заявления о Международном Блиц-переводе) адресные данные Отправителя и реквизиты Международного Блиц-перевода (п. 6.1.1.2) и предлагает Отправителю проверить правильность заполнения распечатанного Заявления о Международном Блиц-переводе, подписать его и проставить текущую дату, где месяц указывается прописью.

6.1.1.6. В случае использования бланка Заявления о Международном Блиц-переводе, заполненного Отправителем в письменной форме, в соответствии с пунктом 6.1.1.2 настоящего Порядка, и отказа от распечатывания Заявления о Международном Блиц-переводе (п. 6.1.1.4):

- проверяет правильность заполнения Заявления о Международном Блиц-переводе, в том числе наличие подписи Отправителя и текущей даты, где месяц указывается прописью;

- сличает указанные в Заявлении о Международном Блиц-переводе данные Отправителя с данными предъявленного Документа, удостоверяющего личность;

- делает отметку на Заявлении о Международном Блиц-переводе, указав Контрольный номер перевода, номер структурного подразделения Респондента, уведомляющего Получателя (если данная услуга заявлена Отправителем).

6.1.1.7. Проставляет подпись на Заявлении о Международном Блиц-переводе с указанием фамилии и инициалов.

6.1.1.8. Распечатывает из Системы в двух экземплярах приходный кассовый ордер 0402008 на сумму Международного Блиц-перевода, где:

- в графе “Источник поступления” указывается наименование операции – “Прием наличных денежных средств для Международного Блиц-перевода” а также Контрольный номер перевода, сформированный Системой, ФИО Получателя, вид, серия и номер Документа, удостоверяющего личность Получателя;

- в графе “Дебет счета” указывается номер лицевого счета кассы;

- в графе “Кредит счета” указывается номер соответствующего лицевого счета, открытого на балансовом счете 40912/40913 на данный перевод.

6.1.1.9. Распечатывает из Системы приходный кассовый ордер 0402008 в двух экземплярах на сумму комиссии за прием Международного Блиц-перевода с указанием в поле “Источник поступления” - “Прием комиссии за перевод”.

6.1.1.10. Операции автоматически регистрируются Системой в кассовом журнале по приходу ф. №265 в соответствии с пунктом 1.30 настоящего Порядка и в “Реестре операций с наличной валютой и чеками” ф. №328.

6.1.1.11. В случае, если рассчитанная сумма комиссий в иностранной валюте, подлежащая уплате Отправителем, имеет дробную часть (не кратна сумме целой единице или минимальному достоинству банкноты иностранной валюты), то указанная дробная часть принимается в валюте Российской Федерации по курсу продажи наличной иностранной валюты, установленному Сбербанком России на дату совершения операции, с оформлением отдельного приходного кассового ордера 0402008. Комиссия за продажу иностранной валюты не взимается.

6.1.1.12. Предлагает Отправителю расписаться в приходных кассовых ордерах 0402008, заверяет приходные кассовые ордера 0402008 своей подписью в строке “Бухгалтерский работник” и проставляет в приходных кассовых ордерах 0402008 номер жетона, выдаваемый Отправителю.

6.1.1.13. Приглашает Уполномоченного работника для осуществления дополнительного контроля. При этом Уполномоченный работник:

- при положительных результатах проверки подтверждает факт проверки путем проставления слов «Контролирующий работник» и собственноручной подписи на приходных кассовых ордерах 0402008;

- при отрицательных результатах возвращает документы Контролеру для переоформления операции.

6.1.1.14. Подписывает в Системе принятый Международный Блиц-перевод своей ЭЦП.

6.1.1.15. Возвращает Отправителю Документ, удостоверяющий личность, выдает Отправителю номерной жетон и предлагает пройти в кассу для внесения наличных денег.

6.1.1.16. Передает Заявления о Международном Блиц-переводе и приходные кассовые ордера 0402008 внутренним порядком Кассиру.

6.1.2. Кассир, получив от Контролера документы:

6.1.2.1. Приглашает Отправителя по номерному жетону.

6.1.2.2. Запрашивает у Отправителя Документ, удостоверяющий личность, и убеждается в личности Отправителя.

6.1.2.3. Проверяет соответствие суммы Международного Блиц-перевода, указанной в Заявлении о Международном Блиц-переводе и приходных кассовых ордерах 0402008. Сверяет данные, указанные в Документе, удостоверяющем личность, с данными, указанными в Заявлении о Международном Блиц-переводе, и контролирует наличие подписи Уполномоченного работника на приходных кассовых ордерах 0402008.

6.1.2.4. При обнаружении расхождений - возвращает документы Контролеру.

6.1.2.5. При отсутствии расхождений - принимает деньги у Отправителя, подписывает приходные кассовые ордера 0402008 в строке “Кассовый работник” и Заявление о приеме Международного Блиц-перевода. Проставляет оттиск печати кассы на экземплярах приходных кассовых ордеров 0402008, подлежащих выдаче Отправителю (на сумму принимаемого Международного Блиц-перевода и на сумму комиссии, в т.ч. на сумму дробной части комиссии, при ее наличии).

6.1.2.6. На Заявлении о Международном Блиц-переводе указывает время приема наличных денег в формате “Час/мин.” и дату приема Заявления о Международном Блиц-переводе, где месяц указывается прописью, ставит подпись и указывает свою фамилию и инициалы.

6.1.2.7. Распечатывает из Системы Справку12 и заверяет ее своей подписью.

6.1.2.8. Подтверждает прием наличных денег в Системе и возвращает Отправителю Документ, удостоверяющий личность, выдает Справку и экземпляры приходных кассовых ордеров 0402008 (на сумму принимаемого Международного Блиц-перевода и на сумму комиссии, в т.ч. на сумму дробной части комиссии, при ее наличии).

Дальнейшие действия совершаются в отсутствие Отправителя.

6.1.2.9. Подписывает в Системе принятый Международный Блиц-перевод своей ЭЦП. Система осуществляет контроль наличия и корректности ЭЦП, в т.ч. обязательное наличие двух ЭЦП, и автоматически регистрирует информацию о принятом Международном Блиц-переводе в ЦБДМБП со статусом “принят”.

При отрицательном результате контроля ЭЦП информация о некорректной ЭЦП фиксируется в журнале аудита и Международный Блиц-перевод в обработку не принимается, о чем Системой выдается сообщение в Структурное подразделение (Контролеру и Кассиру), оформившее данный Международный Блиц-перевод. При этом в зависимости от кода ошибки, сформированного Системой, принимаются следующие меры по устранению причин, приведших к отрицательным результатам:

- если сбой произошел из-за искажения информации при передаче по каналам связи, необходимо осуществить повторную передачу информации о принятом Международном Блиц-переводе в ЦБДМБП;

- если использованная ЭЦП оказалась недействующей (неактуальной), необходимо переподписать блок данных Заявления о Международном Блиц-переводе действующей ЭЦП и повторить передачу информации о принятом Международном Блиц-переводе в ЦБДМБП.

6.1.3. Контролер должен убедиться в получении подтверждения о регистрации Международных Блиц-переводов в ЦБДМБП путем формирования в соответствии с пунктом 1.23 настоящего Порядка отчета информационного характера.

6.1.4. Принятые Заявления о Международном Блиц-переводе, приходные кассовые ордера 0402008 в составе ежедневного отчета направляются в бухгалтерию Филиала.