Главная Случайная страница


Полезное:

Как сделать разговор полезным и приятным Как сделать объемную звезду своими руками Как сделать то, что делать не хочется? Как сделать погремушку Как сделать так чтобы женщины сами знакомились с вами Как сделать идею коммерческой Как сделать хорошую растяжку ног? Как сделать наш разум здоровым? Как сделать, чтобы люди обманывали меньше Вопрос 4. Как сделать так, чтобы вас уважали и ценили? Как сделать лучше себе и другим людям Как сделать свидание интересным?


Категории:

АрхитектураАстрономияБиологияГеографияГеологияИнформатикаИскусствоИсторияКулинарияКультураМаркетингМатематикаМедицинаМенеджментОхрана трудаПравоПроизводствоПсихологияРелигияСоциологияСпортТехникаФизикаФилософияХимияЭкологияЭкономикаЭлектроника






Технологія здійснення етапу: “Перевірка документів Позичальника відповідальним співробітником Служби безпеки”





 

2.6.1. Передача копій документів відповідальному співробітнику Служби безпеки із службовою запискою на ім’я начальника Служби безпеки підрозділу Банку (за підписом начальника відповідного структурного підрозділу Банку, до функцій якого належить здійснення операцій з надання та супроводження кредитів за Програмою) проводиться спеціалістом СМП у відповідності з актами внутрішнього регулювання діяльності Банку. Така передача документів може відбуватись засобами електронного/факсимільного зв’язку.

 

2.6.2. Перевірка Позичальника відповідальним співробітником Служби безпеки здійснюється на предмет:

· наявності негативної інформації про Позичальника, виявлення якої відповідно до актів внутрішнього регулювання діяльності Банку покладено на відповідального співробітника Служби безпеки.

· достовірності всіх даних вказаних в заявці на кредит та в інших документах (крім фінансових) наданих клієнтом;

· ділової репутації та відсутності компрометуючої, або будь-якої іншої негативної інформації про клієнта, його засновників, поручителів та контрагентів з якими буде розраховуватись позичальник кредитними коштами, в тому числі по можливості отримання інформації про наявність особистих боргів клієнта.

Документи, що надаються службі банківської безпеки:

– копія заявки на отримання кредиту;

– копії паспортів позичальника та поручителів;

– копії паспортів директора підприємства та головного бухгалтера (якщо позичальником та/або поручителем є юридична особа),

– копія свідоцтва про реєстрацію позичальника, майнових та фінансових поручителів.

– копія довідки про внесення Позичальника – юридичної особи до єдиного державного реєстру підприємств та організацій України;

 

У випадку виникнення необхідності в отриманні додаткових документів, вони запитується у клієнта через спеціаліста СМП.

 

2.6.3. Строк проведення перевірки і підготовки відповіді відповідальним співробітником Служби безпеки не більше 2-х робочих днів з дня отримання відповідальним співробітником Служби безпеки пакету документів для перевірки.

 

2.6.4. У разі, якщо сума кредиту, що бажає отримати Позичальник, перевищує ліміт, встановлений підрозділу Банку для здійснення кредитних операцій, то документи Позичальника з висновком Служби безпеки відповідного підрозділу Банку передаються на розгляд та погодження Служби безпеки (відповідальному співробітнику Служби безпеки) того підрозділу Банку, якому такий підрозділ Банку підпорядкований (Головному офісу/ дирекції /філії).

 

Date: 2015-10-21; view: 280; Нарушение авторских прав; Помощь в написании работы --> СЮДА...



mydocx.ru - 2015-2024 year. (0.006 sec.) Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав - Пожаловаться на публикацию