Главная Случайная страница


Полезное:

Как сделать разговор полезным и приятным Как сделать объемную звезду своими руками Как сделать то, что делать не хочется? Как сделать погремушку Как сделать так чтобы женщины сами знакомились с вами Как сделать идею коммерческой Как сделать хорошую растяжку ног? Как сделать наш разум здоровым? Как сделать, чтобы люди обманывали меньше Вопрос 4. Как сделать так, чтобы вас уважали и ценили? Как сделать лучше себе и другим людям Как сделать свидание интересным?


Категории:

АрхитектураАстрономияБиологияГеографияГеологияИнформатикаИскусствоИсторияКулинарияКультураМаркетингМатематикаМедицинаМенеджментОхрана трудаПравоПроизводствоПсихологияРелигияСоциологияСпортТехникаФизикаФилософияХимияЭкологияЭкономикаЭлектроника






Целевое назначение использования кредитных средств





Описание сделки:

Целью настоящего кредитного проекта является реконструкция животноводческого комплекса. Необходимость проведения реконструкции возникла в связи с тем, что здания коровников построены в 1974 году и капитальный ремонт до настоящего времени не производился. Проведение реконструкции так же необходимо для осуществления стабильной работы КФХ, улучшения содержания животных и соответственно увеличения поголовья КРС и увеличения производства молока и мяса.

На заемные средства будет произведен ремонт коровника для содержания КРС, а именно: ремонт кровли, замена оконных рам, частичная закладка кирпичом оконных и дверных проемов, возведение кирпичных стен с дверными проемами, установка металлических дверей, устройство цементных стяжек, замена деревянных полов. Стоимость выполненных работ в соответствии со сметой составляет 4000,0 тыс. руб. Срок выполнения работ 110 рабочих дней с момента поступления аванса на расчетный счет Исполнителя.

Артемьев А.В. выступает единоличным собственником КФХ и имеет полномочия на подписание кредитной сделки.

 

Анализ условий договоров и/или контрактов для оплаты:

Ремонт будет произведен в соответствии с договором № 15 от 01.12.2012 г., заключенным с индивидуальным предпринимателем Пушкаревым С.Л.

Риски сделки:

К факторам, которые могут повлиять на своевременное погашение кредита, относятся: отвлечение денежных средств из оборота предприятия на цели не соответствующие данному кредитному проекту, отсутствие реализации произведенной продукции, гибель или болезнь животных. Для компенсации вышеуказанных рисков предусмотреть в кредитном договоре график погашения основного долга по кредиту помесячно, начиная со 3-го года пользования кредитом. Для устранения возможного невозврата кредита в случае болезни животных застраховать поголовье КРС.

Источники погашения кредита

Анализ источников погашения кредитов:

Источником погашения кредита будет являться выручка от основной деятельности хозяйства. Рассмотрим на примере таблицы 10:

 

Движение денежных средств за весь 3 летний период кредитования

 

№ п/п Наименование показателей    
1 год. 2 год 3 год 4 год    
1. Поступления денежных средств в 2013-2016 годах всего (п. 1.1 + п. 1.2) 14040,0 41995,0 83581,0 140783,0  
  в том числе:          
1.1. - выручка от реализации продукции (услуг) 14040,0 41995,0 83581,0 140783,0  
1.2. - прочие доходы от текущей деятельности          
2. Расходование денежных средств всего (п. 2.1 + п. 2.2 + п. 2.3 + п. 2.4) 17461,0 39701,0 68903,0 127711,0  
  в том числе:          
2.1. - затраты на производство и сбыт продукции (услуг)          
  из них:          
2.1.1. - приобретение комбикорма 5760,0 16162,0 27736,0 60872,0  
2.1.2. - заготовка сена 2241,0 6290,0 10793,0 23680,0  
2.1.3. - заготовка жома 1000,0 2806,0 4815,0 10567,0  
2.1.4. - приобретение диз. топлива 453,0 1272,0 2183,0 4792,0  
2.1.5. - расходы на оплату труда 4813,0 7790,0 13290,0 13290,0  
2.2. - налоговые и приравненные к ним платежи 842,0 2519,0 6335,0 8447,0  
2.3. - проценты, уплаченные по кредитам и займам всего 894,0 544,0 544,0 544,0  
  из них:          
2.3.1. проценты, уплаченные по кредитам ОАО «Россельхозбанк» 894,0 544,0 544,0 544,0  
2.4. - прочие расходы по текущей деятельности: - коммунальные платежи; - накладные расходы; - услуги ветеринарной службы, СЭС   1032,0 200,0 226,0   1620,0 422,0 276,0   2336,0 544,0 327,0    
3. Чистый денежный поток по текущей деятельности (п. 1 – п. 2) -3421,0 2294,0 14678,0 4296,0  
4. Поступления денежных средств в 2013- 2016 годах всего (п. 4.1 + п. 4.2 + п. 4.3 + п. 4.4)          
  в том числе:          
4.1. - собственные денежные средства на начало реализации проекта          
4.2. - средства от продажи объектов основных средств и иного имущества          
  - средства от продажи финансовых активов (паи, ценные бумаги, др.)          
4.3. - полученные проценты          
4.4. - прочие поступления (расшифровать)          
5. Инвестиционные издержки всего* 4000,0 - - -  
  в том числе:          
5.1. - капитальные затраты 4000,0 - - -  
5.2. - первоначальные оборотные средства          
6. Чистый денежный поток по инвестиционной деятельности (п. 4 – п. 5) -4000,0 - - -  
7. Чистый денежный поток по текущей и инвестиционной деятельности (п. 3 + п. 6) -7421,0 2294,0 14678,0 13072,0  
8. Поступление денежных средств в 2013-2016 году всего (п. 8.1 + п. 8.2 + п. 8.3) 5060,0 4800,0 9600,0 9600,0  
  в том числе:          
8.1. - поступление кредитов и займов всего 2900,0 - - -  
  из них:          
8.1.1. кредит ОАО «Россельхозбанк» 2900,0 - - -  
8.1.2. кредиты других банков          
8.1.3. займы полученные          
8.2. - субсидии в возмещение процентов за кредиты и займы          
8.3. Иные поступления (расшифровать) - субсидии и компенсации Комитета по сельскому хозяйству 2160,0 4800,0 9600,0 9600,0  
9. Планируемый отток денежных средств в 2013-2016 годах всего (п. 9.1 + п. 9.2) 500,0 2500,0 1000,0 1200,0  
  в том числе:          
9.1. - погашение основного долга по кредитам и займам 500,0 2500,0 1000,0 1200,0  
9.2. - погашение обязательств по финансовой аренде (лизингу)          
9.3. - прочие расходы по финансовой деятельности          
10. Чистый денежный поток по финансовой деятельности (п. 8 – п. 9) 4560,0 2300,0 8600,0 8400,0  
11. Чистые денежные потоки всего (п. 7 + п. 10) -2861,0 4594,0 23278,0 21472,0  
  Чистый денежный поток нарастающим итогом** -2861,0 1733,0 25011,0 63726,0  

 

Выводы:

Чистый денежный поток проекта (за минусом заемных средств) составляет 60826,0 тыс. руб. Накопленная сумма чистых доходов позволяет получать средства, достаточные для возмещения инвестиционных затрат, погашения кредитов, уплаты процентов по ним, а также для других затрат.

Согласно представленному Плану на конец 2-го года деятельности хозяйство получит чистый денежный поток в сумме 1733,0 тыс. руб., на конец 3-го года – 25011,0 тыс. руб., на конец 4-го года – 63726,0 тыс. руб.

 

Date: 2016-02-19; view: 650; Нарушение авторских прав; Помощь в написании работы --> СЮДА...



mydocx.ru - 2015-2024 year. (0.005 sec.) Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав - Пожаловаться на публикацию