Полезное:
Как сделать разговор полезным и приятным
Как сделать объемную звезду своими руками
Как сделать то, что делать не хочется?
Как сделать погремушку
Как сделать так чтобы женщины сами знакомились с вами
Как сделать идею коммерческой
Как сделать хорошую растяжку ног?
Как сделать наш разум здоровым?
Как сделать, чтобы люди обманывали меньше
Вопрос 4. Как сделать так, чтобы вас уважали и ценили?
Как сделать лучше себе и другим людям
Как сделать свидание интересным?
Категории:
АрхитектураАстрономияБиологияГеографияГеологияИнформатикаИскусствоИсторияКулинарияКультураМаркетингМатематикаМедицинаМенеджментОхрана трудаПравоПроизводствоПсихологияРелигияСоциологияСпортТехникаФизикаФилософияХимияЭкологияЭкономикаЭлектроника
|
ЗАКЛЮЧЕНИЕ. Рассмотрев основные задачи, поставленные в данной дипломной работе можно сделать следующие выводы:Рассмотрев основные задачи, поставленные в данной дипломной работе можно сделать следующие выводы: 1. Только при условии активного участия российского банковского сообщества и общегосударственных усилий по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма и борьбе с «теневой» экономикой способны дать положительные результаты. 2. Рассмотрев опыт проведения территориальными учреждениями Банка России проверок кредитных организаций по вопросам соблюдения законодательства и нормативных актов Банка России в целях ПОД/ФТ можно выделить основные нарушения, совершаемые кредитными организациями: § Совмещение ответственным сотрудником кредитной организации своих функций с функциями службы внутреннего контроля; § Нарушение срока утверждения руководителем банка правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (в т.ч. изменений и дополнений к ним) и нарушение срока их представления на согласование в территориальное учреждение Банка России; § Несоблюдение требований Банка России к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях; § Несоблюдение требования об идентификации клиента; § Несоблюдение требований по документальному фиксированию сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю; § Непредставление в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также сведений об операциях с участием террористов; § Нарушение срока представления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, в т. ч. сведений об операциях с участием террористов; § Нарушение порядка формирования и направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Но несмотря на выявленные нарушения хочется отметить активизацию работы банковского сообщества в области ПОД/ФТ в последние годы. Положительная динамика связана с активным использованием кредитными организациями специальных программных средств по контролю за качеством формирования электронных сообщений, а также улучшением подготовки кадров в самих кредитных организациях.
|