Тема 17. Правовое регулирование деятельности кредитных организаций

Целью данного практического занятия является определение и оценка знаний полученных студентом при освоении теоретической части семнадцатой темы, а также формирование у них на основании этих знаний следующих компетенций.

Вопросы для обсуждения

Задание 1. Роль и значение кредитных организаций в современной экономической системе (ОК 1).

Задание 2. Охарактеризуйте банковскую систему РФ. (ОК 4)

Задание 3. Способы и формы управления банковской системой в современных условиях (ПК 14).

Задание 4. Порядок создания кредитной организации. (ПК 8)

Задание 5. Понятие и признаки банковской операции. Виды банковских операций. (ПК 6)

Задание 6. Формы безналичных расчетов в РФ. (ПК 1.3.5)

Письменные экспресс-контрольные вопросы

Задание 7. Назовите характерные особенности правового статуса кредитной организации. (ОК 1)

Задание 8. Назовите признаки, характеризующие банковскую деятельность. (ОК 4)

Задание 9. Функции и полномочия Банка России как органа государственного регулирования банковской системы. (ПК 8)

Задание 10. Основания отзыва лицензии кредитной организации. (ПК 7)

Задачи

Задание 14. ООО «Луч» обратилось в арбитражный суд с иском к банку-эмитенту и исполняющему банку о возмещении сумм, неосновательно выплаченных получателю средств с аккредитива.

Истец указывал, что исполняющий банк не должен был производить выплаты на основании представленных документов, поскольку товар фактически не отгружался.

АО «Бонус» (получатель денежных средств) фактически прекратило свое существование, в связи с чем возврат полученных ею средств невозможен. Факт изготовления сотрудниками организации - получателя поддельных товарно-транспортных документов подтвержден приговором суда по уголовному делу.

Арбитражный суд исковые требования удовлетворил за счет исполняющего банка, указав, что он не проверил надлежащим образом представленные ему документы. Ссылка банка на отсутствие своей вины в причинении истцу ущерба не была принята судом во внимание, поскольку в соответствии с п. 3 ст. 401 ГК РФ банки как лица, ненадлежащим образом исполнившие обязательство при осуществлении предпринимательской деятельности, несут ответственность и при отсутствии вины, если иное не предусмотрено законом или договором.

Правильно ли разрешен спор? (ПК № 6)

Задание 15. Получатель средств обратился с иском к исполняющему банку, подтвердившему безотзывный аккредитив, о взыскании средств, от выплаты которых банк неосновательно отказался, и процентов по ст. 395 ГК РФ на эту сумму со дня, следующего за днем получения от банка отказа выплатить средства. При рассмотрении дела арбитражный суд установил, что отказ банка мотивировался самостоятельным досрочным отзывом аккредитива банком - эмитентом.

Подлежит ли иск удовлетворению? (ПК № 4)

Задание 16. Между ООО «Транзит» и АКБ «Инвест» был заключен договор об инвестиционной деятельности, в соответствии с которым банк, выступая инвестором, принял на себя обязательство принять участие в финансировании строительства жилого дома путем внесения денежных средств в сумме 650000 рублей, а ООО «Транзит» должно передать в собственность банка часть жилой площади после окончания строительства дома. Одновременно между указанными субъектами был заключен договор поручения, в соответствии с которым ООО «Транзит» приняло на себя обязательство осуществить продажу квартир, подлежащих передаче в собственность банку с учетом внесенных последним инвестиций в строительство дома.

Банк нарушил установленные договором об инвестиционной деятельности сроки внесения денежных средств. ООО «Транзит» обратилось в арбитражный суд с иском о взыскании 3250000 рублей неустойки за просрочку внесения вклада в строительство жилого дома.

Ответчик предъявил встречный иск о признании договора об инвестиционной деятельности недействительным.

Как разрешить спор? (ПК № 6)

Литература

1.Глушко А.В. Правовая природа центральных банков // Финансовое право. 2007. № 4.

2.Ефимова Л.Г. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации // Банковское право. 2007. № 2.

3.Иванов С.А. Место нормативных актов Центрального банка в правовой системе России // Законодательство и экономика. 2002. № 11.

4.Кредитные организации в России: Правовой аспект / Под ред. Е.А. Павлодского. М., 2006.

5.Санникова Л.В. Влияние модернизации гражданского законодательства на банковскую деятельность // Банковское право. 2013. N 2.

6.Ручкина Г.Ф. Право на осуществление банковской деятельности: требования и ограничения // Банковское право. 2012. N 4. С. 32 - 37.

Date: 2015-11-13; view: 419; Нарушение авторских прав