Вопрос 32. Цели деятельности и характеристика функций Центрального банка Российской Федерации

Главным звеном банковской системы любого государства является центральный банк страны.

В различных государствах такие банки называются по-разному: народные, государственные, эмиссионные, национальные, резервные, просто банк и др. Первым эмиссионным банкомe считается созданный в 1694 г. Банк Англии.

Впоследствии, кромеe ролиe эмиссионного центра, за центральными банками закрепилась роль казначеяe государства, посредника между государством и коммерческими банками, проводникаe денежно-кредитной политики государства. Центральные банки, созданныеe на основе коммерческих банков, затем были национализированы. В настоящееe времяe их капитал полностью или частичноe принадлежит государству.

Обычно основнымe правовым актом, регулирующим деятельность национального банка, выступает законe о центральном банке страны. Он устанавливает организационно-правовой статус центральногоe банка, процедуру назначения или выборов его руководящего состава, порядокe взаимоотношений с государством и национальной банковскойe системой.

Наряду с закономe о центральном банкеe взаимодействие между центральным банком и кредитными организациямиe регулируется законом о банковской деятельности.

Для определения ролиe центральногоe банка в экономических и политическиe процессах в стране оченьe важна степень его независимости. Под экономической независимостью обычно подразумеваетсяe возможность центрального банка использовать имеющиеся в его распоряжении инструментыe без существенных ограничений. Степень политической независимости центральногоe банка определяется уровнем самостоятельности в его отношениях с органамиe государственного управления при выборе и проведении денежно-кредитнойe политики.

Центральныеe банкиe являются регулирующим звеном в банковской системе, поэтому основная цельe их деятельностиe – укрепление денежного обращения, защита и обеспечение устойчивостиe национальнойe денежной единицы и ее курса по отношению к иностранным валютам; развитиеe и укреплениеe банковской системы страны, обеспечение эффективного и бесперебойногоe осуществления расчетов.

Традиционноe перед центральным банком ставится пять основных задач – он призван быть: 1) эмиссионнымe центромe страны, т. е. пользоваться монопольным правом на выпуск банкнот; 2) органомe регулирования экономики денежно-кредитными методами, т. е. проводитьe денежно-кредитную и валютную политику; 3) банком банков, т. е. совершать операцииe не с торгово-промышленной клиентурой, а преимущественно с банками данной страны: хранитьe их кассовые резервы, размер которых устанавливается законом; предоставлять имe кредитыe (кредитор последней инстанции), осуществлять контроль и надзор; 4) банкиромe правительства, т. е. поддерживать государственные экономические программы и размещатьe государственные ценные бумаги; предоставлять кредиты и выполнять расчетныеe операции для правительства, хранить (официальные) золотовалютныеe резервы; 5) главным расчетным центром страны, выступая посредником между другимиe банками страны при выполнении безналичных расчетов.

В качествеe «банка банков» центральный банк предоставляет кредитным институтам возможность рефинансирования. При этом по закону центральный банк вправе ограничить коммерческие банки страны в кредитных средствах.