Председатель. постановлением Правления

Национального Банка

Утверждены

постановлением Правления

Национального Банка

Республики Казахстан

от 2 июня 2000 года № 266

В заголовок внесены изменения в соответствии с постановлением Правления НБ РК от 24.01.06 г. № 2 ( см. стар. ред. )

Правила

Открытия, ведения и закрытия банковских счетов клиентов

В банках Республики Казахстан

Глава 1. Общие положения

В пункт 1 внесены изменения в соответствии с постановлением Правления НБ РК от 21.03.03 г. № 90 ( см. стар. ред. ); постановлением Правления НБ РК от 24.01.06 г. № 2 ( см. стар. ред. ); изложен в редакции постановления Правления НБ РК от 09.07.09 г. № 60 (введено в действие после дня его первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. ); постановления Правления Национального Банка РК от 30.09.11 г. № 132 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней со дня его первого официального опубликования) ( см. стар. ред. )

1. Настоящие Правила разработаны в соответствии с Гражданским кодексом Республики Казахстан (Общая часть) от 27 декабря 1994 года и Гражданским кодексом Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года (далее - Гражданский кодекс), Кодексом Республики Казахстан от 10 декабря 2008 года «О налогах и других обязательных платежах в бюджет» (Налоговый кодекс) и Законом Республики Казахстан от 30 марта 1995 года «О Национальном Банке Республики Казахстан» и определяют порядок открытия, отказа в открытии, ведения и закрытия банковских счетов клиентов в банках Республики Казахстан и организациях, осуществляющих открытие и ведение банковских счетов юридических и физических лиц, на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан, а также в случае, когда законом Республики Казахстан, регулирующим деятельность такой организации, предусмотрена возможность осуществления указанных операций без лицензии (далее - банки).

В пункт 2 внесены изменения в соответствии с постановлением Правления НБ РК от 21.03.03 г. № 90 ( см. стар. ред. ); постановлением Правления НБ РК от 24.01.06 г. № 2 ( см. стар. ред. ); постановлением Правления НБ РК от 09.07.09 г. № 60 (введено в действие после дня его первого официального опубликования ) ( см. стар. ред. ); постановления Правления Национального Банка РК от 30.09.11 г. № 132 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней со дня его первого официального опубликования) ( см. стар. ред. )

2. В настоящих Правилах используются понятия, предусмотренные Гражданским кодексом, Налоговым кодексом, Законом Республики Казахстан от 29 июня 1998 года «О платежах и переводах денег» (далее - Закон о платежах).

3. Исключен в соответствии с постановлением Правления НБ РК от 24.01.06 г. № 2 ( см. стар. ред. )

В пункт 4 внесены изменения в соответствии с постановлением Правления НБ РК от 24.01.06 г. № 2 ( см. стар. ред. ); постановлением Правления НБ РК от 24.08.09 г. № 85 ( см. стар. ред. ); постановлением Правления Национального Банка РК от 30.09.11 г. № 132 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней со дня его первого официального опубликования) ( см. стар. ред. )

4. 4. Банковские счета подразделяются на текущие, сберегательные и корреспондентские счета, открываются и ведутся как в тенге, так и в иностранной валюте, за исключением случая, предусмотренного пунктом 37-1 настоящих Правил.

Текущие и сберегательные счета - банковские счета физических и юридических лиц, обособленных подразделений юридических лиц (филиалов и представительств).

Корреспондентские счета - банковские счета банков и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций.

5. Порядок открытия банковских счетов в Национальном Банке Республики Казахстан определяется специальными нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.

6. Особенности открытия, ведения и закрытия корреспондентских счетов устанавливаются отдельными нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан.

Правила дополнены пунктом 6-1 в соответствии постановлением Правления НБ РК от 09.07.09 г. № 60 (введено в действие после дня его первого официального опубликования ); изложен в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 30.09.11 г. № 132 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней со дня его первого официального опубликования) ( см. стар. ред. )

6-1. Отказ в открытии банковских счетов осуществляется в случаях и по основаниям, предусмотренным Налоговым кодексом, Законом о платежах, Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем, и финансированию терроризма», а также в случаях непредставления документов, предусмотренных настоящими Правилами, либо несовершения сделки между клиентом и банком.

7. Исключен в соответствии с постановлением Правления НБ РК от 24.01.06 г. № 2 ( см. стар. ред. )

Правила дополнены главой 1-1 в соответствии с постановлением Правления НБ РК от 24 октября 2007 года № 123 (вводится в действие с 7 июня 2010 г.)