І. Написання економічного диктанту.

ІІ. ТЕОРЕТИЧНА ЧАСТИНА:

а) питання для обговорення

1. Сутність, принципи та функції кредиту, його роль в економіці.

2. Фо­рми та види банківського кредиту.

3. Організація кредитної діяльності ба­нку. Особливості укладення кредитних договорів.

4. Поняття кредитного портфеля банку та його якісна характеристика.

5. Організація банківського кредитування. Поняття і складові кре­дитної політики банку. Методи надання та способи погашення кре­диту.

6. Етапи процесу банківського кредитування. Плата за кредит та фактори, що на неї впливають.

7. Кредитна політика комерційного банку: економічна суть, принципи, інструментарій.

8. Основні показники кредитної політики банку та їх зв’язок з ризиком.

9. Елементи концепції стратегії кредитного ризику.

10. Система кількісних показників ступеня кредитного ризику.

11. Нормативи ризику, встановлені НБУ для комерційних банків.

12. Методи управління проблемними кредитами.

б) питання для самостійної роботи студентів

1. Умови та принципи банківського кредитування.

2. Перелік показників, які покладено в основу оцінки кредитоспроможності позичальника.

3. Поняття індивідуального та портфельного кредитних ризиків та методи їх зниження.

4. Фактори, що впливають на ціну банківського кредиту.

ІІІ. ПРАКТИЧНА ЧАСТИНА:

а) вирішення тестових завдань:

1. В якому документі обумовлюються умови кредитної операції?

а) В гарантійному листі;

б) В договорі застави;

в) В анкеті позичальника;

г) В кредитній угоді.

2. Котрий із принципів не відноситься до банківського кредитування?

а) Поверненість;

б) Безоплатність;

в) Цільовий характер;

г) Строковість.

3. Яким терміном характеризують заставу майна, за умовами якої майно, що складає предмет застави, передається заставодавцем у во­лодіння заставодержателя. Позичальник може продовжувати корис­туватися предметом застави, якщо це передбачено угодою між бан­ком і клієнтом; предмет застави може бути залишено під замком та печаткою заставодержателя у заставодавця до закінчення строку кредитування:

а) Іпотека;

б) Застава;

в) Заклад;

г) Першокласне забезпечення.

4. Здатність позичальника в повному обсязі і у визначений кредит­ною угодою термін розрахуватися за своїми борговими зобов’язаннями

а) Фінансова стійкість;

б) Платоспроможність;

в) Пунктуальність;

г) Кредитоспроможність.

5. Що таке кредитний ризик?

а) Ризик втрати позичальником платоспроможності;

б) Ризик неповернення позики;

в) Ризик неповернення позики та відсотків за користування нею;

г) Ризик не покриття можливих збитків від неповернених позик.

6. Встановлення певних параметрів позики (сума, термін, ставка відсотку, цільове призначення тощо, це:

а) Лімітування;

б) Структуризація;

в) Пролонгація;

г) Нормування.

7. Котрий із перелічених методів не відноситься до методів зни­ження кредитного ризику на рівні кредитного портфеля банку?

а) Метод диверсифікації;

б) Лімітування;

в) Структуризація;

г) Резервування.

8. Кредитна лінія - це:

а) Угода, за якою банк зобов'язується надати позичальнику кредити на раніше узгоджену суму протягом певного періоду;

б) Це згода, але не зобов’язання комерційного банку надати кредит позичальнику в розмірах, які не перевищують заздалегідь обумов­лені розміри за певний відрізок часу;

в) Межа, яка встановлює максимальні й мінімальні розміри та тер­міни видачі кредиту одному позичальнику;

г) Ліміти видачі кредитів.

9. З якого моменту повинні нараховуватися відсотки за користу­вання кредитом?

а) 3 моменту підписання кредитної угоди;

б) 3 моменту надходження кредиту на рахунок позичальника;

в) 3 моменту погашення першої частини кредиту позичальника;

г) 3 моменту отримання доходу за рахунок кредиту.

10. Погашення кредиту частинами, що зменшуються, називається:

а) Достроковим погашенням;

б) Одночасним погашенням;

в) Погашенням із розстрочкою платежу;

г) Регресивним погашенням.

б) вирішення задач.

Задача 1. Банк випустив вексель номіналом 500 грн., терміном 6 місяців з на­рахуванням процентів за ставкою 8 % річних. Визначити суму доходу, що отримує власник векселя.

Задача 2. Банк випустив векселі дисконтного типу номіналом 500 грн. і тер­міном 3 місяці. При цьому, %-і витрати повинні визначатися відповідно до ставки процентів за депозитними вкладами, що дорівнює 8% річних. Визначити суму процентних витрат банку.

Задача 3. Банк випустив векселі дисконтного типу номіналом 500 грн. і тер­міном 3 місяці. Процентні витрати за векселем повинні визначатися на основі облікової ставки, що дорівнює 8 % річних.

Задача 4. Фірма продала товар з відстрочкою платежу на умовах оформлення покупцем простого векселя номінальною вартістю 750 тис. грн. та строком погашення 60 днів. Через 20 днів з моменту оформлення век­селя фірма передала його до банку для врахування. Процентна ставка за кредитними операціями банку становить 15 % річних. Визначити суму, яку фірма зможе отримати від банку за врахований вексель.

IV. ТЕМАТИКА РЕФЕРАТІВ ЗА РОЗГЛЯНУТИМИ ТЕМАМИ:

· Проблемні позички і засоби реструктуризації безнадійних кредитів.

· Кредитний ризик та методи його обчислення.

· Нормативи кредитного ризику.

· Операції комерційного банку на фондовому ринку та управління ними.

· Основні поняття. сутність та завдання управління активами та пасивами.

· Управління гепом.

· Організаційна структура управління активами і пасивами.

· Проблеми впровадження інтегрованого управління активами і пасивами у практику роботи українських банків.