Общие правила. 5.1.1. Переводы денежных средств в валюте Российской Федерации без открытия счета осуществляются:

5.1.1. Переводы денежных средств в валюте Российской Федерации без открытия счета осуществляются:

● между Структурными подразделениями, подчиненными разным Филиалам Банка - через СМФР;

● в другие кредитные организации - через расчетную систему Банка России и через счета Лоро;

● за пределы Российской Федерации - через счета Лоро.

Переводы денежных средств за пределы Российской Федерации в другую кредитную организацию, не имеющую счетов Лоро в Сбербанке России, через расчетную сеть Банка России осуществляются с учетом следующих ограничений:

· допускается не более двух банков-посредников, т.е. кроме банка-посредника – резидента возможен еще один банк-посредник, являющийся респондентом-нерезидентом кредитной организации – резидента;

· исключается возможность направления филиалами Сбербанка России платежных поручений в адрес кредитных организаций - резидентов транзитом по СМФР через корреспондентские субсчета других филиалов Сбербанка России или корреспондентский счет Сбербанка России в Банке России.

5.1.2. Физические лица – резиденты имеют право переводить денежные средства в валюте Российской Федерации без открытия счета, как для выплаты наличными, так и для зачисления на счет:

· физическим лицам – резидентам – по территории и за пределы Российской Федерации;

· физическим и юридическим лицам10 - нерезидентам – за пределы Российской Федерации.

Переводы денежных средств в валюте Российской Федерации без открытия счета физических лиц – резидентов в пользу физических лиц – нерезидентов по территории Российской Федерации не осуществляются в соответствии с документом /19/.

5.1.3. Физические лица – нерезиденты имеют право переводить денежные средства в валюте Российской Федерации без открытия счета без ограничений.

При переводе физическими лицами - нерезидентами денежных средств в валюте Российской Федерации без открытия счета в пользу физических лиц – резидентов в пределах территории Российской Федерации Отправитель обязан указать счет клиента Получателя, в ином случае данная операция будет является нарушением требований валютного законодательства в соответствии с документом /19/.

5.1.4. Общая сумма переводов наличных денежных средств физического лица – резидента из Российской Федерации без открытия банковского счета, осуществляемых через Филиал в течение одного операционного дня, не должна превышать в эквиваленте 5.000 долларов США11, в соответствии с документом /22/.

Контроль за осуществлением нескольких переводов валюты Российской Федерации от одного Отправителя, через Филиал в течение одного операционного дня, осуществляется автоматически АС12.

В условиях документооборота на бумажных носителях данный контроль осуществляется при формировании Работником бухгалтерской службы в АС расчетного документа для исполнения перевода на основании Заявления о переводе ф. №364-р. При этом отбракованные программным путем (в части превышения суммы) Заявления о переводе ф. №364-р возвращаются в Структурные подразделения без исполнения с соответствующей отметкой.

Структурные подразделения, получив из Филиала неисполненные Заявления о переводе ф. №364-р, приобщают их к невостребованным документам, делают в книге ф. №20 соответствующие регистрирующие записи, а также принимают меры по уведомлению Отправителя по имеющимся реквизитам и выплате денежных средств в соответствии с разделом 9 настоящего Порядка.

В условиях электронного документооборота данный контроль осуществляется в Филиале АС в момент отправки расчетного документа, сформированного ранее в Структурном подразделении или в Филиале на основании Данных о переводе. При этом отбракованные программным путем расчетные документы не исполняются, соответствующее сообщение о невозможности исполнения принятого перевода направляется в Структурное подразделение. Структурные подразделения, получив из Филиала соответствующее сообщение о неисполнении перевода, принятое от клиента Заявление о переводе ф. №364-р помещают к невостребованным документам (и не направляют в составе отчета за день в Филиал), делают в книге ф. №20 соответствующие регистрирующие записи, а также принимают меры по уведомлению Отправителя по имеющимся реквизитам и выплате денежных средств в соответствии с разделом 9 настоящего Порядка.

5.1.5. В соответствии с документами /4/ и /20/ Филиалами осуществляется контроль за операциями по переводу денежных средств в валюте Российской Федерации без открытия счета в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

5.1.6. При переводе для выплаты наличными деньгами в Заявление о переводе ф. №364-р после фамилии, имени и отчества (при его наличии) Получателя указываются его паспортные данные. Дополнительно можно указывать адрес места жительства (регистрации), с указанием названия улицы, номера дома, строения.

5.1.7. Переводы связанные с предоставлением резидентами займов в валюте Российской Федерации нерезидентам, а также с получением резидентами кредитов и займов в валюте Российской Федерации от нерезидентов по кредитным договорам и договорам займа, заключенным между резидентом и нерезидентом, осуществляются с оформлением паспорта сделки в соответствии с документом /35/, за исключением случаев если общая сумма кредитного договора не превышает в эквиваленте 5.000 долларов США по курсу иностранных валют к рублю, установленному Банком России на дату заключения кредитного договора с учетом внесенных изменений и дополнений. При этом кредитный договор или договор займа предоставляется Отправителем в Структурное подразделение вне зависимости от суммы перевода.

5.1.8. Операции по погашению задолженности по кредиту (основному долгу, уплате процентов и неустоек) физического лица в валюте Российской Федерации, полученному в другом Филиале, осуществляются на основании Заявления о переводе ф. №143. Погашение задолженности по кредиту (основному долгу, уплате процентов и неустоек) производится без открытия счета в валюте Российской Федерации.

5.1.9. Физические лица – резиденты обязаны предоставлять в Структурное подразделение Уведомление, в случае перевода денежных средств на свой счет (вклад), открытый за пределами территории Российской Федерации.