Розділ 2. Розрахунково-касові операції банку

2.1 Види розрахунково-касових операцій

У кожному з відділень надаються різноманітні банківські послуги залежно від специфіки відділення. Але на будь-якому відділенні банку надаються так звані «базові послуги», тобто розрахунково-касове обслуговування (відкриття та ведення поточних та пенсійних рахунків, прийом комунальних та інших платежів), операції з платіжними картками (VISA), обмін валют та ін. Найбільш повний спектр послуг клієнт може отримати в центральному відділенні ПАТ «Фінбанк». Саме в даному відділенні ходила моя практика.

До основних видів розрахунково-касових операцій належать:

1. Відкриття поточних рахунків та їх обслуговування;

2. Обмін валюти;

3. Сплата комунальних платежів;

4. Видача та поповнення платіжних карт;

5. Виплата та відправка переказів (по Україні тільки в гривнях);

6. Поповнення депозиту;

7. розрахункове обслуговування за системою електронних платежів «Клієнт-банк»;

8. консультаційне і інформаційне обслуговування;

9. видача готівки з каси;

10. зарахування готівкових засобів на рахунки;

11. безготівкові платежі із зданої в касу готівки в день здачі;

12. безкоштовна перевірка купюр національної валюти на достовірність і платоспроможність.

Розрахунково – касові операції банку регламентуються такими нормативними та законодавчими актами: Положення «про касові операції в національній валюті на території України» Законами України „Про банки і банківську діяльність ”. Касовий відділ в своїй роботі використовує такі документи: меморіальний ордер, прибуткові і видаткові касові ордери (додаток 14), чеки (додаток 12) на отримання готівкових коштів, видатковий позабалансовий ордер (додаток15), супровідна відомість, що додається до сумки з готівкою (додаток 16). В результаті здійснення касових операцій формується меморіальний касовий ордер.