Полезное:
Как сделать разговор полезным и приятным
Как сделать объемную звезду своими руками
Как сделать то, что делать не хочется?
Как сделать погремушку
Как сделать так чтобы женщины сами знакомились с вами
Как сделать идею коммерческой
Как сделать хорошую растяжку ног?
Как сделать наш разум здоровым?
Как сделать, чтобы люди обманывали меньше
Вопрос 4. Как сделать так, чтобы вас уважали и ценили?
Как сделать лучше себе и другим людям
Как сделать свидание интересным?
Категории:
АрхитектураАстрономияБиологияГеографияГеологияИнформатикаИскусствоИсторияКулинарияКультураМаркетингМатематикаМедицинаМенеджментОхрана трудаПравоПроизводствоПсихологияРелигияСоциологияСпортТехникаФизикаФилософияХимияЭкологияЭкономикаЭлектроника
|
Критерии и признаки необычных операций6.1. Признаки необычной операции: 6.1.1. Сделка с недвижимым имуществом, имеющая запуганный или необычный характер; 6.1.2. Сделка не имеющая очевидного экономического смысла; 6.1.3. Сделка не имеющая очевидной законной цели; 6.1.4. Сделка юридического лица с целями, противоречащими целям его деятельности, установленными его учредительными документами. 6.2. К критериям, относящим операцию к необычной относятся: 6.2.1. Неоднократное совершение операций, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Законом; 6.2.2. Излишняя озабоченность члена (пайщика) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции; 6.2.3. Предложение Кооперативу необычно высокого вознаграждения или вознаграждения, заведомо отличающегося от обычно взимаемого при оказании такого рода услуг, взаимоувязанное им с вопросами сохранения конфиденциальности операции по отношению к требованиям Закона или с вопросами времени совершения сделки; 6.2.4. Нестандартные и необычно сложные инструкций по порядку проведения расчетов по сделке, отличающиеся от обычной практики. 6.2.5. Неоправданная и необоснованная поспешность в совершении сделки; 6.2.6. Немотивированное отсутствие информации о члене Кооператива - юридическом лице в официальных справочных изданиях, а также невозможность осуществить связь с ним по указанным им адресам и телефонам; 6.2.7. Немотивированный отказ члена Кооператива - физического лица указать свой фактический адрес проживания или домашний телефон; 6.2.8. Внесение в ранее согласованную схему сделки непосредственно перед началом ее проведения значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств; 6.2.9. Намерение указать в договоре купли-продажи продажную цену недвижимого имущества выше фактической цены продажи; 6.2.10. Намерение обналичить деньги через покупку и последующую продажу недвижимого имущества; 6.2.11. Иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. 6.2.12. Приведенный выше перечень критериев не является строгим и окончательным. Работники Кооператива, исходя из особенностей деятельности каждого клиента и собственного опыта, могут использовать также и другие критерии выявления необычных сделок. 7. Порядок выявления операций, подлежащих обязательному контролю и необычных операций: 7.1. В Кооперативе контроль за операциями с целью выявления подлежащих обязательному контролю или подозрительных операций, осуществляется непрерывно под руководством ответственного сотрудника. Ответственный сотрудник осуществляет следующие функции: 1) организует разработку и представляет на утверждение руководителю Кооператива Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, координирует работу соответствующих структурных подразделений и центрального офиса в рамках их компетенции по разработке комплекса управленческих, контрольных и технических мер, направленных на организацию действенного и эффективного контроля по данному вопросу; 2) консультирует ответственных сотрудников и руководителей структурных подразделений по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в том числе при идентификации и изучении членов (пайщиков) и оценке риска осуществления членом (пайщиком) легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем; 3) принимает решения по переданным ему сообщениям. 4) организует работу по обучению сотрудников кооператива по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем; 5) организует представление сведений в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в соответствии с Федеральным Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»; 7.2. Ответственный сотрудник ежедневно производит анализ сведений поступивших от сотрудников Кооператива о подозрительных операциях и операциях, подлежащих обязательному контролю. 7.3. Сведения о выявлении подозрительных операций дополнительно проверяются ответственным сотрудником, который принимает окончательное решение о признании операции подозрительной. 7.4. Для дополнительной проверки информации об операции ответственный сотрудник: 7.4.1. Привлекает других сотрудников Кооператива, взаимодействующих с клиентом, совершающем операцию, через которых получает информацию, документы и разъяснения по существу сделки; 7.4.2. Привлекает повышенное внимание сотрудников Кооператива ко всем сделкам членом (пайщиком)Кооператива, совершаемым через Кооператив; 7.4.3. Предпринимает иные действия, необходимые и целесообразные для проверки операций члена (пайщика) Кооператива. 7.5. Сотрудник Кооператива при выявлении признаков операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма составляет сообщение о такой операции по форме указанном в Приложение № 1 и передает его ответственному сотруднику. 7.6. Сообщение должно содержать следующие сведения: 1) Сведения о сделке, в том числе, принадлежность к указанным категориям: а) сделка, подлежащая обязательному контролю; б) необычная сделка, а также содержание сделки. 2) Сумма и валюта сделки. 3) Сведения о лице (лицах), совершающих сделку. 4) Описание возникших затруднений квалификации сделки как подлежащей обязательному контролю или причины, по которой сделка квалифицируется как необычная. 5) Сведения о сотруднике, составившем сообщение. 6) Подпись сотрудника, составившего сообщение. 7) Дата составления сообщения. 7.7. Сообщение об операции незамедлительно передается ответственному сотруднику для предварительного рассмотрения и принятия решения о целесообразности его представления Председателю Совета Кооператива или Председателю Правления. 7.8. При выявлении в деятельности члена (пайщика) Кооператива необычной операции (сделки) или ее признаков Кооператив также может предпринять следующие действия: 1) обратиться к члену (пайщику) с просьбой о предоставлении необходимых объяснений, в том числе дополнительных сведений, разъясняющих экономический смысл необычной операции (сделки); 2) обеспечить повышенное внимание в соответствии с настоящими рекомендациями ко всем операциям (сделкам) этого члена (пайщика); 3) предпринять иные необходимые действия при условии соблюдения законодательства Российской Федерации. 7.9. О действиях, предпринятых Кооперативом в отношении члена (пайщика) в связи с выявлением необычной операции (сделки) или ее признаков, в сообщении об операции делается соответствующая запись (отметка). В случае подтверждения обоснованности подозрений осуществления членом (пайщиком) операции (сделки) или ряда операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма Председатель Кооператива или Директор принимает окончательное решение о признании операции (сделки) члена (пайщика) необычной операцией (сделкой) в соответствии с требованиями Федерального закона и представлении информации о ней в уполномоченный орган. О решении Председателя Совета Кооператива или Председателя Правления в сообщении об операции делается соответствующая запись
|