Программа оценки риска совершения членом (пайщиком) Кооператива операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма

4.1. На основании сведений, полученных в процессе реализации программы идентификации члена (пайщика) Кооператива, кооператив оценивает риск совершения членом (пайщиком) операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем и финансированием терроризма. По итогам оценки определяется степень риска: повышенная или низкая.

4.2. Степень риска оценивается как повышенная

4.2.1. в случае, если член (пайщик) Кооператива осуществляет один из нижеприведенных видов деятельности:

1) деятельность юридических лиц (их обособленных подразделений), не являющихся кредитными организациями, занимающихся переводом денежных средств, платежами в наличной форме по чекам, инкассацией денежных средств;

2) игорный бизнес (предпринимательская деятельность, не являющаяся реализацией продукции (товаров, работ, услуг), связанная с игорным заведением (казино, тотализатор, букмекерская контора, зал игровых автоматов и иные игорные дома (места) от участия в азартных играх и пари дохода в виде выигрыша и платы за их проведение);

3) деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной, предметов искусства и антиквариата;

4) торговля (особенно экспорт и импорт) драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни;

5) торговля (посредничество в торговле) недвижимым имуществом;

6) любая деятельность, связанная с интенсивным оборотом наличности (в том числе оказание услуг в сфере розничной торговли, в сфере общественного питания, розничная торговля горючим на бензоколонках и газозаправочных станциях и т.п.);

4.2.2. в случае, если государством (территорией) регистрации, места жительства или места нахождения соответственно члена (пайщика) - физического или юридического лица является государство (территория), где согласно международным источникам:

1) незаконно производится или перераспределяются наркотические вещества, а также разрешается их свободный оборот (кроме использования наркотических веществ исключительно в медицинских целях);

2) не соблюдаются общепринятые стандарты в борьбе с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;

3) не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций;

4.2.3. В иных случаях степень риска оценивается как низкая.

4.2.4. Если Кооператив оценивает риск совершения членом (пайщиком) операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, как высокий, операциям этого члена (пайщика) уделяется повышенное внимание.