Анализ эффективности «правила 70» в процессе прогнозирования темпов инфляции в экономике Российской Федерации

Благосостояния страны зависит от многих факторов. И если смотреть исторический аспект государства, то во многом Российская Федерация является показателем для всех. Начиная с формирования общинного государства, и заканчивая участием во многих войн, и в большинстве случаев протекающих на территории России. На данном промежутке времени экономика, конечно, отставала и отстает от развитых стран. Но рассматривая этот весьма весомый аргумент, в целом не впереди планеты всей, однако находимся весьма на неплохом показателе. Кризис в экономике СССР и распад страны способствовали увеличению государственных займов. Как вследствие, на сегодняшний момент внешний государственный долг Российской Федерации составляет 54,36 млрд. долл. Однако помимо выплат государственного долга есть еще текущие затраты страны. При формировании бюджетных расходов большую долю затрат берут национальная оборона, правоохранительная деятельность, национальная экономика и социальная политика, доля которых составляет около 75% в структуре расходов федерального бюджета. Для подтверждения всех статей расходов Министерство финансов подает сведения в Государственную думу, после в рассмотрение в трех чтениях президент России подписывает плановые расходы и доходы в масштабах страны. Данные по динамики государственного долга приведены в таблице 2.1.

Таблица 2.1. Государственный внешний долг

Российской Федерации, млрд. долл.[21]

Исходя из данных таб. № 2.1 в 2013 г. внешний долг вырос практически на 15,00 млрд. долл.. Основными статьями расходов являются Евро-облигационные займы и гарантии Российской Федерации в иностранной валюте на 2015 год. Но видно как резко возрос долг по долговым обязательствам в валюте с показателя 1,00 млрд. долл. 2012 г. до 11,39 млрд. долл. 2013 г.. А Государственная гарантия Российской Федерации в иностранной валюте – это письменное обязательство Правите-льства Российской Федерации либо Минфина России экспортеру, или российскому или зарубежному банку отвечать полностью или частично за неисполнение перед ним обязательств другой стороной соглашения по контракту финансовому обеспечению. Агент Правительства Российской Федерации по предоставлению государственных гарантий является ЗАО «Росэксимбанк».

Так же расходы консолидированного бюджета страны по состоянию на 01.03.2015г. составляют 12,33 млрд.тыс.руб. Для таких существенно больших затрат, необходимо стабильное пополнение казны. Политика государства состоит в сборе с субъектов экономических отношений налогов и сборов для пополнения государственного бюджета страны. Непосредственно все они подразделяются на: федеральные, региональные, местные. Это весьма важный и актуальный вопрос правильного распределения доходов и расходов государственного бюджета. Динамику планированных и реальных расходов и доходов возможно проследить на рисунке 2.1.

Рисунок 2.1. Динамика расходов федерального бюджета РФ [22]

Согласно данным из рис. №2.1. по состоянию на 01.03.2015 г. утвержденные законом расходы составляли13 960,10 млрд. руб., а фактические расходы –14 830,60 млрд. руб. (с погрешностью в 6,24%). Разница запланированного и реальных расходов федерального бюджета возможно не так велика в процентном соотношении, но по факту она составила 870,5 млрд. руб., и для масштаба страны это не маленькая сумма. Поэтому очень важно минимизировать погрешность максимум до 1,05 %, что позволит правильному планированию расходов и доходов государственного бюджета. Впоследствии не малого периода времени, возможен экономический прирост, и вход Российской Федерации на новый экономический уровень.

Для прогнозирования данных показателей существуют множество расчетов, но основным является темп инфляции. И Минэкономразвитие составляет прогноз даже на 15 лет вперед. Но главный вопрос будет звучать в следующем: «Какова вероятность погрешности фактического и запланированного экономического показателя?». Ответ будет точным только с наступлением отчетного периода.

Одним из расчётов прогнозирования уровня цен, и впоследствии объема ВВП, является «правило 70». Суть правила заключается в том, что срок удвоения уровня цен (при неизменном уровне инфляции) равен число 70 деленное на темп инфляции. Так же стоит выделить моменты погрешности данного правила, они заключаются в следующем:

· Если уровень инфляции составляет от 1% до 100% в год, то срок удвоения по Правилу 70 вычисляется с абсолютной погрешностью, не превышающей 4 месяца.

· Если уровень инфляции составляет от 1% до 26% в год, то срок удвоения по Правилу 70 вычисляется с относительной погрешностью, не превышающей 10%

· Однако если годовой уровень инфляции превышает 30%, этот метод дает существенную погрешность

Для наглядности этого выражения рассмотрим во всех типах инфляции, это непосредственно:

§ Ползучая - до 10 % в год

§ Галопирующая – 10-40% в год

§ Гиперинфляция - рост цен ежемесячно превышает 50 %.

Рассмотрим использование данного правила на примере продукта «Х» с базовой стоимостью в 100 р., проследим динамику роста цен, и подтверждение теоретической части данного расчёта. В таб. №2.2 указаны данные о продукте «Х» в период с 1998 по 2014 гг., что позволяет проследить динамику роста цен и проверить правильность расчётов.

Указанные данные в таблице 2.2. дают сведенья о росте цен продукта при умеренном темпе инфляции. В 1998 г. ценовая политика за единицу товара составляла 100,00 уе, и уже в 2014 г. она составила 460,00 уе. В строчке темп инфляции видно, что на промежутке всего периода сохраняется неизменный уровень инфляции9-10,5 %.

Таблица 2.2. Рост цен при умеренной инфляции

Чтобы узнать через какой промежуток времени цена за единицу товара удвоится, необходимо 70 разделить на темп инфляции. В 1998 г. стоимость товара составляла 100,00 уе, темп инфляции равен 10%. Из имеющихся данных получаем вывод, что удвоение цены относительно данных в 1998 г. произойдет через 7 лет. И цена за продукт «Х» в 2005 г. составила 188,96 уе., что составляет погрешность равной в 5,845%. И если рассматривать ценовую политику относительно 2004 г. где она составила 171,20 уе, удвоение цены будет через 6,75 лет. В данном случае это не целое число, но округляя дробь до целого значения, получится, что через 7 лет будет удвоение цены. И действительно наблюдаем данную закономерность, что в 2011 г. цена на продукт составила уже 340,00 уе. И в данном примере погрешность составила – 0,7%. Расхождение фактического значения и расчетов завило от темпа инфляции. Действительно в период 1998-2005 гг. значения имели min-8,33% и max-10,4 %, образуя коридор в 2,07. При рассмотрение второго предложенного примера с периодом в 2004-2011 гг. темп инфляции принимал след. изменения: min-9,7%,max-10,8%, доверительный интервал 1,1. Но основание расчетов наблюдается следующая закономерность: чем менее разнообразнее дискретный вариационный ряд темпа инфляции, тем меньше погрешность в расчетах относительно фактического показателя.

Однако в данном примере был предоставлен только один тип инфляции. Для полной картины, и подтверждения расчетов данного правила рассмотрим еще один темп инфляции. В таблице 2.3. рассмотрены расчеты по аналогичному алгоритму, только темп инфляции изменился с 10 % до 15%. Что дало просмотреть ситуацию как изменяются цены при галопирующей инфляции

Таблица 2.3. Рост цен при галопирующей инфляции

При рассмотрении таблица 2.3. нельзя не заметить что в графе «правило 70» указаны приблизительно один показатель, что при данном темпе роста цен удвоение будет наблюдаться через 5 лет. Просматривается так же постепенная динамика подъема цен, а в графе «темп инфляции %»наблюдается не большой разброс показателей в пределах 15%. И в 2007 г. цена за продукт «Х» составляла 352,31уе. Согласно условиям расчета при данном показателе уровня инфляции равного 14,74%, срок удвоение цены от первоначального показателя будет через 4,75 г., что и наблюдаем в 2012 г., когда продукт имел ценовую политику равной в 709,00 уе. Подтверждение вычисление так же ярко видны в 2004 г. когда товар стоил 233,32 уе и через 4,94 г., т.е. 5 лет, наблюдаем удвоение цены в 466,65уе, и погрешность равна 0,001 %.

И непосредственно необходимо рассмотреть еще один темп инфляции. В таблица 2.4. можем наблюдать резкий подъем цены, за 16 лет стоимость продукции от 100 уе выросла до 121 523,22 уе.

Таблица 2.4. Рост цен при гиперинфляции

Согласно данным из таблице 2.4. средний показатель темпа инфляции на промежутке всего времени исследования составил 56 %. В данной ситуации есть возможность наблюдения данного правила, но с учетом того что инфляция больше 30%, метод решения удвоения цены будет давать существенные погрешности.

В предложенных примерах присутствуют несколько погрешностей: при округлении временного показателя для простаты решения, и сам темп инфляция не всегда равен целому показателю. Однако есть явное подтверждение тому, что в теории этот метод применим. Если соблюдаются несколько условий, как например темп инфляции должен быть в умеренным. В пределах одного показатель. И чем меньше отклонения от среднего показателя темпа инфляции, тем качественнее результат.

Однако на практике будет наблюдаться немного иная ситуация. К сожалению стабильного показателя темпа инфляции невозможно наблюдать столь долгий срок. Существует множество внешних и внутренних факторов влияющих на изменение экономических данных. Для наглядности в применении на практике «правила 70» возьмем данные о ценах с Федеральной службы государственной статистики указанные в рублях для Говядины (кроме бескостного мяса) предоставленные в таблице 2.5.

Таблица 2.5 Рост цен говядины с 1998-2014 г. [23]

Все по прежнему алгоритму проследим расчеты в таблице 2.5. подтверждения «правила 70». Необходимо отметить, что ценовая политика за каждую единице продукта взятая для расчета идет усредненная, так как в определенном регионе страны она может варьироваться в зависимости от степени уровня доходности населения и развития рынков. Но в целом данные погрешности не будет слишком велики. В таблице уже рассчитан темп инфляции по данному продукту и приведены расчеты по «правилу 70». Необходимо проанализировать темп инфляции, что непосредственно отчетливо отображено в графе «Темп инфляции %». Визуально можно наблюдать, что темп инфляции не стабилен. Это противоречит условиям, которые нужны для расчетов, но необходимо рассмотреть все возможные ситуации. В 1998 г. продукт имел ценовую политику в пределах 30,04 руб., и по расчетам через 1,76 г. (т.е. через 2 года) цена удвоится. Что и наблюдаем в 2000 г. когда стоимость составила 52,72 руб. с погрешностью в 13,81%. Однако нельзя забывать тот факт что сейчас нет плановой цены, и государство не монопольно в плане регулирования ценовой политики на все товары и услуги. Сейчас развита рыночная экономика, и любой из субъектов рынка в праве сам определять окончательную стоимость предложенных им товаров и услуг. Поэтому данная погрешность будет наблюдаться не во всех регионах страны, и еще будет свой процент расхождений отклонений от данного показателя. И в целом это расхождение от действительности не столь больше, данное подтверждение в расчетах по «правилу 70» подтвердились лишь потому, что с 1998 г по 2000 г. темп инфляции был приблизительно в одних рамках. И хоть говорились ранее, что при инфляции более 30% данный расчет дает большие погрешности, но на практике наблюдаем обратное. Но если рассматривать другой промежуток времени относительно цены в 2000 г., то согласно расчетом из таблицы увеличение цены будет через 2,10 г. что по факту не наблюдается. В 2002 году данный продукт имел ценовую политику в пределах 72,90 руб., и само увеличение цены в два раза наблюдаем только в середине 2004 г. Все это связано с тем, что в 2000 г. наблюдался экономический рост. Это непосредственно видно по инфляции 2001-2002 гг. когда она составила менее 5%. За счет такого резкого упадка показателя инфляции расчеты по «правилу 70» дали большую погрешность в два года. Такие ошибки губительны для экономики страны. Т.к. главной задачей является минимизировать погрешности и приблизить предварительные расчеты к фактическим показателям. Так же ярким примером является 2006 г., когда говядина стоила 131,67 руб. По данным из таблицы увеличение стоимости в два раза будет через 11,79 г., но это не подтверждается практики. Удвоение цены будет наблюдаться гораздо раньше, в 2014 г. размер стоимости говядины составил 272,28 руб. Для наглядности роста цен продукта, данные приведены на рисунке 2.2.

Рисунок 2.2. Рост цен говядины с 1998 – 2014 г.

На рисунке отчетливо отображено, что на протяжении всего промежутка исследования цена за продукт имела рост. Однако необходимо обратить внимание, что сам рост был постепенный, без больших скачков. Среднее из показателей прибавления стоимость по отношению к предыдущему году составил 15,14 руб.. Относительный упадок цены наблюдается в 2013 г., когда вместо увеличении цены наблюдается уменьшение на -3,92 руб.. По сути это маленькое ценовое отклонение. Однако в масштабах страны это будет совсем иные значения, и девальвация в долговом периоде губительна для экономики страны. Но к счастью, этот момент наблюдается только один год. И чтобы закончить расчеты по «Говядине», необходимо проанализировать темп инфляции, кривая изображена на рисунке 2.3.

Рисунок 2.3. Темп инфляции цен говядины с1998-2014 г.

Графически отображен хаотичный и нестабильный темп инфляции на товар. Первый три года с 1998 по 2000 гг. темп был в пределах 30 %, а уже в 2001 резко упал да показателя 3,17 %, и после 2002 г. так же резка вернулся в пределы 26%. И так на протяжении 16 лет наблюдается данная ситуация, резкие скачки в показателе темпа инфляции. Что и отображено в расчетах выше, как повлиял данный спад (подъем) на расчеты по «правилу 70». Однако при таком нестабильном показателя темпа инфляции, на данном примере было подтверждено правильность расчетов и практическое доказательства роста цен за определенный промежуток времени.

Для дальнейших расчетов был выбран товар другой, с равномерном ростом темпа инфляции. В таблице 2.6. есть все необходимые данные для расчетов и анализа.

Таблица 2.6. Рост цен колготки женские с 1998-2014 г. [23]

Согласно данным из таблицы товар «Колготки женские» за промежуток исследования изменили свою стоимость с 19,60 руб. до 133,30 руб. Это указывает на то, что за данный промежуток времени цена удвоилась три раза от первоначального показателя. Так как темп инфляции является самым важным в данных расчетах, на рисунке 2.4. отображена динамика темпа инфляции на товар «Колготки женские»

Рисунок 2.4. Темп инфляции колготки женские с 1998-2014 г.

На графике так же наблюдается разброс показателей темпа инфляции, что и у предыдущего рассматриваемом товара. В 2009 г. значения инфляции указанного нами товара достигла отметки 23,40%, и минимальные значения проявляются в 2003 г. и 2013 г. при примерном показателе в 5%. На остальном отрезке данных сохраняется весьма предельно постоянный показатель в пределах 10,50%. Это дает преимущества, что расчеты будут с минимальной погрешностью. И сам ценовой показатель товара на временном отрезке определялся небольшими изменениями, что непосредственно отображено на рисунке 2.5. и в дальнейшем способствует упрощению анализа полученных знаний.

Рисунок 2.5. Цена инфляции колготки женские с 1998-2014 г.

На изображенном выше графике отчетливо отображен рост цен на отрезке времени с 1998 г. по 2014 г. Данные из гистограммы означают, что наблюдается ползучая инфляция в рамках 10-20%. С учетом того что главным условиям в расчетах является неизменный уровень инфляции, а он колеблется в пределах 13%, погрешность будет минимальной. И необходимо проследить детально рост цена на «Колготки женские».

Так как в 2008 г. наблюдался резкий подъем темпа инфляции, и это единственное исключение, то на протяжении всех расчетов будет наблюдаться положительный результат на итоговый показатель времени удвоения цены.

Как пример в 2006 г. стоимость составляла 56,58 руб. и удвоение цены до 113,16 руб. по расчетам «правила 70» займет 5,5 лет. На временном промежутке с 2006 г. по 2011 г. темп инфляции в среднем показателе, без учета 2008 г., составляет 11,08 %. А в 2011 г. стоимость товара составила 107,45 руб., что меньше рассчитанной цены в этом году на 5,71 руб. В процентном соотношении относительно реальной цены погрешность составила 5,4 %. Это доказывает то, что при достижении цели Центробанка России уменьшении темпа инфляции и поддержании его в пределах 4%, расчеты с использование данного правила приведут к минимальным погрешностям. Что в целом позволит использовать расчеты ценообразовании в экономике.

Следовательно, если темп инфляции не превышает 30%, то погрешности ни столько высоки. Главное чтобы динамика роста инфляции сохранялась в пределах одного показателя. Тем самым уменьшить вероятность расхождений до минимума. В совокупности все это даст свой результат, т.к. планирование станет более реальным и отклонения от реальности снизятся до минимума. Что в дальнейшем повлияет на многие показатели, такие как: уровень жизни, смертности и рождаемости населения, сбережением и накоплениям, ВВП на душу население и т.д. Однако нельзя не учитывать тот факт что Россия, как субъект мировой экономики, попадает под влияние внешних факторов, т.е. других государств. Для успешного формирования функциональности государства, нельзя учитывать только одну сторону внутреннего влияния, необходимо рассматривать все аспекты.