Электронное учебно-методическое обеспечение дисциплины

Демонстрационные и интерактивные модели

Для освоения дисциплиныкафедра предлагает медиалекции по темам раздела кредит и банки. Имеются на кафедре и в библиотеке МГУТУ электронные версии учебников.

Электронные практические занятия по дисциплине

Все практические занятия по дисциплине проводятся на компьютерах в компьютерном классе. Самостоятельная работа студентов проводится на компьютере и электронная версия отправляется на адрес кафедры [email protected].

Итоговые вопросы для подготовки к зачету

1. Рефинансирование как инструмент денежно-кредитной политики.

2. Основные направления антиинфляционной политики.

3. Сущность, виды и методы проведения денежных реформ.

4. Валютные отношения и валютная политика.

5. Этапы происхождения денег.

6. Функции денег.

7. Платежный баланс.

8. Функция денег как мера стоимости товаров.

9. Финансовые рынки.

10. Функция денег как средства обращения

11. Специфика исчисления денежных агрегатов.

12. Необходимость и предпосылки появления и применения денег.

13. Роль кредита и теории его влияния на экономику.

14. Эволюция денег.

15. Электронные деньги.

16. Полноценные деньги, их природа, виды и свойства.

17. Функция денег как средства платежа.

18. Неполноценные деньги. Бумажные и кредитные деньги.

19. Функция денег как средства накопления.

20. Раскройте понятие Парижская валютная система.

21. Функция мировых денег.

22. Свойства неполноценных денег

23. Механизм и порядок расчета акцепта.

24. Современное представление о сущности денег.

25. Элементы денежной системы, структура и характеристика.

26. Механизм и порядок расчетов аккредитивом.

27. Типы денежных систем.

28. Функции и роль денег.

29. Механизм чекового оборота и порядок его оплаты.

30. Теории денег.

31. Раскройте понятие золотого стандарта.

32. Чем выпуск денег в обращение отличается от эмиссии денег в обращение?

33. Генуэзская валютная система необходимость и причины краха.

34. Понятие, содержание и элементы денежной системы.

35. Понятие банковского мультипликатора.

36. Классификация денежных систем.

37. Бреттон-вудской валютной система, ее кризис.

38. Денежно-кредитное регулирование.

39. Значение количественного измерения денежной массы и ее структура.

40. Отличие бумажных и кредитных денег.

41. Денежная эмиссия и ее формы.

42. Ямайкская валютная система, факторы возникновения.

43. Понятие денежного агрегата.

44. Понятие фидуциарной денежной системы.

45. Понятие агрегата МО

46. Принципы функционирования денежной системы.

47. Налично-денежная эмиссия. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег.

48. Что входит в денежный агрегат М1?

49. Понятие и содержание денежного оборота и совокупного денежного оборота.

50. Скорость обращения денег.

51. Что входит в денежный агрегат М2?

52. Эмпирические законы денежного обращения.

53. Что входит в денежный агрегат М3?

54. Характеристика безналичного денежного оборота.

55. Цели, объекты и механизм денежно-кредитного регулирования.

56. Что является объектами денежно-кредитной политики?

57. Правовые основы денежно-кредитного регулирования.

58. Формы безналичных расчетов.

59. Что является субъектами денежно-кредитной политики?

60. Понятие и структура наличного денежного оборота.

61. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования.

62. Что такое золотодевизный стандарт?

63. Цели, методы и инструменты денежно-кредитной политики.

64. Основы и принципы организации наличного денежного оборота.

65. Принцип формирования денежного агрегата на макроуровне.

66. Сущность, формы проявления и причины инфляции.

67. Количественные законы денежного обращения.

68. Классическое уравнение обмена.

69. Марксисткая трактовка уравнения обмена.

70. Кейнсианский вариант формулы обмена.

71. Кембриджское уравнение.

72. Монетаристский вариант количественной теории денег.

73. Факторы современной эмиссионной политики.

74. Методы государственного регулирования денежного обращения.

75. Измерение инфляции.

76. Причины бумажно-денежной инфляции.

77. Социально-экономические последствия инфляции.

78. Методы, границы и противоречия регулирования инфляции.

79. Виды антиинфляционной политики.

80. Методы регулирования инфляции.

81. Закономерности развития мировой валютной системы.

82. Международные финансовые институты.

83. Официальные цели МВФ и органы управления.

84. Валютный курс и цена иностранной валюты.

85. Принципы и правила отражения статей платежного баланса.

86. Платежный баланс России.

87. Текущие валютные операции.

88. Валютные операции, связанные с движением капитала.

89. Валютное законодательство.

90. Валютный контроль.

91. Валютное регулирование.

92. Органы и агенты валютного регулирования.

93. Эффективность валютного регулирования.

Вопросы для подготовки к экзамену

1.Функции кредита.

2. Принципы кредитования.

3. Формы обеспечения кредитования.

4. Виды залога.

5. Гарантия или поручительство.

6. Страхование заемщика за невозврат кредита.

7. Механизм функционирования кредитной системы.

8. Функции центрального банка.

9. Основные функции коммерческого банка.

10.Основные этапы развития кредитных отношений.

11.Формы кредита.

12.Виды кредита.

13. Банковская форма кредита.

14. Коммерческая форма кредита.

15. Межбанковская форма кредита.

16. Потребительская форма кредита.

17. Международная форма кредита.

18. Государственная форма кредита.

19.Этап предоставление кредитной заявки.

20. Этап оформления кредита.

21. Этап открытия кредитных счетов.

22. Меры кредитного контроля.

23. Кредитный мониторинг.

24.Дать определение форфейтинга.

25. Охарактеризуйте банковский лизинг.

26.Необходимость и сущность кредита.

27.Кредитная система: понятие и принципы организации.

28.Роль кредита и теории его влияния на экономику.

29.Природа ссудного процента.

30.Формирование уровня рыночных процентных ставок.

31.Система процентных ставок.

32.Возникновение и развитие банков.

33.Содержание, структура и элементы кредитной системы.

34.Элементы и признаки банковской системы.

35.Опыт организации банковских систем зарубежных стран и России.

36.Цели, задачи, функции и характеристика центральных банков.

37.Банковский надзор и контроль.

38.Организационная структура центральных банков.

39.Особенности коммерческого банка как субъекта экономики.

40.Характеристика операций коммерческого банка.

41.Характеристика услуг коммерческого банка.

42.Обеспечение устойчивого развития коммерческого банка.

43. Формы банковского факторинга.

44. Трастовые операции КБ.

45. Основные функции кредита.

46. Принципы кредитования.

47. Структура активных операций КБ.

48. Структура пассивных операций КБ.

49. Роль и структура уставного капитала КБ.

50. Роль резервных фондов КБ.

51. Функции резервов на возможные потери.

52. Роль наиболее ликвидной группы активов КБ.

53. Дать характеристику ликвидной группы активов КБ.

54. Роль и характеристика портфеля банковских кредитов КБ.

55. Инвестиции КБ.

56. Структура обязательств КБ.

57. Роль привлеченных средств КБ.

58. Функция заемных средств КБ.

59. Формы денежной эмиссии.

60. Централизованный резервный фонд роль и назначение.

61. Механизм международных кредитных отношений.

62. Роль и структура МБРР.

63. Организационная структура МБРР.

64. Роль и структура ЕБРР.

65. Организационная структура ЕБРР.

66. Органы и агенты валютного регулирования.

5. 3. Тесты для проверки остаточных знаний студентов всех специальностей кафедры «Финансы и кредит»

1. Какие функции выполняют деньги:

а) мера стоимости, средства обращения, средства платежа, средство накопления и сбережений, мировые деньги;

б) перераспределительная, контрольная, воспроизводственная;

в) стимулирующая, концентрации и централизации капитала, экономии издержек обращения.

Ответ: а.

2. Какие виды денег относятся к кредитным:

а) разменная монета;

б) вексель;

в) банкнота.

Ответ: б, в.

3. Чек служит:

а) инструментом для получения наличных денег в банке с расчетного счета;

б) в качестве средства сбережения;

в) ценной бумагой, позволяющей участвовать в управлении предприятия.

Ответ: а.

4. К сфере функционирования денег как средства платежа относятся:

а) продажа товаров в розничной сети;

б) продажа товаров в кредит;

в) выплата зарплаты рабочим и служащим;

г) оплата финансовых обязательств (по налогам, займам, т.д.).

Ответ: б, в.

5. В качестве мировых денег могут выступать:

а) свободно конвертируемые национальные деньги;

б) международные счетные единицы (СДР, евро);

в) золото;

г) все ответы верны.

Ответ: г.

6. Предприятия могут иметь наличные деньги в своих кассах:

а) в пределах лимита кассы, устанавливаемого банком;

б) сверх лимита кассы, устанавливаемого банком;

в) сверх лимита кассы, устанавливаемого банком, но в дни выплаты заработной платы.

Ответ: а, в.

7. Различают следующие виды валютных систем:

а) национальная;

б) мировая;

в) региональная;

г) все ответы верны.

Ответ: г.

8. Какой из следующих активов является наиболее ликвидным:

а) вклад до востребования;

б) срочный вклад;

в) обращающиеся на денежном рынке акции крупных предприятий.

Ответ: а.

9. Денежно-кредитная политика ЦБ направлена на:

а) регулирование денежной массы в обороте;

б) стимулирование роста величины сбережений населения;

в) рост уровня безработицы в стране.

Ответ: а.

10. Двухсторонние кредитные отношения возникают между:

а) государством и населением;

б) субъектами хозяйствования и государством;

в) между отдельными субъектами хозяйствования;

г) все ответы верны.

Ответ: г.

11. Какие факторы оказывают влияние на процентную ставку:

а) срок выдаваемого кредита;

б) величина выдаваемого кредита;

в) уровень инфляции;

г) дефицит государственного бюджета;

Ответ: а, б, в, г.

12. Кредитная система государства представляет собой:

а) сеть финансово-кредитных учреждений, организующих кредитные отношения;

б) совокупность кредитных и расчетных отношений;

в) все ответы верны.

Ответ: в.

13. К операциям, проводимым ЦБ, относятся:

а) покупка и продажа государственных ценных бумаг на открытом рынке;

б) покупка и продажа иностранной валюты;

в) покупка, хранение и продажа драгоценных металлов.

Ответ: а, б, в.

14. К комиссионным операциям коммерческих банков относятся:

а) трастовые операции;

б) ссудные операции;

в) валютно-обменные операции.

Ответ: а.

15. Бумажные деньги эмитируются в России:

а) центральным банком;

б) монетными дворами;

в) казначействами (министерствами финансов).

Ответ: а.

16.Является ли банк юридическим лицом?

а) да;

б) нет.

17.На основе какой формы собственности могут образовываться банки?

а) общественной;

б) частной;

в) государственной;

г) любой;

д) смешанной.

18. Какие из перечисленных операций могут производить банки:

а) оказывать брокерские услуги;

б) привлекать вклады и размещение драгоценных металлов;

в) выдавать гарантии;

г) производить лизинговые операции;

д) доверительно управлять денежными средствами;

е) производить страховые операции.

19. Отвечают ли банки по обязательствам государства?

а) да;

б) нет.

20. Какое максимальное число учредителей банка:

а) не менее трех;

б) не менее двух;

в) любое;

г) более трех.

21.Могут ли использоваться для формирования уставного капитала банков нижеперечисленные средства?

а) средства физических лиц;

б) заемные средства;

в) средства политических организаций;

г) средства местных органов власти.

22. В каком документе предусматривается перечень операций, выполняемых банком?

а) в Уставе;

б) в лицензии, выдаваемой Банком России;

в) в учредительном договоре.

23.С какого момента банк получает право на осуществление банковских операций?

а) с момента открытия своего корреспондентского счета;

б) с момента получения лицензии на осуществление банковской деятельности;

в) с момента утверждения Устава.

24. В течение какого срока учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка?

а) одного года;

б) двух лет;

в) трех лет;

г) пяти лет.

25. На какой срок выдается банку лицензия на проведение банковских операций:

а) 1 год;

б) 2 года;

в) без ограниченного срока;

г) 5 лет.

26. Каким нормативным документом регламентируется порядок обращения банковских операций?

а) законом о банках и банковской деятельности;

б) законом о Банке России;

в) положением о безналичных расчетах в РФ.

27. На территории Российской Федерации:

а) единственным законным платежным средством является российский рубль;

б) в качестве законного платежного средства используется свободно конвертируемая валюта других стран.

28. Бумажные деньги эмитируются:

а) центральными банками;

б) монетными дворами;

в) казначействами.

29. Эмиссионный доход представляет собой:

а) разницу между доходами и расходами бюджета;

б) разницу между номинальной стоимостью выпущенных бумажных денег и себестоимостью их производства;

30. К элементам денежной системы относится:

а) денежная единица;

б) виды денег;

в) коммерческие банки.

31.Срочные вклады являются более ликвидными, чем вклады до востребования:

а) да;

б) нет.

32.К активным операциям коммерческого банка относятся:

а) кредитные операции;

б) трастовые операции;

в) привлечение вкладов населения.

33.К основным направлениям регулирования кредитной системы относятся:

а) политика центрального банка по отношению к финансово-кредитным учреждениям;

б) налоговая политика государства на всех уровнях власти;

в) законодательное регулирование деятельности учреждений кредитной системы;

г) все ответы верны.

34.Формы организации центрального банка:

а) государственная;

б) акционерные;

в) смешанные;

г) все ответы верны.

35.Кредитная система представляет собой:

а) сеть финансово-кредитных учреждений, организующих кредитные отношения;

б) совокупность кредитных и расчетных отношений;

в) все ответы верны.

36.Какие функции выполняют коммерческие банки:

а) эмиссия банкнот;

б) посредничество в кредите;

в) посредничество в платежах между клиентами.

37.К собственным ресурсам банков относятся:

а) уставный капитал;

б) резервный фонд;

в) страховые резервы;

г) срочные вклады населения;

д) остатки средств на счетах клиентов банка.

38.К пассивным операциям коммерческих банков относятся:

а) привлечение средств населения;

б) кредитование физических лиц;

в) расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

39.Какие функции выполняет ссудный процент:

а) контрольная;

б) перераспределительная;

в) стимулирующая.

40.Полный состав источников ссудного капитала складывается из:

а) высвободившихся из оборота части промышленного и торгового капитала, свободных денежных средств населения и субъектов хозяйствования, денежных средств государства;

б) доходов бюджета;

в) средств, аккумулированных в страховых компаниях.

41.Двусторонние кредитные отношения возникают между:

а) государством и населением;

б) субъектами хозяйствования и государством;

в) между отдельными субъектами хозяйствования;

г) все ответы верны.

42.Что представляют собой деньги:

а) особый товар, являющийся всеобщим эквивалентом;

б) отношения, связанные с формированием и использованием

централизованных фондов денежных средств.

43.Какие функции выполняют деньги:

а) меры стоимости, средства обращения, средства платежа, средства

накопления, мировые деньги;

б) перераспределительной, контрольной, воспроизводственной,

стимулирующей концентрации и централизации капитала, экономии

издержек обращения.

44.К сфере функционирования денег как средства платежа относятся:

а) продажа товаров в розничной сети;

б) продажа товаров в кредит;

в) выплата зарплаты рабочим и служащим;

г) оплата финансовых обязательств.

45.В качестве мировых денег могут выступать;

а) свободно конвертируемые национальные деньги;

б) международные счетные единицы;

в) золото;

г) все ответы верны.

46.Какие виды денег относятся к кредитным:

а) разменная монета;

б) вексель;

в) банкнота.

47.Каковы достоинства электронных денег:

а) упрощают и снижают стоимость обработки платежных документов;

б) уменьшают скорость обработки банковской корреспонденции.

48.Чек служит:

а) инструментом для получения наличных денег в банке с расчетного счета;

б) в качестве средства сбережения;

в) ценной бумагой, позволяющей участвовать в управлении предприятия.

4. Вексель представляет собой:

а) бессрочное долговое обязательство, обладающее всеобщей обращаемостью;

б) долговое обязательство с ограниченным сроком и кругом обращения

49.Количество денег, необходимых для обращения, зависит от:

а) объема обращающихся товаров и услуг;

б) числа жителей в стране;

в) скорости обращения денег.

50.Предприятия могут иметь наличные деньги в кассах:

а) в пределах лимита кассы, устанавливаемого банком;

б) сверх лимита, устанавливаемого банком;

в) сверх лимита кассы, установленного банком, но в дни выплаты зарплаты.

51.Чем выше скорость обращения денег, тем меньше их нужно в обращении:

а) да;

б) нет.

52.Счета до востребования включаются в денежный агрегат:

а) М1;

б) М2;

в) М3;

г) все ответы верны.

53.Инфляция спроса приводит к:

а) снижению цен;

б) увеличению количества денег в обороте.

54. Инфляция считается ползучей, если:

а) среднегодовой рост цен не выше 10%;

б) темп роста от 10 до 50%;

в) темп роста цен превышает 100%.

55.Деноминация представляет собой:

а) укрупнение нарицательной стоимости денежных знаков и обмен их на новые

с одновременным пересчетом в таком же соотношении цен, тарифов,

заработной платы;

б) снижение курса национальной валюты по отношению к иностранной валюте;

в) аннулирование сильно обесцененной единицы и введение новой валюты.

56. Антиинфляционная политика – это:

а) комплекс мер по государственному регулированию экономики,

направленных на борьбу с инфляцией;

б) денежные агрегаты.

57.К основным принципам кредитования относятся:

а) возвратность;

б) срочность;

в) платность;

г) обеспеченность;

д) гласность;

е) полнота.

58.Различают следующие формы кредита:

а) банковский, коммерческий, потребительский, государственный,

международный, ростовщический;

б) кредиты Центрального банка РФ, кредиты правительству, кредиты

коммерческим структурам.

59. Важным условием предоставления кредита являются:

а) величина кредита;

б) заемщик;

в) обеспечение кредита.

60. При осуществлении государственного кредита государство выступает:

а) заемщиком;

б) кредитором;

в) одновременно и тем, и другим.

61.Какая из операций Центрального банка увеличивает количество денег в обращении:

а) ЦБ повышает норму обязательных резервов;

б) ЦБ покупает государственные облигации на открытом рынке;

в) ЦБ повышает учетную ставку процента.

62.Денежно-кредитная политика ЦБ направлена на:

а) регулирование денежной массы в обороте;

б) стимулирование роста сбережений населения;

в) рост уровня безработицы в стране.

63.Какой из следующих активов является наиболее ликвидным:

а) вклад до востребования;

б) срочный вклад;

в) обращающиеся на денежном рынке акции крупных предприятий.

64.Срочные вклады являются более ликвидными, чем вклады до востребования:

а) да;

б) нет.

65.Современная банковская система России представлена:

а) одним уровнем;

б) двумя уровнями.

66.К основным направлениям регулирования кредитной системы относятся:

а) политика центрального банка по отношению к финансово-кредитным учреждениям;

б) налоговая политика государства на всех уровнях власти;

в) законодательное регулирование деятельности учреждений кредитной системы;

г) все ответы верны.

67. К эмитированным средствам относятся:

а) эмиссия сертификатов, векселей, акций, облигаций;

б) депозиты, привлеченные от населения;

в) бланковый кредит.

Ответы на тесты