Відділ валютного контролю

Основні умови та принципи проведення валютних операцій юридичними і фізичними особами в Україні регламентує Декрет Кабінету Міністрів «Про валютне регулювання та валютний контроль» від 19.02.1993 р. Відповідно до нього суб'єкти валютних операцій розподіляються на дві категорії: резидентів і нерезидентів.

Класифікація суб'єктів валютних операцій:

Резиденти:

1) фізичні особи, які мають постійне місце проживання на території України, у цьому числі і ті, що тимчасово перебувають за кордоном;
2) юридичні особи, суб'єкти підприємницької діяльності, що не мають статусу юридичної особи, з місцезнаходженням на території України, які здійснюють свою діяльність на підставі законів України;
3) дипломатичні, консульські, торговельні та інші офіційні представництва України за кордоном, які мають імунітет і дипломатичні привілеї, а також філії та представництва підприємств та організацій України за кордоном, що не здійснюють підприємницької діяльності.

Нерезиденти:

1) фізичні особи, які мають постійне місце проживання за межами України, в тому числі й ті, що тимчасово перебувають на території України;

2) юридичні особи, суб'єкти підприємницької діяльності, що не мають статусу юридичної особи, з місцезнаходженням за межами України, які створені й діють відповідно до законодавства іноземної держави;

3) розташовані на території України зарубіжні дипломатичні, консульські, торговельні та інші офіційні представництва.

Операції з іноземною валютою опосередковують уповноважені комерційні банки. Ці, операції є об'єктами валютного регулювання.

До валютних цінностей відносять: іноземну валюту, цінні папери в іноземній валюті, дорогоцінні метали (золото, срібло, платина), природне дорогоцінне каміння.

Послуги неторгового характеру в іноземній валюті, які надає Дирекція:

§ відкриття та ведення поточних рахунків (резидентів та нерезидентів);

§ відкриття та ведення депозитних рахунків по обслуговуванню депозитних вкладів;

§ оплата (купівля) платіжних документів (дорожніх та іменних чеків в іноземній валюті);

§ продаж дорожніх чеків в іноземній валюті (Thomas Cook, Visa, American Express);

§ інкасо готівкової валюти, дорожніх та іменних чеків в іноземній валюті;

§ виплата переказів, що надійшли з-за кордону на користь фізичних осіб;

§ переказ грошових коштів в країни далекого зарубіжжя;

§ купівля та продаж іноземної валюти;

§ видача готівкових коштів по платіжних картках міжнародних фінансових систем Eurocard/MasterCard, Visa, Diners Club;

§ емісія карток системи Eurocard/MasterCard;

§ обслуговування підприємств, що приймають до оплати картки міжнародних фінансових систем Eurocard/MasterCard, Visa, American Express, GCB, Diners Club;

§ приймання на інкасо та виплата відшкодування по зношених банкнотах;

§ організація роботи пунктів обміну валют з використанням поширеного переліку операцій неторгового характеру.

А саме:

· купівля та продаж іноземної валюти;

· продаж дорожніх чеків міжнародних фінансових компаній;

· виплата готівки по дорожніх чеках міжнародних фінансових компаній;

· виплата готівки по пластикових картках міжнародних платіжних систем;

Для юридичних осіб:

- відкриття валютних рахунків;

- обслуговування переказів;

- ведення валютних рахунків клієнтів: зарахування валютних надходжень на рахунок резидентів і нерезидентів (включаючи транзитні) та списання сум перерахувань, що передбачено чинним законодавством;

- неторгові операції: операції з перерахуванням валютних цінностей, не пов’язаних із здійсненням розрахунків за експортом та імпортом товарів та послуг; купівля та продаж готівкової іноземної валюти та платіжних документів в іноземній валюті; видача грошових акредитивів; організація роботи та порядок проведення операцій в обмінних пунктах; інкасо готівкової іноземної валюти та платіжних документів в іноземній валюті.

ПАТ «Фінбанк» здійснює такі операції з валютними цінностями:

· неторговельні операції з валютними цінностями;

· операції з готівковою іноземною валютою (купівля, продаж, обмін)в касах і пунктах обміну іноземної валюти банків;

· ведення рахунків клієнтів (резидентів і нерезидентів) в іноземній валюті і клієнтів нерезидентів в грошовій одиниці України;

· залучення і розміщення іноземної валюти на валютному ринку України міжнародних ринках;

· здійснення операцій на МВРУ (продаж, покупка і конверсійні операції з валютою)

· інкасація грошових коштів і валютних цінностей.

Здійснення валютно-обмінних операцій.

ПАТ «Фінбанк» пропонує фізичним особам послуги із придбання й продажу наявних валют. Валютно-обмінні операції клієнт може зробити у будь-якому регіональному відділенні

ПАТ «Фінбанк». Курси покупки-продажу валют кожне регіональне відділення встановлює самостійно на дату здійснення операції, виходячи із ситуації на економічному ринку відповідного регіону.

Також банк проводить конверсійні операції з парами валют долар/євро і євро/долар.

Конверсія цих валют здійснюється за крос-курсом, який визначається як співвідношення офіційного курсу НБУ однієї іноземної валюти до курсу іншої на поточну дату.

Комісія за здійснення конверсійної операції становить 2% від суми валюти, яка продається й може бути сплачена за бажанням клієнта як в іноземній, так і в національній валюті за курсом НБУ на день здійснення конверсії.

Так само, згідно із заявками клієнтів, здійснюється покупка-продаж іноземної валюти на Українському міжбанківському валютному ринку (УМВР). При цьому банк проводить постійну роботу з пошуку на ринку індивідуального оптимального курсу для кожного клієнта. Гривневий еквівалент від продажу валюти, а також придбана на УМВР валюта зараховуються на рахунок клієнта в день здійснення операції.

ПАТ «Фінбанк» здійснює валютно-обмінні операції тільки з валютами, які перебувають в 1 групі Класифікатора іноземних валют, основними з яких є долар і євро.