Схема 4. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие контролю

┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Операции с денежными средствами и иным имуществом, сведения о которых подлежат направлению │

│ в уполномоченный орган │

└────┬───────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┬─────┘

▼ ▼

┌────────────────────────────────────────────────┐ ┌─────────────────────────────────────────────┐

│ Операции, подлежащие обязательному контролю │ │ Операции, вызывающие подозрение │

│┌──────────────────────────────────────────────┐│ │* операции, в отношении которых у работников│

││Указанные ниже операции с денежными средствами││ │ организации, осуществляющей операции с│

┌─┼┤или иным движимым имуществом, совершаемые на││ │ денежными средствами или иным имуществом,│

│ ││сумму, равную или превышающую 600 тыс. рублей││ │ на основании реализации программ│

│ ││либо эквивалент в иностранной валюте ││ │ осуществления внутреннего контроля│

│ │└──────────────────────────────────────────────┘│ │ возникают подозрения, что какие-либо│

│ │┌──────────────────────────────────────────────┐│ │ операции осуществляются в целях легализации│

│ ││Сделка с недвижимым имуществом, совершаемая на││ │ (отмывания) доходов, полученных преступным│

│ ││сумму, равную или превышающую 3 млн. рублей││ │ путем, или финансирования терроризма,│

│ ││либо эквивалент в иностранной валюте ││ │ независимо от того, относятся или не│

│ │└──────────────────────────────────────────────┘│ │ относятся они к операциям, подлежащим│

│ │┌──────────────────────────────────────────────┐│ │ обязательному контролю │

│ ││Операции с денежными средствами или иным││ │Основными признаками таких операций являются│

│ ││имуществом хотя бы одной из сторон которой││ │(согласно "Справочника кодов видов необычных│

│ ││является: ││ │операций, информация о которых представляется│

│ ││- организация или физическое лицо, в отношении││ │в Росфинмониторинг"): │

│ ││ которых имеются сведения об их причастности││ │* запутанный или необычный характер сделки,│

│ ││ к экстремистской деятельности или терроризму││ │ не имеющей очевидного экономического смысла│

│ ││- юридическое лицо, прямо или косвенно││ │ или очевидной законной цели │

│ ││ находящееся в собственности или под││ │* несоответствие сделки целям деятельности│

│ ││ контролем таких организации или лица ││ │ организации, установленным учредительными│

│ ││- физическое или юридическое лицо, действующее││ │ документами этой организации │

│ ││ от имени или по указанию таких организаций││ │* выявление неоднократного совершения│

│ ││ или лица ││ │ операций или сделок, характер которых дает│

│ │└──────────────────────────────────────────────┘│ │ основание полагать, что целью их│

│ └────────────────────────────────────────────────┘ │ осуществления является уклонение от│

│ │ процедур обязательного контроля │

│ │* иные обстоятельства, дающие основания│

│ │ полагать, что сделка осуществляется в целях│

│ │ легализации (отмывания) доходов, полученных│

│ │ преступным путем, и финансирования│

│ │ терроризма │

▼ └─────────────────────────────────────────────┘

┌──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┐

│ Виды операций с денежными средствами или иным движимым имуществом, │

│ подлежащих обязательному контролю │

├───────────┬──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│Операции с│* снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной│

│денежными │ форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности │

│средствами │* покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом │

│в наличной│* приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет │

│форме │* получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному│

│ │ нерезидентом │

│ │* обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства │

│ │* внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных│

│ │ средств в наличной форме │

├───────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│Операции по│* размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов,│

│банковским │ удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя │

│счетам │* открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных│

│(вкладам) │ средств в наличной форме │

│ │* перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного│

│ │ владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого│

│ │ на анонимного владельца │

│ │* зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание с него денежных средств│

│ │ юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его│

│ │ регистрации │

│ │* зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета│

│ │ (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не│

│ │ производились с момента его открытия │

├───────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│Иные сделки│ * помещение драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома│

│с движимым│ таких изделий или иных ценностей в ломбард │

│имуществом │* выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой│

│ │ премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного│

│ │ обеспечения │

│ │* получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга) │

│ │* переводы денежных средств некредитными организациями по поручению клиента │

│ │* скупка, купля-продажа драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий из них и лома│

│ │ таких изделий │

│ │* получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном│

│ │ пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата │

│ │ денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх │

│ │* предоставление займов некредитными организациями, а также получение такого займа │

├───────────┼──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┤

│* зачисле- │Операции, хотя бы одной из сторон которых является: │

│ ние или│* лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в│

│ перевод │ государстве (на территории), в отношении которого имеются сведения о незаконном│

│ на счет│ производстве наркотических средств или в котором не предусмотрено раскрытие или│

│ денежных │ предоставление информации в сфере финансовых операций (Перечень таких государств│

│ средств │ (территорий) определяется Правительством РФ и подлежит опубликованию) │

│* предоста-│* лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на│

│ вление │ указанной территории) │

│ или │ │

│ получение│ │

│ кредита │ │

│ (займа) │ │

│ операции │ │

│ с ценными│ │

│ бумагами │ │

└───────────┴──────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────────┘