Перечень вопросов для самоконтроля

1. Предпосылки, необходимость и значение появления денег, их применение. Сущность денег.
2. Функции денег. Роль и назначение денег при выполнении ими конкретной функции.
3. Демонетизация золота и связанные с этим процессом изменения функций денег.
4. Характеристика видов денег.
5. Роль и развитие денег в воспроизводственном процессе в условиях рыночной экономики. Особенности проявления роли денег при разных моделях экономики.
6. Понятие денежного оборота, его содержание и структура. Различия в понятиях «денежный оборот», «платежный оборот», «денежное обращение», «денежно-платежный оборот».
7. Безналичный денежный оборот, его организация. Правила (порядок) осуществления перевода денежных средств. Формы безналичных расчетов.
8. Налично-денежный оборот, его организация. Принципы организации и роль налично-денежного оборота.
9. Национальная платежная система РФ. Основные субъекты и ее элементы. Гарантийный фонд платежной системы.
10. Основы межбанковских расчетов. Сущность и механизм осуществления межбанковских расчетов.
11. Инфляция. Сущность инфляции. Причины и факторы инфляции. Формы проявления инфляции. Виды инфляции.
12. Основные формы и методы антиинфляционной политики.
13. Понятия «выпуск денег» и «эмиссия денег» в хозяйственный оборот. Формы эмиссии.
14. Понятие банковского мультипликатора, механизм мультипликации денег, коэффициент мультипликации.
15. Эмиссия наличных денег: оборотные кассы и резервные фонды расчетно-кассового центра.
16. Денежная масса и денежные агрегаты. Состав и структура денежных агрегатов в развитых западных странах. Особенности агрегирования денежной массы в России.
17. Законы денежного обращения: интерпретация понятия денежной массы. Цели агрегирования денежной массы.
18. Закон денежного обращения К. Маркса. Уравнение обмена И. Фишера.
19. Теории денег: количественная, Кейнса и неокейнсианство Дж.Хикса, металлистическая, монетаристская, номиналистическая.
20. Денежные системы, их формы и развитие. Понятие денежной системы страны, генезис ее развития.
21. Разновидности денежных систем, основанных на обороте кредитных денежных знаков.
22. Валютные отношения и валютная система: понятие, категории, элементы и эволюция.
23. Валютные отношения. Понятие национальной и мировой валютных систем, их элементы.
24. Эволюция мировой валютной системы.
25. Валютный курс как экономическая категория. Виды валютных котировок.
26. Классификация валютного курса. Режим валютных курсов. Факторы, влияющие на валютный курс.
27. Платежный баланс как отражение валютных отношений страны., его структура и методы его регулирования.
28. Расчетный баланс страны в системе валютного регулирования.
29. Валютные рынки и валютные операции. Понятие валютного рынка, его структура и виды. Функции валютного рынка.
30. Характеристика операций на валютном рынке: «спот», «форвард», «своп».
31. Кредит как экономическая категория. Сущность кредита Исторические предпосылки возникновения ссудного капитала.
32. Источники ссудного капитала. Основные принципы кредита. Функции и законы кредита.
33. Формы и виды кредита. Роль кредита. Границы кредита. Взаимодействие кредита и денег.
34. Ссудный процент как основной атрибут кредита. Факторы, влияющие на величину ссудного процента. Основы формирования его уровня.
35. Классификация форм ссудного процента. Функции и его роль.
36. Мировой рынок ссудных капиталов, его структура и состав. Лондонская и Токийская валютная биржа. Условия осуществления сделок на мировом рынке ссудных капиталов
37. Международный кредит, его роль, классификация. Причины и предпосылки возникновения международного кредита.
38. Объекты и субъекты международного кредита. Принципы и формы международного кредита.
39. Виды кредитов в международной торговле. Связанные кредиты. Евробонды и евроноты. Фирменные международные кредиты. Кредиты международных организаций. Использование СДР.
40. Международный валютный фонд (МВФ). Организационно-правовая структура. Формирование ресурсов.
41. Международный банк реконструкции и развития (МБРР). Цели создания. Организационно-правовая структура. Формирование ресурсов.
42. Основные направления деятельности и характеристика филиалов МБРР.
43. Европейский валютный институт. Европейский банк реконструкции и развития. Банк международных расчетов.
44. Сущность банка как элемента банковской системы. Функции и роль банков в расширенном воспроизводстве.
45. Виды банков. Классификация банковских операций. Понятие банковской услуги и банковского продукта.
46. Характеристика пассивных операций коммерческого банка. Пассивные операции банка: депозитные, эмиссионные. Понятие банковских резервов.
47. Активные операции коммерческого банка. Классификация активных операций коммерческого банка по экономическому содержанию (ссудные, расчетные, кассовые, инвестиционные, фондовые и гарантийные операции коммерческого банка); по степени риска; по характеру (направлениям) размещения средств (первичные, вторичные и инвестиционные); по уровню доходности.
48. Основы возникновения центральных банков и формы организации.
49. Независимость центрального банка. Организационная структура центральных банков различных стран (три основные модели). Цели, задачи и функции центральных банков.
50. Банковская система как неотъемлемая часть рыночной экономики. Понятие банковской системы, характеристика ее элементов. Типы банковских систем.
51. Денежно-кредитное регулирование экономики. Цели, задачи и особенности денежно-кредитного регулирования. Классификация методов регулирования.
52. Характеристика основных инструментов денежно-кредитной политики: учетной политики, политики минимальных резервов, политики открытого рынка, депозитной и валютной политики.
53. Обязательные резервы и обязательные экономические нормативы деятельности банка: ликвидности и финансовой устойчивости.

Варианты контрольных работ

Вариант 1

1. Деньги как мера стоимости: роль, особенность, назначение, условия выполнения деньгами этой функции.

2. Тенденции в развитии кредитных отношений и особенности функционирования кредита в России.

3. Физическое лицо вложило в банк денежные средства в сумме 50 000 руб. под 12,5 % годовых. Проценты начисляются ежеквартально, выплата производится при погашении через 3 года. Определите размер получаемых процентов по вкладу.

Вариант 2

1. Счетные деньги. Масштаб цен. Условия выполнения деньгами функции счетных денег

2. Характеристика современной системы межбанковских расчетов, действующих в России.

3. Какую сумму нужно положить в банк, выплачивающий 6 % годовых по простой процентной ставке, чтобы получить 100 тыс. руб. через 2 года 9 месяцев?

Вариант 3

1. Демонетизация золота и связанные с этим процессом изменения функций денег. Причины демонетизации золота.. Роль золота в современных условиях.

2. Налично-денежная эмиссия. Особенности налично-денежной эмиссии в России.

3. Определить сумму начисленных процентов и наращенную стоимость, если в банк вложены 200 000 руб. под 10 % годовых сроком на 3 года. Производится поквартальное начисление процентов с оплатой их при погашении.

Вариант 4

1. Бумажные и кредитные деньги: причины появления, сущность, недостатки. их отличия, характеристика основных видов, закономерности их обращения.

2. Объективная способность воздействия кредита (силы кредита) на экономические процессы.

3. ВВП составляет 2000 млрд. руб., а денежная масса – 400 млрд. руб. Рассчитать показатели оборачиваемости денежной массы:
а) скорость оборота (количество оборотов) денежной массы;
б) продолжительность одного оборота (в днях).

Вариант 5

1. Роль и развитие денег в воспроизводственном процессе при разных моделях экономики. Количественное и качественное их воздействие на общественное производство и основные направления использования в воспроизводственном процессе.

2.Факторы установления границ кредита. Причины и методы преодоления нарушений границ кредита.

3. Финансовая компания выдала ссуду 10000руб. на 180 дней по простой дисконт, равный 10% в год. Какую сумму получит клиент в момент выдачи ссуды?

Вариант 6

1. Денежный оборот. В чем состоит трудность в подходах к его определению? Принцип выделения денежно-платежного, платежного и совокупного платежного оборота. Взаимосвязь функций в совокупном платежном обороте.

2. Природа, функции и роль ссудного процента. Особенности системы процентных ставок в современной России.

3. Вкладчик имеет возможность поместить в коммерческий банк 200 тыс.руб. на 1 год. Первый банк предлагает 13% годовых с ежемесячным начислением процентов; второй банк – 15% годовых с ежеквартальным начислением процентов; третий банк – 16% годовых с полугодовым начислением процентов. Определить наиболее эффективный вариант вложения средств при условии погашения процентов в конце установленного срока (сделать расчеты).

Вариант 7

1. Различия понятий платежной системы, национальной платежной системы (НПС), специализированной платежной системы, системно значимой платежной системы, Основные субъекты и элементы НПС.

2. Сходство и различие между банковской и кредитной системами. Особенности построения банковской системы России.

3. Средний уровень цен вырос за год на 6%, а объем производства - на 4%, скорость оборота денег снизилась с 3 до 2,5 оборота. Определить объем денежной массы на конец года, если в начале года он составлял 3 млрд. руб.

Вариант 8

1. Принципы организации совокупного денежного оборота, перевода денежных средств и наличного денежного оборота. Принципиальное отличие обращения наличных денежных знаков от суррогатов. Основные условия зкономизации денежного оборота.

2. Отличие европейской банковской системы от модели банковской системы США.

3. Рассчитайте сумму погашения сберегательного сертификата номинальной стоимостью 6 500 руб. Ежемесячно начисляется 8 % годовых. Выплата производится при погашении сертификата через 6 месяцев (срок обращения).

Вариант 9

1. Сущность и специфические причины инфляции в России. Ее взаимосвязь с безработицей и ростом стоимости жизни.

2. Особенности функционирования коммерческого банка как субъекта экономики и его отличия от других финансово кредитных институтов.

3.Рассчитайте и прокомментируйте значение денежного мультипликатора, если объем денежной массы составляет 589 млрд. руб., а величина денежной базы – 20% денежной массы.

Вариант 10

1. Основные направления антиинфляционной политики в России.

2. Ресурсы Банка России и коммерческого банка и функции их собственного капитала.

3. Ссуда в размере 1 млн. руб. выдана 20 января до 5 октября включительно под 18 % годовых. Какую сумму должен заплатить должник в конце срока? 1) Проценты обыкновенные с точным числом дней. 2) Проценты точные с банковским числом рабочих дней.

Вариант 11

1. Дефляция: сущность, факторы, виды, механизм и ее последствия. Антидефляционная политика.

2. Теории денег. Российские школы и модификации денежных теорий в дискуссиях экономистов, трудах Л.Н.Красавиной, О.И. Лаврушина.

3. Сберегательный банк выдал физическому лицу ссуду в размере 70 000 руб. под 10 % годовых на срок с 1.01.03 по 31.12.03. Рассчитать сумму накопительного долга на момент погашения ссуды при ежедневном начислении ссудного процента (год не високосный).

Вариант 12

1. Особенности и характерные черты современных денежных систем. Какова роль золота в различных денежных системах?

2. Денежно-кредитная политика ЦБ России: концептуальные основы, цели, инструменты и ее роль в обеспечении роста ВВП и снижении инфляции.

3. Рассчитать денежные агрегаты М₀ и М₃ исходя из следующих данных:

наличные деньги в обращении – 146,5 млн. рублей, денежные средства на расчетных, текущих и прочих счетах -340,8 млн. руб., срочные вклады в коммерческих банках -37,9 млн. руб., депозитные сертификаты – 1.3 мл. руб., депозиты до востребования в Сбербанке – 75,3 млн. руб.

Вариант 13

1. Денежная эмиссия и ее формы в процессе поступления денег в хозяйственный оборот. Характер денежной эмиссии в рыночной экономике.

2. Современная валютная система. Принципы организации Ямайской валютной системы. Образование Европейского сообщества и Европейской валютной системы. Коллективные валюты - СДР, ЕВРО - необходимость создания, основные характеристики и проблемы использования.

3. Ссуда в размере 1 млн. руб. выдана 20 января до 5 октября включительно под 18% годовых. Какую сумму должен заплатить должник в конце срока? Проценты точные с приближенным числом дней ссуды.

Вариант 14

1. Значение банковской мультипликации и ее механизм с точки зрения денежной эмиссии и регулирования денежного оборота.

2. Денежные реформы: сущность, виды и методы проведения. Влияние деноминации и девальвации на выполнение деньгами своих функций.

3. Объем производства увеличился за год на 5%, средний уровень цен – на 7%, денежная масса выросла с 3 до 5 млрд. руб. Определить скорость оборота денег в данном году, если известно, что в прошлом году она составляла 3,5 оборота.

Вариант 15

1.Сущность кредита, его специфические черты и отличие от денег. Значение законов кредита для практики кредитных отношений.

2.Влияние долларизации, евроризации экономики на выполнение деньгами своих функций и стабильность и эластичность денежной системы государства.

3. Объем денежной массы находящейся в обращении на начало года составляет 3450 млрд. руб. Определить, как изменится объем денежной массы за год под влиянием инфляции, если годовой уровень инфляции составит 11%?

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ