Получение кредита

Перейдите в модуль Векселя и кредиты.

В модуле Векселя и кредиты решаются следующие задачи:

· учет кредитов, как получаемых предприятием, так и выдаваемых им;

· формирование планов-графиков получения и погашения кредитов, а также контроль их исполнения.

· оперативный учет векселей и ценных бумаг, которые находятся в обращении на предприятии;

· формирование вексельных соглашений и контроль их исполнения;

· бухгалтерский учет операций с кредитами, векселями и ценными бумагами;

Информация о кредитах хранится в карточках кредита, содержащих общую информацию о кредите, график поступления, график погашения, график процента, поручителей, залог.

Выполните пункт Кредиты \Полученные кредиты. В окне =Каталог полученных кредитов= нажмите кнопку [F7]Добавить для внесения информации о получении нового кредита. В окне =Редактирование каталога полученных кредитов= (рис 8.1) задайте следующие характеристики:

Номер договора - 002-кр;

Дата составления -.ТД\ТМ\ТГ;

Статус документа - указывает текущее состояние кредита. Выбирается из каталога статусов документов, вызываемого нажатием клавиши F3. Задайте - Действует;

Вид документа - выбирается вид кредита из каталога, также вызываемого нажатием F3. Задайте - Банковский кредит;

Кредитор - выбирается из каталога банков и организаций, выберите – Сбербанк. Для выданных кредитов по умолчанию подставляется наименование собственного предприятия;

Заемщик - также выбирается из каталога банков и организаций. Для полученных кредитов по умолчанию подставляется наименование собственного предприятия;

Условия погашения - По предъявлении, но не ранее срока погашения;

Процент годовых - 25.00;

Срок погашения - 01\ТМ+6\ТГ;

Сумма кредита - 500000 рублей.

Рис 8.1. Карточка полученного кредита

Если указан процент по кредиту, то нажатие в поле Сумма к возврату клавиши F3 приведет к расчету этой суммы с учетом указанного процента годовых на дату гашения. Фиксированную сумму гашения можно ввести с клавиатуры.

Используя экранные кнопки можно ввести или просмотреть дополнительные данные по кредиту.

Через кнопку [Получение] задайте план-график получения кредита, состоящий из двух этапов (Рис 8.2):

Дата получения - 01\ТМ+1\ТГ и 01\ТМ+2\ТГ,

Процент - 50 и 50.

Сумма этапа вычисляется автоматически по клавише F3. Заметим, что в столбце Полученная сумма числа отсутствуют. Это значит, что кредит еще не получен. Заметим, что нижняя панель пуста. Это значит, что документы на получение кредита не оформлялись.

Рис 8.2. График получения кредита

Через кнопку [Погашение] задайте план-график погашения кредита, состоящий из двух этапов:

Дата погашения - 01\ТМ+6\ТГ и 01\ТМ+6\ТГ,

Тип этапа - погашение этапа и погашение процентов,

Процент - 100 и нет

Сумма - нет и 54861.11 (или другая).

Заметим, что в столбце Погашенная сумма числа отсутствуют. Это значит, что кредит еще не погашался. Заметим, что нижняя панель пуста. Это значит, что документы на погашение кредита не оформлялись.

Оформим платежные документы на получение кредита

В окне =План-график получения кредита= (рис 8.2) в верхней панели щелкните правой кнопкой мыши или нажмите клавиши Alt+F10 и в вызванном контекстном меню выполните пункт \Распределение платежей. Окно =Распределение суммы платежа= состоит из двух панелей. В верхней панели выбираются этапы получения кредита, в нижней панели выбираются или создаются платежные документы. В верхней панели выберите первый этап ([Ins]Выбрать

). В нижней панели через контекстное меню или через клавиши Ctrl+F7 выполните команду \Создание платежного документа. На вопрос «…Формировать документ?» ответьте [Да]. Получите доступ к окну =Стороннее платежное поручение=.

Зафиксируйте копию платежного поручения кредитодателя со следующими характеристиками:

Номер - 01-002-кр,

Выписано - 01\ТМ+1\ТГ,

Оплачено - 01\ТМ+1\ТГ,

Назначение платежа - Получена ссуда банка (выбор по […]),

Дебет-счет - 51 Расчетные счета,

Кредит-счет - 67 Расчеты по долгосрочным кредитам и займам,

Сумма оборота - 250000,

Проведена - 01\ТМ+1\ТГ.

Закройте анкетную форму =Стороннее платежное поручение=. Обратите внимание, что в табличной форме =Стороннее платежное поручение= для нашего платежного поручения нет галочки в левом столбце. Это значит, что для него нет документа-основания (ДО). Закройте табличную форму. Смотрите, в окне =Распределение суммы платежа= появились для первого этапа суммы: Распределено 250000 и Остаток 0, а в нижней панели появилась ссылка на документ. Закройте окно. Смотрите, в окне =План-график…= появились для первого этапа Полученная сумма 250000, а в нижней панели появилась ссылка на документ. Знак «+» в первом столбце говорит о том, что кредитные обязательства по этапу выполнены полностью. Кредит частично получен.

Оформим платежные документы на погашение кредита

В окне =План-график погашения кредита= в верхней панели щелкните правой кнопкой мыши или нажмите клавиши Alt+F10 и в вызванном контекстном меню выполните пункт \Распределение платежей. В верхней панели окна =Распределение суммы платежа= выберите первый этап. В нижней панели через контекстное меню или через клавиши Ctrl+F7 выполните команду \Создание платежного документа. На вопрос «…Формировать документ?» ответьте [Да]. Получите доступ к окну =Собственное платежное поручение=.

Оформите свое платежное поручение на возврат части кредита со следующими характеристиками:

Номер - 002-кр-01,

Выписано - 01\ТМ+6\ТГ,

Оплачено - 01\ТМ+6\ТГ,

Сумма платежа - 400000,

Назначение платежа - Долгосрочные кредиты банка. (выбор по кнопке […]),

Дебет-счет - 67, Расчеты по долгосрочным кредитам и займам,

Кредит-счет - 51, Расчетные счета,

Сумма оборота - 400000,

Проведена - 01\ТМ+6\ТГ.

Закройте анкетную форму =Собственное платежное поручение=. При диагностике подтвердите корректировку сумм платежа в проводках документе на 400000 рублей. Закройте табличную форму. Обратите внимание что, в окне =Распределение суммы платежа= появились для первого этапа суммы: Распределено 400000 и Остаток 100000, а в нижней панели появилась ссылка на документ (рис 8.3).

Рис 8.3. Распределение платежа по кредиту

Закройте окно. Смотрите, в окне =План-график…= появились значения для первого этапа Погашенная сумма 400000, а в нижней панели появилась ссылка на документ. Знак «*» в первом столбце говорит о том, что кредитные обязательства по этапу выполнены частично. Кредит погашен не полностью.

Закройте все подчиненные окна.

Через пункт Отчеты \Полученные кредиты получите доступ к окну настройки отчетов Выполните команду [F7]Добавить и в полученном окне =Настройка ведомости= задайте следующие параметры:

Название – Полученные кредиты,

Отчет по - текущему состоянию,

Дата кредита с – 01\ТМ\ТГ по - 31\ТМ\ТГ.

Закройте окно =Настройка ведомости=. В окне =Ведомости по полученным кредитам= укажите ведомость Полученные кредиты и нажмите Enter. В следующем окне нажмите [Сформировать]. Получите всю информацию по нашему кредиту (рис 8.4)

Закройте подчиненные окна.

Date: 2015-07-10; view: 369; Нарушение авторских прав