Термінологічний словник. фонд особливий вид фінансово-кредитних установ, що забезпечує посередництво в інвестиційному процесі

Інвестиційний

фонд особливий вид фінансово-кредитних установ, що забезпечує посередництво в інвестиційному процесі, акумулюючи грошові кошти приватних інвесторів (переважно населення) та вкладаючи їх в акції й облігації різних підприємств своєї країни та за кордоном. Окремим різновидам відкритих інвестиційних фондів стали взаємні фонди грошового ринку, що вперше з’явилися у США в 1971 р.;

Кредитна

система сукупність установ, що реалізують кредитні відносини у конкретній державі;

Кредитна

спілка громадська організація, головною метою діяльності якої є надання кредитних послуг своїм членам, фінансовий та соціальний їх захист шляхом залучення їхніх особистих заощаджень для взаємного кредитування;

Ломбард спеціалізована небанківська кредитна установа, яка видає позики під заставу рухомого майна;

Ланка кредитної

системи група установ кредитної системи, яка функціонує за однаковими принципами чи реалі-

зує єдину групу кредитних відносин. Такими ланками кредитної системи є банки, інвестиційні компанії, страхові компанії тощо;

Міжбанківські

об’єднання об’єднання, які утворюються банками на добровільній основі (злиттям) або на правах примусового підпорядкування та залежності (поглинання) з метою координації та узгодження дій, підвищення ефективності своєї політики для захисту своїх професійних інтересів та інше;

НАСДАК комп’ютеризована система, яка забезпечує брокерів інформацією про котирування цінних паперів на позабіржовому ринку;

Небанківські

фінансово-

кредитні

інститути фінансові посередники, діяльність яких не пов’язана з базовими операціями грошового ринку;

Нецінова

конкуренція конкуренція за кредитні ресурси та кредитні вкладання між фінансовими інститутами, що виконують неоднорідні за характером операції, за якими не можна порівняти ціну. Приміром, не можна порівняти страховий тариф і страхування з інвестуванням на ринку цінних паперів;

Пенсійний

фонд спеціалізована фінансова установа, яка акумулює грошові кошти, що призначені для пенсійного забезпечення громадян після до-

сягнення ними пенсійного віку;

Страхова

компанія установа, яка спеціалізується на захисті майнових інтересів фізичних і юридичних осіб під час настання окремих подій (страхових випадків) за рахунок грошових фондів, що акумулюються з отриманих від них страхових внесків (страхових премій);

Фінансова

компанія небанківський інститут кредитної системи, який спеціалізується на кредитуванні продаж споживчих товарів з відстроченням платежу.

Запитання для самостійного контролю

1. З’ясуйте суть поняття “кредитні фінансові інститути”. Що лежить в основі розмежування категорій “банки” і “небанківські кредитно-фінансові інститути”?

2. Розгляньте специфіку діяльності кредитно-фінансових інститутів. Чи є відмінності у функціях банків і небанківських кредитно-фінансових закладів?

3. Проаналізуйте об’єктивні причини зародження діяльності і розвитку спеціалізованих кредитно-фінансових інститутів. Які причини обмеженості їх ролі в сучасній економіці України?

4. З’ясуйте особливості акумулювання заощаджень населення у страхових компаніях. В чому відмінності капіталу акціонерних страхових компаній від капіталу компаній взаємного страхування?

5. Вивчіть специфіку діяльності приватних і державних пенсійних фондів як самостійних юридичних осіб. Що зумовлює створення страхових компаній під контролем корпорацій і за довірчим управлінням траствідділів комерційних

банків чи страхових компаній?

6. Проаналізуйте структуру активів та пасивів пенсійних фондів. В чому суть активної інвестиційної політики пенсійних фондів?

7. Дослідіть об’єктивні причини виникнення інвестиційних фондів. Чому інвестиційні фонди стали бурхливо розвиватися після другої світової війни?

8. З’ясуйте суть інвестиційних фондів відкритого і закритого типу. В чому переваги взаємних фондів грошового ринку?

9. Уясніть принцип диверсифікації активів інвестиційних фондів. Що таке диверсифікований портфель інвестицій?

10. Проведіть порівняльний аналіз законодавчого регулювання й контролю за діяльністю інвестиційних фондів. Як регулюється діяльність інвестиційних фондів в Україні?

11. З’ясуйте специфіку кредитних операцій фінансових компаній. Які схеми просування продукції до споживача доцільно впровадити в Україні?

12. Обґрунтуйте переваги кредитних спілок в акумулюванні і розміщенні мобілізованих коштів. Які активні операції реалізують кредитні спілки?

13. Вкажіть специфіку кредитної діяльності ломбарду. Чи конкурує ломбард у своїй діяльності з іншими кредитно-фінансовими інститутами?

14. Охарактеризуйте міжбанківські об’єднання. Як взаємодіють кредитно-фінансові інститути в межах банківських концернів?

15. Як називається ціна, котру сплачує позичальник за кредит?

Завдання для перевірки знань

1. Визначте, хто здійснює емісію грошей:

а) казначейство;

б) центральний банк;

в) уряд.

2. Інвестиційні фонди не мають права інвестувати у цінні папери одного емітента.

а) так;

б) ні.

3. Інвестиційний фонд має право випускати облігації та векселі:

а) так;

б) ні.

Date: 2015-07-17; view: 411; Нарушение авторских прав