Современные представления о роли рынка в регулировании экономики

На состояние экономики все большее значение оказывает влияние эффективно организованного рынка, способного обеспечить потребности экономики в инвестициях путем аккумуляции временно свободных финансовых средств. Учитывая то, что финансовый рынок страны формируется в условиях трансформационных процессов, он требует тщательного исследования[9].

Учитывая незначительный период функционирования по сравнению с экономически развитыми странами, рынок в России имеет определенные недостатки, которые необходимо устранить, но для этого необходимо тщательно исследовать тенденции, сложившиеся как в рамках отечественного рынка. Финансовый рынок считается важнейшим институтом экономики. Всестороннее исследование взаимодействия его сегментов является важной научным задачей, ведь внутренний валютный, фондовый, денежный и товарный рынки являются индикаторами развития всей российской экономики.

Глубокие изменения, происходящие в финансовых отношениях в последнее время, происходят очень быстро. Катализатором этих изменений стал финансово-экономический кризис, а мировая экономика еще окончательно не преодолела все его последствия.

Зато очевидными стали те изменения в плоскости государственного регулирования экономики, ее финансовой сферы, необходимость которых уже окончательно созрела.

Также все более значимым становится вопрос использования мировых финансовых ресурсов, в том числе прямых инвестиций, которые имеют приоритетное значение для экономического роста отечественной экономики.

Характерной особенностью современного развития мировой экономики является процесс глобализации, который заключается в поэтапном формировании целостного и взаимосвязанного всемирного хозяйства, отдельные звенья которой органично сочетаются финансово-экономическими, производственно-техническими и другими связями. Россия является участницей глобализационных процессов, происходящих в мировой экономике.

Динамика показателей потоков, которые формируются и в России, показывают то, что финансовый рынок страны развивается достаточно интенсивно и соответственно требует совершенствования системы управления растущими финансовыми активами страны.

Рынок РФ является объектом пристального внимания многих экономистов. Подавляющее большинство ученых, исследующих финансовый рынок во всех его особенностях, отображают свое видение в научных трудах, раскрывающие сложные составляющие вопросы функционирования и перспективного развития.

Следует отметить, что научные исследования финансового рынка, достаточно обрывочны. В работах отечественных ученых уделяется значительное внимание проблемам развития финансового рынка, но в пределах отдельных сегментов рынка, рынка капитала и в значительно меньшей степени рынка производных финансовых инструментов[10].

Аналогичная ситуация наблюдается и в исследованиях, посвященных роли финансовых посредников. Отдельно изучается ситуация у финансовых посредников, выполняющих функции аккумулирования инвестиций, отдельно изучаются функции участников инфраструктуры.

Развитие и становление рынка России является необходимым условием развития других секторов экономики государства. Хорошо функционирующий страховой рынок, развитые небанковские кредитные учреждения, пенсионные фонды и другие финансовые учреждения способствуют стабильному и прогнозируемому развитию всех экономических процессов в обществе.

Актуальность этого направления исследования обусловлена целым рядом причин. Во-первых, необходимостью обоснования исследования проблем, имеющих место на финансовом рынке России. Во-вторых, отсутствием в отечественной науке теоретических разработок правового характера, определяющие осуществление регулирования финансового рынка. В-третьих, потребностью в эффективных, в практическом отношении, рекомендациях относительно дальнейшего развития и становления рынка РФ.

Это комплекс обменно-перераспределительных отношений, которые связанны с процессами купли-продажи финансовых ресурсов. Финансовый рынок обеспечивает свободу движения капиталов и других финансовых субъектов в мировом масштабе. Финансовый рынок — особый рынок, на котором покупается и реализуется особый товар деньги, предоставленные во временное пользование в форме займов или навсегда.

Финансовый рынок выполняет ряд следующих функций[11]:

Мобилизация свободных денежных средств через реализацию ценных бумаг.

Инвестирование производственного процесса.

Содействие перехода финансов между отраслями и организациями. Увеличение эффективности экономики.

Первыми формами финансового рынка является мировой валютный и фондовый рынки, которые начали свое зарождение с 70-х годов. Именно в это время был введен режим свободно плавающих валютных курсов и созданы первые системы электронных торгов валютными и ценными бумагами.

Основными субъектами является государство, население, финансовые институты и институты инфраструктуры, а также зарубежные участники рынка. На финансовом рынке товаром являются денежные фонды, которые создаются в процессе распределения, перераздела и использования валового внутреннего продукта, что создается в течение определенного периода в национальной экономике страны. Но это утверждение поддерживают не все ученые, и некоторые ученые рассматривают финансовый рынок с точки перераспределения финансов с помощью финансового рынка[12].

Таким образом, он должен осуществлять мобилизацию и распределение денежных ресурсов, которые сконцентрированы у населения, в субъектах хозяйствования и в государственных фондах.

То есть можно утверждать, чтобы финансовый рынок был совершенным и перспективным для страны нужно, чтобы он отражал предложение и спрос финансовых ресурсов с наименьшими издержками.

В сфере финансовых услуг России сегодня активными институциональными участниками являются страховые компании, коммерческие банки и фондовые биржи, поскольку они аккумулируют наибольший удельный вес финансовых ресурсов и осуществляют прямое влияние на развитие в стране, инвестиционный климат и благосостояние населения. Роль и значение рынка банковских услуг в современном мире трудно переоценить.

Как специфический финансовый институт банковский рынок обеспечивает бесперебойный денежный оборот и оборот капитала. Объединенный в экономическую и организационно-правовую структуру — национальную банковскую систему, он осуществляет управление денежными ресурсами, реализуя экономические интересы.

Для того чтобы рассмотреть современное состояние банковской системы, необходимо проанализировать динамику основных показателей деятельности банковских учреждений. При анализе выдачи кредитов, доходности от деятельности банковской системы указывает на конкурентность между банковскими учреждениями и повышение качества банковского обслуживания и доступности кредитов.

Выводы и перспективы исследований.

Рынок имеет определяющее влияние на работу финансовой системы страны и от того насколько стабильно он будет функционировать и интенсивно развиваться, будет зависеть и стабильность финансовой системы в целом. Приоритетными направлениями политики страны в сфере регулирования финансового рынка является создание современной и совершенной законодательной базы и правовой среды, способной привлечь внимание инвесторов эффективно направлять капиталовложения на восстановление и обеспечение роста производства.

Таким образом, одной из важнейших целей сегодняшнего этапа развития экономики страны является воплощение обоснованных и системных реформ в финансовом секторе для обеспечения дополнительных источников финансирования экономического роста. При этом первоочередной задачей, которая должна быть возложена на перспективное развитие и поддержания стабильности в целом, это совершенствование регулирования финансового рынка[13].

Основной целью дальнейших изучений выступает раскрытие рыночной системы России и анализ сегодняшнего состояния. Для того, чтобы определить возможные дальнейшие направления развития финансового рынка РФ, нужно исследовать сущность, функции и роль рынка как составляющей финансовой системы.