Протокол № 02 от __ _____ 2014г

Решением Правления КПК «Глобал

Файнаншиал Фридом Груп» от 15.07.2014 г.,

Протокол №2

Подтверждено решением Общего собрания пайщиков КПК «Глобал Файнаншиал

Фридом Груп»

Протокол № 02 от __ _________ 2014г.

Положение об органах КПК

«Глобал Файнаншиал Фридом Груп»

1. СТРУКТУРА ОРГАНОВ УПРАВЛЕНИЯ КООПЕРАТИВОМ

2. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ ПАЙЩИКОВ

3. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ ПАЙЩИКОВ КООПЕРАТИВНОГО УЧАСТКА. ВЫБОР УПОЛНОМОЧЕННЫХ КООПЕРАТИВНЕЫМИ УЧАСТКАМИ, ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ ПАЙЩИКОВ В ФОРМЕ СОБРАНИЯ УПОЛНОМОЧЕННЫХ КООПЕРАТИВНЫМИ УЧАСТКАМИ.

4. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ ПАЙЩИКОВ В ФОРМЕ ЗАОЧНОГО ГОЛОСОВАНИЯ

5. ПОРЯДОК СОЗЫВА, ПРОВЕДЕНИЯ, ПРИНЯТИЯ И ОФОРМЛЕНИЯ РЕШЕНИЙ ОБЩЕГО СОБРАНИЯ ПАЙЩИКОВ

6. ПРАВЛЕНИЕ

7. ДИРЕКТОР

8. НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ

9. КОМИТЕТ ПО ЗАЙМАМ

10. ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ КОНФЛИКТА ИНТЕРЕСОВ

1. СТРУКТУРА ОРГАНОВ УПРАВЛЕНИЯ КООПЕРАТИВОМ

1.1. В Кооперативе созданы следующие органы управления:

1.1.1. Общее собрание пайщиков, являющееся высшим органом управления. Общее собрание пайщиков кооператива обладает всей полнотой полномочий по решению любых вопросов деятельности Кооператива.

Общие собрания проводятся не реже одного раза в год, не позднее 1 июля. Такие регулярно проводимые общие собрания являются очередными общими собраниями и посвящаются обсуждению результатов деятельности Кооператива за предыдущий год и планируемых показателей на текущий год.

Возможны и внеочередные общие собрания, которые собираются по инициативе одного из органов Кооператива или по инициативе группы пайщиков, составляющей не менее одной трети от общего количества активных пайщиков Кооператива.

Общее собрание может проводиться в форме прямого представительства, собрания уполномоченных, заочного голосования. Общее собрание проводится в форме

1.1.2. Правление – коллегиальный орган управления, непосредственно управляющий Кооперативом. К компетенции правления отнесены решения по всем вопросам деятельности Кооператива в промежутках между общими собраниями, за исключением вопросов, отнесенных п.20.4 Устава к исключительной компетенции Общего собрания. Решения по вопросам, отнесенным п.20.5 Устава к компетенции Общего собрания, могут приниматься Правлением в предварительном порядке, при условии последующего утверждения этих решений Общим собранием.

Правление избирается Общим собранием из семи пайщиков Кооператива. Так же общим собранием из числа пайщиков, избранных в Правление, избирается Председатель Правления.

1.1.3. При разделении обязанностей Председателя Правления и Директора Директор становится единоличным исполнительным органом, осуществляющим текущее управление деятельностью Кооператива. В отличие от других органов Кооператива, формируемых исключительно из его пайщиков, лицо, исполняющее функции директора, может не являться его пайщиком.

Полномочия по выбору кандидатуры на исполнение функций директора, заключению с ним договора, осуществление текущего контроля за его деятельностью, рассмотрение его отчетов, принятие решения о продлении или прекращении его полномочий отнесены к компетенции Правления (п. 26.6 Устава).

1.1.4. Наблюдательный совет – коллегиальный ревизионный орган осуществляющий контроль за деятельностью органов Кооператива и проводящий проверки финансово-хозяйственной деятельности Кооператива.

Наблюдательный совет избирается из числа пайщиков Кооператива в составе не менее 3-х чел.

1.1.5. Комитет по займам – коллегиальный исполнительный орган, принимающий решения о выдаче займов пайщикам Кооператива.

Комитет по займам избирается общим собранием пайщиков из числа пайщиков и (или) работников Кооператива, не являющихся его пайщиками в составе не менее 3-х чел.

.

1.2. По уровню компетенции, подотчетности и характеру осуществляемых полномочий органы кооператива подразделяются на наблюдательные и исполнительные.

1.3. Деятельность органов Кооператива регламентируется Уставом и настоящим положением.

1.4. Решения органов Кооператива, принятые в отношении пайщика могут быть обжалованы им на общем собрании, либо оспорены в судебном порядке.

1.5. Поскольку деятельность Кооператива состоит в привлечении денежных средств – преимущественно личных сбережений пайщиков, и в размещении этих средств между пайщиками, управлять Кооперативом могут только лица, не имеющие судимости за экономические преступления.

В состав Правления, Наблюдательного совета, Комитета по займам, на должность директора Кооператива, его заместителей и Главного бухгалтера не может избираться или назначаться лицо, имеющее неснятую или непогашенную судимость за преступления в сфере экономики.

2. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ ПАЙЩИКОВ

2.1. Общее собрание пайщиков является высшим органом управления Кооператива. Поскольку общее собрание обеспечивает наибольший уровень представительства пайщиков, оно полномочно решать все вопросы, касающиеся деятельности Кооператива. Основной функцией Общего собрания является обеспечение общественно полезных целей деятельности Кооператива, ради достижения которых он создан в статусе некоммерческой организации.

Решения общего собрания обладают наибольшей юридической силой по отношению к решениям иных органов Кооператива. Поэтому общее собрание может отменить любое решение, принятое Правлением, Директором, Комитетом по займам и иными органами Кооператива, а также принять к рассмотрению и вынести решение по любому вопросу, формально не отнесенному к компетенции Общего собрания ст.17 Закона № 190-ФЗ и ст.20.4 Устава.

Исключительная прерогатива Общего собрания в решении любого вопроса, касающегося деятельности Кооператива, не ограничивает его в возможности делегирования иным органам Кооператива права принятия решения по некоторым таким вопросам, не относящимся к исключительной компетенции Общего собрания.

2.2. Вопросы для рассмотрения и принятия решения Общим собранием вносятся по инициативе по инициативе Правления, Директора, Наблюдательного совета и Комитета по займам, либо по требованию не менее одной трети от общего количества пайщиков, а также – по заявлению пайщиков (без ограничения численности) об обжаловании принятых в их отношении решений иных органов Кооператива.

2.3. Общее собрание пайщиков может проводиться в одной из следующих форм:

2.3.1. Прямого представительства;

2.3.2. Собрания уполномоченных;

2.3.3. В форме заочного голосования.

Решения, принятые такими собраниями, имеют равную юридическую силу и обязательны для исполнения всеми пайщиками.

2.4. К исключительной компетенции общего собрания пайщиков, решения по которым принимаются квалифицированным большинством в две трети голосов от общего числа пайщиков, участвующих в собрании, относятся:

2.4.1. Утверждение Устава Кооператива, внесение в него изменений и дополнений или утверждение Устава в новой редакции. В уставе содержатся основные положения о создании и деятельности Кооператива. Утверждение вносимых в устав изменений или принятие устава в новой редакции, возможно как очередным (ежегодным) так и внеочередным общим собранием. Внесенные в устав изменения, новая редакция устава подлежит государственной регистрации в порядке, установленном Федеральным законом от 8.08.2001 г. № 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей".

2.4.2. Утверждение положений и иных документов, регламентирующих деятельность Кооператива. На дату утверждения Устава кооператива и настоящего положения к компетенции общего собрания отнесено утверждение следующих внутренних нормативных документов:

Положение о членстве;

Положение о порядке формирования и использования имущества Кооператива;

Положение о порядке и об условиях привлечения личных сбережений пайщиков – Сберегательная политика;

Положение о порядке предоставления займов пайщикам – Кредитная политика;

Положение об органах Кооператива;

Ежегодный план начисления кооперативных выплат (производства кооперативных вычетов) на паенакопления пайщиков;

2.4.3. На основе внутренних нормативных документов составляется смета доходов и расходов Кооператива. Поэтому к исключительной компетенции Общего собрания отнесено утверждение статей и постатейных лимитов сметы доходов и расходов на содержание Кооператива и отчета об исполнении сметы.

2.4.4. Принятие решения о вступлении в ассоциации (союзы), саморегулируемую организацию кредитных кооперативов, кредитные кооперативы второго уровня, общества взаимного страхования, а также принятие решения о выходе из таких объединений связанное с имущественным участием Кооператива в таких организациях и возникновением определенных имущественных обязательств.

Кооператив может участвовать в кредитных кооперативах второго уровня для размещения временно свободных средств или напротив – привлечения дополнительных финансовых ресурсов в целях сохранения собственной финансовой устойчивости.

В союзы (ассоциации) кредитных кооперативов, Кооператив может входить для координации деятельности, представления и защиты своих интересов, получения информационных, образовательных и иных услуг, осуществления и участия в научно исследовательской и иной деятельности, связанной с членством в таких объединениях.

Кооператив обязан вступить в саморегулируемую организацию кредитных кооперативов, создаваемые для регулирования, контроля деятельности, представления и защиты интересов своих членов.

2.4.5. Принятие решения о добровольной реорганизации и ликвидации Кооператива.

2.4.6. Избрание, переизбрание, досрочное прекращение полномочий членов Правления, Наблюдательного совета и их председателей, Комитета по займам, а также рассмотрение отчетов об их деятельности. Отчеты о деятельности органов Кооператива представляются этими органами для рассмотрения и утверждения общим собранием пайщиков.

2.5. Решения по вопросам, отнесенным к исключительной компетенции общего собрания, могут приниматься только общим собранием или собранием уполномоченных.

2.6. К вопросам, по которым решения Общего собрания пайщиков принимаются простым большинством голосов, от общего числа пайщиков, участвующих в собрании, относятся:

2.6.1. Утверждение решений Правления и Наблюдательного совета, относящихся к компетенции Общего собрания и принятых в промежутке между общими собраниями на основании делегированных им общим собранием полномочий.

2.6.2. Отмена или подтверждение решений органов Кооператива, принятых в отношении пайщика в случае обжалования этих решений пайщиком Общему собранию.

Данное полномочие обеспечивает установленное п.1.4 право пайщика обжаловать общему собранию решения иных органов кооператива, принятые в его отношении. В связи с этим, общее собрание исполняет также и функции административной инстанции.

2.6.3. Утверждение материалов годовой финансовой и внутренней аналитической отчетности Кооператива. До такого утверждения наблюдательный совет проводит проверку материалов годовой финансовой и внутренней аналитической отчетности и выносит свое заключение по проверку на утверждение общим собранием.

2.6.4. Если Общее собрание не будет удовлетворено заключением Наблюдательного совета, оно может принять решение о проведении внеочередной аудиторской проверке и выбрать или делегировать Правлению выбор аудиторской организации (аудитора). Решение о проведении внеочередной аудиторской проверки и о выборе аудиторской организации может быть принято и по иным основаниям, если общее собрание придет к выводу о необходимости такой проверки, в частности, для контроля за использованием правлением и директором имущества Кооператива.

2.6.5. Принятие решения о присоединении начисленных кооперативных выплат к паенакоплениям пайщиков и (или) их выплаты в наличной форме, определение пределов, сроков и порядка осуществления таких выплат.

2.6.6. Утверждение отчетов об использовании фондов.

2.6.7. Иные вопросы, отнесенные законодательством к исключительной компетенции Общего собрания пайщиков. К таким вопросам, например, относятся вопросы о создании филиалов и представительств и утверждение положений о них, отнесенные ст. 55 ГК РФ. В соответствии со ст. 346.12 НК РФ, общее собрание принимает решение о переходе на упрощенную систему налогообложения.

2.7. В промежутках между общими собраниями, решения по вопросам, предусмотренным п. 2.5 принимаются Правлением с последующим утверждением таких решений очередным Общим собранием пайщиков. В частности, к таким вопросам может быть отнесено предварительное утверждение Правлением материалов годовой финансовой отчетности для сдачи этих материалов в налоговый орган с последующим утверждением этого решения Общим собранием, в соответствии с п. 2.6.3. Необходимость такого делегирования обусловлена расхождением в установленном сроке представления финансовой отчетности и сроке проведения общего собрания, установленного п. 3.3 Устава Кооператива.

2.8. Общее собрание пайщиков может быть очередным или внеочередным.

2.9. Очередное общее собрания пайщиков проводится не реже одного раза в год, не позднее, чем через шесть месяцев после окончания финансового года. На очередном общем собрании утверждаются результаты деятельности Кооператива за прошедший год, в том числе материалы годовой финансовой и аналитической отчетности.

3. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ ПАЙЩИКОВ КООПЕРАТИВНОГО УЧАСТКА. ВЫБОР УПОЛНОМОЧЕННЫХ КООПЕРАТИВНЕЫМИ УЧАСТКАМИ, ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ ПАЙЩИКОВ В ФОРМЕ СОБРАНИЯ УПОЛНОМОЧЕННЫХ КООПЕРАТИВНЫМИ УЧАСТКАМИ.

3.1. Поскольку число пайщиков Кооператива велико и они рассредоточено проживают в населенных пунктах в различных странах мира, проводить общие собрания пайщиков в форме прямого представительства технически сложно и обременительно для Кооператива и пайщиков. В связи с этим маловероятно обеспечение кворума общего собрания пайщиков, проводимого в форме прямого представительства.

Для преодоления этого противоречия и обеспечения права всех пайщиков участвовать в принятии решений общим собранием, Законом и уставом предусмотрена возможность проведения общих собраний в форме собрания уполномоченных, избираемых пайщиками кооперативных участков.

Кооперативные участки создаются в странах, регионах, городах, где распространяются организуемые Кооперативом услуги финансовой взаимопомощи. Таким образом, кооперативные участки объединяют пайщиков по принципу общности места жительства. В составе пайщиков Кооперативных участков, могут учитываться по «кустовому принципу» пайщики, проживающие в прилегающих районах и населенных пунктах и обслуживаемые данным территориальным подразделением или территориальным представителем Кооператива. Кооперативные участки могут также формироваться из пайщиков, объединенных в группы солидарной ответственности по займам, участвующих в формировании совместных фондов для финансирования целевых программ, а также объединенных по социальному или профессиональному признакам. Состав, структура, порядок формирования, укрупнения и разукрупнения Кооперативных участков устанавливается Правлением.

3.2. Общим собранием пайщиков кооперативного участка из числа пайщиков избираются уполномоченные, представляющие интересы этих пайщиков на общем собрании, проводимом в форме собрания уполномоченных. Уполномоченным может быть физическое лицо либо непосредственно являющееся пайщиком данного кооперативного участка, либо представляющего интересы юридического лица, являющегося пайщиком этого участка.

Пайщик может участвовать на общем собрании пайщиков кооперативного участка лично или через своего представителя. Количество пайщиков кооперативного участка, которых представляет одни пайщик или представитель на общем собрании пайщиков кооперативного участка не ограничено.

Общее собрание пайщиков кооперативного участка может проводиться в форме заочного голосования. Порядок проведения такого собрания идентичен порядку, установленному ст.22 Устава Кооператива и разделу 4 настоящего Положения.

3.3. Решение о созыве общего собрания пайщиков кооперативного участка по выбору уполномоченных принимается Правлением не позднее, чем за 30 дней до даты проведения такого собрания. В решении Правления устанавливается:

- Форма проведения общего собрания пайщиков кооперативного участка (очное – заочное голосование).

- Лицо, уполномоченное правлением председательствовать на общем собрании пайщиков кооперативного участка.

- Список кандидатов, выдвигаемых для избрания в качестве уполномоченных от данного кооперативного участка.

- Форма уведомления пайщиков кооперативного участка о проведении общего собрания пайщиков данного кооперативного участка, где указываются:

- Дата, место и время проведения общего собрания пайщиков кооперативного участка. В случае проведения общего собрания в форме заочного голосования указываются также дата окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому следует направить заполненные бюллетени для голосования.

- Порядок ознакомления пайщиков кооперативного участка с характеристиками кандидатов, выдвигаемых для избрания в качестве уполномоченных.

Пайщики кооперативного участка уведомляются о проведении общего собрания пайщиков данного кооперативного участка путем размещения объявления в помещении, где осуществляет свою деятельность соответствующие территориальные подразделения Кооператива или его территориальные представители и телефонограммой, направленной по учтенной в реестре номеру телефона.

Материалы, касающиеся общего собрания пайщиков кооперативного участка, предоставляются для ознакомления всем пайщикам данного кооперативного участка в помещениях, где осуществляют свою деятельность соответствующие территориальные подразделения Кооператива или его территориальные представители.

3.4. Общее собрание пайщиков кооперативного участка проводится под председательством Председателя или члена правления, уполномоченных решением Правления председательствовать на таком собрании. Председатель и члены Правления принимают участие в общем собрании пайщиков кооперативного участка без права голоса.

Общее собрание пайщиков кооперативного участка признается правомочным, если в нем принимают участие более половины пайщиков этого кооперативного участка.

При отсутствии кворума, не позднее, чем через 30 дней после несостоявшегося общего собрания пайщиков кооперативного участка проводится повторное собрание пайщиков кооперативного участка. Повторное собрание считается правомочным, если в нем приняли участие не менее одной трети от общего количества пайщиков.

3.5. Уполномоченные кооперативными участками избираются открытым голосованием общим собранием пайщиков кооперативного участка по норме 1 уполномоченный от 50 пайщиков. Количество уполномоченных по указанной норме определяется с округлением до целого числа. Решение о выборе уполномоченного принимается простым большинством голосов от общего числа пайщиков, присутствующих на собрании пайщиков кооперативного участка.

В целях обеспечения нормы представительства допускается избрание уполномоченного от пайщиков нескольких кооперативных участков. При определении кандидатур, выдвигаемых в качестве избрания уполномоченными, Правление исходит из общей списочной численности пайщиков на дату проведения собрания. В случае, если после распределения выдвигаемых для избрания кандидатур остаточное количество пайщиков будет меньше 50, но больше 25, предлагается дополнительная кандидатура уполномоченного, предлагаемая для избрания этой группой пайщиков. В случае, если остаточное количество пайщиков будет меньше 25, уполномоченный от этой группы не избирается.

3.6. В кооперативных участках, где число пайщиков превышает двести человек, для определения кворума общего собрания пайщиков и подсчета голосов при голосовании из числа пайщиков, участвующих в собрании, создается счетная комиссия в количестве трех человек. В случае, если общее собрание пайщиков кооперативного участка проводится в форме заочного голосования, состав счетной комиссии назначается Правлением. Порядок действий счетной комиссии установлен ст. 25 Устава и п.п. 5.18, 5.19 настоящего Положения.

3.7. Для обеспечения непредвзятого представительства уполномоченными не могут быть избраны члены правления, наблюдательного совета и директор. Уполномоченные не могут передавать осуществление своих функций, прав и исполнение своих обязанностей другим лицам, в том числе другим пайщикам.

3.8. Уполномоченный избирается сроком на пять лет и может переизбираться неограниченное количество раз.

Уполномоченный может прекратить свои полномочия добровольно – по своему заявлению, по решению избравшего его собрания пайщиков соответствующего кооперативного участка, либо в связи с прекращением членства в Кооперативе. Прекращение полномочий уполномоченного оформляется решением Правления, принятым по его заявлению, с последующим утверждением этого решения общим собранием пайщиков соответствующего кооперативного участка.

Такое собрание пайщиков кооперативного участка может быть созвано:

• для избрания нового уполномоченного вместо ранее избранного, который прекратил свое членство в кооперативе;
• для доизбрания уполномоченного (уполномоченных), в случае, если из-за прироста численности пайщиков данного кооперативного участка количество ранее избранных уполномоченных не соответствует норме, установленной п. 3.5.
• для досрочного прекращения членства уполномоченного (уполномоченных) в случае, если из-за сокращения численности пайщиков данного кооперативного участка, количество ранее избранных уполномоченных стало избыточным по отношению к норме, установленной п. 3.5.

Сопоставление фактической численности пайщиков кооперативных участков с количеством представляющих их уполномоченных осуществляется Правлением.

3.9. Правовой статус уполномоченных закрепляется в решении избравшего этого уполномоченного собрания пайщиков кооперативного участка. Такое решение содержит следующие сведения по каждому избранному уполномоченному:

фамилию, имя и отчество уполномоченного (если иное не вытекает из закона или национального обычая);

количество пайщиков, которых представляет уполномоченный;

фамилии, имена и отчества (если иное не вытекает из закона или национального обычая) пайщиков – физических лиц или наименование, государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации (т.е. ОГРН), ИНН для пайщиков - юридических лиц, которых представляет уполномоченный;

срок действия полномочий уполномоченного.

Каждому избранному уполномоченному выдается выписка из протокола избравшего его общего собрания пайщиков кооперативного, содержащая указанные сведения. Такая выписка подтверждает право избранного уполномоченного участвовать в общем собрании пайщиков, проводимом в форме собрания уполномоченных.

Уполномоченные не могут передавать осуществление своих функций, прав и исполнение своих обязанностей другим лицам, в том числе пайщикам Кооператива и другим уполномоченным.

3.10. Общее собрание пайщиков, проводимое в форме собрания уполномоченных кооперативными участками вправе решать все вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания.

Созыв собрания уполномоченных и оформление принятых им решений осуществляются в порядке, установленном для проведения общего собрания. Проверка полномочий уполномоченных, определение кворума осуществляется на основании представляемых уполномоченными выписок из протоколов избравших их собраний пайщиков кооперативного участка. Для проверки полномочий уполномоченных, определения кворума общего собрания, проводимого в форме собрания уполномоченных, подсчета голосов при принятии решений таким собранием, образуется счетная комиссия из Председателя Правления (или замещающего его лица), одного из членов Правления и Директора.

3.11. При определении кворума и при принятии решений на собрании уполномоченных, каждый уполномоченный обладает одним голосом. В голосовании при принятии решений собраниями уполномоченных принимают участие исключительно уполномоченные, участвующие в таком собрании.

Председатель Правления или замещающее его лицо председательствует на собрании уполномоченных с правом совещательного голоса. Правом совещательного голоса обладают также присутствующие на собрании члены Правления, Наблюдательного совета и Директор. Эти лица могут выступать на собрании уполномоченных и вносить предложения. Протокол собрания уполномоченных ведет присутствующий на собрании член Правления или Наблюдательного совета или один из уполномоченных по решению собрания.

3.12. Общее собрание, проводимое в форме собрания уполномоченных, обладает той же компетенцией, что и общее собрание в форме прямого представительства. Такие вопросы, как реорганизация или ликвидация Кооператива, избрание его органов, внесение изменений и дополнений в устав или принятие устава в новой редакции, могут приниматься только общими собраниями, проводимыми в форме прямого представительства пайщиков или в форме собрания уполномоченных. Решения, принятые общим собранием, проведенным в форме собрания уполномоченных, обладают той же юридической силой, что и решения общего собрания, проведенного в форме прямого представительства.

4. ОБЩЕЕ СОБРАНИЕ ПАЙЩИКОВ В ФОРМЕ ЗАОЧНОГО ГОЛОСОВАНИЯ

4.1. Решение общего собрания пайщиков может быть принято без проведения собрания (совместного присутствия пайщиков для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений по вопросам, поставленным на голосование) посредством проведения заочного голосования (опросным путем).

Заочное голосование обеспечивает наименее затратный способ проведения общего собрания.

4.2. В случае, если Правлением принимается решение о проведении общего собрания в форме заочного голосования, это должно быть указано при уведомлении пайщиков о проведении общего собрания. Уведомление о проведении общего собрания в форме заочного голосования направляется каждому пайщику заказным письмом, или вручено под расписку не позднее 20 дней до окончания голосования. Срок окончания голосования указывается в уведомлении, в которое также включается бюллетень для голосования и адрес места приема бюллетеней. Как правило, заполненные бюллетени принимаются по адресу места нахождения соответствующего территориального подразделения Кооператива или места осуществления деятельности его территориального представителя. К уведомлению может прилагаться инструкция по заполнению бюллетеней. Соответствующие консультации пайщики могут получить у сотрудников территориальных подразделений, территориальных представительств, либо у сотрудников головного офиса Кооператива в Калининграде. Заполненные бюллетени направляются пайщиками по почте или приносятся ими лично (или через представителя) по адресу, указанному в уведомлении о проведении собрания.

При проведении общего собрания пайщиков в форме заочного голосования в бюллетенях для голосования указывается срок окончания приема заполненных пайщиками бюллетеней. Бюллетень для голосования направляется каждому пайщику заказным письмом или вручается под расписку не позднее, чем за 20 дней до указанного в бюллетене срока окончания приема этих бюллетеней. Решения, принятые общим собранием пайщиков в форме заочного голосования, доводятся до пайщиков в виде отчета об итогах голосования не позднее чем через пять дней после составления протокола об итогах голосования в порядке, предусмотренном для уведомления о проведении общего собрания членов

кредитного кооператива (пайщиков).

4.3. Обработку бюллетеней осуществляет правление. В течение трех дней со дня окончания приема бюллетеней для голосования составляется протокол об итогах голосования

Решения, принятые общим собранием пайщиков в форме заочного голосования, доводятся до пайщиков в виде отчета об итогах голосования не позднее чем через пять дней после составления протокола об итогах голосования путем публикации этого отсчета в газете «Калининградская правда» и размещением его на сайте кооператива.

4.4. Общее собрание пайщиков в форме заочного голосования правомочно решать все вопросы, отнесенные к компетенции Общего собрания пайщиков, за исключением вопросов о реорганизации или ликвидации Кооператива, об избрании органов Кооператива, о внесении изменений и дополнений в устав или о принятии устава в новой редакции.

5. ПОРЯДОК СОЗЫВА, ПРОВЕДЕНИЯ, ПРИНЯТИЯ И ОФОРМЛЕНИЯ РЕШЕНИЙ ОБЩЕГО СОБРАНИЯ ПАЙЩИКОВ

5.1. Решение о созыве очередного общего собрания и об утверждении его предварительной повестки дня принимается Правлением не позднее срока, достаточного обеспечить выполнение требований п.23.7 Устава об уведомлении пайщиков о дате проведения общего собрания. А срок, не позднее которого необходимо направить это уведомление пайщикам в соответствии с Законом установлен в 30 дней до даты проведения собрания.

5.2. Общие собрания, проводимые помимо очередного, являются внеочередными. Внеочередное общее собрание созывается по инициативе Правления, по требованию иных органов Кооператива, либо не менее одной трети от общего количества пайщиков. Созыв общего собрания осуществляется Правлением. В случае, если внеочередное общее собрание созывается не по инициативе Правления, Правление, в течение пяти дней после предъявления требования о созыве общего собрания должно принять решение о созыве общего собрания, либо об отказе в его созыве.

5.3. В требовании о проведении внеочередного общего собрания указываются вопросы, включаемые в его повестку дня, а также могут приводиться проекты решений по этим вопросам. В требование о созыве внеочередного общего собрания включается предложение о форме его проведения. Требование группы пайщиков о созыве внеочередного общего собрания должно содержать имена этих пайщиков и быть подписано ими.

Правление не вправе вносить изменения в указанные в требовании формулировки вопросов, включаемых в повестку дня внеочередного общего собрания, проекты решений по этим вопросам и изменять предложенную форму проведения внеочередного общего собрания.

5.4. В случае выявления убытков, не покрываемых (или частично покрываемых) резервом покрытия убытков от просроченных и списанных займов, иными резервами, создаваемыми в целях поддержания финансовой стабильности Кооператива, и если величина таких убытков превышает половину паевого фонда, Правление, Наблюдательный Совет или Директор обязаны потребовать созыва внеочередного общего собрания пайщиков.

5.5. В случае, если по истечении пятидневного срока, установленного п. 21.2, Правление не примет решение о созыве внеочередного общего собрания, такое собрание может быть созвано Наблюдательным советом. В случае, если и наблюдательный совет не реализует свое полномочие в созыве общего собрания, оно может быть созвано органами или лицами, требующими его созыва. При этом, к указанным органам или лицам переходят все полномочия Правления по созыву и проведения внеочередного общего собрания. Директор обязан в течение одного рабочего дня предоставить органам или лицам, созывающим внеочередное общее собрание, реестр пайщиков Кооператива

5.6. Решение Правления об отказе в созыве общего собрания, либо бездействие Правления в принятии решения по этому вопросу, может быть обжаловано в суд лицами, требующими созыва очередного общего собрания в течение трех месяцев со дня принятия правлением оспариваемого решения или истечения пятидневного срока, предусмотренного п. 2.11 для его принятия.

Исковое заявление подается в районный суд по месту нахождения Кооператива. К исковому заявлению истец прикладывает требование о созыве общего собрания, решение правления об отказе в созыве общего собрания, либо доказательства бездействия Правления в принятии и решения по этому вопросу.

5.7. Внеочередное общее собрание пайщиков проводится в сроки, определенные для проведения общего собрания пайщиков (т.е. не позднее 30 дней до собрания).

5.8. Подготовку общего собрания осуществляет Правление. Правление составляет проект повестки дня общего собрания и включает его в уведомление о проведении общего собрания, публикуемом в газете «Калининградская правда». Уведомление публикуется в газете «Калининградская правда». не позднее 30 дней до дня проведения общего собрания.

5.9. В уведомлении о созыве общего собрания указываются следующие сведения:

- Полное наименование Кооператива и место его нахождения;

- Форма проведения общего собрания (собрание, собрание в форме заочное голосование или собрание уполномоченных);

- Дата, место и время проведения общего собрания. В случае проведения общего собрания в форме заочного голосования указываются также дата окончания приема бюллетеней для голосования и почтовый адрес, по которому следует направить заполненные бюллетени для голосования;

- Повестка дня общего собрания;

- Порядок ознакомления пайщиков с информацией, по вопросам, выносимым на обсуждение и утверждение общим собранием, и адрес, по которому пайщики могут ознакомиться с такой информацией. К информации, подлежащей предоставлению пайщикам при подготовке очередного общего собрания, относится информация по всем вопросам повестки дня, в частности:

- годовой отчет Кооператива;

- заключения Наблюдательного совета по результатам проверки годового отчета и годовой финансовой отчетности;

- аудиторское заключение;

- сведения о кандидатах, предлагаемых к избранию в Правление, Наблюдательный совет и Комитет по займам;

- проект вносимых в Устав изменений и дополнений или проект Устава в новой редакции;

- проекты положений и иных внутренних нормативных документов, выносимых на утверждение общего собрания;

- комментарии к вопросам, включенным в повестку дня;

- проекты решений общего собрания пайщиков по вопросам повестки дня.

5.10. Со дня публикации уведомления о созыве общего собрания в газете «Калининградская правда» обеспечивается возможность ознакомления пайщиков с информацией и материалами по вопросам, включенным в повестку дня. Пайщики могут ознакомиться с этой информацией и материалами в головном офисе кооператива в г. Калининграде и в помещениях, где осуществляют свою деятельность территориальные подразделения Кооператива или его территориальные представители. Указанные информация и материалы также публикуются на закрытой для общего обозрения странице сайта Кооператива в сети Internet. По требованию пайщика Кооператив предоставляет ему копии указанных документов на бумажных или электронных носителях. Плата, взимаемая за изготовление и предоставление таких копий, не может превышать соответствующих затрат Кооператива.

5.11. Пайщики вправе предлагать Правлению внести изменения и дополнения в повестку дня созываемого собрания не позднее, чем за пятнадцать дней до даты проведения собрания. В пределах этого срока пайщики выносят на рассмотрение Общего собрания свои заявления об обжаловании действий органов Кооператива, ущемляющие их права. Отказ в принятии к обсуждению Общим собранием таких заявлений пайщиков и в вынесении по ним решений не допускается.

5.12. Общее собрание пайщиков правомочно принимать решения (имеет кворум), если в нем принимают участие не менее пятидесяти процентов от общего количества пайщиков.

При отсутствии кворума, не позднее чем через 60 дней после несостоявшегося Общего собрания проводится повторное общее собрание с той же повесткой дня. Повторное собрание считается правомочным, если в нем приняли участие не менее одной трети общего количества пайщиков.

5.13. Пайщик вправе участвовать на общем собрании лично или через своего представителя. Представители пайщиков должны предъявлять документы, подтверждающие их надлежащие полномочия для участия в общем собрании. Доверенность, выданная представителю пайщика, должна содержать сведения о представляемом и представителе (имя, место жительства, паспортные данные или данные других документов, удостоверяющих их личность.

В соответствии с п. 4 ст. 185 ГК РФ, доверенность, выданная пайщиком своему представителю, заверяется самим Кооперативом. Такая доверенность удостоверяется бесплатно. Доверенность от имени пайщика – юридического лица выдается за подписью его руководителя или иного лица, уполномоченного на это его учредительными документами, с приложением печати этой организации.

На общем собрании пайщик или представитель вправе представлять по доверенности не более пяти других пайщиков.

5.14. Каждый пайщик при принятии решений на общем собрании обладает одним голосом, независимо от стоимости учитываемого за ним паенакопления.

5.15. Голоса пайщиков, паенакопления которых признаны «спящими», не учитываются при определении кворума, при принятии решений Общим собранием, при расчете доли пайщиков, правомочной требовать созыва внеочередного общего собрания и вносить вопросы на рассмотрение общего собрания.

5.16. Принявшими участие в общем собрании считаются пайщики, зарегистрировавшиеся для участия в нем, и пайщики, заполненные бюллетени которых получены Кооперативом не позднее дня, предшествующего дню проведения общего собрания. Принявшими участие в общем собрании в форме заочного голосования считаются пайщики, заполненные бюллетени которых получены Кооперативом до дня окончания приема бюллетеней.

5.17. Список пайщиков, принявших участие в общем собрании, а при проведении общего собрания в форме собрания уполномоченных список избранных уполномоченных и список уполномоченных, которые приняли участие в собрании уполномоченных, прилагаются к протоколу общего собрания.

5.18. Для определения кворума общего собрания пайщиков и подсчета голосов при голосовании из числа пайщиков, участвующих в собрании, избирается счетная комиссия из не менее, чем трех человек. В случае, если общее собрание проводится в форме заочного голосования, состав счетной комиссии утверждаются Правлением.

В счетную комиссию не могут входить члены Правления, Наблюдательного совета, Директор Кооператива, а также лица, выдвигаемые кандидатами на эти должности.

В случае, если счетная комиссия не создана или члены счетной комиссии не приняли участие в работе общего собрания пайщиков, обязанности счетной комиссии исполняют члены Правления кредитного кооператива, участвующие в работе общего собрания пайщиков.

5.19. В ходе собрания счетная комиссия проверяет полномочия и регистрирует пайщиков, участвующих в общем собрании, определяет кворум, обеспечивает установленный порядок голосования и права пайщиков или их представителей на участие в голосовании, подсчитывает голоса и подводит итоги голосования. По итогам голосования счетная комиссия составляет протокол об итогах голосования, подписываемый членами счетной комиссии. Протокол об итогах голосования составляется в течение трех дней со дня завершения работы общего собрания пайщиков или со дня окончания приема бюллетеней для голосования при проведении общего пайщиков в форме заочного голосования. Протокол об итогах голосования является неотъемлемой частью протокола общего собрания пайщиков.

5.20. Голосование может проводиться с помощью бюллетеня для голосования, который может содержать как один, так и несколько вопросов. Подсчет голосов осуществляется отдельно по каждому вопросу, вынесенному на голосование.

В случае возможности выбора нескольких вариантов решения по вопросу, в бюллетень для голосования включаются все эти варианты отдельно для каждого вопроса, выносимого на голосование, с закреплением формулировок «за», «против», «воздержался». Заполняя бюллетень, пайщик выбирает один вариант ответа на поставленный для голосования вопрос.

К недействительности бюллетеня ведет выбор нескольких вариантов ответа по всем вопросам. Если пайщик ошибся только в одном или нескольких вопросах, то такой бюллетень считается недействительным только в части данного вопроса.

Пайщики вправе получать в Правлении и счетной комиссии информацию о дате, времени и месте подсчета результатов голосования, осуществляемого по бюллетеням для голосования. Любой пайщик вправе присутствовать при подсчете результатов голосования, осуществляемого по бюллетеням для голосования, и составлении протокола об итогах голосования, а также вносить в этот протокол свои замечания.

5.21. По итогам голосования принимается решение, которое оглашается на общем собрании, на котором осуществлялось голосование.

Наиболее важные решения, касающиеся деятельности Кооператива, как:

• утверждение устава, внесение в него изменений, принятие устава в новой редакции;
• утверждение положения о членстве в Кооперативе, положения о порядке формирования и использования имущества Кооператива, положения о порядке и об условиях привлечения денежных средств пайщиков – Сберегательной политики, положения о порядке предоставления займов пайщикам – Кредитной политики, положения об органах кооператива, ежегодного плана начисления кооперативных выплат (производства кооперативных вычетов) на паенакопления пайщиков, Правил целевых инвестиционных и (или) ссудо-сберегательных программ;
• утверждение статей и постатейных лимитов сметы доходов и расходов на содержание Кооператива и отчетов об исполнении сметы;
• принятие решения о вступлении в ассоциации (союзы), саморегулируемую организацию кредитных кооперативов, кредитные кооперативы второго уровня, общества взаимного страхования, а также принятие решения о выходе из таких объединений;
• принятие решения о реорганизации и ликвидации Кооператива;
• избрание, переизбрание, досрочное прекращение полномочий членов Правления, Наблюдательного совета и их председателей, Комитета по займам, а также рассмотрение отчетов об их деятельности;

принимаются квалифицированным большинством голосов в две трети от участвующих в собрании.

Остальные вопросы принимаются простым большинством, т.е. половина присутствующих плюс один голос. Такие вопросы распределяются по двум группам.

К первой группе относятся вопросы, отнесенные к исключительной компетенции общего собрания в соответствии с п.3 ст.17 Закона № 190-ФЗ и п.20.4 Устава Кооператива.

Ко второй группе относятся вопросы, внесенные по инициативе правления, наблюдательного совета, директора, комитета по займам, либо по требованию не менее одной трети от общего количества пайщиков, а также вопросы, внесенные пайщиками в порядке обжалования общему собранию принятых в их отношении решений иных органов Кооператива.

5.22. Председатель правления или замещающее его лицо председательствует на общем собрании пайщиков. Из числа пайщиков принявших участие в общем собрании избирается секретарь собрания. Решения, принятые общим собранием пайщиков и итоги голосования протоколируются. Протокол подписывается председательствующим на собрании и секретарем собрания.

В случае, если общее собрание проводилось в форме заочного голосования, его решения доводятся до пайщиков не позднее чем через пять дней после составления протокола об итогах голосования в путем публикации в газете «Калининградская правда» отчета об итогах голосования.

Протоколы общих собраний, совместно с протоколом голосования по обсуждавшимся этими собраниями вопросам, прошнуровываются, скрепляются печатью Кооператива и хранятся в течение всего периода его деятельности.

5.23. Решение общего собрания, исполнение которого может повлечь ответственность иных органов Кооператива, может быть оспорено этими органами в судебном порядке.

6. ПРАВЛЕНИЕ

6.1. В периоды между общими собраниями руководство деятельностью Кооператива осуществляется Правлением. Члены Правления, в количестве семи человек, избираются общим собранием из числа пайщиков, сроком на пять лет. Решения Правления по вопросам, отнесенным к компетенции Общего собрания пайщиков, принятые в период между Общими собраниями пайщиков, выносятся на рассмотрение очередного Общего собрания пайщиков, которое может одобрить или отменить такие решения.

6.2. Правление возглавляет Председатель, избираемый общим собранием из числа пайщиков, сроком на пять лет. Лица, избранные в состав Правления и его Председатель могут переизбираться неограниченное число раз. По решению общего собрания полномочия Председателя и члена Правления могут быть прекращены досрочно. Досрочно избранный Председатель или член Правления исполняет свои обязанности до истечения пятилетнего срока полномочий предыдущего Председателя или члена Правления. Состав Правления, избранный учредителями Кооператива на общем собрании учредителей не может

быть изменен общим собранием пайщиков в течении первого срока их полномочий (5 лет), за исключением решения о выходе из состава Правления самим членом Правления или решением учредителей Кооператива.

Полномочия члена Правления могут быть приостановлены и прекращены досрочно и по решению Правления. В частности, полномочия члена Правления, не исполняющего свои обязательства по займам и (или) иным финансовым услугам, в течение более, чем одного месяца, приостанавливаются до полного исполнения им своих обязательств. В случае, если эти обязательства не будут погашены в течение 90 дней, Правление принимает решение об исключении этого пайщика из Кооператива с досрочным прекращением им полномочий члена Правления. Решение о досрочном прекращении полномочий члена Правления по такому основанию и выносится на утверждение очередного общего собрания. При утверждении этого решения общим собранием избирается новый член Правления вместо досрочно прекратившего полномочия.

6.3. Председатель и члены Правления не могут быть членами Наблюдательного совета и комитета по займам. Директор не может избираться в состав Правления. Председатель правления и члены правления могут совмещать свою деятельность в Правлении с работой в Кооперативе по трудовому договору и (или) выполнением для Кооператива работ, услуг по договорам гражданско-правового характера.

6.4. Заседания Правления проводятся по мере необходимости, но не реже одного раза в месяц. На заседаниях председательствует Председатель Правления, а в случае его отсутствия – заместитель Председателя. Заседание Правления признается правомочным, если на нем присутствуют 4 и более членов правления. Решения Правления принимаются квалифицированным большинством голосов в две трети от количества присутствующих на заседании членов Правления.

Для решения вопросов о выводе члена Правления из состава Правления, о привлечении к материальной ответственности членов руководящих органов Кооператива и Директора, предложение кандидатуры на должность Председателя Комитета по займам, о назначении на должность Директора, его заместителя, Главного бухгалтера должно быть единогласное мнение всех членов Правления. При проведении заседания Правления отсутствующий на заседании член Правления имеет право передать свой голос иному члену Правления, либо принимать участие в работе Правления на удаленной связи (по телефону или СКАЙПу), при этом он считается как участвующий в работе заседания Правления.

Заседания Правления протоколируются и подписываются председательствующим и секретарем заседания Правления.

В случае, если фактическое количество членов правления станет меньше трех, необходим созыв внеочередного общего собрания для проведения довыборов членов правления или избрания правления в новом составе.

Протоколы заседаний Правления хранятся в головном офисе Кооператива в г. Калининграде. Содержащаяся в них информация открыта для всех пайщиков. По требованию пайщика ему могут быть предоставлены копии или выписки из протоколов заседания Правления на бумажных или электронных носителях. Плата, взимаемая за изготовление и предоставление таких копий, не может превышать соответствующих затрат Кооператива.

6.5. К компетенции Правления относятся:

Прием и исключение пайщиков;

Ведение реестра пайщиков;

Подготовка и проведение очередных и внеочередных общих собраний пайщиков:

Формирование повестки дня общего собрания;

Публикация уведомления о проведении общего собрания;

Выбор формы проведения общего собрания;

Выступление с инициативой о созыве общего собрания;

Выступление с инициативой о вынесении какого-либо вопроса на общее собрание пайщиков;

Обеспечение доступа пайщиков к информации и материалам, выносимым на обсуждение общим собранием;

Организация проведения общего собрания, протоколирования и хранения принятых им решений.

Разработка, предварительно рассмотрение и представление на утверждение Общим собранием пайщиков внутренних нормативных документов Кооператива, утверждение которых отнесено к компетенции общего собрания..

Обеспечение соблюдения правил и стандартов деятельности, установленных саморегулируемой организацией, членом которой является Кооператив. Определение и контроль за соблюдением внутренних стандартов операционного и финансового мониторинга, кредитной политики, сберегательных и целевых ссудо - сберегательных программ, параметров оценки финансовой стабильности и социальной эффективности, учета и отчетности по осуществляемым Кооперативом программам финансовой взаимопомощи;

Утверждение материалов текущей операционной и финансовой отчетности в целом по Кооперативу и по результатам осуществления программ финансовой взаимопомощи, отдельных кредитных или сберегательных продуктов;

Подготовка и предварительное рассмотрение материалов годового отчета, содержащего материалы годовой финансовой и внутренней аналитической отчетности, выносимого на утверждение Общего собрания пайщиков.

Годовой отчет содержит следующую информацию:

Наименование, место нахождения, сведения о государственной регистрации Кооператива, о филиалах и представительствах кооператива, о сформированных кооперативных участках, номера контактных телефонов, номера факсов, адреса электронной почты, адрес сайта в сети Интернет, на котором публикуется отчетная, аналитическая и иная информация о деятельности Кооператива;

сведения о лицах, входящих в состав органов кооператива, о реквизитах банковских счетов, об аудиторской организации, осуществившей проверку финансовой отчетности, а после вступления Кооператива в саморегулируемую организацию - сведения о такой организации;

данные о результатах организации финансовой взаимопомощи в отчетном году;

основную информацию о финансово-экономическом состоянии Кооператива, в том числе информацию о соблюдении пруденциальных нормативов, обеспечивающих финансовую устойчивость Кооператива и защиту финансовых интересов его пайщиков;

годовую финансовую отчетность и иную финансовую информацию.

Годовой отчет подписывается председателем правления или директором, главным бухгалтером, подтверждающими полноту и достоверность содержащейся в годовом отчете информации. Достоверность информации, содержащейся в годовом отчете кооператива, подтверждается также заключением Наблюдательного совета;

Управление средствами фонда финансовой взаимопомощи, целевых фондов и резервов;

Ежеквартальное утверждение сметы доходов и расходов и отчетов о ее исполнении, принятие решений о перераспределении направлений сметных расходов, инвентаризация паенакоплений и сбережений, принятие решений о признании паенакоплений «спящими», о дебетовании из паенакоплений и личных сбережений пайщиков в счет погашения просроченной задолженности пайщика при прекращении его членства в Кооперативе;

Установление параметров организуемых Кооперативом услуг финансовой взаимопомощи, стандартов кредитных продуктов, правил участия в целевых ссудо - сберегательных программах, назначение и пересмотр процентных ставок по выдаваемым займам, текущих ставок привлечения средств, в том числе ставок компенсации за пользование личными сбережениями;

Определение размера и режима внесения членских взносов в целях формирования сметы доходов и расходов;

Изменение режима внесения паевых взносов в целях соблюдения финансовых нормативов;

Ежегодное проектирование принципов и плана кооперативных выплат на паевые взносы;

Принятие решений о формировании, слиянии, разъединении и прекращении деятельности кооперативных участков;

Принятие решений о создании филиалов и открытии представительств Кооператива, а также о прекращении их деятельности;

Ведение организационной работы с пайщиками, издание, в пределах своей компетенции, решений и распоряжений, обязательных для исполнения пайщиками;

Выбор кандидатуры на исполнение функций директора, заключение с ним договора, осуществление текущего контроля за его деятельностью, рассмотрение его отчетов, принятие решения о продлении или прекращении его полномочий;

Принятие решений о передаче пайщикам, участвующим в целевых инвестиционных программах, финансируемых за счет средств совместных фондов, прав собственности на приобретенное в их пользу имущество;

Принятие решений о привлечении грантов, целевых займов, средств международной технической помощи, иных видов целевого финансирования осуществляемых Кооперативом программ финансовой взаимопомощи, рассмотрение отчетности, представляемой донорам целевого финансирования, осуществление текущего контроля целевого использования полученных средств;

Принятие решений об одобрении сделок Кооператива, связанных с отчуждением или возможностью отчуждения, находящегося в его собственности имущества, а также сделок, влекущих уменьшение балансовой стоимости имущества Кооператива на 10% и более;

Принятие решений о сделках, в совершении которых имеется заинтересованность сторон;

Выбор независимого аудитора для очередной ежегодной аудиторской проверки, утверждение аудитора и условий договора с ним, принятие решения о расторжении такого договора, утверждение отчета об аудиторской проверке;

Иные вопросы, связанные с управлением Кооперативом и подпадающие в сферу компетенции Правления.

6.6. Председатель Правления, либо Директор (при введении должности Директора), без доверенности представляет интересы кооператива и совершает сделки, в т.ч. выступает в судах, подписывает договора, платежные, расчетные и иные финансовые документы.

6.7. Члены правления при осуществлении своих прав и исполнении своих обязанностей действуют в интересах кооператива, добросовестно и разумно осуществляют свои права и исполняют свои обязанности в отношении Кооператива.

Члены правления несут субсидиарную ответственность за свою деятельность. Они обязаны возместить убытки, причиненные Кооперативу по их вине. Член правления вправе обжаловать любое решение правления в суде.

Ответственность так же предусмотрена не только из-за действий членов правления, но и из-за их бездействия. Члены правления несут солидарную ответственность, что означает возможность возмещения всей суммы убытков как всеми членами, так и только одним.

Члены правления, которые голосовали против решения, приведшего к возникновению убытков, или отсутствовали при принятии такого решения, освобождаются от ответственности возместить убытки. Обстоятельства голосования члена правления против принятого решения или его отсутствия при принятии такого решения, должны быть подтверждены соответствующей записью в протоколе заседания правления.

Обязанность возместить Кооперативу убытки не наступает, если действия (бездействие) должностных лиц, повлекшие причинение убытков, основывались на законном решении общего собрания.

7. ДИРЕКТОР

7.1. При введении и назначении в Кооперативе должности Директора, единоличным исполнительным органом Кооператива является Директор. Директор подотчетен Правлению и общему собранию пайщиков. В функциях, осуществляемых Директором, выделяются два основные направления:

Обеспечение выполнения решений общего собрания и Правления, а также исполнение обязанностей, которые определило ему Правление при распределении обязанностей Председателя Правления и Директора. Директор также осуществляет руководство текущей деятельностью Кооператива.

7.2. К компетенции директора относятся все вопросы руководства текущей деятельностью Кооператива, за исключением вопросов, отнесенных к компетенции Общего собрания, Председателя Правления и Правления.

Директор без доверенности действует от имени Кооператива, в том числе:

Представляет его интересы и совершает сделки, т.е. ведет переговоры, выступает в судах, подписывает договоры, платежные, расчетные и иные финансовые документы от имени Кооператива. Часть этих исполнительных функций распределяется между директором и председателем правления в соответствии с п. 26.6 Устава и п. 6.6. настоящего Положения.

Директор совершает сделки с соблюдением ограничений и разрешительных режимов, установленных п.3., ст.6, пп.2, п.4, ст. 16 и п. 5. ст. 26 Закона № 190-ФЗ.

Директор:

- Выдает доверенности на право представительства от имени Кооператива. Поскольку без доверенности от имени Кооператива вправе действовать только председатель правления и директор, то для представления Кооператива иными лицами необходима выдача доверенности, заверенной печатью Кооператива.

- Организует ведение финансовой и внутренней управленческой отчетности, представляемой на рассмотрение и утверждение Правлением и общим собранием в соответствии с их компетенцией.

- Организует внутренний контроль организуемый Кооперативом финансовой взаимопомощи в целях противодействия легализации (отмыванию) пайщиками доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

- Контролирует соблюдение пруденциальных нормативов, обеспечивающих финансовую устойчивость Кооператива, составляет отчеты об осуществлении Кооперативом операций финансовой взаимопомощи и планы их последующего развития.

- Регулирует оборот фонда финансовой взаимопомощи в целях соблюдения пруденциальных нормативов и поддержания необходимых уровней ликвидности по кратко и долгосрочным обязательствам Кооператива.

- В рамках утвержденных направлений и лимитов сметных расходов, формирует штатное расписание, условия привлечения сторонних консультантов, выполняющих работы и услуги для Кооператива, заключает и расторгает трудовые договора и договора гражданско-правового характера на оказание услуг привлеченными консультантами, осуществляет иные операционные расходы, обеспечивающие уставную деятельность Кооператива.

- Издает приказы, распоряжения и дает указания обязательные для исполнения всеми сотрудниками Кооператива, работающими по найму.

- Осуществляет иные функции при условии, что они не отнесены к компетенции

общего собрания, Председателя Правления и Правления.

7.3. Директор не может быть избран членом Правления, членом Наблюдательного

совета. Директор может не являться пайщиком Кооператива.

7.4. Директор назначается решением Правления Кооператива.

Это решение обязано письменно и конкретно разграничить полномочия

Председателя Правления и Директора, ставшего после его утверждения единоличным исполнительным органом управления Кооператива. С Директором заключается Трудовой Договор, который подписывается Председателем Правления, либо иным лицом, уполномоченным на то Правлением Кооператива. Деятельность Директора по гражданско-правовому договору с ним, как с индивидуальным предпринимателем не допускается.

7.5. Общее собрание и Правление в любое время вправе принять решение о

приостановлении или досрочном прекращении полномочий Директора. В этом

случае Председатель Правления обязан принять на себя исполнение функций

единоличного исполнительного органа вплоть до назначения на должность нового

Директора или заключения контракта на исполнение функций директора с другим

индивидуальным предпринимателем.

7.6. Осуществляя свои полномочия Директор добросовестно и разумно действует в интересах кооператива. Директор обязан возместить убытки, причиненные

Кооперативу в результате его виновных действий (бездействия).

Директор несет полную материальную ответственность за причиненный Кооперативу ущерб.

Обязанность возместить Кооперативу убытки не наступает, если действия

(бездействие) Директора, повлекшие причинение убытков, основывались на

законном решении общего собрания или Правления.

8. НАБЛЮДАТЕЛЬНЫЙ СОВЕТ

8.1. Наблюдательный совет является институтом внутреннего контроля за

деятельностью Кооператива и его органов. Наблюдательный совет проверяет

соблюдение законодательства, финансовых нормативов, надежность и

целесообразность организуемых Кооперативом операций финансовой

взаимопомощи, состояние кассы, средств на счетах и иного имущества Кооператива.

8.2. Наблюдательный совет подотчетен общему собранию. Председатель и члены

наблюдательного совета избираются общим собранием из числа пайщиков в составе не менее 3-х чел. сроком на пять лет. Пайщики, избранные в состав Наблюдательного совета, могут переизбираться неограниченное количество раз.

По решению общего собрания полномочия члена Наблюдательного совета могут

быть прекращены досрочно. Член Наблюдательного совета не вправе передавать

свои полномочия другим лицам, в том числе и другим членам Наблюдательного

совета.

Решения по вопросам избрания, переизбрания, досрочного прекращения

полномочий членов Наблюдательного совета, утверждения отчетов о его

деятельности принимаются общим собранием квалифицированным большинством в две трети от числа пайщиков, участвующих в собрании. Наблюдательный совет не зависим от Правления.

Член наблюдательного совета не может быть членом Правления, директором,

членом комитета по займам Кооператива. Члены наблюдательного совета не могут совмещать исполнение своих обязанностей с работой в кредитном кооперативе по трудовому договору.

8.3. Наблюдательный совет в любое время вправе проводить проверку финансово-хозяйственной деятельности Кооператива и пользуется неограниченным доступом к документации и любой информации, касающейся его деятельности и необходимой для осуществления полномочий Наблюдательного совета.

Не позднее, чем за месяц до объявленной даты очередного или внеочередного

общего собрания, Наблюдательный совет приступает к проверке деятельности

Кооператива, годовой финансовой отчетности, состояния его денежных средств и

имущества, а также к ревизии относящихся к отчету и балансу книг, счетов,

документов.

В частности, Наблюдательный совет осуществляет документальную и фактическую проверку законности и обоснованн

Date: 2015-06-06; view: 562; Нарушение авторских прав