Задача 35

На начало месяца компания имеет остаток денежных средств на расчетном счете 12 000 руб. Планируемая годовая потребность в денежных активах компании определена 312 000 руб. Каждый месяц оттоки превышают притоки на 6000 руб. Нехватку денежных средств организация покрывает за счет продажи краткосрочных ценных бумаг. Ставка дохода по этим ценным бумагам составляет 10%, а издержки по их продаже - 10 руб. Оптимален ли размер остатка денежных средств компании?

Задача 36

Определить объем средств, необходимых для финансирования дебиторской задолженности компании на предстоящий период при следующих условиях кредитования покупателей:

- планируемый объем реализации продукции в кредит – 2850 тыс. руб.,

- планируемый удельный вес себестоимости продукции в ее цене – 80%,

- средний период предоставления кредита – 35 дней;

- средний период просрочки платежей по кредиту – 5 дней.

Задача 37

На основе ниже приведенных данных определить ставку процента по товарному кредиту, который будет предоставлен покупателям компании, а также оценить целесообразность предоставления товарного кредита по рассчитанной ставке при условии, что рентабельность продаж продукции (без учета продаж в кредит) составляет 28%.

Задача 38

Оценить эффективность факторинга дебиторской задолженности покупателя компании в сумме 300 000 руб. с отсрочкой платежа 60 дней при следующих условиях:

- сбор за обработку документов – 1% от суммы факторинга,

- комиссия за операцию по финансированию задолженности – 23% годовых,

- перечисление 90% от суммы задолженности в день заключения договора, и 10% за вычетом комиссии – в день поступления средств от должника.