Тема 10. Фінансовий моніторингу страхових організаціях

Фінансовий моніторингу і його завдання у справі запобігання та протидія легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму. Дії, які відносяться до легалізації (відмивання) доходів.

Система фінансового моніторингу: первинний (внутрішній) та державний (зовнішній) рівень.

Страхові компанії, як суб’єкти первинного фінансового моніторингу. Завдання та обов’язки суб’єкту первинного фінансового моніторингу. Суб’єкти державного фінансового моніторингу: завдання, функції та права.

Ідентифікація осіб, що здійснюють фінансові операції. Порядок надання такої інформації. Фінансові операції страхової організації, які підлягають внутрішньому та обов’язковому фінансовому моніторингу. Призначення працівника, відповідального за проведення первинного фінансового моніторингу. Вимоги до його кваліфікації та забезпечення відповідного навчання. Програма та правила проведення фінансового моніторингу.

Типологія легалізації брудних коштів.

Самостійна робота

У вигляді питань:

1. Предмет, завдання страхового менеджменту.

2. Сутність, основні принципи, види і функції страхового менеджменту.

3. Роль менеджменту в розвитку страхового підприємництва.

4. Управління процесом створення та реєстрації страховиків.

5. Процес ліцензування страховиків.

6. Активізація використання зарубіжного досвіду – це реформування і забезпечення нових технологій страхування в Україні.

7. Ресурсний потенціал страховика та оцінка вартості страхової компанії.

8. Складові організації управління страховою компанією.

9. Види організаційної структури страховика.

10. Кадрове забезпечення страховиків.

11. Система мотивації персоналу страховиків.

12. Структура регламентації діяльності страховика.

13. Критерії ефективності праці страховика.

14. Органи управління страховою компанією.

15. Визначення стратегії, місії, бачення страховика.

16. Визначення цілей і завдань страховика.

17. Декомпозиція стратегічної цілі за якісними й кількісними показниками та оргструктурою страхової організації.

18. Сутність страховиками методу SWOT-аналізу в процесі планування.

19. Планування за системою збалансованих показників.

20. Бізнес-план страхової організації.

21. Бюджетування в діяльності страхової організації.

22. Сутність, елементи комунікаційного процесу в страховій організації.

23. Інформаційне забезпечення страхового менеджменту.

24. Сутність етапів маркетингових досліджень.

25. Комерційна таємниця та оприлюднення страхової інформації.

26. Сутність і завдання страхового маркетингу.

27. Служба маркетингу в страхових організаціях.

28. Види та методи маркетингових досліджень.

29. Розробка та просування нових видів страхових продуктів.

30. Управління рекламною діяльністю страховика.

31. Канали надання страхових послуг.

32. Ознаки ризиків, що можуть бути застраховані.

33. Методологічні підходи для розрахунків страхових тарифів.

34. Андерайтинг у страхуванні.

35. Укладення страхових договорів та контроль за їх виконанням.

36. Процес урегулювання збитків у страховій компанії.

37. Дії сторін договору в разі настання страхового випадку.

38. Документальне оформлення страхової претензії.

39. Експертиза причин і наслідків страхового випадку.

40. Розрахунок суми і вибір форми належних страхових виплат.

41. Особливості врегулювання страхових претензій за договорами зі страхування життя.

42. Оформлення регресних позовів до осіб, винних у скоєнні страхових випадків.

43. Види грошових потоків страховика.

44. Управління формуванням фінансового результату страховика.

45. Фінансова надійність страховика: методи її забезпечення.

46. Склад, структура страхових резервів.

47. Процес формування централізованих страхових резервних фондів МТСБУ.

48. Управління інвестиційною діяльністю страховика.

49. Сутність фінансового моніторингу та його види.

50. Страхові організації як суб'єкти первинного фінансового моніторингу.

51. Фінансові операції страхової організації, які підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу.

52. Програма та правила проведення фінансового моніторингу.

53. Види комунікації в страховій організації.

54. Страхові посередники у системі продажу страхових послуг.

55. Методи оцінювання ризику в страховій практиці.

56. Суб’єкти врегулювання збитків.

57. Процес формування страхових резервів.

58.Особливості державного фінансового моніторингу.

59. Фінансові операції страхової організації, які підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу.

60. Способи відмивання грошей у страховій діяльності.

61. Предмет, завдання страхового менеджменту.

62. Сутність, основні принципи, види і функції страхового менеджменту.

63. Роль менеджменту в розвитку страхового підприємництва.

64. Управління процесом створення та реєстрації страховиків.

65. Процес ліцензування страховиків.

66. Активізація використання зарубіжного досвіду – це реформування і забезпечення нових технологій страхування в Україні.

67. Ресурсний потенціал страховика та оцінка вартості страхової компанії.

68. Складові організації управління страховою компанією.

69. Види організаційної структури страховика.

70. Кадрове забезпечення страховиків.

71. Система мотивації персоналу страховиків.

72. Структура регламентації діяльності страховика.

73. Критерії ефективності праці страховика.

74. Органи управління страховою компанією.

75. Визначення стратегії, місії, бачення страховика.

76. Визначення цілей і завдань страховика.

77. Декомпозиція стратегічної цілі за якісними й кількісними показниками та оргструктурою страхової організації.

78. Сутність страховиками методу SWOT-аналізу в процесі планування.

79. Планування за системою збалансованих показників.

80. Бізнес-план страхової організації.

81. Бюджетування в діяльності страхової організації.

82. Сутність, елементи комунікаційного процесу в страховій організації.

83. Інформаційне забезпечення страхового менеджменту.

84. Сутність етапів маркетингових досліджень.

85. Комерційна таємниця та оприлюднення страхової інформації.

86. Сутність і завдання страхового маркетингу.

87. Служба маркетингу в страхових організаціях.

88. Види та методи маркетингових досліджень.

89. Розробка та просування нових видів страхових продуктів.

90. Управління рекламною діяльністю страховика.

91. Канали надання страхових послуг.

92. Ознаки ризиків, що можуть бути застраховані.

93. Методологічні підходи для розрахунків страхових тарифів.

94. Андерайтинг у страхуванні.

95. Укладення страхових договорів та контроль за їх виконанням.

96. Процес урегулювання збитків у страховій компанії.

97. Дії сторін договору в разі настання страхового випадку.

98. Документальне оформлення страхової претензії.

99. Експертиза причин і наслідків страхового випадку.

100. Розрахунок суми і вибір форми належних страхових виплат.

У вигляді самостійних комплексних завдань.

Кожний варіант включає 4 комплексних завдання, що охоплюють основні теми дисципліни: 2 (перші) завдання є обов’язковими та 2 вибірковими (з яких студент обирає для виконання лише одне). Завдання виконуються на матеріалах конкретних страхових компаній.