Периодические издания

26 Банковское дело.

27 Вопросы экономики.

28 Российский экономический журнал.

29 Финансовая газета.

30 Финансы.

31 Финансы и кредит.

Перечень интернет-ресурсов

32 Банк международных расчетов. URL: www.bis.org (дата обращения: 23.09.

2014 г.).

33 Московская межбанковская валютная биржа. URL: www.micex.ru (дата обращения: 23.09.2014 г.).

34 Центральный банк РФ. URL: www.cbr.ru (дата обращения: 23.09.2014 г.).

35 Международный валютный фонд. URL: www.imf.org (дата обращения: 23.09.2014 г.).

36 Международный банк реконструкции и развития. URL: www. worldbank.org (дата обращения: 23.09.2014 г.).

37 Европейский банк реконструкции и развития. URL: www.ebrd.org (дата обращения: 23.09.2014 г.).

Приложения

Приложение А

ВАРИАНТЫ ЗАДАНИЙ К КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЕ

ПО ДИСЦИПЛИНЕ «ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ»

Вариант 1

Задание 1. Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.

Задание 2. Модификация функций денег в современных условиях.

Задание 3. ВВП страны в базовом году составил 11,0 трлн рублей. В прогнозном году рост ВВП будет 7,5%, причем 22% всех произведенных товаров предполагается реализовать в кредит. Кроме того, в прогнозном периоде ожидаются платежи по долгосрочным обязательствам в размере 85 млрд рублей. Доля взаимозачетов в ВВП составит 15%. Определите необходимый объем денежной массы при неизменных ценах и скорости обращения денег, равной 3, и индексе инфляции 1,08.

Задание 4. Банк использует при выдаче кредитов ставку 18% годовых. Определить значение учетной ставки, обеспечивающей равную доходность при учете векселя, до погашения которого осталось 50 дней, если расчетное количество дней в году при начислении процентов по кредитам равно 365, а при учете векселей – 360.

Задание 5. При выдаче кредита на полгода под 18% годовых удержаны комиссионные в размере 3% от суммы кредита. Определить доходность кредитной операции с учетом удержания комиссионных.

Вариант 2

Задание 1. Виды денег и их особенности.

Задание 2. Платежная система страны: понятие, структура и методы регулирования.

Задание 3. ВВП страны в базовом году составил 11,0 трлн рублей. В прогнозном году рост ВВП будет 7,5%, причем 22% всех произведенных товаров предполагается реализовать в кредит. Кроме того, в прогнозном периоде ожидаются платежи по долгосрочным обязательствам в размере 85 млрд. рублей. Доля взаимозачетов в ВВП составит 15%. Определите необходимый объем денежной массы при неизменных ценах и скорости обращения денег, равной 3, и индексе инфляции 1,08.

Задание 4. Предприниматель решил открыть банковский депозит в рублях или валюте сроком на 3 месяца в сумме 5 тысяч долларов США. Проценты по вкладам начисляются по методу простых процентов. Курс покупки долларов на начало срока – 28 руб. 75 коп., ожидаемый курс продажи через 3 месяца –

29 руб. 55 коп. Обоснуйте выбор депозита, если доходность депозита в рублях – 7,75%, а в валюте – 4,5%.

Задание 5. Вклад в сумме 200 тысяч рублей был положен в банк 12.03.2011 г. и снят 24.12.2011 г. Процентная ставка по вкладу составила 8,25% годовых. Определить сумму начисленных процентов при разных методах определения срока начисления (английском, германском, французском). Какая практика начисления процентов выгоднее вкладчику, а какая банку?

Вариант 3

Задание 1. Денежный оборот и его структура.

Задание 2. Налично-денежная эмиссия: ее содержание, механизм и роль в экономике.

Задание 3. На основании данных Банка России за 2000-2013 гг. определите:

1) темпы роста денежной массы по различным агрегатам;

2) позитивные или негативные тенденции в развитии отдельных агрегатов денежной массы.

Задание 4. В НПФ ежегодно в конце года будет вноситься сумма 10 тысяч рублей, на которую будут начислять сложные проценты по ставке 8% годовых. Определите суммы, накопленные в фонде в течение: а) 10 лет; б) 20 лет;

в) 30 лет.

Задание 5. Банк принимает депозиты в рублях:

- на 3 месяца по ставке 7,25% годовых,

- на 6 месяцев по ставке 8,25% годовых,

- на 1 год по ставке 8,75% годовых.

Определите сумму, которую получит владелец депозита 200 тысяч рублей во всех трех случаях.

Вариант 4

Задание 1. Эмиссия денег и выпуск денег в хозяйственный оборот.

Задание 2. Инфляция и законы денежного обращения.

Задание 3. Вклад в сумме 200 000 р. положен в банк на полгода с ежемесячным начислением сложных процентов. Годовая ставка по вкладам – 8,75%. Уровень инфляции – 0,75 % в месяц. Определите:

1) сумму вклада с процентами;

2) индекс инфляции за 6 месяцев;

3) сумму вклада с процентами с точки зрения покупательной способности;

Задание 4. Кредит в сумме 10 млн рублей с ежегодным начислением сложных процентов по ставке 16% годовых должен погашаться в течение 5 лет равными срочными уплатами. Определить размер срочной уплаты, общие расходы заемщика по погашению кредита и сумму выплаченных процентов, если выплаты по кредиту будут осуществляться:

а) в конце каждого года;

б) в конце каждого полугодия.

Задание 5. Заемщик собирается взять банковский кредит в размере 1,5 млн рублей с возвратом через полгода 2 млн рублей. Определите ставку процентов по кредиту, на основании которой он может выбрать банк.

Вариант 5

Задание 1. Налично-денежный оборот и денежное обращение.

Задание 2. Денежная реформа: факторы, цели, последствия.

Задание 3. Объем денежной массы в стране составляет 200 млрд рублей. Центральный банк произвел эмиссию в размере 5 млрд рублей и установил норму обязательных резервов 10%. Каков будет объем денежной массы в стране?

Задание 4. Потребительский кредит на сумму 600 тыс. рублей выдан на 2 года, процентная ставка – 18% годовых. Погашение кредита должно осуществляться равными срочными платежами. Определить стоимость кредита, погашаемую сумму и размер платежей, если погашение кредита будет осуществляться:

а) ежемесячно;

б) ежеквартально.

Задание 5. Банк начисляет сложные проценты несколько раз в течение года по номинальной годовой ставке 8,5%. Определите ставку процентов на периоде начисления, если проценты начисляются: а) ежемесячно; б) ежеквартально;

в) по полугодиям.

Вариант 6

Задание 1. Механизм действия банковских мультипликаторов.

Задание 2. Дискуссионный характер функций денег в современных условиях.

Задание 3. ВВП страны в базовом году составил 18,0 трлн рублей. В прогнозном году рост ВВП будет 1,5%, причем 12% всех произведенных товаров предполагается реализовать в кредит. Кроме того, в прогнозном периоде ожидаются платежи по долгосрочным обязательствам в размере 115 млрд рублей. Доля взаимозачетов в ВВП составит 12%. Определите необходимый объем денежной массы при неизменных ценах и скорости обращения денег, равной 2, и индексе инфляции 1,05.

Задание 4. Банк использует при выдаче кредитов ставку 18% годовых. Определить значение учетной ставки, обеспечивающей равную доходность при учете векселя, до погашения которого осталось 60 дней, если расчетное количество дней в году при начислении процентов по кредитам равно 365, а при учете векселей – 360.

Задание 5. При выдаче кредита на полгода под 20% годовых удержаны комиссионные в размере 2% от суммы кредита. Определить доходность кредитной операции с учетом удержания комиссионных.

Вариант 7

Задание 1. Виды электронных денег и их особенности.

Задание 2. Платежная система страны: понятие, структура и методы регулирования.

Задание 3. ВВП страны в базовом году составил 15,0 трлн рублей. В прогнозном году рост ВВП будет 2,5%, причем 34% всех произведенных товаров предполагается реализовать в кредит. Кроме того, в прогнозном периоде ожидаются платежи по долгосрочным обязательствам в размере 250 млрд рублей. Доля взаимозачетов в ВВП составит 9%. Определите необходимый объем денежной массы при неизменных ценах и скорости обращения денег, равной 4, и индексе инфляции 1,06.

Задание 4. Предприниматель решил открыть банковский депозит в рублях или валюте сроком на 6 месяца в сумме 25 тысяч долларов США. Проценты по вкладам начисляются по методу простых процентов. Курс покупки долларов на начало срока – 34 руб. 75 коп., ожидаемый курс продажи через 6 месяцев –

37 руб. 55 коп. Обоснуйте выбор депозита, если доходность депозита в рублях – 7,75%, а в валюте – 4,5%.

Задание 5. Вклад в сумме 500 тысяч рублей был положен в банк 12.02.2012 г. и снят 22.12.2012 г. Процентная ставка по вкладу составила 8,0% годовых. Определить сумму начисленных процентов при разных методах определения срока начисления (английском, германском, французском). Какая практика начисления процентов выгоднее вкладчику, а какая банку?

Вариант 8

Задание 1. Денежные агрегаты как показатели оценки состояния денежной массы.

Задание 2. Денежные реформы: российский и зарубежный опыт.

Задание 3. Объем денежной массы в стране составляет 1800 млрд рублей. Центральный банк произвел эмиссию в размере 50 млрд рублей и установил норму обязательных резервов 5%. Каков будет объем денежной массы в стране?

Задание 4. Потребительский кредит на сумму 600 тыс. рублей выдан на 3 года, процентная ставка – 20% годовых. Погашение кредита должно осуществляться равными срочными платежами. Определить стоимость кредита, погашаемую сумму и размер платежей, если погашение кредита будет осуществляться:

а) ежемесячно;

б) ежеквартально.

Задание 5. Банк начисляет сложные проценты несколько раз в течение года по номинальной годовой ставке 6,85%. Определите ставку процентов на периоде начисления, если проценты начисляются: а) ежемесячно; б) ежеквартально;

в) по полугодиям.

Вариант 9

Задание 1. Эмиссия денег и выпуск денег в хозяйственный оборот.

Задание 2. Антиинфляционная политика государства: цели, инструменты и методы.

Задание 3. Вклад в сумме 500 000 р. положен в банк на полгода с ежемесячным начислением сложных процентов. Годовая ставка по вкладам – 8,75%. Уровень инфляции – 0,75 % в месяц. Определите:

1) сумму вклада с процентами;

2) индекс инфляции за 6 месяцев;

3) сумму вклада с процентами с точки зрения покупательной способности;

Задание 4. Кредит в сумме 15 млн рублей с ежегодным начислением сложных процентов по ставке 15% годовых должен погашаться в течение 5 лет равными срочными уплатами. Определить размер срочной уплаты, общие расходы заемщика по погашению кредита и сумму выплаченных процентов, если выплаты по кредиту будут осуществляться:

а) в конце каждого года;

б) в конце каждого полугодия.

Задание 5. Заемщик собирается взять банковский кредит в размере 1,35 млн рублей с возвратом через полгода 2 млн рублей. Определите ставку процентов по кредиту, на основании которой он может выбрать банк.

Вариант 10

Задание 1. Структура безналичного денежного оборота, скорость движения денежных средств.

Задание 2. Предложение и спрос на деньги. Закон денежного обращения.

Задание 3. Вклад в сумме 400 000 р. положен в банк на полгода с ежемесячным начислением сложных процентов. Годовая ставка по вкладам – 5,75%. Уровень инфляции – 0,75 % в месяц. Определите:

1) сумму вклада с процентами;

2) индекс инфляции за 6 месяцев;

3) сумму вклада с процентами с точки зрения покупательной способности.

Задание 4. Кредит в сумме 50 млн. рублей с ежегодным начислением сложных процентов по ставке 18% годовых должен погашаться в течение 5 лет равными срочными уплатами. Определить размер срочной уплаты, общие расходы заемщика по погашению кредита и сумму выплаченных процентов, если выплаты по кредиту будут осуществляться:

а) в конце каждого года;

б) в конце каждого полугодия.

Задание 5. Заемщик собирается взять банковский кредит в размере 1,0 млн рублей с возвратом через полгода 1,2 млн рублей. Определите ставку процентов по кредиту, на основании которой он может выбрать банк.

Приложение Б