Порядок проведения операций по переводам на уровне Филиала

Данный раздел описывает действия работников Филиалов при осуществлении переводов в условиях бумажного документооборота между Структурными подразделениями и Филиалом.

12.1. Работник бухгалтерской службы в день получения отчета20 от Структурного подразделения на основании Заявления о переводе ф. №143 (ф. №364, ф. №365):

- проверяет правильность реквизитов, необходимых для составления Платежного поручения. При обнаружении Работником бухгалтерской службы несоответствий, Заявление о переводе ф. №143 (ф. №364, ф. №365) не принимается к исполнению и возвращается в Структурное подразделение на переоформление или для отказа Отправителю в совершении перевода;

- убеждается (по мемориальному ордеру ф. №203 или приходному кассовому ордеру ф. №0402008), что соответствующая сумма перевода списана со Счета (внесена наличными денежными средствами);

- с использованием АС формирует Платежное поручение и выводит его на печать21;

- подписывает Платежное поручение у должностных лиц Филиала, имеющих право подписи расчетных документов;

- Платежное поручение установленным порядком направляется далее по СМФР, через счета Ностро, на счет Лоро Респондента или по расчетной системе Банка России в адрес другой кредитной организации.

12.2. В случае, если в отправленном в Филиал–получатель Платежном поручении на сумму перевода для выплаты наличными деньгами или зачисления на счет по вкладу допущены ошибки в реквизитах Получателя, то Филиал – Получатель направляет запрос об уточнении реквизитов в соответствии с документом /13, 14/.

12.3. Работник бухгалтерской службы Филиала, в который должен быть переведен вклад, в день получения отчета от Структурного подразделения на основании Заявления о переводе ф. №143 с использованием АС, составляет ЭСИД на запрос перевода суммы вклада и направляет его по СМФР в Филиал, в котором открыт вклад. При этом в поле «Информация участника» в начале строки указывается текст «Для ручной обработки» в том случае, если перевод не может быть выполнен только на основании полученного ЭСИД (пункт 12.5 настоящего Порядка).

12.4. В Филиале, где открыт вклад, при получении ЭСИД на запрос перевода суммы вклада, выполняются следующие действия.

12.4.1. В случае, если в ЭСИД в поле «Информация участника» в начале строки отсутствует указание «Для ручной обработки», в ЦБД филиала автоматически днем получения ЭСИД выполняется:

- проверка соответствия номера счета, Ф.И.О., данных документа, удостоверяющего личность Вкладчика, указанных в ЭСИД, с данными в ЦБД филиала; при расхождении данных ЭСИД не исполняется, и выполняются действия в соответствии с пунктом 12.4.5 настоящего Порядка;

- при положительном результате сверки выполняется расчет по переводу (сумма перевода и комиссия за перевод) и проверка возможности исполнения перевода (счет открыт, на счете достаточно денежных средств для осуществления перевода и списания суммы комиссии за перевод); при невозможности исполнения перевода ЭСИД не исполняется, и выполняются действия в соответствии с пунктом 12.4.4 настоящего Порядка;

- при закрытии счета по вкладу в автоматизированном режиме в ЦБД филиала выполняется причисление процентов (списание излишне причисленных процентов) в соответствии с документом /1/;

- определяется по Счету какого Структурного подразделения должен быть исполнен перевод. В случае, если ЭСИД поступил по Счету, открытому в Структурном подразделении, не имеющем удаленного доступа к ЦБД филиала, то выполняются действия, предусмотренные в пункте 12.4.3 настоящего Порядка, а затем нижеописанные действия;

- выполняется списание суммы, требуемой для перевода (списание остатка вклада с учетом причисленных процентов – при закрытии счета по вкладу). На сумму, списываемую для перевода, автоматически в ЦБД филиала формируется Платежное поручение и соответствующая бухгалтерская проводка;

- выполняется списание суммы комиссии за перевод с формированием мемориального ордера ф.№203 и соответствующей бухгалтерской проводки.

Бухгалтер распечатывает Платежное поручение и подписывает Платежное поручение у должностных лиц Филиала, имеющих право подписи расчетных документов. После этого Платежное поручение установленным порядком направляется в расчетную систему Сбербанка России.

12.4.2. При получении ЭСИД на запрос перевода суммы вклада, в котором в поле «Информация участника» в начале строки указано «Для ручной обработки», ЭСИД не исполняется автоматически, а сохраняется в ЦБД филиала и направляется Бухгалтеру для ручной обработки. После поступления необходимых документов Работник бухгалтерской службы в ЦБД филиала проставляет отметку о поступлении документов, после чего ЦБД филиала автоматически выполняет действия, указанные в пункте 12.4.1 настоящего Порядка.

12.4.3. Если ЭСИД поступил по счету, открытому в Структурном подразделении, не имеющем доступа к ЦБД филиала, ЦБД филиала формирует соответствующее сообщение работнику подразделения, ответственного за передачу информации в Структурные подразделения по телефону22. Работник данного подразделения выясняет по телефону у Структурного подразделения, в котором открывался вклад, состояние счета в Информационной БД (Информации о счетах), сообщает о необходимости резервирования суммы для списания перевода и комиссии за перевод, в том числе о закрытии счета (при необходимости).

После выполнения Контролером резервирования средств работник соответствующего подразделения делает отметку в ЦБД филиала о выполнении резервирования в Структурном подразделении средств для списания на основании ЭСИД. В ЦБД филиала списание средств со счета выполняется только при наличии отметки о выполнении резервирования средств в Структурном подразделении.

При этом, данные операции отражаются в ведомости операций, проведенных в ЦБД счетов клиентов ф. №329.

12.4.4. В случае неисполнения перевода по ЭСИД из-за отсутствия или недостаточности денежных средств на счете по вкладу, либо невозможности исполнения, ввиду закрытия счета ЦБД филиала автоматически формирует ЭСИД в Филиал, Структурное подразделение которого приняло Заявление о переводе ф. №143, с указанием причины неисполнения перевода – «недостаточно средств»/ «счет закрыт».

12.4.5. В случае неисполнения перевода по ЭСИД из-за несовпадения номера счета и/или Ф.И.О. Вкладчика и/или данных документа, удостоверяющего личность, в ЭСИД с данными в ЦБД филиала автоматически ЦБД филиала формирует ЭСИД в Филиал, Структурное подразделение которого приняло Заявление о переводе ф. №143, с целью уточнения данных Вкладчика, с указанием причины неисполнения перевода – «Несовпадение номера счета/Ф.И.О./данных документа, удостоверяющего личность Вкладчика». При невозможности уточнения данных, а также при отсутствии ЭСИД с уточненными данными Филиал, которому подчинено Структурное подразделение, где открывался вклад, исполняет поручение на перевод только после получения по почте Заявление о переводе ф. №143 и совпадении номера счета, Ф.И.О. Вкладчика в Заявлении о переводе с данными ЦБД филиала и подписи Вкладчика в Заявлении о переводе с образцом подписи в ЦБД филиала. В случае несовпадения указанных данных перевод не исполняется, и Бухгалтер в автоматизированном режиме формирует ЭСИД в Филиал, Структурное подразделение которого приняло Заявление о переводе ф. №143, с указанием причины неисполнения перевода – «Несовпадение подписи и данных документа, удостоверяющего личность Вкладчика».

12.4.6. В случае неисполнения перевода по ЭСИД по причинам недостаточности документов, Бухгалтер формирует с использованием ЦБД филиала ЭСИД и направляет его в Филиал, Структурное подразделение которого приняло Заявление о переводе ф. №143, с указанием причины не исполнения перевода.

12.5. Перевод средств со вклада осуществляется только после получения необходимых документов:

- в случае смерти Вкладчика - на основании поступившего Заявления о переводе ф. №143, сберегательной книжки (в случае запроса всей суммы вклада) и документов, подтверждающих право на наследство лица, запросившего перевод;

- по запросу представителя Вкладчика – на основании поступившего Заявления о переводе ф. №143, сберегательной книжки (в случае запроса всей суммы вклада) и доверенности (если ранее она не была представлена в Структурное подразделение, в котором открывался вклад);

- в случае утраты Вкладчиком сберегательной книжки - на основании поступивших Заявлений о переводе ф. №143 и об утрате сберегательной книжки ф. №285;

- при запросе Вкладчиком перевода всей суммы вклада или части вклада в валюте Российской Федерации на имя Получателя - другого лица – на основании поступившего Заявления о переводе ф. №143 и сберегательной книжки (в случае запроса всей суммы вклада).

12.6. При получении по почте из Филиала, запрашивавшего перевод, Заявления о переводе ф. №143 и сберегательной книжки, Бухгалтер проверяет исполнение данного перевода. В случае исполнения данного перевода на основании ЭСИД, документы принимаются без исполнения.

В том случае, если ЭСИД еще не исполнен, Бухгалтер проверяет наличие всех документов, необходимых для осуществления перевода (в соответствии с пунктом 12.5 настоящего Порядка), производит действия, изложенные в пункте 12.4.2 настоящего Порядка, и направляет сберегательную книжку в Структурное подразделение, в котором открывался вклад, для отражения операций.

12.7. Работник бухгалтерской службы в день получения отчета от Структурного подразделения на основании Заявления об отмене перевода ф.№ 367:

- проверяет правильность реквизитов, необходимых для составления ЭСИД об отмене перевода. При обнаружении Работником бухгалтерской службы несоответствий, Заявление об отмене перевода ф. №367 не принимается к исполнению и возвращается в Структурное подразделение на переоформление или для отказа Отправителю в отмене перевода;

- с использованием АС формирует ЭСИД об отмене перевода и установленным порядком направляет его по СМФР.

12.8. Бухгалтер при получении ЭСИД об отмене перевода для выплаты наличными распечатывает его, подписывает у руководителя (заместителя руководителя) Филиала и направляет его в Структурное подразделение, в которое ранее поступил отменяемый перевод для выплаты наличными.

12.9. Сумма отмененного перевода перечисляется по СМФР в Филиал, Структурное подразделение которого приняло Заявление о переводе ф. №143, с пометкой в поле “Назначение платежа” Платежного поручения “Отмена в _____________________________________________

(наименование банка, принявшего Заявление)

отмененного перевода на имя __________________________________________________________,

(Ф.И.О. Получателя)

перечисленного _____________________________________________________________________”.

(номер и дата платежного поручения на перевод)

12.10. Сумма невостребованного перевода перечисляется на счет Лоро Респондента, по расчетной системе Банка России или по СМФР в Филиал, Структурное подразделение которого приняло Заявление, с пометкой в поле “Назначение платежа” Платежного поручения “Возврат в _____________________________________________________________________________________

(наименование банка, принявшего Заявление)

невостребованного перевода на имя _____________________________________________________,

(Ф.И.О. Получателя)

перечисленного _____________________________________________________________________”.

(номер и дата платежного поручения на перевод)

12.11. При невозможности зачисления суммы перевода на счет Получателя (счет закрыт или его условия не позволяют совершить данную операцию) сумма перевода возвращается Отправителю с пометкой в поле “Назначение платежа” Платежного поручения “Возврат в ______________________________________________________________________ перевода на имя

(наименование банка, принявшего Заявление)

___________________________________, перечисленного _________________________________,

(Ф.И.О. получателя) (номер и дата платежного поручения на перевод)

в связи с __________________________”.

(причина возврата)

12.12. В случае если денежные средства, ранее переведенные Вкладчиком со счета в соответствии с настоящим Порядком, возвращены в Филиал по причине неверно (неполно) указанных расчетных реквизитов Получателя (банка Получателя, счета/Ф.И.О. Получателя) или в других случаях (счет Получателя закрыт) сумма возвращенного перевода зачисляется автоматически АС на счет Вкладчика, с которого был осуществлен перевод (если условия вклада позволяют и счет является действующим), либо сумма возвращенного перевода оформляется в соответствии с пунктами 9.3-9.5 настоящего Порядка.