І. Написання економічного диктанту.

ІІ. ТЕОРЕТИЧНА ЧАСТИНА:

а) питання для обговорення

1. Походження, розвиток та функції комерційних банків.

2. Банківська діяльність: поняття, процес становлення, функції. Етапи формування сучасної банківської системи України.

3. Становлення, розвиток банківської системи України та основні зовнішні чинники, які на нього впливають.

4. Банк як головна складова фінансово-кредитної системи. Види та класифікація банків. Банківські об’єднання.

5. Банківська система: сутність, принципи побудови та її функції.

6. Організація і функціонування провідних банківських систем зарубіжних країн: Великобританії, Франції, США, Швейцарії.

7. Механізм функціонування банківської системи України.

8. Фінансові посередники на грошовому ринку.

9. Сутність поняття «банк».

10. Види комерційних банків.

11. Функції банків, види банківських операцій.

12. Порядок реєстрації комерційного банку та лі­цензування його діяльності.

б) питання для самостійної роботи студентів

1. Види банківських об’єднань та мета їх створення.

2. Способи, що використовуються для реорганізації банків.

3. Процедура реєстрації банку чи банківського об’єднання.

4. Особливості реєстрації банків з іноземним капіталом та представництв вітчизняних банків за межами України.

5. Особливості реєстрації установ іноземних банків в Україні.

6. Структура управління банком.

7. Функції та повноваження окремих органів управління банків з різною формою власності.

8. Структура функціональних підрозділів та служб банку.

9. Економічний зміст основних активних та пасивних банківських операцій.

10. Особливості комісійно-посередницьких операцій банку.

11. Відмінність між банківською ліцензією і письмовим дозволом, сфера їх застосування.

в) вирішення задач.

ІІІ. ПРАКТИЧНА ЧАСТИНА:

а) вирішення тестових завдань:

1. Комісійні доходи банку включають:

а) результати переоцінки валютних рахунків;

б) доходи від торгівлі готівковою іноземною валютою;

в) доходи від розрахунково-касового обслуговування;

г) переоцінку основних засобів банку.

2. Різниця між акцією та облігацією полягає у тому, що облігація:

а) може бути продана тільки один раз;

б) є свідоцтвом боргу емітента;

в) приносить власнику доход;

г) не пов’язана з ризиком банкрутства.

3. Власний капітал банку виконує наступні функції:

а) Перерозподільну, контрольну;

б) Захисну, оперативну, регулюючу;

в) Захисну, стабілізаційну, кредитну;

г) Оперативну, перерозподільну.

4. Комерційним банкам в Україні заборонено займатися:

а) акумуляцією тимчасових вільних коштів суб’єктів господарювання;

б) страхуванням;

в) консультуванням з питань банківської діяльності;

г) наданням інформаційних послуг.

5. Банк набуває статусу банку з іноземним капіталом за умови, ко­ли частка статутного капіталу банку, що належить іноземному інве­сторові, становить не менше:

а) 10%;

б) 20%;

в) 50%;

г) 75%.

6. Учасниками банку не можуть бути:

а) фізичні особи;

б) юридичні особи, в яких банк має істотну участь;

в) нерезиденти;

г) держава в особі Кабінету Міністрів України або уповноважених ним органів.

7. За функціональним призначенням банки поділяються на:

а) акціонерні та кооперативні;

б) емісійні, депозитні та комерційні;

в) універсальні та спеціалізовані;

г) регіональні, національні та міжнародні.

8. Універсальний банк - це банк, який:

а) спроможний обслуговувати клієнтів у різних регіонах країни;

б) може виконувати весь спектр банківських операцій;

в) виконує операції як у національній, так і іноземних валютах;

г) має додаткові ліцензії для ведення професійної діяльності на рин­ку цінних паперів.

9. За організаційно-правовою формою в Україні можуть створю­ватися банки:

а) державні, приватні та змішані;

б) універсальні та спеціалізовані;

в) у вигляді товариства з обмеженою відповідальністю, акціонерно­го товариства або кооперативного банку;

г) у вигляді відкритого акціонерного товариства або кооперативного банку.

10. Національний банк здійснює реєстрацію банків протягом:

а) одного тижня;

б) одного місяця;

в) трьох місяців;

г) півроку.

11. Розрахункові операції комерційного банку пов’язані з:

а) прийманням та видачою готівкових грошових коштів;

б) інвестуванням коштів у цінні папери;

в) розрахунками техніко-економічних обґрунтувань кредитних про­ектів;

г) зарахуванням та списанням коштів з рахунків клієнтів.

12. Органом контролю діяльності банку є:

а) Спостережна рада;

б) Ревізійна комісія;

в) Загальні збори учасників;

г) Правління банку.

13. Яке з наведених тверджень є неправильним:

а) Фактичні резерви комерційного банку дорівнюють сумі надлиш­кових та обов’язкових резервів;

б) Власний капітал дорівнює різниці між сумами активів і зо­бов’язань;

в) Банківські активи плюс власний капітал дорівнюють зобов’язанням;

г) Комерційний банк може надавати позики обсягом, що дорівнює величині надлишкових резервів.

14. Ліквідність банківських активів означає:

а) спроможність банку розпоряджатися своїми активами;

б) можливість реалізації активів з метою перетворення їх на грошові кошти;

в) збалансованість окремих статей активу балансу банку;

г) збалансованість статей активу та пасиву балансу банку за строкам.

б) скласти словник за темами понятійного апарату:

- авізуючий банк –

- активи банку –

- пасиви банку –

- банк –

- банківська ліцензія –

- баланс комерційного банку –

- банківськи нагляд –

- керівні органи НБУ –

- емісійні центри –

- правовий статус центрального банку –

- функції центрального банку –

- активні операції –

- пасивні операції –

- структура банку –

- вечірня каса –

- дивізіональна структура банку –

- функціональна структура банку –

- ієрархічна структура банку –.

в) вирішення задач:

- для самостійного вирішення:

Приклад 1. Маємо наступні дані балансу банку:

Визначте: 1) коефіцієнт загальної платоспроможності та ліквідності; 2) коефіцієнт достатності власного капіталу та коефіцієнт Кука; 3) коефіцієнт достатності статутного фонду; 4) коефіцієнт співвідношення власного, позикового та залученого капіталу; 5) коефіцієнт співвідношення розмірів кредитів, наданих банком, і його власних коштів.

Приклад 2. Є наступні дані двох банків за 2015 р.

Розрахуйте аналітичні показники рентабельності: акціонерного капіталу (ROE), активів банків (ROA), а також чистий спред та відносний рівень чистої операційної маржі. Визначте, який банк має більш високі показники.

Приклад 3. Є дані про доходи та витрати комерційного банку млн. грн.

Розрахуйте за кожний рік: 1) валовий прибуток; 2) чистий прибуток; 3) рентабельність банку; 4) зміну чистого прибутку в цілому і в тому числі під впливом зміни рентабельності та власного капіталу.

Приклад 4. На основі показників, наведених нижче у тис. грн. побудувати умовний баланс банку:

1. Статутний капітал 7500

2. Нерозподілений прибуток 5572

3. Кошти в касі та на коррахунку в НБУ 8808

4. Кошти, на коррахунках в інших банках 68607

5. Залишки на поточних рахунках клієнтів банку 40009

6. Переоцінка основних засобів 25

7. Цінні папери на продаж 7886

8. Кредити та заборгованість клієнтів 20377

9. Кошти інших банків, розміщені на коррахунку банку 40754

10. Капіталізовані дивіденди 4200

11. Резерви 839

12. Довгострокові вкладення в дочірні установи 153

13. Основні засоби та нематеріальні активи 1083

14. Боргові цінні папери, емітовані банком 1552

15. Нараховані доходи до отримання 964

16. Нараховані витрати до сплати 408

17. Інші активи 559

18. Інші зобов’язання 7128

19. Вклади та строкові депозити 450

Приклад 5. Комерційний банк здійснив емісію звичайних акцій загальною кількістю 8000 тис. шт. номінальною вартістю 20 грн., привілейованих акцій загальною кількістю 200 тис. шт. номіналом 20 грн. Із загальної кількості емітованих акцій 1500 тис. звичайних акцій були продані за ціною 24 грн за одну акцію, 80 тис. привілейованих акцій були продані за ціною 30 грн. за акцію. Визначте розмір статутного капіталу банку та розмір його емісійного доходу.

- спільно з викладачем:

Приклад 1.Розподіл банків за розміром капіталу наступне:

Визначте: 1) середній розмір банківського капіталу; 2) розмір капіталу у більшості банків, розмір капіталу у половини банків; 3) коефіцієнти квартильної і децильної диференціації банків за розміром капіталу; 4) коефіцієнт Джині; 5) побудуйте криву Лоренца для розподілу банків за розміром капіталу. Зробіть висновки щодо концентрації і нерівномірністі розподілу банківського капіталу.

IV. ТЕМАТИКА РЕФЕРАТІВ ЗА РОЗГЛЯНУТИМИ ТЕМАМИ:

· Структура сучасної кредитної системи.

· Комерційний банк як фінансовий посередник і суб’єкт підприємницької діяльності.

· Місце і роль банків в ринковій інфраструктурі.

· Центральний і комерційний банки, їх основні функції,
принципи діяльності.

· Банківська система України.

· Універсальні та спеціалізовані банки.

· Поділ банків за спеціалізацією.

· Організаційно-правові форми банків.

· Державні банки.

· Банківські об'єднання в Україні.

· Банківські спілки та асоціації, мета їх створення.

· Порядок створення та реєстрації банків.

· Філії та представництва банків, їх функції та відкриття.
Дочірні банки.

· Реорганізація банків, способи реорганізації банків.

· Управління банком.

· Обмеження щодо діяльності банків в Україні.

· Банківська система Сполучених Штатів Америки.

· Банківська система Німеччини.

· Національний банк як інститут регулювання грошово-
кредитного ринку.