І. Написання економічного диктанту.

ІІ. ТЕОРЕТИЧНА ЧАСТИНА:

а) питання для обговорення

1. Загальні засади створення банків другого рівня.

2. Ліцензування та реєстрація банків в Україні.

3. Організаційна структура побудови банків.

4. Органи управління та контролю банку.

5. Склад доходів та витрат банку.

6. Капітал комерційного банку, його склад та структура.

7. Власний капітал комерційного банку та його формування.

8. Залучений капітал комерційного банку та його характеристика.

9. Управління залученим капіталом комерційного банку.

10. Поняття банківського кредиту та його класифікація.

11. Кредитна угода та етапи процесу кредитування.

12. Способи нарахування відсотків за кредитами.

13. Формування та використання резерву на покриття можливих втрат за позиками комерційних банків.

б) питання для самостійної роботи студентів

1. Специфіка обороту готівки та місце банків у його забезпеченні.

2. Сутність і роль касових операцій банку.

3. Порядок організації роботи касового підрозділу банку.

4. Правила приймання та видачі готівки банками.

5. Порядок здійснення інкасації готівки клієнтами банків.

6. Порядок визначення емісійного результату.

7. Особливості використання певних видів банківських кредитних карток.

8. Порядок зарахування коштів на картрахунки фізичних та юридичних осіб.

ІІІ. ПРАКТИЧНА ЧАСТИНА:

а) вирішення тестових завдань:

1. Винагорода за передачу в тимчасове користування вільних ресурсів іншим банкам – це:

1) доход від кредитних операцій;

2) доход від лізингових операцій;

3) доход від міжбанківських операцій;

4) доход від посередницьких операцій.

2. Що не є джерелом процентних доходів банку?:

1) доходи від здійснення фондових операцій;

2) доходи по міжбанківських кредитах;

3) доходи по кредитах юридичним і фізичним особам;

4) доходи у виді комісій і штрафів.

3. Що можна визначити за формулою: ?

1) абсолютну зміну процентних доходів за кредит;

2) відносну зміну процентних доходів;

3) абсолютну зміну процентних доходів за рахунок зміни сум виданих кредитів;

4) середню процентну ставку за користування кредитом.

4. За якою формулою можна визначити абсолютну зміну процентних доходів за рахунок зміни процентної ставки за кредитом?

1) ;

2) ;

3) ;

4) .

5. Який показник можна розрахувати за формулою ?:

1) процентні витрати;

2) середню процентну ставку за користування кредитом;

3) індекс плати за кредит;

4) процентні доходи.

6. Як змінилися процентні доходи за кредит за рахунок зміни сум виданих кредитів, якщо розмір виданих кредитів у звітному періоді склав 5000 тис. грн., у базисному 4200 тис. грн., процентна ставка склала відповідно 13% і 14%?

1) 700 тис. грн;

2) 546 тис. грн;

3) 104 тис. грн;

4)112 тис. грн.

7. Що характеризує індекс середньої процентної ставки змінного складу?

1) вплив зміни рівня процентної ставки;

2) вплив зміни рівня процентної ставки і структури наданого кредиту;

3) вплив зміни обсягу наданого кредиту;

4) абсолютну зміну середньої процентної ставки.

8. Визначте індекс постійного складу, якщо середня процентна ставка за користування кредитом у звітному періоді склала 13,5%, у базисному – 14,2%, а умовна середня процентна ставка -13,9%

1) 95,1%;

2) 97,8%;

3) 97,1%;

4) 102%.

9. Індекс структурних зрушень склав 104,6%. Це означає:

1) ріст середньої процентної ставки на 4,6% за рахунок структури наданого кредиту;

2) ріст середньої процентної ставки на 4,6% за рахунок рівня процентної ставки і структури наданого кредиту;

3) ріст середньої процентної ставки на 4,6% за рахунок індивідуальної процентної ставки;

4) ріст середньої процентної ставки на 4,6% за рахунок зміни розміру залучених ресурсів.

10. Укажіть, який фактор не впливає на зміну доходів за користування кредитами:

1) розмір наданого кредиту;

2) розмір депозитної ставки;

3) структура наданого кредиту;

4) розмір процентної ставки.

в) вирішення задач.

Задача 1. Комерційний банк здійснив емісію звичайних акцій загальною кіль­кістю 8000 тис. шт. номінальною вартістю 20 грн., привілейованих ак­цій загальною кількістю 200 тис. шт. номіналом 20 грн. Із загальної кі­лькості емітованих акцій 1500 тис. звичайних акцій були продані за Ціною 24 грн. за одну акцію, 80 тис. привілейованих акцій були продані за ціною 30 грн. за акцію. Визначте розмір статутного капіталу банку та розмір його емісійного доходу.

Задача 2. Статутний капітал банку на 01.09. 2010 року становив 270 млн.грн., прибуток попередніх років - 10 млн. грн., прибуток поточного року - 2 млн. грн., сума недосформованих резервів під можливі втрати від ак­тивних операцій - 0,5 млн. грн. У лютому 2008 року банком залучені кощти на умовах субординованого боргу в сумі 7 млн. грн.. терміном до 01.02.2013 року. Визначити суму субординованого боргу, що включалася до розра­хунку капіталу банку та розмір регулятивного капіталу банку на 01.09.2010 року. Чи відповідає цей розмір нормативним вимогам НБУ?

Задача 3. Вклад у розмірі 2000 грн. покладено в банк 12.03. поточного року і запитано 25.12 поточного року, ставка процентів банку за депозитами дорівнює 8 % річних. Визначити суму нарахованих процентів, викорис­товуючи германський, французький та англійський методи їх нараху­вання.

Задача 4. Вкладник збирається покласти в банк 5000 грн. з метою накопичити 5500 грн. Ставка депозитних процентів банку - 12 % річних. Визначи­ти термін вкладу у днях, за який вкладник зможе накопичити необхідну суму, якщо К = 365.

Задача 5. Вкладник збирається покласти в банк кошти з метою накопичення за рік 5500 грн. Банк нараховує проценти за депозитами за ставкою 15 % річних. Визначити необхідну суму вкладу за рік.

IV. ТЕМАТИКА РЕФЕРАТІВ ЗА РОЗГЛЯНУТИМИ ТЕМАМИ:

· Місце та роль фінансового менеджменту у банку в системі банківського менеджменту.

· Функціонально-організаційна модель фінансового менеджменту.

· Казначейство як важлива ланка фінансового менеджменту.

· Інформаційна база фінансового менеджменту.

· Сутність та основні етапи фінансового планування.

· Методики рейтингової оцінки банків.

· Мотиви вибору банку.

· Основні методи оцінки діяльності банку.

· Критерії і види банківського аналізу.

· Функції капіталу банку.

· Управління субординованим боргом банку.

· Методи управління власним капіталом банку.

· Власні боргові цінні папери – джерело залучення коштів.

· Один із засобів впливу на розмір відсоткової ставки по депозитах банку – система страхування депозитів.

· Переваги ощадних (депозитних) сертифікатів перед депозитами.

· Методи визначення депозитної ставки.

· Джерела запозичення коштів комерційними банками.

· Взаємодія комерційних та Національного банку з питань залучення ресурсів комерційними банками.