Покупка/продажа валюты, конверсионные операции

Рассмотрим основные виды конверсионных сделок по видам и срокам поставки на валютном рынке, или на рынке FOREX.

Первый класс- это конверсионные сделки купли/продажи безналичной иностранной валюты с датами валютирования Today, Tomorrow, и Spot. Для таких сделок ограничения по сумме сделки обычно отсутствуют.

· Today (сегодня)- конверсионные сделки, по которым поставка валюты осуществляется сроком в день заключения сделки по курсу, согласованному сторонами в момент заключения сделки.

· Tomorrow (завтра)- конверсионные сделки, по которым поставка валюты осуществляется с датой валютирования на следующий за днём заключения сделки рабочий день по курсу, согласованному сторонами в момент заключения сделки.

· Spot- конверсионные сделки, по которым поставка валюты осуществляется датой валютирования, соответствующей второму рабочему дню от даты заключения сделки по курсу, согласованному сторонами в момент заключения сделки.

Операции Tomorrow и Spot относятся к классу так называемых срочных операций. Срочные операции- это операции, которые произойдут в определённом будущем. Они включают сделки, в условиях которых дата совершения (заключения) и дата расчётов по сделке не совпадают. Срочные операции распространяются на поставку денежных средств, ценных бумаг и драгоценных металлов.

Другой класс конверсионных валютных операций- своп - конверсионные сделки, при которых одна валюта продаётся за другую с одновременной контрсделкой в той же сумме по курсу, зафиксированному в момент заключения сделки при условии расчётов по ним на разные даты валютирования.

Конверсионные сделки с датами валютирования Today, Tomorrow,Spot и сделки своп, как правило, заключаются банками при наличии одного из условий:

· соответствия суммы операции установленному банком лимиту на данного контрагента, так называемого спотового лимита;

· предварительной оплаты;

· существования залога (лимита под залог ценных бумаг или других активов).

I.4. Наличные валютно-обменные операции

Банки в соответствии с выданной им лицензией Банка России имеют право осуществлять валютно-обменные операции в своих обменных пунктах. Это следующие виды операций с наличной валютой и чеками:

· покупка/продажа наличной иностранной валюты за наличную валюту РФ;

· продажа наличной валюты за наличную валюту другого иностранного государства (наличная конверсия);

· размен денежных знаков иностранного государства на денежные знаки того же иностранного государства;

· замена повреждённых денежных знаков иностранного государства на неповреждённые денежные знаки того же или другого иностранного государства;

· покупка повреждённых денежных знаков иностранного государства за наличную валюту РФ;

· приём денежных знаков иностранных государств и денежных знаков Банка России, вызывающих сомнение в их подлинности, для направления на экспертизу;

· покупка/продажа чеков за наличную валюту или рубли;

· оплата чеков наличной валютой или рублями;

· приём для направления на инкассо наличной иностранной валюты и чеков;

· приём/выдача наличной иностранной валюты или рублей для зачисления на счета с использованием платёжных карт.

I.5. Операции на денежном рынке

Операции на денежном рынке (Money Market-MM) представляют собой краткосрочные вложения и заимствования денег не межбанковском рынке.

Банки привлекают и предоставляют межбанковские кредиты на «короткие» и «длинные» сроки, способствуя эффективному управлению ликвидностью и оптимизации использования временно свободных средств контрагентов.

Российские банки активно работают на межбанковском рынке, начиная с 1993-1994г. Обычно подобные операции осуществляются казначейством банка или специальным управлением активно-пассивных операций. Непосредственный поиск контрагентов и заключение с ними сделок производят дилеры банка, применяя так называемые электронные торговые терминалы Reuters, ММВБ, РТС. Для обмена информацией и осуществления платежей используются в основном платёжные системы TELEX и SWIFT. С целью контроля за рисками банки применяют систему лимитирования операций по сегментам денежного рынка, по контрагентам и сотрудникам, уполномоченным совершать сделки от имени банка. Аналитическая служба разрабатывает лимиты, используя собственное программное обеспечение, и подаёт их на рассмотрение кредитного комитета.