Київ 2013

ПРИВАТНИЙ ВИЩИЙ НАВЧАЛЬНИЙ ЗАКЛАД

«МІЖНАРОДНИЙ УНІВЕРСИТЕТ ФІНАНСІВ»

Кафедра фінансів та кредиту

ГРОШІ І КРЕДИТ

_________________________________

(назва дисципліни)

ПЛАНИ ПРАКТИЧНИХ ЗАНЯТЬ

для студентів галузей знань “Економіка і підприємництво”

Рекомендовано

кафедрою фінансів та кредиту

протокол __________ від ____________

Завідувач кафедри __________ Докієнко Л.М.

КИЇВ 2013

Практичне заняття № 1: Сутність і функції грошей (2 години)

Зміст заняття:

1. Розгляд походження і необхідності грошей, еволюції грошового товару та функціональних форм грошей.

2. Розгляд суті грошей та проведення аналізу поглядів сучасних економістів на суть грошей, визначення ролі грошей у суспільному відтворенні.

3. Характеристика функцій грошей.

Завдання для підготовки до практичного заняття:

1) опрацювати лекційний матеріал та рекомендовану літературу з теми курсу: «Сутність і функції грошей»;

2) опрацювати окремі питання, які виносяться на самостійне вивчення: специфіка вияву суті грошей у різних економічних системах; причини та механізм еволюції грошей; еволюція кредитних грошей; вартість і ціна грошей; якісний і кількісний аспекти впливу грошей на економічні і соціальні процеси;

3) творче завдання: дослідити динаміку грошей як грошей та грошей як капіталу в Україні та зробити висновки про зміни у їх структурі; проаналізувати динаміку та структуру кредитних грошей в обігу України; дослідити динаміку показників вартості та ціни грошей в Україні та зробити відповідні висновки; дослідити динаміку грошей, що виконують функцію нагромадження, зберігаючись на депозитних рахунках в банках України та зробити відповідні висновки; проаналізувати динаміку коефіцієнта монетизації ВВП та зробити відповідні висновки). Підготувати презентацію роботи у форматі Power Point.

Максимальна сума балів за активну участь у роботі на практичному занятті – 3 бали. Максимальна сума балів за виконання індивідуального творчого завдання – 10 балів.

Контрольні запитання:

1.Як ви розумієте суть грошей?

2.Чим характеризується сутність грошей та які її особливості?

3.Чим гроші відрізняються від звичайного товару?

4.На якому етапі розвитку грошей відчутна роль держави?

5.У чому основні відмінності двох понять – «гроші як гроші» та «гроші як капітал»?

6.Дайте характеристику властивостям форм вартості грошей.

7.Які види грошей ви знаєте?

8.Чим відрізняються неповноцінні гроші від повноцінних?

9.Чим паперові гроші відрізняються від кредитних?

10.Що таке «електронні гроші»? Що у них є спільного і відмінного від паперових грошей?

11.У чому полягає специфіка споживної і мінової вартості грошей?

12.У чому полягає функція міри вартості?

13.Значення грошей як засобу обігу та платежу.

14.Чим функція грошей як засобу платежу відрізняється від функції грошей як засобу обігу?

15.Особливість функції нагромадження і заощадження.

16.Які функції виконують світові гроші?

17.Визначіть сферу використання грошей у функції засобу обігу та її значення.

18.Розкрийте роль грошей у розвитку та підвищенні ефективності виробництва.

Практичні заняття № 2, 3: Грошовий обіг і грошова маса (4 години)

Зміст заняття:

1. Розгляд сутності, призначення та структури грошового обороту.

2. Дослідження механізму взаємозв’язків через грошовий оборот основних груп економічних суб’єктів та головних ринків, а також головних грошових потоків між ними.

3. Виявити відмінності в характері економічних відносин між суб’єктами грошового обороту.

4. Характеристика форм грошей.

5. Закон грошового обігу.

6. Сталість грошей та механізми її забезпечення.

7. Основні показники, що характеризують обсяг грошової маси.

8. Розгляд сутності та значення рівня монетизації економіки.

9. Розгляд сутності поняття грошової маси, її агрегатів і механізму дії.

10. Фактори впливу на швидкість обігу грошей та їх значення для економіки.

11. Розв’язання практичних завдань:

- розрахувати величину агрегатів грошової маси України;

- визначити кількість грошей, необхідних для без інфляційного обігу;

- визначити середньо квартальну та річну швидкість обігу грошей в Україні.

Завдання для підготовки до практичного заняття:

1) опрацювати лекційний матеріал та рекомендовану літературу з теми курсу: «Грошовий обіг і грошова маса»;

2) опрацювати окремі питання, які виносяться на самостійне вивчення: національний дохід і національний продукт як визначальні параметри грошового обороту; балансування потоку національного доходу і потоку національного продукту через внутрішній та зовнішній грошові ринки; порядок розрахунку швидкості обігу грошей; її вплив на масу та сталість грошей; проблема монетизації валового внутрішнього продукту; емісія грошей та дія грошового мультиплікатора; сучасні засоби платежу, які обслуговують грошовий обіг;

3) творче завдання: проаналізувати динаміку НП та НД, порівняти її з динамікою грошової маси М₃ в Україні та зробити висновки; дослідити зміни кредитних вкладень банків України в економіку та динаміку зовнішніх запозичень і зробити висновки; здійснити порівняльний аналіз показника швидкості обігу, грошової маси та індексу цін в Україні, зробити висновки; розрахувати та проаналізувати динаміку грошово-кредитного мультиплікатора в Україні, порівняти зі зарубіжними даними; проаналізувати динаміку і структуру грошової маси в Україні за агрегатами, зробити висновки про можливі обсяги мультиплікації депозитних грошей; дослідити динаміку грошових мультиплікаторів, що відображають обсяги безготівкових та електронних грошей). Підготувати презентацію роботи у форматі Power Point.

Максимальна сума балів за активну участь у роботі на практичному занятті – 3 бали. Максимальна сума балів за виконання тестового експрес-контролю №1 – 5 балів.

Контрольні запитання:

1. Визначте сутність та основні риси грошового обороту.

2. Назвіть суб'єктів грошового обороту.

3. Які основні ринки взаємопов'язуються грошовим оборотом?

4. З яких секторів складається грошовий оборот, які між ними відмінності?

5. Які переваги та недоліки безготівкового обороту?

6. Що таке грошова база і грошові агрегати?

7. Які засоби платежу обслуговують грошовий обіг?

8. Назвіть основні потоки грошей, по яких вони рухаються в процесі обороту.

9. Назвіть вхідні і вихідні потоки у групи суб’єктів «сімейні господарства» і поясніть, як вони балансуються.

10. Чи можна вважати нормальними співвідношення грошових агрегатів М0 і М3 в Україні? Якщо ні, то чому і чим таке співвідношення спричинене?

11. Який з українських грошових агрегатів виражає:

— запас найліквідніших грошей;

— запас грошей з усім спектром ліквідності, що фактично склався;

— найвужчі гроші;

— найширші гроші.

12.Чи входить до агрегату М0 запас готівки в касах банків? Обґрунтуйте свою відповідь.

13. Чи входить до агрегату М3 запас грошей, який зберігають банки на своїх коррахунках у центральному банку? Обґрунтуйте свою відповідь.

14. Чи є зміна швидкості обігу грошей самостійним фактором впливу на ринкову кон’юнктуру чи це лише механічний наслідок зміни маси грошей, коли при збільшенні маси швидкість зменшується, а при зменшенні — збільшується?

15. Коли можливо абстрагуватися від зміни швидкості обігу грошей при визначенні завдань грошово-кредитної політики, а коли неможливо?

16. Коли зростання швидкості грошей можна розцінювати як позитивне явище, а коли — як негативне?

Практичні заняття № 4: «Грошовий ринок» (2 години)

Зміст заняття:

1. Розгляд сутності, структури та особливостей прояву грошового ринку.

2. Розгляд особливостей попиту на гроші та пропозиції грошей, особливостей їх формування і чинників зміни.

3. Побудова інституційної моделі грошового ринку та засвоєння її структури.

4. Дослідження механізму функціонування ринку грошей та ринку капіталів.

5. Розв’язання практичних завдань:

- розрахунок розміру нових кредитних ресурсів банків за допомогою грошово-кредитного мультиплікатора;

- обчислення максимально можливого збільшення грошової маси в обороті при різних ставках норм обов’язкового резервування.

Завдання для підготовки до практичного заняття:

1) опрацювати лекційний матеріал та рекомендовану літературу з теми курсу: «Грошовий ринок»;

2) опрацювати окремі питання, які виносяться на самостійне вивчення: особливості вияву на грошовому ринку основних ринкових ознак: попиту, пропозиції, ціни; дослідження ринку цінних паперів України на сучасному етапі; аналіз валютного ринку як складової грошового ринку;

3) творче завдання: дослідити динаміку трансакційного та спекулятивного попиту в Україні та порівняти її зі структурою та динамікою пропозиції грошової маси за агрегатами, динамікою офіційного валютного курсу гривні, що є показником її ціни; проаналізувати структуру, учасників та основні об'єкти, що обертаються на ринку цінних паперів України; проаналізувати динаміку та структуру операцій на валютному ринку України та дослідити фактори, що впливають на валютний курс - показник ціни грошей. Підготувати презентацію роботи у форматі Power Point.

Максимальна сума балів за активну участь у роботі на практичному занятті – 3 бали.

Контрольні запитання:

1. Що таке грошовий ринок? Що є спільного між грошовим і товарним ринком?

2. Хто є суб'єктами грошового ринку? Між ким забезпечують зв'язки на грошовому ринку фінансові посередники?

3. Чим характеризуються потоки грошей у секторі прямого та опосередкованого фінансування грошового ринку?

4. Чим відрізняється грошовий ринок від ринку грошей, а ринок грошей - від ринку капіталів?

5. Що таке попит на гроші? Які фактори спричиняють зміни у попиті на гроші?

6. Яка залежність між альтернативною вартістю зберігання грошей і процентною ставкою? Поясніть механізм цього зв'язку.

7. Якою є залежність між зміною ставки процента і темпами інфляції?

8. Який механізм зв'язку між рівнем процентної ставки та обсягом маси грошей в обігу? Як використовує цей механізм центральний банк в своїй грошово-кредитній політиці?

9. У чому полягає сутність пропозиції грошей?

Які основні тенденції сучасної облікової політики НБУ?

10. За яких обставин відбувається відхилення реальної процентної ставки від номінальної та який вплив це має на грошовий ринок?

11. Які мотиви зазначив Дж. М. Кейнс щодо накопичення грошей?

Практичне заняття № 5, 6: Грошові системи (4 години)

Зміст заняття:

1. Розгляд сутності та механізму функціонування грошової системи, її відмінність від грошового обороту та грошового ринку.

2. Закономірності еволюції грошових систем. Світові валютні системи.

3. Процес формування грошової системи в Україні.

4. Грошово-кредитна політика центрального банку.

5. Система державного регулювання грошової сфери.

6. Джерела покриття дефіциту державного бюджету.

Завдання для підготовки до практичного заняття:

1) опрацювати лекційний матеріал та рекомендовану літературу з теми курсу: «Грошові системи»;

2) опрацювати окремі питання, які виносяться на самостійне вивчення: еволюція основних типів грошових систем; особливості процесу впровадження національної валюти в Україні; інструменти і методи грошово-кредитного регулювання; монетизація бюджетного дефіциту;

2) творче завдання: дослідити характеристики грошових одиниць, властивих для різних типів грошових систем та динаміку масштабів цін в Україні; проаналізувати динаміку банкнотної емісії в Україні та вказати фактори, що впливають на зміну її обсягів; дослідити вплив опосередкованих інструментів - зміни рівня облікової ставки НБУ, обов'язкових резервів та обсягів операцій НБУ з цінними паперами, - на зміну обсягів кредитних вкладень в економіку України і пропозицію грошової маси; розглянути грошово-кредитну політику НБУ на сучасному етапі та зробити висновки про можливі її наслідки з точки зору інфляційних процесів та розширення виробництва національного продукту; розрахувати коефіцієнт монетизації бюджетного дефіциту України за останні 5 років та проаналізувати цю динаміку. Підготувати презентацію роботи у форматі Power Point.

Максимальна сума балів за активну участь у роботі на практичному занятті – 3 бали. Максимальна сума балів за виконання тестового експрес-контролю №2 – 5 балів.

Контрольні запитання:

1. Що таке грошова система?

2. Які складові елементи грошової системи, їх визначення?

3. Які Ви знаєте типи грошових систем?

4. Охарактеризуйте систему обігу металевих грошей.

5. Що таке біметалізм і монометалізм, золотомонетний стандарт?

6. Охарактеризуйте паперово-грошову систему.

7. Дайте характеристику грошової системи ринкового типу.

8. Дайте характеристику грошової системи неринкового типу.

9. Охарактеризуйте грошові системи відкритого та закритого типів.

10. Які Ви знаєте методи регулювання грошового обороту?

11. Особливості грошової системи України.

12. Місце і роль центрального банку в державному регулюванні грошової сфери.

13. Назвіть методи впливу держави на грошову сферу.

14. Що таке грошово-кредитна політика? Яке її місце в економічній політиці держави? Як вона пов'язана з грошовою системою?

15. Охарактеризуйте кожний з чотирьох інструментів грошово-кредитної політики.

16. Які основні джерела покриття дефіциту державного бюджету?

17. У чому полягає зміст операцій на відкритому ринку?

18. Як здійснюється регулювання грошової сфери за допомогою зміни обов'язкових резервів?

19. Як впливає облікова політика на грошову сферу.

20. Поясніть визначення «монетизація дефіциту державного бюджету»?

Практичне заняття № 7: Інфляція і грошові реформи (2 години)

Зміст заняття:

1. Розгляд сутності, форм прояву та способів виміру інфляції.

2. Розгляд зовнішніх та внутрішніх причин інфляції.

3. Дослідження механізму впливу інфляції на реальну економіку, її економічні та соціальні наслідки. 4. 4. Завдання та механізм державного регулювання інфляції.

5. Розгляд сутності, завдань та видів грошових реформ.

6. Дослідження особливостей проведення грошової реформи в Україні.

Завдання для підготовки до практичного заняття:

1) опрацювати лекційний матеріал та рекомендовану літературу з теми курсу: «Інфляція і грошові реформи»;

2) опрацювати окремі питання, які виносяться на самостійне вивчення: розглянути особливості інфляційного процесу в Україні; особливості проведення грошової реформи в Україні;

3) творче завдання: дослідити динаміку інфляційних процесів в Україні за останні 10 років та зробити висновки про їх причини і наслідки; дослідити основні характеристики грошової реформи в Україні 1991-1996 років, назвати її тип і вид.

Максимальна сума балів за активну участь у роботі на практичному занятті – 3 бали.

Контрольні запитання:

1. У чому полягає сутність інфляції та які форми її прояву?

2. У чому проявляється вплив інфляції на виробництво, зайнятість та життєвий рівень?

3. Охарактеризуйте закономірності інфляційного процесу.

4. За якими критеріями виділяють основні види інфляції? Охарактеризуйте останні.

5. Поясніть принципову різницю між інфляцією попиту та інфляцією витрат.

6. Які соціально-економічні наслідки інфляції?

7. Які основні особливості інфляції в Україні?

8. У чому сутність державного регулювання інфляції?

9. Який механізм антиінфляційної політики діє в країнах розвинутої ринкової економіки?

10. Розкрийте сутність грошових реформ.

11. Які види грошових реформ ви знаєте?

12. Розкрийте основні особливості проведення грошової реформи в Україні.

13. Як проявляється інфляція в умовах адміністративно-командної економіки і в умовах ринкових відносин?

14. Який вплив на інфляційні процеси в Україні здійснила грошво-кредитна політика держави?

15. Що таке «шокова терапія»? Назвіть приклади.

Практичні заняття № 8, 9: Валютний ринок і валютні системи (4 години)

Зміст заняття:

1. Розгляд: сутності, призначення та специфічних ознак валюти; сутності та механізму функціонування валютного ринку; основних видів операцій на валютному ринку; сутності валютного курсу та основ курсоутворення.

2. Призначення та механізми функціонування національної світової та міжнародних валютних систем. Еволюція світової валютної системи.

3. Визначити особливості формування валютної системи України.

4. Дослідити роль платіжного балансу і золотовалютних резервів у системі валютного регулювання та визначити місце і роль міжнародних ринків грошей і капіталів у міжнародних валютних відносинах.

5. Розв’язання практичних завдань на визначення крос-курсу, відносної маржі банк, курсів купівлі та продажу валюти.

Завдання для підготовки до практичного заняття:

1) опрацювати лекційний матеріал та рекомендовану літературу з теми курсу: «Валютний ринок і валютні системи»;

2) опрацювати окремі питання, які виносяться на самостійне вивчення: проблеми забезпечення конвертованості валюти; механізм регулювання валютного курсу та особливості його застосування в Україні та інших країнах світу; розглянути поняття платіжного балансу України; розвиток валютної системи України; еволюція світової валютної системи;

3) творче завдання: дослідити механізм конвертованості провідних валют світу та гривні, а також чинники, що забезпечують повну конвертованість валют; аналіз динаміки офіційного валютного курсу гривні та факторів, що на нього впливають; дослідити роль валютних інтервенцій центрального банку у підтримці валютного курсу національної грошової одиниці; аналіз функціональних характеристик основних елементів української валютної системи за останні два роки; провести аналіз структури та динаміки платіжного балансу України за три останніх роки; провести аналіз функціональних характеристик основних елементів української валютної системи за останні два роки; провести аналіз функціональних характеристик основних елементів світової валютної системи за останні два роки. Підготувати презентацію роботи у форматі Power Point.

Максимальна сума балів за активну участь у роботі на практичному занятті – 3 бали. Максимальна сума балів за виконання тестового експрес-контролю №3 – 5 балів.

Контрольні запитання:

1. Що таке валютні відносини? Хто є учасниками валютних відносин?

2. Що являє собою поняття «валюта»? Які види валют Ви можете назвати?

3. Що таке резервна валюта? Що таке колективна валюта?

4. Що таке валютний курс та на основі чого він формується?

5. Як установлюється валютний курс в умовах плаваючого валютного курсу?

6. Як визначається валютний курс гривні в Україні?

7. Чим відрізняється внутрішня та зовнішня конвертованість?

8. Що таке котирування валют?

9. Що означає паритет купівельної спроможності?

10. Як поділяються валюти за ступенем конвертованості?

11. Перерахуйте основні умови конвертованості валют.

12. Що таке валютний ринок? Суб'єкти і об'єкти валютного ринку.

13. Які операції здійснюються на валютному ринку?

14. Що таке валютне регулювання і які органи його здійснюють?

15. Що таке девальвація і ревальвація? У чому їх суть і наслідки?

16. Чим є валютна інтервенція і який механізм її здійснення?

17. Що таке платіжний баланс, для чого та з яких елементів він складається?

18. Як впливає зростання дефіциту платіжного балансу на курс національної валюти?

Практичне заняття № 10: Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм (2 години)

Зміст заняття: розгляд теорій грошей (Номіналістична та металістична, кількісна теорії грошей; Кейнсіанський варіант кількісної теорії грошей та неокласичний варіант кількісної теорії грошей).

Завдання для підготовки до практичного заняття:

1) опрацювати лекційний матеріал та рекомендовану літературу з теми курсу: «Кількісна теорія грошей і сучасний монетаризм»;

2) творче завдання: провести порівняльний аналіз динаміки за останні три роки темпів росту інфляції, обсягів виробництва ВВП, облікової ставки центрального банку та рівня обов' язкового резервування, за отриманими результатами зробити висновки про теоретичну орієнтованість монетарної політики - кейнсіанську чи монетаристську.

Максимальна сума балів за активну участь у роботі на практичному занятті – 3 бали. Максимальна сума балів за виконання модульного контролю №1 – 10 балів.

Контрольні запитання:

1. У чому полягає сутність кількісної теорії грошей?

2. Які соціально-економічні причини виникнення кількісної теорії грошей?

3. У чому полягає сутність «трансакційного варіанта» кількісної теорії грошей?

4. У чому полягає сутність «кембриджської версії» кількісної теорії грошей?

5. Які основні положення доктрини Дж. Кейнса та її переваги?

6. У чому полягає сутність монетаристської версії кількісної теорії грошей?

7. Яка відмінність монетаризму від кейнсіанських поглядів на грошовий механізм?

8. Які слабкі сторони монетаристської теорії грошей?

9. Які фактори впливають на «купівельну силу грошей» за І.Фішером?

10. У чому схожі математичні формули І.Фішера та представників «кембріджської версії»?

11. У чому полягає сутність «кон’юнктурної» теорії грошей М. Туган-Барановського?

12. У чому неминучість інфляційних наслідків реалізації неокейнсіанських концепцій?

13. У чому полягає відмінність підходів до економічного регулювання представників сучасного монетаризму від підходів кейнсіанців?

Практичні заняття № 11, 12: Кредит у ринковій економіці (4 години)

Зміст заняття:

1. Розгляд сутності кредиту, його структури та специфічних ознак.

2. Розгляд закономірностей та стадії руху кредиту.

3. Дослідження основних принципів кредитування при здійсненні кредитних операцій.

4. Характеристика основних видів кредиту – банківського, комерційного, державного, міжнародного, споживчого.

5. Розгляд сутності та вимірників процента, його функцій та видів. Способи нарахування процентів. Межі процентних ставок та їх диференціація.

6. Розв’язання практичних завдань:

- розрахувати суму відсотків за користування позикою, яку повинен сплати боржник за системою простих та складних відсотків;

- розрахувати суму кінцевого боргу позичальника та суму сплачених відсотків, скласти план погашення боргу, якщо відсотки нараховуються два рази на рік, щоквартально, щомісячно.

Завдання для підготовки до практичного заняття:

1) опрацювати лекційний матеріал та рекомендовану літературу з теми курсу: «Кредит у ринковій економіці»;

2) опрацювати окремі питання, які виносяться на самостійне вивчення: форми кредиту: переваги і недоліки окремих форм; кредитні відносини та інфляція; розвиток кредитних відносин в Україні на сучасному етапі;

3) творче завдання: на основі статистичних даних проаналізувати структуру та динаміку кредитних вкладень в економіку України за останні три роки та зробити відповідні висновки; зробити порівняльний аналіз обсягів, вартості (рівня процентних ставок за різними видами) кредитних вкладень та темпів інфляції в Україні за три останніх роки, зробити відповідні висновки; на основі статистичних даних проаналізувати структуру та динаміку кредитних вкладень в економіку України за останні три роки та зробити відповідні висновки. Підготувати презентацію роботи у форматі Power Point.

Максимальна сума балів за активну участь у роботі на практичному занятті – 3 бали.

Контрольні запитання:

1. Що таке кредитна система? У чому полягає її необхідність?

2. Чим викликана необхідність кредиту?

3. Які є методи перерозподілу коштів і в чому їх відмінності?

4. Як відбувалась еволюція кредитних відносин в Україні?

5. У чому полягає відмінність лихварського кредиту від кредиту, що функціонує в умовах капіталізму?

6. Які основні принципи кредитування вам відомі? У чому полягає їх зміст і значення?

7. Що спільного і в чому відмінність між економічними категоріями «гроші» і «позиковий капітал»?

8. В якому із своїх видів кредит виконує емісійну функцію?

9. В яких формах функціонують комерційний, банківський, споживчий, державний та міжнародний кредити?

10. Поясніть поняття «межі кредиту» та розкажіть про види меж кредиту.

11. Які фактори впливають на зміну процентної ставки?

12. Які функції позичкового процента в умовах ринкової економіки?

13. У чому полягає наукове значення перерозподільної теорії кредиту? Чим пояснюється обмеженість цієї теорії?

14. У чому полягають функції та роль кредиту в ринковій економіці?

15. Визначте відмінності та взаємозв’язок між поняттями «функції» та «роль» кредиту.

Практичні заняття № 13, 14: Фінансові посередники грошового ринку (4 години)

Зміст заняття:

1. Розгляд сутності та призначення фінансових посередників. Основні видові риси банку. Відмінність банку від інших фінансових посередників. Функції банків.

2. Дослідження основних принципів побудови банківських систем.

3. Характеристика основних видів небанківських фінансових посередників та їх призначення. Фінансове регулювання у небанківських фінансових установах.

4. Розв’язання практичних завдань.

Завдання для підготовки до практичного заняття:

1) опрацювати лекційний матеріал та рекомендовану літературу з теми курсу: «Фінансові посередники грошового ринку»;

2) опрацювати окремі питання, які виносяться на самостійне вивчення: поняття фінансового посередництва, кредитної системи та підходів до їх визначення; розглянути проблеми розвитку небанківських фінансово-кредитних установ в Україні; сучасні види спеціалізованих кредитно-фінансових інститутів;

3) творче завдання: проаналізувати основні економічні показники результатів діяльності договірних та інвестиційних фінансових посередників на ринку України за три останні роки, зробити висновки про структурні зміни.

Максимальна сума балів за активну участь у роботі на практичному занятті – 3 бали.

Контрольні запитання:

1. У чому полягає економічне призначення фінансового посередництва?

2. Який сектор грошового ринку є сферою діяльності фінансових посередників?

3. Яких посередників на грошовому ринку можна назвати фінансовими посередниками?

4. Які існують види небанківських фінансово-кредитних установ?

5. За якими ознаками класифікуються небанківські фінансово-кредитні установи?

6. У чому полягає функціональна відмінність договірних та інвестиційних фінансових посередників?

7. Які функції виконує банківська система? У чому полягає відмінність функцій окремих банків та банківської системи у цілому?

8. У чому різниця між функціями банку та операціями, які він виконує? Чому не можна ототожнювати ці поняття?

9. Які існують види небанківських фінансово-кредитних установ? Які операції вони здійснюють?

10. Які спільні та відмінні риси діяльності спеціалізованих банків від небанківських фінансово-кредитних установ?

11. Який підхід у визначенні сутності банку є найбільш правомірним і чому?

12. Чи є центральний банк фінансовим посередником? Обґрунтуйте відповідь.

13. Які небанківські фінансово-кредитні інституції набули більшого розвитку в Україні, чому?

14. Що гальмує розвиток небанківських фінансових інституцій в Україні?

15. У чому різниця між центральним і банківською установою?

16. Обґрунтуйте необхідність об’єднання банків у систему.

17. Який характер побудови, притаманний банківській системі ринкового типу?

18. Яку структуру має банківська система України?

19. У чому полягають особливості становлення і розвитку банківської системи України?

20. У чому проявляється незавершеність формування банківської системи України?

Практичне заняття №15: Центральні банки (2 години)

Зміст заняття:

1. Розгляд сутності, ролі та призначення центрального банку.

2. Дослідження основ організації найбільш авторитетних центральних банків світу.

3. Розгляд виникнення емісійних банків та створення центральних банків. Основні функції центрального банку.

4. Дослідження проблем незалежності центральних банків від органів державної влади та інтегрування чинників, що визначають ступінь його незалежності.

5. Розгляд сутності грошово-кредитної політики, її цільова спрямованість та інструменти реалізації.

Завдання для підготовки до практичного заняття:

1) опрацювати лекційний матеріал та рекомендовану літературу з теми курсу: «Центральні банки»;

2) опрацювати окремі питання, які виносяться на самостійне вивчення: який механізм реалізації грошово-кредитної політики центрального банку; поясніть мету створення Європейського центрального банку; побудова і розвиток Національного банку України; особливості організації банківських систем провідних країн світу;

3) творче завдання: проаналізувати динаміку та структурні зміни у балансі НБУ, зробити відповідні висновки; проаналізувати структуру та динаміку розвитку банківських систем провідних країн світу за останні три роки.

Максимальна сума балів за активну участь у роботі на практичному занятті – 3 бали.

Контрольні запитання:

1. У чому полягає економічне призначення центрального банку в ринковій економіці?

2. Які функції центрального банку? Які функції виконують банки?

3. Яку роль відіграє центральний банк у формуванні пропозиції грошей?

4. Який механізм реалізації грошово-кредитної політики центрального банку?

5. Для чого центральний банк надає кредити іншим банкам?

6. Як впливають глобалізацій ні процеси на діяльність центральних банків?

7. Порівняйте організаційну структуру ФРС США, Банку Японії і ЄСЦБ.

8. Європейський центральний банк та мета його створення.

9. Які послуги надає центральний банк іншим банкам?

10. Що таке грошово-кредитна політика? Яке місце її місце в економічній політиці держави?

Практичне заняття № 16: Банківські установи (2 години)

Зміст заняття:

1. Розгляд сутності, призначення, походження та розвитку банків, їх класифікація.

2. Дослідження основ організації банківської діяльності, її регулювання та контролю. Банківська діяльність як галузь економіки і як вид бізнесу.

3. Розгляд економічної сутності джерел та порядку формування власного капіталу та прибутку, залучених і позичених коштів банку. Схема балансу банку. Активні та пасивні операції банків, комісійно-посердницькі операції банків.

4. Розгляд: сутності банківських ризиків та основи їх менеджменту; сутності, призначення та організації банківських послуг.

Завдання для підготовки до практичного заняття:

1) опрацювати лекційний матеріал та рекомендовану літературу з теми курсу: «Банківські установи»;

2) опрацювати окремі питання, які виносяться на самостійне вивчення: стійкість банківської системи та механізм її забезпечення; поняття прибутковості банку та які показники її вимірювання; розглянути складові банківської стабільності; зазначити етапи розвитку банків в Україні;

3) творче завдання: проаналізувати результати діяльності банків України за три останні роки та зробити висновки; за даними «Бюлетеня НБУ» проаналізувати відповідність статутних капіталів невеликих банків нормативним значенням, динаміку прибутковості і ліквідності їх діяльності за останні два роки та зробити висновки.

Максимальна сума балів за активну участь у роботі на практичному занятті – 3 бали.

Контрольні запитання:

1. Що таке банк?

2. Які функції виконують банки?

3. Як класифікуються операції банків?

4. У чому полягає специфіка діяльності спеціалізованих банків?

5. Які складові банківської стабільності?

6. Що таке прибутковість банку та які показники її вимірювання?

7. Які етапи розвитку банків в Україні?

8. За якими ознаками класифікуються банки?

9. У чому сутність пасивних операцій банків?

10. Статутний капітал банку і порядок його формування.

11. Що належить до позичених коштів банків?

12. У чому сутність активних операцій банків?

13. На яких умовах здійснюється банківське кредитування позичальників?

14. Що таке кредитний ризик?

15. Які існують засоби мінімізації кредитного ризику?

16. Які існують форми забезпечення повернення кредиту?

17. Які ризики притаманні банківським інвестиціям?

18. Назвіть основні види доходів і витрат банку.

Практичне заняття № 17, 18: Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їх співробітництва з Україною (4 години)

Зміст заняття:

1. Дати розгорнуту характеристику таким міжнародним валютно-кредитним установам, як Світовий банк, Міжнародний валютний фонд, Банк міжнародних розрахунків; з’ясувати необхідність та форми їх співробітництва з Україною.

2. Цілі та основні напрями діяльності регіональних валютно-кредитних установ, таких як Європейський банк реконструкції та розвитку, Європейський інвестиційний банк та ін.

Завдання для підготовки до практичного заняття:

1) опрацювати лекційний матеріал та рекомендовану літературу з теми курсу: «Міжнародні валютно-кредитні установи та форми їх співробітництва з Україною»;

2) опрацювати окремі питання, які виносяться на самостійне вивчення: роль МВФ у розвитку економіки України; діяльність організацій групи Світового банку;

3) творче завдання: проаналізувати динаміку та структуру кредитів та інших зобов'язань України перед МВФ за останні три роки, зробити висновки; проаналізувати динаміку та структуру кредитів та інших зобов'язань України перед групою Світового банку за останні три роки, зробити висновки; дослідити форми співробітництва України з ЄБРР, проаналізувати їх структуру та динаміку за останні 2-3 роки. Підготувати презентацію роботи у форматі Power Point.

Максимальна сума балів за активну участь у роботі на практичному занятті – 3 бали. Максимальна сума балів за виконання модульного контролю №1 – 10 балів.

Контрольні запитання:

1. Що таке міжнародні валютно-кредитні установи та яке їх призначення?

2. Як формується капітал МВФ?

3. Коли і з якою метою створено МВФ?

4. На які основні цілі направляються фінансові ресурси МВФ?

5. Які основні типи програм використовує МВФ у відносинах з Україною?

6. Які інституції входять до Групи світового банку?

7. Місце і роль Світового банку. Які організації входять до групи Світового банку і якій з них належить провідна роль?

8. Які країни можуть брати участь у діяльності МБРР?

9 Як формується капітал МБРР?

10. На які цілі спрямовуються кредити МБРР?

11. Яка основна різниця між МВФ і МБРР?

12. Надайте характеристику міжнародних регіональних валютно-кредитних організацій.

13. Які цілі створення ЄБРР? У чому полягають основні напрями його співробітництва з Україною?

14. Які інструменти фінансування використовує у своїй діяльності ЄБРР?

15. У чому полягають специфіка та функції Банку міжнародних розрахунків?

16. Членом яких міжнародних валютно-кредитних організацій є Україна?

Модульний контроль знань студентів проводиться на основі виконання комплексної контрольної роботи, кожна з яких складається з теоретичних завдань та завдань практичного характеру (розв’язання комплексних задач).

Максимальна сума балів за виконання модульної контрольної роботи – 10 балів.

Таким чином, максимальна сума балів, яку може набрати студент денної форми навчання на практичних заняттях з кусу “Гроші і кредит” становить R_С = 15 + 15 + 10 + 20 = 60 балів.

Екзаменаційна складова рейтингу становить R_Е – 40 балів.

Відповідно, рейтингова шкала з дисципліни складає: R = R_С + R_Е = 60 + 40 = 100 балів.

Необхідною умовою допуску до екзамену є стартовий рейтинг не менше 50% від R_С, тобто 30 балів.

Штрафні та заохочувальні бали за роботу на практичних заняттях:

- участь в олімпіаді з дисципліни чи наукових конференціях – максимум 10 балів.

- відсутність на практичному занятті без поважної причини – 2 бали за заняття

- відсутність на модульній контрольній роботі без поважної причини – 5 балів.