Преступления в сфере экономической деятельности 22 page

Статья 186. Изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг

Комментарий к статье 186

1. Общественная опасность изготовления или сбыта поддельных денег или ценных бумаг определяется не в малой степени его распространенностью в обществе. Об этом свидетельствуют нижеследующие данные.

Таблица 37

Состояние преступности, связанной с изготовлением

или сбытом поддельных денег или ценных бумаг,

в 1997 - 2005 гг.

Диаграмма 34

Динамика преступности и привлечения к ответственности

за изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг

в 1997 - 2005 гг.

Диаграмма не приводится.

Приведенные данные свидетельствуют о постоянном, а в последние годы - и стремительном росте преступности, связанной с фальшивомонетничеством. К сожалению, такой же тенденции по привлечению к ответственности нет, что говорит о том, что выявляемые факты преступлений остаются чаще всего нераскрытыми. В свою очередь, указанное демонстрирует высочайшую латентность изготовления или сбыта поддельных денег или ценных бумаг.

2. Объект преступления - общественные экономические отношения, основанные на принципе запрета заведомо криминальных форм поведения субъектов экономической деятельности.

Общественная опасность преступления состоит в причинении ущерба кредитно-денежной системе РФ и других государств, в наводнении денежного рынка, валютного рынка или рынка ценных бумаг фальшивыми деньгами и ценными бумагами, что приводит к обесцениванию настоящих денег, к росту инфляции.

3. Нормативной базой к статье служат: Международная конвенция по борьбе с подделкой денежных знаков, подписанная в Женеве 20 апреля 1929 г. <1>; Закон о ЦБР; Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле" <2> (далее - Закон о валютном контроле); Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 28 апреля 1994 г. N 2 "О судебной практике по делам об изготовлении или сбыте поддельных денег или ценных бумаг" <3> (далее - Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 28 апреля 1994 г.).

--------------------------------

<1> СПС "КонсультантПлюс".

<2> СЗ РФ. 2003. N 50. Ст. 4859.

<3> Бюллетень ВС РФ. 1994. N 7.

4. Предметом преступления выступают поддельные:

1) банковские билеты Центрального банка РФ;

2) металлическая монета;

3) государственные или другие ценные бумаги в валюте Российской Федерации или в иностранной валюте;

4) иностранная валюта.

5. В ст. 140 ГК РФ подчеркивается: "Рубль является законным платежным средством, обязательным к приему по нарицательной стоимости на всей территории Российской Федерации". Согласно ст. 27 Закона о ЦБР, официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль. Один рубль состоит из 100 копеек. Введение на территории России других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещается.

6. Банковские билеты, наряду с металлической монетой, являются наличными деньгами Российской Федерации, представляют собой безусловное обязательство Банка России и обеспечиваются всеми его активами (ст. 30 Закона о ЦБР).

Достоинство банковских билетов и металлической монеты может быть любым; первые выражаются в 10, 50, 100, 500, 1000 и 5000 рублевых купюрах; вторая может быть достоинством в 1, 5, 10, 50 копеек и 1, 2, 5, 10 рублей.

7. К металлической монете относятся и монеты, изготовленные из драгоценных металлов, золотые, серебряные, платиновые, если они выпускаются в обращение и не изъяты из него. В п. 27 Положения о совершении сделок с драгоценными металлами на территории Российской Федерации, утвержденного Постановлением Правительства РФ от 30 июня 1994 г. N 756 <1>, говорится: "Монета, содержащая золото, серебро, платину и металлы платиновой группы и выпущенная в обращение Центральным банком Российской Федерации, обязательна к приему по нарицательной стоимости (номиналу) на территории Российской Федерации во все виды платежей без ограничений, а также для зачисления на счета, во вклады, на аккредитивы и для перевода".

--------------------------------

<1> СЗ РФ. 1994. N 11. Ст. 1291.

8. Понятие ценных бумаг дается в ст. 142 ГК РФ: "Ценной бумагой является документ, удостоверяющий с соблюдением установленной формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при его предъявлении. С передачей ценной бумаги переходят все удостоверяемые ею права в совокупности".

К ценным бумагам относятся государственная облигация, облигация, вексель, чек, депозитный и сберегательный сертификаты, банковская сберегательная книжка на предъявителя, коносамент, акция, приватизационные ценные бумаги и другие документы, которые законами о ценных бумагах или в установленном ими порядке отнесены к числу ценных бумаг (ст. 143 ГК РФ).

По составу не имеет значения, кем обеспечивается ценная бумага - государством, какой-либо организацией, частным лицом и в какой валюте эта бумага выражена.

9. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 28 апреля 1994 г. специально подчеркивает: "Поскольку билет денежно-вещевой лотереи ценной бумагой не является, его подделка с целью сбыта или незаконного получения выигрыша квалифицируется как приготовление к мошенничеству. В случае сбыта фальшивого лотерейного билета либо получения по нему выигрыша содеянное виновным следует квалифицировать как мошенничество" (п. 8).

10. Бездокументарные, находящиеся в памяти ЭВМ ценные бумаги (именные и ордерные, ст. 149 ГК РФ) не могут быть предметом фальшивомонетничества. Их подделка и присвоение влекут уголовную ответственность по ст. 159 и ст. 272 УК РФ.

11. К иностранной валюте относятся денежные знаки в виде банкнот, казначейских билетов, монеты, находящиеся в обращении и являющиеся законным средством наличного платежа на территории соответствующего иностранного государства (группы иностранных государств), а также изымаемые либо изъятые из обращения, но подлежащие обмену указанные денежные знаки (ст. 1 Закона о валютном регулировании).

12. Все перечисленные предметы по ст. 186 УК РФ должны одновременно обладать тремя признаками:

1) подделываться могут только находящиеся в обращении деньги и ценные бумаги или же изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обязательному обмену на деньги или ценные бумаги, находящиеся в обращении;

2) деньги и ценные бумаги должны быть поддельными, т.е. фальшивыми; способ подделки квалифицирующего значения не имеет;

3) уровень подделки должен быть достаточно высок; должна быть существенная схожесть этих предметов с находящимися в обращении подлинными денежными знаками или ценными бумагами по форме, размеру, цвету и другим основным реквизитам (п. 3 Постановления Пленума).

13. Создание денег, отличных от находящихся в обращении, и введение их в обращение на территории, например, какого-либо субъекта Федерации уголовной ответственности по ст. 186 УК РФ не влекут. При наличии необходимых признаков состава возможно привлечение к уголовной ответственности за должностное либо управленческое преступление.

14. Подделка денег, вышедших из обращения, например царских золотых червонцев, монет старой чеканки, советских денег, отмененных денежными реформами и т.п., а равно имеющих лишь коллекционную ценность, и последующий сбыт их под видом настоящих не могут быть расценены как фальшивомонетничество и влекут ответственность по ст. 159 УК РФ (п. 6 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28 апреля 1994 г.).

15. Как мошенничество должен расцениваться и сбыт грубо подделанных денежных знаков, когда подделку можно отличить с первого взгляда. В случае таких подделок виновный рассчитывает, как правило, на индивидуальные особенности лица, которому сбывается подделка (плохое зрение, состояние сильного алкогольного или наркотического опьянения), или на особые обстоятельства сбыта подделки (темное время суток, когда нет возможности разглядеть купюру).

В Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от 28 апреля 1994 г. подчеркивается: "В тех случаях, когда явное несоответствие фальшивой купюры подлинной, исключающее ее участие в денежном обращении, а также иные обстоятельства дела свидетельствуют о направленности умысла виновного на грубый обман ограниченного числа лиц, такие действия могут быть квалифицированы как мошенничество" (п. 3).

16. Объективную сторону состава преступления составляют две самостоятельные формы:

1) изготовление в целях сбыта;

2) сбыт поддельных денег или ценных бумаг. В действиях одного лица могут одновременно обнаруживаться сразу обе преступные формы.

17. Под изготовлением понимают полную или частичную подделку предметов преступления. При полной подделке фальшивые деньги или ценные бумаги создаются без применения настоящих. Частичная подделка связана с настоящими деньгами и ценными бумагами. Виновный изменяет достоинство денежного знака, приклеивая или дорисовывая дополнительные нули или цифры, серию ценной бумаги и т.п.

18. На практике встречаются следующие способы изготовления подделок:

1) полиграфический, т.е. печатание денег;

2) электрографический - использование для фальшивомонетничества цветных ксероксов;

3) фотографический. Он встречается редко, поскольку требует высокого мастерства;

4) рисовальческий, также встречающийся крайне редко. Лица, его применяющие, - "чистоделы" пользуются повышенным уважением в преступной среде;

5) метод двукратного копирования, построенный на принципе растворимости красителей. В настоящее время почти не используется, т.к. качество краски, используемой Гознаком, улучшилось <1>.

--------------------------------

<1> См.: Сочельник Б. Фальшивомонетчики // РГ. 1994. 28 августа.

Способ изготовления фальшивых денег или ценных бумаг не влияет на квалификацию, но должен учитываться при назначении наказания в рамках санкции статьи.

19. Под сбытом понимают любые формы отчуждения поддельных денег или ценных бумаг:

- использование в качестве средства платежа при оплате товаров, работ или услуг, размене;

- продажу, дарение, дачу в долг, оплату чьего-либо труда;

- осознанный возврат фальшивки ее владельцу или ее осознанное использование случайным владельцем.

Избавление от поддельных денег или ценных бумаг без цели введения их в обращение (разбрасывание на улице, уничтожение и т.п.) к сбыту отнесено быть не может.

20. Приобретение заведомо поддельных денег или ценных бумаг в целях их последующего сбыта в качестве подлинных следует квалифицировать по ст. ст. 30 и 186 УК РФ (п. 5 Постановления Пленума).

21. Преступление окончено, когда с целью последующего сбыта изготовлена хотя бы одна поддельная банкнота, монета или ценная бумага, независимо от того, удалось ли осуществить сбыт подделки (п. 4 Постановления Пленума); сбыт - когда хотя бы один фальшивый знак отчужден. Не влияет на квалификацию факт сбыта лишь части предназначенных для этого поддельных денег.

Так, по делу Петровой, Левина, Воронина и Удальцова органы предварительного следствия предъявили обвинения указанным лицам в том, что они, сбывая организованной группой и в виде промысла поддельные билеты Банка России, сбыли 10 поддельных купюр по 50 тыс. руб. и покушались на сбыт 45 поддельных купюр по 50 тыс. руб., т.е. вменили одновременно оконченное преступление - в отношении сбытых купюр, и покушение на сбыт - в отношении приготовленных к сбыту купюр.

Уголовное дело постановлением судьи Ленинградского областного суда направлено на дополнительное расследование.

Прокурор Ленинградской области в частном протесте поставил вопрос об отмене этого постановления судьи и о направлении дела в суд для рассмотрения по существу.

Судебная коллегия по уголовным делам Верховного Суда РФ 20 ноября 1996 г. протест оставила без удовлетворения, указав следующее.

В обоснование решения о возвращении дела для дополнительного расследования судья в постановлении привел такие доводы. Сбыт признается оконченным преступлением, если пущена в обращение хотя бы одна поддельная денежная купюра. Как установлено следствием, цель обвиняемых - сбыт 55 поддельных денежных купюр, что и составляло объективную сторону содеянного. Из приготовленных для сбыта 55 фальшивых денежных знаков пущено в обращение 10 купюр.

При таких данных преступление следовало считать оконченным, учитывая все количество имевшихся у фальшивомонетчиков поддельных денежных знаков, и квалифицировать указанные действия по ч. 2 ст. 87 УК РСФСР (ныне - ст. 186 УК РФ) <1>.

--------------------------------

<1> Бюллетень ВС РФ. 1997. N 5. С. 10.

22. В действиях одного лица могут одновременно находиться сразу обе преступные формы. В этом случае они обе подлежат вменению.

23. По разъяснению Пленума Верховного Суда РФ, незаконное приобретение лицом чужого имущества в результате проделанных им операций с фальшивыми деньгами или ценными бумагами охватывается составом ст. 186 УК РФ и дополнительной квалификации по соответствующим статьям, предусматривающим ответственность за хищение, не требует (п. 7 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28 апреля 1994 г.).

24. Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом.

25. Для изготовления в обязательном порядке должна быть установлена цель сбыта. О ней могут свидетельствовать количество произведенных фальшивок, создание специального оборудования для производства поддельных денег или ценных бумаг и т.д. Отсутствие цели сбыта при изготовлении исключает уголовную ответственность (п. 2 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28 апреля 1994 г.).

Если денежная купюра изготавливается для того, чтобы, например, утвердиться в своем умении, на спор и т.д., ответственность по ст. 186 УК РФ за изготовление исключается.

26. При сбыте поддельных денег или ценных бумаг лицом, которое не изготавливало их, обязательным признаком субъективной стороны является осознание факта фальшивости денег или ценных бумаг.

27. Мотив преступления не указан в законе в качестве обязательного признака субъективной стороны. Из смысла статьи следует, что им в основном является корысть.

28. Субъект преступления - общий.

29. В ч. 2 статьи 186 УК РФ предусмотрен квалифицирующий признак - совершение деяния в крупном размере.

Понятие крупного размера дано в примечании к ст. 169 УК; его размер должен превышать двести пятьдесят тысяч рублей.

30. В ч. 3 ст. 186 УК РФ особо квалифицирующим признаком преступлений, указанных в ч. 1 и ч. 2 статьи, признано совершение преступления организованной группой.

Статья 187. Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов

Комментарий к статье 187

1. Изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных карт и иных платежных документов - новое для уголовного законодательства России, в официальной статистике представлено не слишком высокими показателями, хотя рост этой преступности наблюдается. Здесь прослеживается та же картина, что и на примере преступности, связанной с фальшивомонетничеством: есть рост показателей возбуждаемости уголовных дел, более чем значительный, если сравнивать с первыми годами действия УК РФ 1996 г., и почти не меняются цифры по привлечению к уголовной ответственности, что свидетельствует о значительной латентности данного преступления.

Таблица 38

Состояние преступности, связанной с изготовлением

или сбытом поддельных кредитных либо расчетных карт

и иных платежных документов, в 1997 - 2005 гг.

Диаграмма 35

Динамика преступности и привлечения к ответственности за

изготовление или сбыт поддельных кредитных либо расчетных

карт и иных платежных документов в 1997 - 2005 гг.

Диаграмма не приводится.

2. Объект преступления - общественные экономические отношения, не противоречащие принципу запрета заведомо криминальных форм поведения субъектов экономической деятельности.

Общественная опасность деяния состоит в причинении ущерба финансовым интересам хозяйствующих субъектов, государства, личности и в нарушении принципов ведения экономической деятельности.

3. Нормативный материал - указанный в комментариях к ст. ст. 172, 176 УК РФ; Постановление Правительства РФ от 31 марта 2005 г. N 171 "Об утверждении Положения об осуществлении наличных денежных расчетов и (или) расчетов с использованием платежных карт без применения контрольно-кассовой техники" <1>; Положения ЦБР: от 3 октября 2002 г. N 2-П "О безналичных расчетах в Российской Федерации" <2> (далее - Положение ЦБР от 3 октября 2002 г.), от 1 апреля 2003 г. N 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации" <3>, от 24 декабря 2004 г. N 266-П "Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт" <4> (далее - Положение ЦБР от 24 декабря 2004 г.) и др.

--------------------------------

<1> СЗ РФ. 2005. N 14. Ст. 1251.

<2> Вестник Банка России. 2002. N 74.

<3> Вестник Банка России. 2003. N 24.

<4> Вестник Банка России. 2005. N 17.

4. Предметом преступления по составу являются поддельные:

1) кредитные карты;

2) расчетные карты;

3) иные платежные документы, не являющиеся ценными бумагами.

5. Кредитные и расчетные карты относятся к числу платежных документов, выступающих инструментом безналичных расчетов и средством получения кредита. На территории РФ кредитные организации - эмитенты осуществляют эмиссию банковских карт, являющихся видом платежных карт как инструмента безналичных расчетов, предназначенного для совершения физическими лицами, в том числе уполномоченными юридическими лицами, операций с денежными средствами, находящимися у эмитента, в соответствии с законодательством Российской Федерации и договором с эмитентом (п. 1.4 Положения ЦБР от 24 декабря 2004 г.).

Современные кредитные и расчетные карты выполнены, как правило, в пластике и представляют собой прямоугольник с магнитной полосой или со встроенной микросхемой (чипом), которая вмещает в себя необходимые данные для расчетов.

Первые подобные платежные документы появились в США в начале 50-х гг. XX в., откуда были распространены по всему миру. В России пластиковые карты используются с конца 80-х - начала 90-х гг. XX в. В настоящее время многие российские банки выпускают собственные карты, причем часть из них - с логотипом крупнейших международных ассоциаций ("Виза", "Мастеркард" и другие).

Расчетная и кредитная карты - это типы банковских карт.

6. Банковские пластиковые карточки классифицируются по разным основаниям.

Так, юридическим лицам эмитент может выдавать банковские карты следующих типов:

1) расчетную корпоративную карту, использование которой позволяет держателю, уполномоченному юридическим лицом, распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете юридического лица в пределах расходного лимита, установленного эмитентом в соответствии с условиями договора с клиентом, согласно перечню разрешенных операций;

2) кредитную корпоративную карту, использование которой позволяет держателю, уполномоченному юридическим лицом, осуществлять операции в размере предоставленной эмитентом кредитной линии и в пределах расходного лимита, установленного эмитентом в соответствии с условиями договора с клиентом, согласно перечню разрешенных операций.

С точки зрения механизма расчетов они могут быть двусторонними (владельцы используют эти карточки в замкнутых сетях для покупки товаров, контролируемых эмитентом карточки, - в универмагах, на бензоколонках и т.п.) и многосторонними (их владельцы имеют право покупать товары в кредит у различных организаций различных собственников, признающих эти карты; например карты "Америкэн Экспресс").

В зависимости от функциональных характеристик выделяют кредитные и дебетовые карточки. Владельцам первых в банке открывается кредитная линия; они могут пользоваться картой при покупке товаров и при получении ссуд в пределах установленного банком лимита. Для покупки товаров здесь используется банковский кредит. Дебетовые (дебетные) карточки предполагают внесение приобретающим ее клиентом на счет в банк определенной суммы, в рамках которой он может впоследствии осуществлять свои расходы. Дебетовые карты предназначены для получения наличных денег в банковских автоматах или для покупки товаров с расчетом через электронные терминалы. Деньги при этом списываются со счета владельца карточки в банке.

Наряду с кредитными карточками выделяют расчетные, или платежные, карточки. Последние отличаются от кредитных тем, что при их использовании общая сумма долга платежной карточки должна погашаться полностью в течение определенного времени после выписки долга без права продления кредита. В случае просрочки платежа с владельца карточки взимается повышенный процент. Примером таких карточек могут служить карточки туризма и развлечений, которые применяются во всем мире для оплаты торговых и сервисных мероприятий и представляют их владельцам различные льготы по бронированию авиабилетов, гостиниц, получению скидок с цены товара, страхованию жизни и т.д.

Существуют и другие виды пластиковых карточек (индивидуальные и корпоративные, чековые гарантийные карточки и т.д.).

7. Согласно Положению ЦБР от 24 декабря 2004 г., расчетная карта предназначена для совершения операций ее держателем в пределах установленной кредитной организацией - эмитентом суммы денежных средств (расходного лимита), расчеты по которым осуществляются за счет денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, или кредита, предоставляемого кредитной организацией - эмитентом в соответствии с договором банковского счета при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт) (п. 1.5).

8. Кредитная карта предназначена для совершения ее держателем операций, расчеты по которым осуществляются за счет денежных средств, предоставленных кредитной организацией - эмитентом клиенту в пределах установленного лимита в соответствии с условиями кредитного договора (п. 1.5 Положения ЦБР от 24 декабря 2004 г.).

9. К платежным документам, не являющимся ценными бумагами, следует относить документы, позволяющие произвести как наличные, так и безналичные расчеты. Примерами могут служить чеки, в том числе дорожные чеки и еврочеки, не обладающие признаками ценных бумаг; банковские тратты, платежные поручения и другие <1>.

--------------------------------

<1> Некоторые авторы относят к предмету преступления также авизо. См., например: Российское уголовное право. В 2 т. / Под ред. проф. Л.В. Иногамовой-Хегай; проф. В.С. Комиссарова; проф. А.И. Рарога. Т. 2. Особенная часть. М., 2003. С. 325.

10. К чекам в наиболее обобщенном смысле относят документы, содержащие безусловный приказ банку или иному финансовому учреждению произвести выплату указанной в нем суммы с текущего счета чековладельца; он может быть использован и в качестве средства распоряжения текущим счетом или кредитом, предоставленным банком.

Специалисты в банковском деле выделяют чеки предъявительские, именные, ордерные, аккредитивы (банковские чеки), чековые книжки, дорожные чеки. Чеки печатаются на бумаге с помощью стальной гравюры и имеют различные средства защиты (водяные знаки, сетку, магнитную полосу и т.д.), а также реквизиты, которые заполняет владелец чека.

11. Платежным поручением является распоряжение владельца счета (плательщика) обслуживающему его банку, оформленное расчетным документом, перевести определенную денежную сумму на счет получателя средств, открытый в этом или другом банке (ст. 863 ГК РФ). Платежными поручениями могут производиться:

а) перечисления денежных средств за поставленные товары, выполненные работы, оказанные услуги;

б) перечисления денежных средств в бюджеты всех уровней и во внебюджетные фонды;

в) перечисления денежных средств в целях возврата (размещения) кредитов (займов), (депозитов) и уплаты процентов по ним;

г) перечисления денежных средств в других целях, предусмотренных законодательством или договором (п. п. 3.1, 3.2 Положения ЦБР от 3 октября 2002 г.).

Платежные поручения принимаются банком независимо от наличия денежных средств на счете плательщика. При отсутствии или недостаточности денежных средств на счете плательщика, а также если договором банковского счета не определены условия оплаты расчетных документов сверх имеющихся на счете денежных средств, платежные поручения помещаются в картотеку по внебалансовому счету N 90902 "Расчетные документы, не оплаченные в срок". Оплата платежных поручений производится по мере поступления средств в очередности, установленной законодательством (п. п. 3.5, 3.6 Положения ЦБР от 3 октября 2002 г.).

12. Очевидно, к иным платежным документам, не являющимся ценными бумагами, следует относить и еще одну разновидность платежных карт, специально не указанных в ст. 187 УК РФ, но упоминающихся в Положении ЦБР от 24 декабря 2004 г., - предоплаченные карты. Под ними Положение понимает карты, предназначенные для совершения их держателем операций, расчеты по которым осуществляются кредитной организацией - эмитентом от своего имени, и удостоверяющие право требования держателя предоплаченной карты к кредитной организации - эмитенту по оплате товаров (работ, услуг, результатов интеллектуальной деятельности) или выдаче наличных денежных средств (п. 1.5).

13. По ст. 187 УК РФ, платежные документы должны обладать теми же признаками предмета, что и предмет по ст. 186 УК РФ:

1) подделываются только платежные документы, находящиеся в обращении;

2) платежные документы не являются настоящими, они фальшивы;

3) степень схожести их с настоящими достаточно высока.

14. Объективная сторона состоит в двух самостоятельных формах:

1) в изготовлении с целью сбыта поддельных платежных документов;

2) в их сбыте.

Для наличия оконченного преступления достаточно одной из форм.