Денежно-кредитная сфера

Влияние на денежно-кредитную сферу прояв­ляется в деформации структуры платежного оборота, стимулировании ин­фляции, деформации кредитных отношений и увеличении инвестиционных рисков, нанесении ущерба кредитным институтам, инвесторам, вкладчикам, акционерам, обществу в целом.

Манипуляции с валютой, которые осуществляют организованные пре­ступные группировки для отмывания денег или получения незаконных дохо­дов, могут оказывать пагубное влияние на обменные курсы и банковские систе­мы во многих странах. Кроме того, наличие крупных полученных незаконным путем средств в отдельной стране создает зависимость, которую преступные элементы охотно готовы использовать. Часто результатом описанного выше положения может стать инфляция. Неожиданный перевод средств может на­рушить деятельность национальных финансовых институтов.

Криминальная экономическая деятельность оказала негативное воздейст­вие и на валютный рынок из-за массовой конвертации преступных доходов в иностранную валюту и вывоза ее за рубеж. Криминальные структуры при по­средничестве некоторых коммерческих банков скупали валюту по самому вы­сокому курсу на похищенные деньги.

Преступные организации также представляют собой серьезную угрозу суще­ствованию финансовых и коммерческих учреждений как на национальном, так и на международном уровне. Внедрение в учреждения, занимающиеся закон­ной деятельностью, запугивание их владельцев, извращение целей их функци­онирования до такой степени, что они уже не могут служить ни интересам об­щества, ни интересам акционеров, и ослабление управления такими учрежде­ниями могут привести к злоупотреблению общественными средствами.

Одна из наиболее драматических страниц криминального использования финансовых учреждений - деятельность финансовых пирамид в России в 1993-1995 гг., когда в результате финансовых преступлений частным инвесто­рам был нанесен ущерб, размер которого оценивается в 20 трлн неденомини­рованных рублей. Один из результатов этих злоупотреблений - резкое падение доверия к кредитным учреждениям.