Рынок факторов производства: труда, капитала, земли

Рынок факторов производства (или ресурсов) отличается тем, что на нём производители конечных продуктов выступают как покупатели, приобретающие ресурсы для производства своих товаров. Значит, здесь расходы производителей становятся доходами для продавцов ресурсов. Следовательно, уровень доходов в обществе зависит, во-первых, от уровня развития производства, во-вторых, от его потребностей в ресурсах, в-третьих, от рациональности их распределения между отдельными производителями.

Микроэкономика как составная часть неоклассической теории различает три основных вида факторов производства: 1) труд, 2) капитал, 3) земля. Цена на ресурсы и спрос на них зависят прежде всего от производительности ресурса, то есть от его вклада в выпуск продукции, производимой с его участием. При этом фирма сравнивает получаемый предельный доход с предельными издержками на ресурсы, то есть дополнительными затратами на каждую последующую единицу ресурсов. Значит, для фирмы выгодно применять дополнительные ресурсы до тех пор, пока предельный доход не сравняется с предельными издержками на ресурсы. Это правило действует и при совершенной, и при несовершенной конкуренции, но действует неодинаково: при совершенной конкуренции цена продукции фирмы постоянна и кривая её спроса на ресурс снижается только из-за снижающейся предельной производительности этого ресурса, а при несовершенной конкуренции кривая спроса на ресурс падает круче. Почему так происходит? Потому что сказывается воздействие снижения цены товара по мере роста его выпуска, ведь цена на продукцию фирмы снижается так, чтобы можно было продать каждую дополнительно произведённую единицу товара. Таким образом, предпринимательский доход снижается под воздействием, во-первых, уменьшения предельного продукта и, во-вторых, снижения его цены. В результате спрос на ресурс у производителя, действующего в несовершенной конкуренции, менее эластичен, чем у конкурентного производителя.

Кривая спроса на ресурс строится так же, как и кривые спроса на обычном товарном рынке. Но её изменение зависит, во-первых, от производительности этого ресурса и, во-вторых, от цены на конечный продукт, который производится с его помощью.

Поскольку цена ресурса равна предельному доходу, полученному от дополнительной единицы, то доходы, получаемые собственниками ресурсов от их реализации, формируются на основе принципа предельной производительности. То есть доход распределяется в соответствии с тем, сколько именно конечных продуктов создаёт каждый ресурс.

В микроэкономической теории существует точка зрения, что это наиболее справедливый принцип распределения доходов. Но в действительности полное равенство в распределении доходов не может быть обеспечено, так как существует неравенство в размерах собственности на ресурсы. В результате, например, для богатых собственников ресурсов распределение дохода происходит не по предельной производительности, а по унаследованной собственности.

Кроме того, сфере факторов производства, особенно в последние годы, присуща борьба за власть над ресурсами, в том числе и нерыночными методами. Возьмите, к примеру, войну США в Ираке несколько лет назад: сначала американские политики объясняли необходимость войны угрозой оружия массового поражения со стороны Ирака, а когда такого оружия так и не обнаружилось, то стало ясно, что цель была одна – завладеть крупнейшим источником нефти. Какие уж тут рыночные методы! А значит, здесь тем более принцип предельной производительности отступает на второй план.

Ценообразование на факторы производства подчинено действию общих экономических законов: 1) закон ограниченности, дефицитности ресурсов; 2) ограниченность ресурсов вызывает необходимость их рыночной оценки, определения цены в соответствии со спросом и предложением; 3) все виды ресурсов подчинены законам отраслевой специализации хозяйственной деятельности, определяющейся об­щественным разделением труда.

Особенности рынков факторов производства проявляются в спе­цифике действия законов спроса и предложения. Так, спрос на факторы производства является вторичным, производным от спроса, формирующегося на рынках потребительских благ. Вторичный характер спроса фирм-производи­телей объясняется тем, что их потребность в ресурсах и факторах производства возникает лишь в том случае, если они могут быть применены для выпуска тех конечных потребительских товаров, которые пользуются спросом покупателей. Спрос фирм на факто­ры и ресурсы производства возникает только при наличии и под влиянием покупательского спроса на обычных потребительских рынках. Теперь Вам понятно, что от чего зависит: цена на пшеницу от цены земли или наоборот?

Спрос на факторы производства может возрастать или снижать­ся, прежде всего, в зависимости от того, возрастает или снижается спрос на потребительские товары. Спрос на факторы произ­водства предъявляет сравнительно узкая группа деловых людей, предпринимателей, способных организовать и осуществить выпуск продуктов и услуг потребительского назначения. Предприниматели, изучая потребительский спрос, стремятся найти направления для улучшения продукции, ее потребительских свойств, создания новых типов товаров. Одновременно они изуча­ют рынки факторов производства с целью выявить перспективные, но еще не подорожавшие ресурсы, пригодные для будущего вы­пуска, а также определить разницу между существующими ценами ресурсов и будущими ценами еще только планируемой к выпуску новой и перспективной продукции. Разница этих цен и есть буду­щая ожидаемая прибыль, потенциальная возможность получения дохода, не замеченная конкурентами.

Таким образом, спрос на факторы производства – это взаимозависимый процесс, где объем каждого привлекаемого в производство ресурса зависит от уровня цен не только на каждый из них, но и на все остальные, сопряженные с ними ресурсы и факторы.

Специфика спроса на факторы производства проявляется и в характеристиках эластичности. Так, спрос более эластичен на те факторы, которые имеют более низкую цену. Это позволяет осу­ществлять взаимное замещение, вытеснять дорогостоящие ресурсы, снижать издержки производства. Высокие или растущие рыночные цены вызывают переориентацию спроса на альтернативные ресур­сы, имеющие относительно низкие цены. Эластичность спроса по каждому конкретному фактору производства может изменяться в зависимости:

• от уровня доходов фирм и спроса на выпускаемую ими продук­цию;

• возможностей взаимного замещения применяемых в производ­стве ресурсов и факторов;

• наличия рынков взаимозаменяемых и взаимодополняемых фак­торов производства по приемлемым ценам. При этом наличие на рынках всех групп взаимозаменяемых ресурсов вызывает тенден­цию снижения спроса на каждый ресурс в отдельности. Тогда как широкие возможности для приобретения взаимодополняемых ре­сурсов создают тенденцию общего роста спроса на производствен­ные ресурсы.

Предложение на рынке ресурсов, факторов производства – это то их количество, которое посту­пает в сферу купли-продажи по существующим в данный момент ценам, выступающим в таких формах, как рента и арендная плата за землю и недвижимость; заработная плата и личные предпринимательские доходы от организаторской и интеллектуальной деятельности; процент на капитал и деньги и т.д. Рынки и собственно предложе­ние во многом зависят от специфики каждого поступающего в об­ращение фактора, включаемого фирмами в их производственную деятельность с целью получения доходов и предпринимательской прибыли.

В связи с этим постоянно существует необходимость в отсле­живании количества пригодных к использованию земель, их цены и получаемой собственниками ренты; регулировании собственности на недвижимое имущество для установления его цены и уровня арендной платы.

Предложение на рынках трудовых ресурсов также ограничено их общей численностью, возможностями занятости в разных секто­рах экономики и, соответственно, уровнем оплаты различных ква­лификационных групп работников. На состояние рынков труда существенное влияние оказывает общая экономическая ситуация (роста или стагнации), естественный и фактический уровни безра­ботицы.

Предложение на рынках капитала также имеет общие и специ­фические особенности, вытекающие из ограниченности этих ресур­сов, возможностей предложения добываемого сырья из ископаемых ресурсов и их цен; уровня развития технологий, влияющих на каче­ство предлагаемых машин, оборудования, технических приспособле­ний, автоматики и цен их предложения на рынках.

На основании перечисленных факторов отслеживаются эконо­мические тенденции, составляются деловые прогнозы, меняется струк­тура производства, возникают новые и новейшие отрасли, обслужи­ваемые электронно-компьютерными технологиями и системами, такими как Интернет, которые сами становятся относительно самостоятельны­ми рынками информационной деятельности и получения соответ­ствующих доходов.

Под влиянием обычных механизмов рынка предложение ресур­сов выявляет характеристики эластичности, различающиеся в зави­симости от специфики конкретного ресурса, фактора производства. Так, эластичность предложения труда на рынках обусловлена его ограниченным, фиксированным количеством.

Под рынком труда понимают систему экономических отношений, связанных с наймом и предложением рабочей силы или с ее куплей-продажей. Товаром на рынке труда является рабочая сила. Под термином «рабочая сила» понимается способность человека к труду, или совокупность его умственных и физических способностей квалификации, опыта, необходимых для создания материальных и нематериальных благ.

Предложение рабочей силы выражается количеством людей, способных и желающих продать свою рабочую силу на определенный период времени за определенную плату. Спрос на рабочую силу – это число работодателей, готовых купить рабочую силу на определенный период времени за опреде­ленную плату. Закон спроса на рынке труда проявляется следующим образом: чем выше плата, которую продавцы рабочей силы хотят получить за свой труд, тем меньшее количество их будет нанято. Закон пред­ложения на рынке труда проявляется следующим образом: чем выше плата, которую работодатели готовы платить за выполнение работы, тем большее количество людей готово ее выполнять.

Сегментация рынка труда производится по следующим критериям: по территориальному; профессиональному; характеру труда; квалификации.

Спрос на рабочую силу на рынке труда является производным от спроса на товары и услуги, для увеличения которых работодате­ли увеличивают количество рабочих мест на своих предприятиях. Серьезное влияние на спрос на рабочую силу оказывает развитие научно-технического прогресса. Спрос и предложение на рабочую силу также определяется де­мографическими факторами: уровнем рождаемости, продолжи­тельностью жизни и возрастной структурой населения. Существенное влияние на предложение рабочей силы оказывают процессы мигра­ции населения и степень экономической активности различных групп трудоспособного населения.

Роль государства в трудовых отношениях заключается в следующем:

• государство обеспечивает гарантированную минимальную оп­лату труда;

• регулярно проводит индексацию доходов (увеличение денежных доходов и сбережений граждан в соответствии с ростом цен на потребительские товары и услуги);

• регулирует режим труда (продолжительность рабочего дня, предоставление отпуска, регламентирует условия труда всех категорий трудящихся).

Найм представляет собой систему отношений между работодателем и наемным работником в отношении произ­водства и присвоения прибыли и ее перераспределения между уча­стниками производственного процесса. Специфическая особенность товара «рабочая сила» заключается в том, чтобы создавать приба­вочную стоимость. Цель найма работников для работодателя – увеличение капитала за счет увеличения производства товаров и услуг, цель найма для наемного работника – получение средств существования и реализация своих способностей и наклонностей.

Существуют следующие формы найма: коллективно-договорная; контрактная; пожизненная; по рекомендации профсоюзов; частичная; временная; надомная. Основной формой найма является коллективно-договорная, в основе которой лежит коллективный договор, под которым подразу­мевается письменное соглашение относительно условий труда и найма, заверенное, с одной стороны, работодателем и, с другой сторо­ны, одной или несколькими представительными организациями тру­дящихся либо при отсутствии таких организаций – представите­лями самих трудящихся.

В современных российских условиях при стремительном росте числа приватизированных и искусственно обанкроченных предприятий работники практически не защищены от произвола работодателей. Одной из причин жесткости, даже жестокости по отношению к работникам является то, что почти все действия собственников предприятий направлены на увеличение капитала.

В данной ситуации государство обязано быть гарантом социальной стабильности общества, защитить работника. Однако на практике пока еще не редкость ущемление интересов работников со стороны собственников, контроль над предприятиями олигархов, тесно связанных с официальной властью. Но современная экономика требует новых идей и их воплощения в жизнь. Поэтому наличие грамотного работника, имеющего перспективные идеи, требует не только повышения его значимости для предприятия, но и вызывает необходимость создания атмосферы для генерации идей. В связи с этим необходимо создать со стороны работодателя все условия для самореализации и самоуважения каждого отдельного работника.

Важной категорией, характеризующей состояние рынка труда, выступает безработица. Это социально-экономическое явление, при котором значи­тельная часть рабочей силы не занята в производстве товаров и услуг.

Острота пробле­мы безработицы порождается рядом следующих причин:

• человек – это ресурс особого типа. Если он сейчас не востребуется экономикой, то объем благ, который не был произведен из-за безработицы и оста­новки производства, не удастся компенсировать в будущем;

• даже если человек не работает, он не может перестать потреб­лять;

• рост безработицы сокращает спрос на внутреннем рынке, что обостряет экономические проблемы страны и служит причиной дальнейшего роста безработицы;

• безработица обостряет политическую ситуацию в стране, рас­тут озлобление людей, число преступлений.

Существуют следующие виды безработицы: фрикционная, доб­ровольная, структурная, циклическая, институциональная, сезонная, скрытая (подавленная). Фрикционная безработица обусловлена тем, что человек до­вольно часто меняет место работы или место жительства и некото­рое время не работает. Добровольная безработица, или предпочтительная, возникает, когда человек рабо­тает неполную рабочую неделю или неполный рабочий день. Струк­турная безработица возникает в результате развития НТП, когда сокращается спрос на одни профессии и появляется на другие. Циклическая безработица существует в странах, переживающих кризис и депрессию.

Институциональная безработица порожда­ется несовершенством правовых норм или налоговой системы. Ог­раничивается предложение рабочей силы, и удлиняются сроки без­работицы. Сезонная безработица связана с тем, что некоторые виды деятельности могут осуществляться в определенные периоды года. Скрытая, или подавленная, безработица может иметь место, когда необходимо сохранить квалифицированные кадры в неблагоприятные для предприятий периоды.

Если безработица превыша­ет естественный уровень (6 %), то необходимо государственное ре­гулирование рынка труда, которое может развиваться по несколь­ким направлениям: проведение законодательной, монетарной, фис­кальной и социальной политики.

А теперь рассмотрим проблему ценообразования на факторы производства и прежде всего вопрос о цене труда и природных ресурсов.

Ценой товара «рабочая сила» является размер заработной платы, или денежная сумма, выплачиваемая наемному работнику за трудовые ресурсы. В результате взаимодействия спроса и предложения на рынке труда устанавливается равновесная ставка заработной платы, если число рабочих мест, которые готовы предоставить работодатели, и количество людей, готовых выполнять предоставленную работу, совпадают. Помимо ставки цена рабочей силы определяется различными выгодами и льготами, которые наниматель предоставляет работнику. Таковы «азбучные» требования микроэкономической теории. Их игнорирование чревато социальной напряжённостью, особенно в период кризиса.

Другим важным рынком факторов производства является, как известно, земельный. Земельные ресурсы включают землю и ее недра, водные и лесные ресурсы. Земля количественно ограниченна, в отличие от капитала она статична, т.е. не перемещаема, что ска­зывается на формировании рынка земли. Кроме того, земля – не только ограниченный, но и невоспроизводимый фактор производства. К тому же без земли практически невозможен ни один вид предпринимательской деятельности. Поэтому собственность на землю – самый доходный вид собственности. Однако в развитых странах экономическая реализация этой собственности производится не путём продажи земли, а сдачи её в аренду и получения дохода в форме ренты. На микроуровне предложение земли рассматривается с точки зрения естественного плодородия почвы, расположения земельных угодий, технологического использования земли. Предложение земли практически неэластично по цене. Оно может быть представлено в виде следующего графика:

	Цена земли га

Рис.8. Предложение земли

Поскольку предложение земли всегда абсолютно неэластично, её количество фиксированно, то единственный фактор, определяющий величину ренты, - спрос на землю, который складывается из спроса на земли сельскохозяйственного и несельскохозяйственного назначения. Графически спрос на сельскохозяйственные угодья представлен на рисунке:

Рис. 9. Кривая спроса на сельскохозяйственные угодья

Кривая спроса, как Вы видите, имеет отрицательный наклон, так как при опреде­ленном уровне развития техники и технологий в сельскохозяйст­венный оборот включаются относительно худшие по плодородию участки земли. (Убывание плодородия почвы было отмечено еще в начале XVII в. в трудах физиократов). Кривая спроса на земли несельскохозяйственного назначения также имеет отрицательный наклон, так как участки для строитель­ства расположе­ны и в центральных, и в окраинных районах города. Спрос на землю сельскохозяйственного назначения зависит от спроса на продовольствие. Земли сельскохозяйственного назначе­ния различаются уровнем естественного и искусственного плодо­родия и расположением относительно рынка сбыта продукции.

Цена на участки земли в экономике с рыночным механизмом складывается относительно свободно. Спрос на продовольствие слабо эластичен по цене. При высо­ких темпах инфляции спрос населения с непродовольственных то­варов переключается на продовольственные. Производство в сельском хозяйстве зависит от природно-клима­тических условий. На снижение рентабельности сельскохозяйственного производ­ства влияет повышение уровня жизни населения в экономически развитых странах. В растущих бюджетах семей доля продовольствия относительно сокращается.

Спрос на землю несельскохозяйственного назначения неоднороден. Он складывается из спроса на участки для жилищно­го строительства; для сооружения промышленных предприятий, различных учреждений. Эта совокупность спроса имеет устойчи­вую тенденцию к росту. Рост спроса может также подталкиваться высокими темпами инфляции, при которых усиливается стремление людей обезопаситься от обесценивания накоплений.

В экономической науке с понятием рента связывают доход, зависящий от природы, природных ресурсов. Экономическая рента – деньги, уплачиваемые арендатором собственнику земли за возможность производственного использования земли и получения прибыли. Собственность на землю дает основание для получения чистой, или абсолютной, земельной ренты. Абсолютная земельная рента выплачивается арендатором соб­ственнику земли и связывается с существованием частной соб­ственности на землю. Цена земли определяется как капита­лизированная рента. Собственник, желая продать свой участок земли, должен определить ее альтернативную стои­мость. Денежная сумма, которую владелец земли положит в банк под проценты, должна приносить ему доход, аналогичный доходу от сдачи земли в аренду. Следовательно, цена земли представляет собой дисконтированную стоимость будущей земельной ренты:

,

где Рr – цена земли, R (rent) – годовая земельная рента, I – рыноч­ная ставка ссудного процента.

Как мы уже отметили, цена земли из-за абсолютной неэластичности её предложения зависит от спроса на неё, а спрос на землю, в свою очередь, зависит, во-первых, от цены конечного продукта, выращенного на данной земле, а во-вторых, от производительности земли. Продавая землю, её собственник теряет ежегодно получаемый им доход – земельную ренту. Поэтому он согласится продать землю только за такую сумму, которая, будучи положена в банк, принесёт доход в виде процента не меньшего размера, чем ранее получаемая рента. Значит, цена земли зависит не только от величины ренты, но и от банковского процента.

А для предпринимателя, фермера, которые выплачивают ренту собственнику земли, эта рента выступает издержками. То есть, чем больше рента, тем меньше их прибыль. Следовательно, выплата ренты воздействует на них антистимулирующе. Не случайно даже авторы известного учебника экономикс Макконнелл и Брю (т.2, с.177-178) отмечают, что многие учёные подвергают сомнению или отвергают экономическую целесообразность выплаты ренты земельным собственникам, поскольку рента – это незаработанный доход. Убедительным примером в подтверждение этого является ситуация в Нидерландах, лидирующих в Европе по эффективности сельскохозяйственного производства, где вовсе нет ренты и частной собственности на землю. Выходит, что введение в РФ частной собственности на землю в 2002 году не имело достаточного научного обоснования и противоречило опыту развитых стран.

Оно базировалось на всеобщем заблуждении, будто собственники земли и работники на ней или, по крайней мере, организаторы бизнеса на ней, - это одни и те же лица. Но такого нет нигде в мире, не могло быть и в РФ. Введение частной собственности на землю выгодно только узкой группе собственников, поскольку приносит им доходы без занятий предпринимательством. Частная собственность на землю невыгодна ни предпринимателям, ни наёмным работникам, ни тем более свободным фермерам, так как отбирает у них часть дохода вопреки рыночной и просто экономической справедливости.

А государству, обществу в целом здесь тройной вред: кроме грабительского повторения теперь в аграрной сфере грабительской приватизации, состоявшейся в 1990-х годах в промышленности, - это лишает возможности внедрить самую оптимальную – ресурсную концепцию налогообложения. То есть, вместо сегодняшней антистимулирующей налоговой системы, где главное – налоги с дохода, сделать упор на налоги с имущества и земли, где нет ничего антистимулирующего. Но для этого земля как раз должна быть юридически в собственности у государства и предоставляться всем желающим в аренду у государства на любой срок, в том числе и с правом передачи по наследству, как и было в РФ до 2002 года и как всё больше распространяется в развитых странах.

А теперь рассмотрим, как складывается цена на рынке капитала. Фирма, предприниматель не могут начать никакого дела без капитала. А если нет собственного капитала, то можно купить на рынке право пользования денежным капиталом в течение определённого времени. Цена, уплачиваемая за использование взятых в долг денег, называется ссудным процентом. А ставка ссудного процента показывает, какой процент от взятой в кредит суммы будет уплачиваться за пользование ею. То есть, это доход, который получает собственник временно свободных денежных средств, позволяя пользоваться ими другому лицу.

Уровень ставки ссудного процента зависит от спроса на кредит. Но этот уровень дифференцируется под влиянием следующих факторов:

1) от степени риска (чем он больше, тем выше ссудный процент);

2) от срока ссуды (долгосрочные ссуды более дорогие);

3) от количества ссужаемых денег (как правило, на меньшую сумму выплачивается более высокий процент);

4) конкуренция на рынке капитала.

Если есть инфляция, то различают номинальную и реальную ставку процента. Номинальная – это просто процентная ставка, выраженная в рублях (долларах) по текущему курсу. А реальная – это процентная ставка, выраженная в неизменных рублях (долларах), или с поправкой на инфляцию. То есть, реальная ставка процента равна номинальной минус уровень инфляции. Например, если номинальная ставка 10%, а уровень инфляции 8%, то реальная ставка составляет 2%.

Именно реальная, а не номинальная ставка имеет главное значение для принятия инвестиционных решений. При этом низкая процентная ставка (мягкая кредитно-денежная политика) приводит к увеличению инвестиций и расширению производства. А высокая процентная ставка (жёсткая кредитно-денежная политика), наоборот, «душит» инвестиции и сдерживает производство. Следовательно, ставка процента распределяет имеющиеся в наличии деньги или ликвиды между теми инвестиционными объектами, высота доходности которых гарантирует выплату этой процентной ставки.

Таким образом, рынок капитала является сферой действия общих и специфи­ческих экономических законов. В частности, цены на этом рынке устанавливаются в соответствии с законами спроса и предложения. При этом производный характер действия законов спроса и предложения на рынках заимствования кредитных средств для инвестирования обладает мультиплицированным, возведенным в степень эффектом. Как отмечает наш фольклор, деньги к деньгам прирастают. Это связано с экономическими интересами участников рынков капитала, капитализированной собственности и денежно-кредитных средств, обслуживающих инвестиционные процессы: а) владельцев денежных сбережений; б) банков как по­средников, предоставляющих эти сбережения в виде кредита (ссуд); в) инвесторов, привлекающих эти средства в тот или иной реаль­ный сектор экономики.

В цене реального капитала и в сопровождающих его движение кредитно-денежных средствах и фондовых активах (в виде ценных бумаг) должна быть учтена не только величина дохода на данный момент времени, но и величина его в более или менее отдаленном будущем. Кроме того, в цене привлекаемых в инвестиции всех форм капи­тала (реального или денежного) должны быть учтены определен­ные корректировки, ценовые поправки на неопределенность и риск, свойственные всякому будущему периоду, на который рассчитано их привлечение, использование и возврат с приращением в виде доходов.

Обобщающим выражением дохода на реальный капитал или другие виды капитализированной собственности выступает годо­вая процентная ставка, т.е. величина дохода, которая исчисляется за определенный период времени, чаще всего за год, в процент­ном отношении к величине капитала. Размер получаемого дохода выступает ценой капи­тала или имущества, способного приносить постоянный ежегодный доход в течение определенного количества лет. Например, капита­лизированная собственность, будучи предоставленной в арен­ду, приносит владельцу рентный доход, называ­емый аннуитетом. Гарантированный, фиксированный доход в виде процентов по облигациям также называют аннуитетом.

Другой разновидностью дохода по ценным бумагам, таким как акции, выступает дивиденд. Этот вид дохода может быть выше процентной ставки по облигациям или банковским депозитам, но его уровень и сроки выплат не гарантируются, поскольку инвестиции сопряжены с не­определенностью и риском.

Денежные средства, сберегаемые на депозитах (вкладах) в ком­мерческих банках, приносят их владельцам процент. Эти же де­позитные сбережения, используемые (размещаемые) коммерчески­ми банками в виде кредитных средств, предоставляя их инвесторам (предпринимателям), приносят банку процент, маржу.

Производительность реального капитала влияет не только на уровень прибыли (процент на капитал), но и на процентные доходы по всем видам капитализированной собственности и денежно-кре­дитных средств, привлекаемых с помощью инвестиционного меха­низма. Исчисление доходов и цен по всем видам привлекаемого капитала принято называть дисконтированием. Дисконтированием обычно называют величину чистой произво­дительности реального капитала и исчисление процентных доходов по всем видам капитализированной собственности, задействован­ных в инвестиционном процессе, в том числе относительно буду­щих периодов. В экономической практике дисконты сводятся к расчету дис­контных ставок, дисконтных коэффициентов, общих и чистых дис­контированных доходов, в том числе с учетом фактора времени или продолжительности осуществления инвестиционных проектов.

Мы рассмотрели три вида факторов производства: труд, капитал, землю – и охарактеризовали рынки этих факторов производства, ценообразование на них. Следует заметить, что среди доходов на факторы производства преобладает заработная плата, как доход от труда: она обычно занимает две трети всего национального дохода, то есть совокупного дохода всех жителей страны.

Предел падения цен на стоимость товара «рабочая сила» определяется суммой, которая называется минимальной заработной платой. Минимальная заработная плата законодательно утверждается государством. Основой определения минимальной заработной пла­ты служит прожиточный минимум. Прожиточный минимум – это сумма денег, необходимая человеку для приобретения объема про­дуктов питания не ниже физиологических норм, а также удовлетво­рения на минимально необходимом уровне его потребностей в пред­метах первой необходимости и ряде других услуг. На величину заработной платы влияет цена продукции, так как повышение цены может повлиять на увеличение заработной платы.

В современной смешанной экономической системе особенностью эксплуатации наемного работника является его участие в прибылях предприятия, на котором он работает. Наемный работник наряду с получением заработной платы может получать прибыль как акционер и владелец определенного капитала. Предприниматель, являясь владельцем капитала, наряду с получением дохода от капитала может получать заработную плату, т.е. одновременно являться и владельцем капитала и наемным работником.

Сущность заработной платы раскрывается через ее функции: воспроизводственную и стимулирующую. В заработной плате воплощается основная часть стоимости рабочей силы, которая обеспечи­вает регулярное возобновление (воспроизводство) рабочей силы в процессе производства и на рынке труда. То есть заработная плата должна создавать материальные условия семье работника для подготовки в среднем не менее троих детей к моменту их вступления в трудоспособный возраст для работы на более современном оборудовании, по более совершенной технологии. А значит, например, условия для достаточно качественного образования подрастающего поколения и обеспечения его жильём при достижении совершеннолетия. Если заработная плата точ­но отражает количество и качество затраченного труда, то она эффек­тивно выполняет и стимулирующую функцию, побуждая работника к еще более производительному труду.

Заработная плата выступает в двух основных формах: повременной и сдельной. Повременная заработная плата устанавливает размер вознаграждения в зависимости от отработанного времени:

,

где ЗП – повременная заработная плата; Цт – цена часа труда (почасовая ставка оплаты); Ч – часы отработанного времени.

Цена часа труда – почасовая ставка оплаты – определяется путем деления стоимости рабочей силы на продолжительность рабочего дня:

,

где Др.с – дневная стоимость рабочей силы; Рд – продолжительность рабочего дня.

Сдельная, или поштучная, заработная плата устанавливается в зависимости от объема выпущенной продукции. При сдельной оп­лате заработок возрастает в прямо пропорциональной зависимости от количества изготовленных изделий. Эта зависимость определя­ется с помощью расценок.

Точкой отсчета при определении расценки служит часовая (днев­ная) цена труда и нормируемое количество продукции, которое ра­ботник при средней интенсивности труда и средней умелости дол­жен изготовить за час (день). Поштучная расценка исчисляется путем деления часовой (дневной) цены труда на норму выработки. Норма выработки – это количество изделий, вырабатываемое в течение часа, дня.

Условие выработки можно проиллюстрировать следующими со­отношениями:

; ; ,

где Р – расценка за единицу продукции; Нвыр1 – часовая норма выработки; Нвыр2– дневная норма выработки; Нвыр – норма вре­мени – затраты времени на единицу продукции:

.

Общий сдельный заработок определяется по формуле: , где Q – объем фактически качественно выполненной работы.

Какая же из двух форм заработной платы оптимальнее, предпочтительнее? С точки зрения работника, та, что приносит ему при тех же затратах труда наибольшее количество денежных средств. А с точки зрения работодателя, та, что стимулирует работника на наибольшую выработку в расчёте на единицу заработной платы. Нетрудно видеть, что работодатель предпочитает сдельную форму во всех случаях, кроме тех, когда отраслевая и другая специфика производства не позволяют её применить (например, по отношению к оператору в химическом производстве).

На основе двух форм заработной платы (повременной и сдельной) формируются различные системы заработной платы (схема представлена на следующем рисунке):

Рис.10. Системы оплаты труда

Заработная плата имеет денежное и натуральное выражение. Различают номинальную и реальную заработную плату. Номиналь­ная заработная плата – это сумма денег, которую работник по­лучает за свой труд. Основными элементами организации номи­нальной заработной платы являются нормирование труда, тариф­ные ставки и тарифные сетки, формы и системы заработной платы.

Реальная заработная плата – это средства существования, которые может приобрести работник на свою денежную заработ­ную плату при данном уровне цен. Она зависит от размера номи­нальной заработной платы, уровня цен на товары и услуги, налого­вых ставок, насыщенности рынка товарами и услугами.

Индекс реальной заработной платы IРЗП рассчитывается за опре­деленный период времени и равен частному от деления индекса номинальной заработной платы IНЗП на индекс цен и услуг Iцен:

.

Общий уровень заработной платы в стране зависит от степени развития производительных сил общества. Более высокий уровень техники производства, производительности труда и технологии оп­ределяет и более высокий уровень оплаты труда. Существенное влияние на величину реальной заработной платы оказывает соотношение спроса и предложения на рабочую силу, которое зависит от экономического развития страны.

Основными элементами организации заработной платы является тарифная система. Она служит инструментом дифференциации оплаты труда и принимается на уровне национальной экономики, представляя единую тарифную систему (ETC). Под тарифной системой заработной платы понимается совокупность нормативов, определяющих уровень заработной платы и дифференциацию этих уровней в зависимости от интенсификации, сложности и условий труда. Структура элементов тарифной системы представлена на следующей схеме:

Рис.11. Основные элементы тарифной системы

В основе ETC лежит прожиточный минимум, который определя­ет минимальную заработную плату. На ее базе с помощью тариф­ных коэффициентов, отражающих сложность труда (квалификацию), разрабатываются ставки и оклады всех работников.

Помимо тарифных ставок и окладов используют две формы над­тарифной части заработка (доплата, надбавки, премии). Первая форма – выплаты компенсационного характера: за работу в ночное время и сверхурочные; работу в выходные и праздничные дни; отклонение условий труда от нормальных. Эта форма должна предусматриваться в коллективных догово­рах и выполняться в обязательном порядке.

Вторая форма – выплаты стимулирующего характера: за высокое профессиональное мастерство, повышение производительности труда, повышение уровня образования. Эти выплаты также предусматриваются в коллективных догово­рах, но их выполнение не является обязательным. Они выполняют­ся только в том случае, если у предприятия есть средства.

ETC формируется в результате тарифных соглашений. Тариф­ные соглашения являются элементом коллективных договоров и выступают в качестве регулятора оплаты труда. Существует три уровня тарифных соглашений: общенациональ­ные, отраслевые, соглашения на уровне предприятии. Общенациональное соглашение регулирует минимальные размеры заработной платы, определяет порядок ее индексации, обязательный для всех предприятий независимо от форм собственности. Отраслевое соглашение в большей мере учитывает конкретные условия производства. Оно заключается периодически (раз в 3–4 года) и увязывается с ростом производительности труда, повышением эффективности производства данной отрасли.

Соглашение на уровне предприятия наряду с тарифными ставками фиксирует конкретные размеры надбавок и выплат, декларированные в общенациональных и отраслевых соглашениях. Если заработная плата растет более быстрыми темпами по сравнению с производительностью труда, затраты на рабочую силу, приходящиеся на единицу продукции или услуг, будут увеличиваться. Это ведет к увеличению издержек производства, а рост издержек производства, в свою очередь, ведет к росту цен или снижению прибыли и тем самым снижает конкурентоспособность товара или услуги. Помимо тарифной системы существуют и бестарифные системы заработной платы. Они включают следующее:

– распределение коллективного заработка по паям. Пай – это ранг работника в зависимости от должности;

– оплата труда от «лидера». Наибольшая ставка у руководителя предприятия, остальные ставки устанавливаются по иерархической лестнице в процентах от «лидера»;

– организация оплаты труда по коэффициентам трудового участия;

– «плавающие» оклады – при оплате труда наемных руководителей и специалистов по контракту. Оклад руководителя (ОР) определяется по формуле:

,

где К1 – коэффициент снижения (увеличения) уровня выполнения обязательств; К2 – коэффициент роста производительности труда и выпуска продукции; П – выплата из прироста прибыли в процентах к общей прибыли;

– оплата по трудовому рейтингу (применяется в Японии). Рейтинг работника (Rе) определяется по формуле:

,

где Ко – уровень образования (0,8 < Ко < 2); Кр — опыт работы (2 < Кр < 4,5); Кз – коэффициент значимости работника и умения работника воплощать в дела свои знания.

Конкретные ставки заработной платы на конкурентном рынке устанавливаются так же, как и другие цены, то есть на пересечении кривых спроса всех фирм и предложения всех рабочих, ищущих работу. В таком случае точке пересечения соответствуют равновесная ставка заработной платы и равновесный уровень занятости.

Другое дело – если на рынке только один покупатель рабочей силы (монопсония), например, в маленьком городке, где население работает на одном предприятии. В таком случае наниматель диктует цену на рабочую силу или заработную плату. Подобным же образом поступает и олигопсонист (3-4 фирмы на рынке труда действуют совместно, как единый наниматель).

Но если монопсонист или олигопсонист увеличат спрос на труд, то им придётся увеличить и заработную плату. Больше того: они вынуждены тогда доплачивать и ранее нанятым рабочим. В результате предельные издержки данного ресурса окажутся больше цены на него, то есть ставки заработной платы. Поэтому монопсония и олигопсония, максимизируя прибыль, при прочих равных условиях, нанимают меньше рабочих и за меньшую плату, чем это бы сделал наниматель при совершенной конкуренции.

Кроме того, в микроэкономике распространена точка зрения, что борьба профсоюзов за повышение ставок заработной платы вызывает сокращение числа нанимаемых рабочих, то есть увеличение безработицы. Но одновременное действие, во-первых, профсоюза как монополиста по продаже рабочей силы и, во-вторых, монополиста-нанимателя – может вызвать неожиданный результат: возврат к конкурентным ставкам заработной платы и количеству занятых.

На практике ставки заработной платы у различных работников существенно различаются. Одна из причин этого – различия в квалификации, уровне образования, способностях и возможностях работников. То есть происходит дифференциация оплаты труда в зависимости от качества рабочей силы.

Согласно теории человеческого капитала различия в оплате труда связаны с инвестициями в человеческий капитал. Под этими инвестициями понимаются любые вложения или действия, повышающие и развивающие способности работника, его квалификацию, а в итоге – его производительность труда. Инвестиции в человеческий капитал включают расходы, во-первых, на образование, во-вторых, на здравоохранение и, в-третьих, на повышение мобильности работников. Эти инвестиции осуществляют и государство, и фирмы, и сами работники. Государству эти инвестиции выгодны, поскольку более квалифицированный производитель даст больше массы продукта. Владельцам фирм эти инвестиции обеспечивают меньшие издержки производства и более высокую прибыль. А работникам указанные инвестиции дают возможность более полного проявления способностей, а значит – получения более высоких доходов в течение всей жизни.

В последние десятилетия в странах Запада стали развиваться гибкие трудовые отношения и гибкая заработная плата. Ведь проблема правильного начисления и своевременной выплаты заработной платы выступает очень важной социальной проблемой, чреватой в случае её недооценки серьёзными общественными катаклизмами.

Мы с Вами рассмотрели тему, посвящённую рынку факторов производства и тем самым завершили микроэкономический раздел экономической теории. Со следующей темы начинаем рассмотрение макроэкономического раздела, связанного с изучением национальной экономики как единого целого.