Главная Случайная страница


Полезное:

Как сделать разговор полезным и приятным Как сделать объемную звезду своими руками Как сделать то, что делать не хочется? Как сделать погремушку Как сделать так чтобы женщины сами знакомились с вами Как сделать идею коммерческой Как сделать хорошую растяжку ног? Как сделать наш разум здоровым? Как сделать, чтобы люди обманывали меньше Вопрос 4. Как сделать так, чтобы вас уважали и ценили? Как сделать лучше себе и другим людям Как сделать свидание интересным?


Категории:

АрхитектураАстрономияБиологияГеографияГеологияИнформатикаИскусствоИсторияКулинарияКультураМаркетингМатематикаМедицинаМенеджментОхрана трудаПравоПроизводствоПсихологияРелигияСоциологияСпортТехникаФизикаФилософияХимияЭкологияЭкономикаЭлектроника






Порядок выплаты переводов, поступивших в Российскую Федерацию для выплаты наличными в иностранной валюте





 

9.4.1. При наличии в поступивших в Филиал расчетных документах необходимых реквизитов Получателя - физического лица (Ф.И.О., а также его паспортные данные либо адрес места жительства (регистрации) информации о том, что сумма перевода подлежит выплате без открытия счета (наличной иностранной валютой), а также при поступлении расчетного документа без указания номера счета Получателя или с указанием о зачислении перевода на новый счет по вкладу («счет новый», «открыть новый счет» и т.п.), Работник бухгалтерской службы направляет в Структурное подразделение реестр-ордер ф.№167 и данный расчетный документ для выплаты суммы Получателю без открытия счета (либо на бумажных носителях, либо в электронном виде).

9.4.2. При поступлении из Филиала реестра-ордера ф.№167 с приложенными к нему расчетными документами для выплаты перевода без открытия счета, Контролер:

- удостоверяется в наличии на реестре-ордере ф.№167 подписей руководителя, главного бухгалтера и оттиска печати Филиала (при поступлении ф. №167 в электронном виде АС выполняет проверку легитимности ЭЦП);

- приобщает до обращения Получателя реестр-ордер ф.№167 и расчетный документ к невостребованным документам и делает в книге ф.№20 соответствующую регистрирующую запись. На оборотной стороне расчетного документа делается отметка о дате записи в книгу ф.№20.

9.4.3. При явке Получателя перевода Контролер, удостоверившись в личности Получателя по предъявленному Паспорту и разъяснив Получателю условия выплаты поступившего перевода и тарифы на данную услугу, предлагает Получателю оформить Заявление о выплате перевода ф. №366.

Выплата поступивших переводов без открытия счета осуществляется по представлении Получателем Заявления о выплате перевода ф. №366.

9.4.4. В случае выплаты перевода наличной иностранной валютой:

9.4.4.1. Контролер:

- путем обращения к базе данных СТОП-ЛИСТОВ (с указанием Ф.И.О. Получателя, паспортных данных или адреса места жительства (регистрации) обеспечивает контроль за возможностью выплаты перевода данному Получателю в соответствии с пунктом 1.11 настоящего Порядка;

- оформляет (в том числе с использованием АС) расходный кассовый ордер ф. №0402009 на сумму, подлежащую выплате, с указанием в поле «Направление выдачи» рублевого эквивалента суммы операции и ее названия – «Выплата перевода»;

- оформляет (в том числе с использованием АС) приходные кассовые ордера ф. №0402008 в двух экземплярах на сумму комиссии за выплату перевода с указанием в поле «Источник взноса» «Комиссия за выплату перевода из-за границы в наличной иностранной валюте»;

- делает отметку о выплате перевода в книге ф.№20 с указанием даты;

- приобщает реестр-ордер ф.№167, с последним расчетным документом, отраженным в реестре-ордере ф.№167 и зарегистрированным в книге ф.№20, к расходному кассовому ордеру ф. №0402009;

- предлагает Получателю расписаться на приходных и расходном кассовых ордерах (ф. №0402008/ф. №0402009);

- возвращает Получателю Паспорт;

- выдает Получателю номерной жетон с указанием его номера на расходном кассовом ордере ф. №0402009;

- в неавтоматизированных Структурных подразделениях записывает операции в кассовые журналы по приходу ф. №265 / по расходу ф. №266. В автоматизированных Структурных подразделениях операции автоматически средствами АС регистрируются в кассовых журналах по приходу ф.№265 / по расходу ф. №266 в соответствии с пунктом 1.18 настоящего Порядка;

- передает внутренним порядком Кассиру оба экземпляра приходного кассового ордера ф. №0402008 и расходный кассовый ордер ф. №0402009, расчетный документ, реестр-ордер ф.№167 и Заявление о выплате перевода ф. №366.

9.4.4.2. При невозможности выплатить часть перевода в валюте поступления (сумма выплаты целой единицы меньше минимального достоинства банкноты иностранной валюты), данная часть суммы выплачивается в валюте Российской Федерации в порядке, аналогичном изложенному в документе /3/, с учетом следующих особенностей. Расчет выплачиваемой части перевода в валюте Российской Федерации производится путем умножения выплачиваемой суммы в иностранной валюте на курс покупки этой иностранной валюты, установленный Сбербанком России в соответствии с документом /31/ на день совершения указанной операции. При этом, в расходном кассовом ордере ф. №0402009 указывается:

· в поле «Сумма цифрами» (дебет) – сумма в валюте перевода;

· в поле «Сумма цифрами» (кредит) – сумма в валюте Российской Федерации, выдаваемая Получателю из кассы банка;

· в поле «Сумма прописью (наименование (код) валюты)» - сумма прописью (дробная часть валюты – цифрами), цифровой код валюты Российской Федерации, выдаваемой из кассы банка, и отдельной строкой указывается сумма в валюте перевода и цифровой код валюты перевода;

· в поле «Направление выдачи» указывается: наименование операции – «Выплата части перевода с конверсией»; рублевый эквивалент иностранной валюты по курсу Банка России на дату совершения операции;

· в свободном поле нижней части – фраза «Операция согласована со мною и производится по курсу, установленному Сбербанком России, на день ее совершения».

9.4.4.3. Уполномоченный работник осуществляет дополнительный контроль по расходным операциям на суммы свыше эквивалента 2.000 долларов США с проставлением подписи в расходных кассовых ордерах ф. №0402009 в поле «Бухгалтерский работник». По расходным операциям на суммы меньше эквивалента 2.000 долларов США в расходных кассовых ордерах ф. №0402009 в поле «Бухгалтерский работник» проставляет свою подпись Контролер, проводивший операцию.

Лимит совершаемой операции по выплате перевода изменяется решением Комитета Сбербанка России по процентным ставкам и лимитам.

9.4.4.4. Получив документы от Контролера, Кассир:

- приглашает Получателя по номерному жетону;

- запрашивает у Получателя Паспорт и удостоверяется в личности Получателя, сверяет данные, указанные в предъявленном документе, с данными, указанными Контролером в приходном и расходном кассовых ордерах (ф. №0402008/ф. №0402009), подписывает их и проставляет печать кассы на втором экземпляре приходного кассового ордера ф. №0402008;

- отражает с использованием АС сумму, подлежащую выплате в «Реестре операций с наличной валютой и чеками» ф. №328. Выплата в валюте Российской Федерации дробной части от общей суммы в иностранной валюте будет являться отдельной операцией и иметь в «Реестре операций с наличной валютой и чеками» ф. №328 код вида операции (код 58), отличный от кода вида операции, проставляемого при выплате иностранной валюты;

- оформляет Справку13 на сумму перевода;

- оформляет Справку на сумму в валюте Российской Федерации дробной части от общей суммы в иностранной валюте;

- выдает Получателю разницу19 между суммой перевода и суммой комиссии за его выплату, Справку (Справки), второй экземпляр приходного кассового ордера ф. №0402008 и возвращает Паспорт.

9.4.4.5. В случае зачисления суммы перевода по желанию Получателя на Счет Контролер, в том числе с использованием АС:

- установленным порядком зачисляет сумму перевода на действующий счет в иностранной валюте с оформлением мемориального ордера ф.№203, в соответствии с документом /1/. Мемориальный ордер ф.№203 подписывает у Получателя;

- отражает операцию по зачислению суммы по счету в сберегательной книжке;

- в неавтоматизированных Структурных подразделениях записывает операцию в реестр документов по операциям структурного подразделения ф. №333. В автоматизированных Структурных подразделениях операция автоматически средствами АС регистрируется в реестре документов по операциям структурного подразделения ф. №333 (в случае отсутствия удаленного доступа к ЦБД филиала) в соответствии с пунктом 1.18 настоящего Порядка;

- если по желанию Получателя сумма перевода зачисляется на новый счет - в установленном порядке оформляет открытие счета.

9.4.5. При наличии on-line связи между Структурными подразделениями, подчиненными одному Филиалу банка, и при поступлении перевода для выплаты без открытия счета допускается выплату перевода осуществлять без формирования реестра – ордера ф.№167 при вводе информации о поступившем переводе физического лица на уровне Филиала и возможности доступа к данной информации с уровня Структурного подразделения.

Date: 2015-09-25; view: 450; Нарушение авторских прав; Помощь в написании работы --> СЮДА...



mydocx.ru - 2015-2024 year. (0.007 sec.) Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав - Пожаловаться на публикацию