Общие правила. 9.1.1. Валютному контролю подлежат переводы, связанные с получением резидентами кредитов и займов в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации от

9.1.1. Валютному контролю подлежат переводы, связанные с получением резидентами кредитов и займов в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации от нерезидентов по кредитным договорам и договорам займа.

9.1.2. Бухгалтер на основании расчетного документа зачисляет средства на Счет и направляет расчетные документы в Отдел для осуществления валютного контроля и выявления фактов нарушения валютного законодательства и актов валютного регулирования.

9.1.3. При обнаружении в расчетных документах назначения платежа, связанного с получением кредитов и займов в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации, работник Отдела:

- фиксирует в журнале валютного контроля следующую информацию: дату поступления средств на корреспондентский счет / счет МФР Филиала, Ф.И.О. Получателя, номер счета Получателя (при наличии), сумму перевода и содержание валютной операции;

- при поступлении перевода на счет Получателя в течение 3-х рабочих дней с даты поступления средств на счет МФР Филиала направляет заказным письмом уведомление Получателю о необходимости предоставления в банк Подтверждающих документов;

- при поступлении перевода в иностранной валюте для выплаты наличными деньгами в течение 3-х рабочих дней с даты поступления средств на корреспондентский счет / счет МФР Филиала направляет информацию о необходимости предоставления в Отдел копии Заявления о выплате перевода ф. №366 в Структурное подразделение, в котором будет выплачиваться перевод.

9.1.4. При поступлении копии Заявления о выплате перевода ф. №366 работник Отдела в течение 3-х рабочих дней направляет заказным письмом уведомление Получателю о необходимости предоставления в банк Подтверждающих документов.

9.1.5. При поступлении Подтверждающих документов работник Отдела фиксирует в журнале валютного контроля в графе «Результаты контроля» о выявлении/не выявлении фактов нарушения актов валютного законодательства, актов валютного регулирования и требований документа /35/.

9.1.6. При непредставлении Получателем Подтверждающих документов в течение одного месяца с даты получения клиентом заказного письма работник Отдела фиксирует в журнале валютного контроля в графе «Результаты контроля» факт непредставления документов.

9.1.7. Расчетные документы, в назначении платежа которых обнаружена информация, связанная с получением резидентами кредитов и займов в иностранной валюте и в валюте Российской Федерации от нерезидентов по кредитным договорам и договорам займа; копии Заявлений о выплате перевода ф. №366, Подтверждающие документы хранятся в Отделе в «Папке контрольных документов».

9.1.8. При выявлении фактов нарушения актов валютного законодательства, актов валютного регулирования и требования документа /35/, а также при непредставлении Получателем Подтверждающих документов, Отдел информирует о нарушении орган валютного контроля, имеющему право применять санкции к данному лицу в соответствии с документом /42/.

В информации необходимо указать: Ф.И.О. клиента, данные о документе, удостоверяющем личность, адрес места жительства, содержание нарушения со ссылкой на пункт закона Российской Федерации или акта Банка России, дату совершения и сумму незаконной валютной операции или указанного нарушения.

9.1.9. Если в поступившем в Филиал расчетном документе отсутствуют или искажены необходимые реквизиты Получателя, в т.ч. банка-получателя, Филиал производит уточнение реквизитов перевода у банка-отправителя в соответствии с документом /13/:

- при поступлении перевода от банка-корреспондента нерезидента – в течение срока, согласованного с данным банком-корреспондентом;

- при поступлении перевода от банка-корреспондента или банка-респондента резидента, а также от банка-корреспондента нерезидента, с которым не согласован срок нахождения средств на счете «До выяснения», - в течение 5-ти рабочих дней. По истечении указанных сроков и при невозможности уточнения банком-отправителем реквизитов перевода Филиал возвращает сумму невыплаченного перевода.

В отдельных случаях, с разрешения руководителя Филиала, руководителя ОПЕРУ (его заместителя) средства в иностранной валюте могут быть зачислены на счет Получателя либо выданы наличными деньгами в случае несовпадения не более 3-х букв (по совокупности), близких по звучанию в Ф.И.О. или 1-й цифры в номере счета или в номере паспорта Получателя при условии полного совпадения по всем остальным реквизитам.

При поступлении перевода в сумме менее эквивалента 50 долларов США рекомендуется переписку по платежу (уточнение реквизитов перевода) не осуществлять, а сумму перевода возвратить банку-отправителю (с указанием причин возврата) в течение 3-х рабочих дней со дня зачисления денежных средств на счет МФР.

9.1.10. В целях идентификации клиента (Ф.И.О.) Получателя в расчетном документе при поступлении перевода в валюте Российской Федерации и иностранной валюте на счет или без открытия счета, Структурное подразделение и Филиалы могут использовать Таблицу транслитерации (Приложение 5 настоящего Порядка).

9.1.11. Все документы, представленные Получателем в Структурное подразделение при выплате перевода и помещенные в «Папку контрольных документов», должны храниться в Филиале банка не менее 5 лет с даты поступления перевода на корреспондентский счет / счет МФР Филиала. Порядок хранения документов определяется руководителем Филиала с учетом обеспечения требования по их сохранности.

9.1.12. При получении переводов в иностранной валюте, подлежащих выплате без открытия счета, физические лица (резиденты и нерезиденты) представляют в Структурное подразделение Заявление о выплате перевода ф. №366.

9.1.13. Допускается зачисление сумм переводов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте, поступивших из-за границы, если в расчетном документе указаны номер счета, фамилия и инициалы (фамилия и имя) Вкладчика (в случае зачисления средств на счет), паспортные данные, фамилия и инициалы (фамилия и имя) клиента (в случае поступления средств для выплаты наличными), в случае однозначной идентификации клиента как получателя перевода.