Порядок проведения операций по переводам без открытия счета

6.4.1. При обращении Отправителя для перевода иностранной валюты из Российской Федерации без открытия банковского счета Контролер, в том числе с использованием АС:

- выясняет у Отправителя цель перевода;

- информирует Отправителя об условиях (или невозможности) совершения перевода в соответствии с определенной Отправителем целью и суммой перевода с учетом совершенных текущим днем аналогичных операций (с учетом пункта 6.2.2 настоящего Порядка);

- информирует Отправителя о размере тарифа Сбербанка России за указанную операцию, в том числе о тарифе за услугу «FULLPAY» (при оказании услуги);

- принимает от Отправителя Паспорт;

- убеждается в личности Отправителя по предъявленному Паспорту;

- предлагает Отправителю заполнить Заявление о переводе ф. №364-в и проверяет правильность и полноту заполнения реквизитов, либо на основании реквизитов перевода, представленных в письменной форме Отправителем, формирует в АС Заявление о переводе ф. № 364-в, распечатывает его и передает Отправителю на подпись. При этом правильность и полнота заполнения реквизитов проверяется автоматически АС. В обязательном порядке для стран и территорий, где номер счета клиента в банках представлен только в формате IBAN (см. Памятку по заполнению Заявления о международном переводе), проверяет наличие у Получателя номера счета в формате IBAN и осуществляет форматный и логический контроль IBAN в соответствии с Приложением 8 настоящего Порядка15;

- путем обращения к базе данных СТОП-ЛИСТОВ (с указанием Ф.И.О. Отправителя и паспортных данных) обеспечивает контроль за возможностью приема перевода в иностранной валюте от данного Отправителя в соответствии с пунктом 1.11 настоящего Порядка;

- заверяет Заявление о переводе ф. №364-в своей подписью и оттиском печати Структурного подразделения;

- оформляет приходный кассовый ордер ф. №0402008 в двух экземплярах на сумму перевода и сумму комиссии (сумм комиссий – в случае оказания услуги FULLPAY), где в графе «Источник поступления» указывается наименование операции – «Прием перевода и сумм комиссий» с разбивкой сумм на:

· сумму перевода;

· сумму комиссии за осуществление перевода;

· сумму комиссии за услугу FULLPAY (в случае ее оказания).

В графе «Дебет счета» указывается номер лицевого счета кассы, в графе «Кредит счета» отдельными строками указывается номер лицевого счета по учету операции и указанных видов комиссий, в графе «Сумма цифрами» отдельными строками указываются: общая сумма, вносимая в кассу Структурного подразделения, соответствующая сумма комиссий.

При списании сумм комиссий со счета оформляется мемориальный ордер ф. 277 по аналогии с пунктом 4.2.2 настоящего Порядка.

- регистрирует (в том числе с использованием АС) Заявление о переводе ф. №364-в в «Реестре принятых заявлений» ф. №139-а8;

- предлагает Отправителю расписаться в приходных кассовых ордерах ф. №0402008 и мемориальных ордерах ф.277 (при списании комиссии со счета);

- приглашает Уполномоченного работника для осуществления Контроля. При положительных результатах проверки Уполномоченный работник подтверждает факт проверки путем проставления собственноручной подписи в графе «Контролер[5]» приходного кассового ордера ф. №0402008. При отрицательных результатах возвращает документы Контролеру для переоформления операции;

- выдает Отправителю номерной жетон, указывая его номер на первых экземплярах приходных кассовых ордеров ф. №0402008, возвращает Паспорт Отправителю и передает внутренним порядком документы Кассиру.

6.4.2. Получив документы от Контролера, Кассир:

- вызывает Отправителя по номеру жетона;

- запрашивает у Отправителя Паспорт и убеждается в личности Отправителя;

- принимает денежные средства (в сумме перевода и в сумме комиссии за перевод) у Отправителя, заверяет подписью приходные кассовые ордера ф. №0402008;

- подтверждает завершение операции в АС;

- отражает (с использованием АС) сумму перевода и сумму комиссии в “Реестре операций с наличной валютой и чеками” ф. №328;

- оформляет Справку13 и заверяет своей подписью;

- возвращает Отправителю Паспорт, Справку, вторые экземпляры приходных кассовых ордеров ф. №0402008, заверенные печатью кассы.

6.4.3. В неавтоматизированных Структурных подразделениях Контролер записывает операцию в кассовый журнал по приходу ф. №265 и реестре документов по операциям структурного подразделения ф. №333 (в случае взимания комиссии со счета). В автоматизированных Структурных подразделениях операция автоматически средствами АС регистрируется в кассовом журнале по приходу ф. №265 и реестре документов по операциям структурного подразделения ф. №333 (в случае взимания комиссии со счета, а также отсутствия удаленного доступа к ЦБД филиала) в соответствии с пунктом 1.18 настоящего Порядка.

6.5. Списание дополнительных комиссий и ведение переписки с Отправителями (Вкладчиками) / Получателями переводов

6.5.1. Сумма дополнительной комиссии, удержанной банками-корреспондентами со Сбербанка России за осуществление перевода, отмену перевода и др., относится на счет по учету «Требований по прочим операциям» Филиала. Работник бухгалтерской службы Филиала проверяет поле 71А, в ранее сформированном расчетном документе (МТ103N), составленном на основании Заявления о переводе ф. №364-в. При наличии в поле 71А отметки «OUR» (информация о необходимости списания в безакцептном порядке со счета Вкладчика суммы комиссии) Бухгалтер осуществляет списание комиссии со счета Вкладчика с оформлением мемориального ордера ф. №203 и соответствующих бухгалтерских проводок. Если счет открыт в Структурном подразделении, не имеющем удаленного доступа к ЦБД филиала, действия Бухгалтера аналогичны изложенным в пункте 12.4.3 настоящего Порядка.

6.5.2. В случае невозможности безакцептного списания дополнительной комиссии со счета Вкладчика (в поле 71А отметка «BEN» или «SHA»; счет закрыт; остаток по счету недостаточен и т.д.) Работник бухгалтерской службы сообщает в Структурное подразделение о необходимости информирования Вкладчика о возмещении дополнительной комиссии, связанной с исполнением его Заявления о переводе ф. №364-в. Информирование Вкладчика производится в течение 2-х рабочих дней.

Сумма возмещения Отправителем банку (путем списания со счета или наличными деньгами) дополнительной комиссии, удержанной банками – корреспондентами и списанной со счета МФР Филиала, относится на счет по учету «Требований по прочим операциям».

6.5.3. Филиалы посредством заказных почтовых отправлений с уведомлением о вручении осуществляют информирование Отправителей и Получателей переводов (переписку) в следующих случаях:

6.5.3.1. При поступлении от банка-корреспондента/банка-респондента информации, что сумма перевода не может быть возвращена, Филиал в течение 2-х рабочих дней информирует Отправителя о невозможности исполнить его Заявление об отмене перевода ф. №367, поданное в соответствии с разделом 10 настоящего Порядка.

6.5.3.2. При поступлении от банка-корреспондента/банка-респондента запроса об уточнении реквизитов перевода Филиал в течение 2-х рабочих дней информирует об этом Отправителя с просьбой сообщить уточненные реквизиты (заявлением в свободной форме) в Структурное подразделение, принявшее Заявление о переводе ф. №364-в, или в Филиал, а также произвести оплату дополнительных комиссий банка-корреспондента/банка-респондента за уточнение реквизитов перевода.

За уточнение реквизитов взимается комиссия в соответствии с действующими тарифами Сбербанка России.

При отсутствии в течение 7 рабочих дней со стороны Отправителя сведений об уточненных реквизитах перевода и повторных запросов от банка-корреспондента/банка-респондента, или при невозможности уточнения реквизитов Отправителем, Филиал направляет ответ об отсутствии возможности сообщить дополнительные сведения о реквизитах перевода.

6.5.3.3. В случае, если денежные средства, ранее переведенные Отправителем со счета или без открытия счета в соответствии с настоящим Порядком, возвращены в Филиал по причине неверно (неполно) указанных расчетных реквизитов Получателя (банка Получателя, счет Получателя закрыт и др.) Филиал в течение 2-х рабочих дней информирует Отправителя о неисполнении и о возврате суммы его перевода по независящим от банка причинам.

6.5.3.4. При поступлении от банка-корреспондента/банка-респондента запроса об отмене перевода, зачисленного на счет Получателя, Филиал в течение 2-х рабочих дней информирует об этом Получателя с просьбой посетить Структурное подразделение по месту нахождения счета Получателя для оформления разрешения на списание денежных средств или подачи заявления об отказе возвратить полученный перевод.

При отсутствии в течение 7 рабочих дней разрешения Получателя на списание суммы возвращаемого перевода и повторных запросов от банка-корреспондента/банка-респондента, или при отказе Получателя возвращать сумму перевода, Филиал направляет ответ о невозможности произвести возврат перевода с указанием причины.

6.5.3.5. При поступлении от банка-корреспондента/банка-респондента дополнительной информации (реквизитов) к ранее поступившему переводу (за исключением пункта 9.1.9 настоящего Порядка) Филиал в течение 2-х рабочих дней информирует об этом Получателя с приложением копии соответствующего документа банка-отправителя.

6.5.4. Филиалы в соответствии с действующими тарифами Сбербанка России осуществляют исполнение письменных поручений (в свободной форме), полученных от Отправителей и Получателей переводов при розыске Получателем суммы ожидаемого или отправляемого перевода.