Стягнення штрафу в розмірі неправомірно одержаного доходу

Національний банк України має право стягувати штраф у розмірі неправомірно одержаного доходу та застосовувати інші економічні санкції відповідно до чинного законодавства у разі порушення комерційними банками порядку, строків та технології виконання банківських операцій, які встановлені нормативними актами НБУ, а саме:

1) порушення законодавства при формуванні власного
статутного фонду;

2) порушення обов'язкових економічних нормативів ре­
гулювання діяльності комерційних банків;

3) недозарезервування комерційним банком коштів на
його кореспондентському рахунку;

4) нарахування та стягнення відсотків авансом у момент
видачі позики тощо;

5) в інших випадках, передбачених чинним законодав­
ством.

Нарахування штрафу у розмірі неправомірно одержаного доходу здійснюється на підставі акта перевірки чи ревізії або доповідної записки відповідних регіональних управлінь НБУ. Вони, в свою чергу, готують розпорядження про притягнен­ня до відповідальності та стягнення штрафу у розмірі непра­вомірно одержаного доходу, яке підписується керівником та головним бухгалтером регіонального управління НБУ.

Стягнення штрафу здійснюється у претензійно-позовно­му порядку.

Комерційні банки та інші фінансово-кредитні установи

Тема З