Финансирование проекта. Просмотр таблицыКэш-фло показывает дефицит наличности с пер-

Просмотр таблицы Кэш-фло показывает дефицит наличности с пер-

вого по 5-ый месяц проекта. Не обеспечив финансирование затрат, нельзя

получить доход. Значит, необходимы заемные средства. В этом случае,

щелкните правую кнопку мыши по полю таблицы, выберите пункт «Мас-

штаб» установите масштаб по месяцам до 2001 года включительно. Форму

представления Кэш-фло можно изменить, щелкнув правую кнопку мыши и

выбирая пункт «Отображение», и устанавливая режим просмотра таблицы

без/с отображением пустых строк, а также формат представления число-

вых данных и вид валюты (Экспериментируйте!).

Откроем диалог «Финансирование/Займы/Кредиты» и внесем сле-

дующие данные:

Название кредитора:

Дата:

Сумма, руб.:

Срок:

ЦБ

01.01.2001

180 000

5 месяцев.

Опишем параметры кредитного договора:

Закладка «Выплата процентов»: Выплата процентов: «Регулярные»

— Ежемесячно, «Годовая ставка»: 36% без капитализации, «Отсрочка пер-

вой выплаты»: 5 мес., «Задолженность выплачивается»: «С последней вы-

платой», «Отнесение процентов»: «На затраты».

Закладка «Поступления»: Установите переключатель «Разовые»,

39

нажатием кнопки «Схема» откройте диалог «Схема разовых поступлений -

…». Будем вводить 5 ежемесячных выплат по 36 000 рублей по датам

01.01.2001, 01.02.2001, …, 01.05.2001. Для этого лучше наберите только

36 000 для первой строки и копируйте ее для следующих строк. Даты с ин-

тервалом на один месяц проставляются автоматически. Нажмите кнопку

«ОК».

Закладка «Возврат»: «В конце», т.е. в конце установленного срока

одной выплатой. Закроем диалог «Кредиты».

Выполните команду «Проект/Настройка расчета/Показатели эффек-

тивности» и внесите следующие данные: Установите флажок «Учитывать

проценты по кредитам», «Какая доля выплат…» — 100%, «Период расче-

та…» — 6 мес. проекта. Нажмите кнопку «ОК».

После этого, откройте таблицу «Результаты/Кэш-фло» и нажмите

кнопку «Расчет проекта».