Тема 14. Понятие и элементы банковской системы

Цель занятия: Изучить причины стабилизации форм и методов регулирования денежного и кредитного хозяйства. Знать внешние и внутренние факторы начала устойчивой деятельности банков с XVII века и как происходило формирование их депозитной основы. Определять сходство и различие между кредитной и банковской системами. Определять сущность деятельности банка и принципы ее организации. Проанализировать роль банковской инфраструктуры в повышении банковской деятельности. Определять особенности развития банковской системы России. Определять отличие европейской модели банковской системы от модели банковской системы США.

1. Причины стабилизации форм и методов регулирования денежного и кредитного хозяйства.

2. Внешние и внутренние факторы начала устойчивой деятельности банков с XVII века и как происходило формирование их депозитной основы.

3. Сходство и различие между кредитной и банковской системами. Сущность деятельности банка и принципы ее организации.

4. Роль банковской инфраструктуры в повышении банковской деятельности.

5. Особенности развития банковской системы России.

6. Отличие европейской модели банковской системы от модели банковской системы США.

Вопросы для проверки знаний студентов

1.Что такое деньги?

2. Назовите причины отказа от золотого монометаллизма, золотодевизного стандарта.

3. Объясните особенности проявления функций денег на современном этапе экономического развития России.

4. Чем определяется скорость оборота наличных денег и количество денег, необходимое для нормального функционирования экономики?

5. Объясните какие способы платежей возможны между юридическими лицами?

6.Каким образом высокая инфляция может подорвать способность денег выполнять свои функции?

7. Валюта евро, характеристика и необходимость введения на территории стран Европейского Союза.

8. Опишите концепции современных экономических теорий влияния денежно-кредитной политики на социально – экономическое положение страны.

9. Что входит в понятие «денежная система государства»?

10. Каким образом определяется объем денежной массы?

11. Какие функции выполняет кредит в современной экономике?

12. В чем заключается экономическая сущность процента за кредит?

13. Какие формы и виды кредита распространены у нас в стране?

14. Какие кредитные учреждения входят в кредитную систему страны?

15. Какова структура банковской системы России в настоящее время?

16. Основные функции Центрального банка России.

17. Что означает выражение «Центральный банк - как Банк банков»?

18. Какие задачи выполняет Центральный банк как финансовый агент правительства?

19. Инструменты, используемые Центральным банком при регулировании денежно-кредитной политики страны.

20. Какие стратегические цели являются основными для коммерческих банков?

21. В чем особенности баланса коммерческого банка?

22. Назовите способы привлечения средств коммерческими банками.

23. Какие документы необходимы для оформления кредитных отношений с банком.

24. Чем отличается закладная от залога и ипотеки?

25. Покажите на условном примере как осуществляется учет векселей.

26. В чем заключается стратегия коммерческих банков? Перечислите основные забалансовые операции и объясните их механизм?

27. Назовите пути снижения кредитного, процентного, валютного рисков.

28. Что такое конвертируемость денежной единицы?

29. В чем различие между платежным и расчетным балансом?

30. Объясните цели и задачи официальных мягких займов.

31. Какова роль Всемирного банка и Международного валютного фонда в кредитной поддержке государств?

Основная литература

1. Закон Российской Федерации "О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР "О Центральном банке РСФСР (Банке России)" от 26 апреля 1995 г. с соответствующими дополнениями и изменениями.

2. Закон Российской Федерации "О внесении изменений и дополнений в Закон РСФСР "О банках и банковской деятельности в РСФСР" от 3 февраля 1996 г. с соответствующими дополнениями и изменениями.

3. Закон РСФСР "О валютном регулировании и валютном контроле" от 9 октября 1992 г. с соответствующими дополнениями и изменениями.

4. О мерах Правительства Российской Федерации и ЦБР по стабилизации социально-экономического положения в стране. - Российская газета, 17 ноября 1998г.

5. Заявление Правительства РФ и ЦБ РФ "О реструктуризации кредитных организаций". - Приложение к газете "Финансовая Россия", 1998 г., № 44.

6. Основные направления единой государственной денежно-кредитной политики на 2012 год. - Деньги и кредит, 2012, № 12.

7. Инструкция ЦБР "О порядке регулирования деятельности кредитных организаций" от 1 октября 2006 г., № 1.

8. Положение ЦБР "О проведении безналичных расчетов кредитными организациями в РФ" от 25 ноября 1997 г., № 5-П.

9. Инструкция ЦБР "О порядке применения федеральных законов, регламентирующих процедуру регистрации кредитных организаций и лицензирования банковской деятельности" от 23 июля 1998 г., № 75-И.

10. Положение ЦБР "О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)" от 31 августа 1998 г., № 54-П.

11. Банковское дело. Учебник. Под ред. Лаврушина О.И.- М.,2012.

12. Банки и банковские операции. Учебник./Под ред. Жукова Е.Ф. - М., 2012.

13. Деньги, кредит, банки. Учебник. /Под ред. Жукова Е.Ф. - М.,2012.

14. Деньги, кредит, банки. Учебник. /Под ред. Лаврушина О.И.- М.,2012

15. Жуков Е.Ф. Инвестиционные институты. Учебное пособие. - М.,2012.

16. Общая теория денег и кредита. Учебник. /Под ред. ЖуковаЕ.Ф.-М.,2012.

17. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебник. /Под ред. Дробозиной Л. А-М.,2012.

Дополнительная литература

1. Банковское дело. Учебник. /Под ред. Колесникова В.И., Кроливецкой Л.П.-М.,2012.

2. Семенкова Е.В. Операции с ценными бумагами. Учебник. - М.,2009.

3. Ценные бумаги. Учебник. /Под ред. Колесникова В.И., Торкановского В.С.-М. 2012

4. Анесян С. А. Основы функционирования рынка ценных бумаг. Учебное пособие.- М.,2012.

5. Буренин А.Н. Рынок ценных бумаг и производных финансовых инструментов. Учебное пособие.- М.,2012.

6. Литвиненко Л.Т., Нишатов Н.П., Удалищев Д.П. Рынок государственных ценных бумаг. Учебное пособие.- М.,2012.

7. Носкова И.Я. Валютные и финансовые операции. Учебное пособие,- М.,2012.

8. Поляков В.П., Московкина Л.А. Основы денежного обращения и кредита. Учебное пособие.- М.,2012.

9. Андреев А.А. и др. Пластиковые карточки. Руководство для пользователей.- М.,2012.

10. Аристов Д.В. Оценка деятельности подразделений, осуществляющих пассивные операции. – М., 2012.

11. Березина М.П. Безналичные расчеты в экономике России. Анализ практики.- М., 2012.

12. Кабатова Е.В. Лизинг: правовое регулирование, практика.-М.,2012.

13. Лялин В.А., Воробьев П.В. Ценные бумаги и фондовая биржа.-М.,2012.

14. Макеев А.В., Савенков В.Н. Вексель. Практическое пособие по применению.- М.,2012.

15. Меньшиков И.С. Финансовый анализ ценных бумаг. Курс лекций,- М., 2012.

16. Панова Г.С. Кредитная политика коммерческого банка.- М.,2012.

17. Портной М.А. Деньги: их виды и функции.- М.,2012.

18. Савенков В.И. Ценные бумаги в России.- М.,2010.

19. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк. Управление и операции. М., 2012.

20. Базовые принципы эффективного надзора за банковской деятельностью. Консультативное письмо Базельского комитета по банковскому регулированию. Базель, апрель 2012 г.-Бизнес и банки,2012, № 21.

21. Беляев М.К., Бузуев А.В. Эмиссия: неожиданность или закономерность,— Банковское дело, 2012, №11.

22. Березина М.П. Вопросы теории безналичных расчетов. - Банковское дело, 2012, №8.

23. Документы Базельского комитета. Принципы управления рисками процентных ставок. Базель, сентябрь 2012.- Бизнес и банки, 1998, № 15-18,20.

24. Маневич В.Е. Национальный кризис ликвидности и вексельный кредит.

25. Бизнес и банки, 2012, № 26.

26. Маневич В.Е. Об антикризисной программе Правительства и

27. Центробанка,- Бизнес и банки, 2012, № 45.» Михайлов А.Г. Коммерческие банки: методы оценки надежности. -

28. Банковское дело, 2011-2012

29. Москвин В.А. Банковская система - послекризисное развитие.- Банковское дело, 2012, №10. Овчаров А.О. Организация управления рисками в коммерческом банке.

30. Поморина М.А. Управление рисками как составная часть процесса управления активами и пассивами банка. - Банковское дело, 2012, № 3.

31. Саркисянц А., Дубов А. Подходы к оценке банковского портфеля. -Банковское дело, 2012, № 6.

32. Суская Е.П. Оценка риска банков при кредитовании юридических лиц. -Банковское дело, 2012, № 4.

33. Ямпольский М.М. Межбанковский кредит и ликвидность банка. -

34. Банковское дело, 2004. № 7. 200 крупнейших банков России.- Деньги. 2012, № 47, с. 17-24.

35. Основные направления денежно-кредитной политики Центрального банка на 2011-2012 г.г.