Особенности форм организации ЦБ

Критериями независимости центральных банков, обусловленной объективными факторами, являются: участие государства в капитале ЦБ и распределение прибыли; процедура назначения (выбора) руководства банка; степень отражения в законодательстве целей и задач ЦБ; право государства на вмешательство в денежно-кредитную политику; правила, регулирующие возможность прямого и косвенного финансирования расходов ЦБ страны.

В настоящее время основными задачами Центрального банка любой страны являются:

1) защита и обеспечение устойчивости валюты страны;

2) обеспечение единой федеральной денежно-кредитной политики;

3) развитие и укрепление банковской системы;

4) обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов;

5) осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.

Для выполнений данных задач Центральный банк призван быть:

1) эмиссионным центром страны (монопольное право на выпуск банкнот);

2) банком банков, т. е. совершать операции не с торгово-промышленной клиентурой, а преимущественно с банками страны;

3) банкиром правительства, для чего должен поддерживать государственные экономические программы, предоставлять кредиты правительству;

4) главным расчетным центром страны, выступая посредником между банками страны при выполнении безналичных расчетов, основанных на зачете взаимных требований;

5) органом регулирования экономики денежно-кредитными методами.

При решении вышеперечисленных задач Центральный банк выполняет три основополагающие функции: регулирующая (регулирование денежной массы в обращении) контрольная (определение соответствия требованиям качественному составу банковской системы), информационно-исследовательская (должен быть научно-исследовательским, информационно-статистическим центром, публикуя информацию в денежно-кредитной сфере, и заниматься консультационной деятельностью).

В настоящее время банковскую систему России возглавляет ЦБ России, правовой статус, задачи, функции которого формируются на нескольких уровнях: конституционном, специальном законодательном и подзаконном.

Конституция РФ (ст. 103) установила, что Банк России подотчетен Государственной Думе Федерального Собрания, которая назначает на должность и освобождает Председателя Банка России (по представлению Президента РФ) и членов Совета директоров, назначает аудитора Банка России и утверждает его годовой отчет и аудиторское заключение.

Подотчетность Банка России Государственной Думе означает:

a) предоставление Банком России Государственной Думе на рассмотрение годового отчета, а также аудиторского заключения;

b) определение Государственной Думой аудиторской фирмы для проведения аудиторской проверки Банка России; проведение парламентских слушаний о деятельности Банка России с участием его представителей;

c) доклады Председателя Банка России Государственной Думе о деятельности Банка России (два раза в год).

Законодательное регулирование правого положения ЦБ России осуществляется специальным Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Первый текст Закона был принят 2 декабря 1990 г., новая редакция — 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ. В последующем в эту редакцию был внесен ряд изменений и дополнений. О некоторых направлениях и функциях Банка России упоминают отдельные законы о банках и банковской деятельности.

Высшим органом Банка России является Совет директоров, определяющий основные направления его деятельности и осуществляющий руководство и управление ЦБ РФ. Члены Совета директоров работают на постоянной основе и утверждаются Государственной Думой по представлению Председателя ЦБ РФ сроком на четыре года. В Совет директоров входят: Председатель Банка России и 12 членов Совета директоров. Совет директоров разрабатывает совместно с Правительством РФ основные направления денежно-кредитной политики, устанавливает нормативы для банков, определяет структуру и смету расходов Центрального аппарата.

В связи с тем, что Банк России работает только с кредитными организациями, его операции имеют свою специфику.

Операции Центрального банка России:

1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено Федеральным законом о федеральном бюджете;

2) покупать и продавать чеки, простые и переводные векселя, имеющие, как правило, товарное происхождение, со сроками погашения не более шести месяцев;

3) покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;

4) покупать и продавать облигации, депозитные сертификаты и иные ценные бумаги со сроками погашения не более одного года;

5) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;

6) осуществлять депозитные операции, а также принимать на хранение и в управление ценные бумаги и иные ценности;

7) выдавать гарантии и поручительства;

8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

9) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и иностранных государств;

10) выставлять чеки и векселя в любой валюте;

11) осуществлять другие банковские операции от своего имени, если это не запрещено законом.

Денежно-кредитная политика Банка России. Денежно-кредитную политику осуществляет Банк России совместно с Правительством согласно выбранной идеологии развития экономики. Денежно-кредитная политика (ДКП) представляет собой совокупность мер, направленных на изменение количества денег в обращении, объема банковских кредитов, процентных ставок, валютного курса, платежного баланса и, следовательно, на состояние экономики страны в целом. Целями денежно-кредитной политики являются: достижение финансовой стабилизации; снижение темпов инфляции; укрепление курса национальной валюты; обеспечение устойчивости платежного баланса страны; создание условий для стимулирования экономического роста.

В зависимости от состояния экономики и целей выделяют два типа денежно-кредитной политики (табл. 9.10).

Таблица 9.10