Применение мер воздействия центральным банком к коммерческим банкам

Основной целью вынесения Национальным банком предписаний и применения мер воздействия к банкам является поддержание стабильности банковской системы Республики Беларусь, а также защита интересов их вкладчиков и иных кредиторов.

Предписание является предупредительной мерой надзорного реагирования и не является мерой воздействия.

Применение Национальным банком мер воздействия осуществляется с учетом характера нарушения, степени его влияния на финансовое состояние банка, наличия положения, которое может повлечь за собой его неплатежеспособность либо создает угрозу интересам вкладчиков и иных кредиторов, исходя из следующих критериев:

количества, систематичности однородных оснований для применения меры воздействия;

сферы законодательства, в которой совершены нарушения;

причин, обусловивших возникновение основания для применения меры воздействия;

общего финансового состояния банка и его положения на рынке банковских услуг;

осуществления (неосуществления) банком мероприятий по устранению основания для применения меры воздействия;

эффективности применения мер воздействия.

Национальный банк вправе применить за одно нарушение несколько мер воздействия (одновременно либо последовательно) в случаях, если для достижения целей и наибольшей эффективности их применения необходимо применение соответствующих мер воздействия в совокупности.

Национальный банк вправе приостановить действие лицензии на осуществление банковской деятельности в части осуществления отдельных банковских операций на новый срок либо отозвать ее, в том числе в части осуществления отдельных банковских операций, если выявленные в деятельности банка нарушения, явившиеся основанием для приостановления действия названной лицензии, не были устранены им в указанный срок.

Мерами надзорного реагирования, применяемыми Национальным банком, являются:

направление рекомендации об устранении выявленных недостатка, не являющегося нарушением (далее – недостаток), и (или) действия (бездействия), которые могут привести к созданию положения, угрожающего безопасному функционированию банка, и (или) интересам его вкладчиков и иных кредиторов, и (или) стабильности банковской системы, либо о недопущении таких недостатка и (или) действия (бездействия) в будущем;

направление рекомендации о совершении (несовершении) действия (бездействия) в целях недопущения возникновения условий, способствующих совершению нарушения, и (или) создания положения, угрожающего безопасному функционированию банка, и (или) интересам его вкладчиков и иных кредиторов, и (или) стабильности банковской системы;

направление предписания об устранении выявленного нарушения, и (или) недопущении его в будущем, и (или) устранении условий, способствующих совершению нарушения;

направление предписания о совершении (несовершении) действия (бездействия), обязанность по совершению (несовершению) которого предусмотрена законодательными актами Республики Беларусь и (или) нормативными правовыми актами Национального банка;

направление предписания о приостановлении или исключении осуществления банковских операций, подвергающих банк риску;

направление предписания об отчуждении (полностью или частично) доли участия в уставном фонде юридического лица и (или) об исключении иного основания оказания прямо или косвенно (через третьи лица) существенного влияния на решения, принимаемые органами управления юридического лица;

истребование письма, предусматривающего обязанность по устранению в определенный срок выявленных нарушения (недостатка) и (или) действия (бездействия), которые могут привести к созданию положения, угрожающего безопасному функционированию банка, и (или) интересам его вкладчиков и иных кредиторов, и (или) стабильности банковской системы, либо по недопущению такого недостатка и (или) действия (бездействия) в будущем;

проведение внеплановой проверки в соответствии с законодательством, регламентирующим порядок организации и проведения проверок;

изменение установленного срока и (или) периодичности представления отчетности в Национальный банк и (или) введение дополнительной отчетности;

направление письменного предупреждения о применении меры воздействия;

Национальный банк вправе применить по одному и тому же основанию одновременно или последовательно несколько мер воздействия и (или) мер надзорного реагирования

20. К банку не могут быть применены меры воздействия, если истекли следующие сроки:

два года со дня совершения нарушения;

три месяца со дня выявления нарушения.