Главная Случайная страница


Полезное:

Как сделать разговор полезным и приятным Как сделать объемную звезду своими руками Как сделать то, что делать не хочется? Как сделать погремушку Как сделать так чтобы женщины сами знакомились с вами Как сделать идею коммерческой Как сделать хорошую растяжку ног? Как сделать наш разум здоровым? Как сделать, чтобы люди обманывали меньше Вопрос 4. Как сделать так, чтобы вас уважали и ценили? Как сделать лучше себе и другим людям Как сделать свидание интересным?


Категории:

АрхитектураАстрономияБиологияГеографияГеологияИнформатикаИскусствоИсторияКулинарияКультураМаркетингМатематикаМедицинаМенеджментОхрана трудаПравоПроизводствоПсихологияРелигияСоциологияСпортТехникаФизикаФилософияХимияЭкологияЭкономикаЭлектроника






Критерии и признаки необычных операций





6.1. Признаки необычной операции:

6.1.1. Сделка с недвижимым имуществом, имеющая запуганный или необычный характер;

6.1.2. Сделка не имеющая очевидного экономического смысла;

6.1.3. Сделка не имеющая очевидной законной цели;

6.1.4. Сделка юридического лица с целями, противоречащими целям его деятельности, установленными его учредительными документами.

6.2. К критериям, относящим операцию к необычной относятся:

6.2.1. Неоднократное совершение операций, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Законом;

6.2.2. Излишняя озабоченность члена (пайщика) вопросами конфиденциальности в отношении осуществляемой операции;

6.2.3. Предложение Кооперативу необычно высокого вознаграждения или вознаграждения, заведомо отличающегося от обычно взимаемого при оказании такого рода услуг, взаимоувязанное им с вопросами сохранения конфиденциальности операции по отношению к требованиям Закона или с вопросами времени совершения сделки;

6.2.4. Нестандартные и необычно сложные инструкций по порядку проведения расчетов по сделке, отличающиеся от обычной практики.

6.2.5. Неоправданная и необоснованная поспешность в совершении сделки;

6.2.6. Немотивированное отсутствие информации о члене Кооператива - юридическом лице в официальных справочных изданиях, а также невозможность осуществить связь с ним по указанным им адресам и телефонам;

6.2.7. Немотивированный отказ члена Кооператива - физического лица указать свой фактический адрес проживания или домашний телефон;

6.2.8. Внесение в ранее согласованную схему сделки непосредственно перед началом ее проведения значительных изменений, особенно касающихся направления движения денежных средств;

6.2.9. Намерение указать в договоре купли-продажи продажную цену недвижимого имущества выше фактической цены продажи;

6.2.10. Намерение обналичить деньги через покупку и последующую продажу недвижимого имущества;

6.2.11. Иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

6.2.12. Приведенный выше перечень критериев не является строгим и окончательным. Работники Кооператива, исходя из особенностей деятельности каждого клиента и собственного опыта, могут использовать также и другие критерии выявления необычных сделок.

7. Порядок выявления операций, подлежащих обязательному контролю и необычных операций:

7.1. В Кооперативе контроль за операциями с целью выявления подлежащих обязательному контролю или подозрительных операций, осуществляется непрерывно под руководством ответственного сотрудника. Ответственный сотрудник осуществляет следующие функции:

1) организует разработку и представляет на утверждение руководителю Кооператива Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, координирует работу соответствующих структурных подразделений и центрального офиса в рамках их компетенции по разработке комплекса управленческих, контрольных и технических мер, направленных на организацию действенного и эффективного контроля по данному вопросу;

2) консультирует ответственных сотрудников и руководителей структурных подразделений по вопросам, возникающим при реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в том числе при идентификации и изучении членов (пайщиков) и оценке риска осуществления членом (пайщиком) легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем;

3) принимает решения по переданным ему сообщениям.

4) организует работу по обучению сотрудников кооператива по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;

5) организует представление сведений в уполномоченный орган по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в соответствии с Федеральным Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»;

7.2. Ответственный сотрудник ежедневно производит анализ сведений поступивших от сотрудников Кооператива о подозрительных операциях и операциях, подлежащих обязательному контролю.

7.3. Сведения о выявлении подозрительных операций дополнительно проверяются ответственным сотрудником, который принимает окончательное решение о признании операции подозрительной.

7.4. Для дополнительной проверки информации об операции ответственный сотрудник:

7.4.1. Привлекает других сотрудников Кооператива, взаимодействующих с клиентом, совершающем операцию, через которых получает информацию, документы и разъяснения по существу сделки;

7.4.2. Привлекает повышенное внимание сотрудников Кооператива ко всем сделкам членом (пайщиком)Кооператива, совершаемым через Кооператив;

7.4.3. Предпринимает иные действия, необходимые и целесообразные для проверки операций члена (пайщика) Кооператива.

7.5. Сотрудник Кооператива при выявлении признаков операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма составляет сообщение о такой операции по форме указанном в Приложение № 1 и передает его ответственному сотруднику.

7.6. Сообщение должно содержать следующие сведения:

1) Сведения о сделке, в том числе, принадлежность к указанным категориям:

а) сделка, подлежащая обязательному контролю;

б) необычная сделка, а также содержание сделки.

2) Сумма и валюта сделки.

3) Сведения о лице (лицах), совершающих сделку.

4) Описание возникших затруднений квалификации сделки как подлежащей обязательному контролю или причины, по которой сделка квалифицируется как необычная.

5) Сведения о сотруднике, составившем сообщение.

6) Подпись сотрудника, составившего сообщение.

7) Дата составления сообщения.

7.7. Сообщение об операции незамедлительно передается ответственному сотруднику для предварительного рассмотрения и принятия решения о целесообразности его представления Председателю Совета Кооператива или Председателю Правления.

7.8. При выявлении в деятельности члена (пайщика) Кооператива необычной операции (сделки) или ее признаков Кооператив также может предпринять следующие действия:

1) обратиться к члену (пайщику) с просьбой о предоставлении необходимых объяснений, в том числе дополнительных сведений, разъясняющих экономический смысл необычной операции (сделки);

2) обеспечить повышенное внимание в соответствии с настоящими рекомендациями ко всем операциям (сделкам) этого члена (пайщика);

3) предпринять иные необходимые действия при условии соблюдения законодательства Российской Федерации.

7.9. О действиях, предпринятых Кооперативом в отношении члена (пайщика) в связи с выявлением необычной операции (сделки) или ее признаков, в сообщении об операции делается соответствующая запись (отметка). В случае подтверждения обоснованности подозрений осуществления членом (пайщиком) операции (сделки) или ряда операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма Председатель Кооператива или Директор принимает окончательное решение о признании операции (сделки) члена (пайщика) необычной операцией (сделкой) в соответствии с требованиями Федерального закона и представлении информации о ней в уполномоченный орган. О решении Председателя Совета Кооператива или Председателя Правления в сообщении об операции делается соответствующая запись

Date: 2015-07-17; view: 1114; Нарушение авторских прав; Помощь в написании работы --> СЮДА...



mydocx.ru - 2015-2024 year. (0.005 sec.) Все материалы представленные на сайте исключительно с целью ознакомления читателями и не преследуют коммерческих целей или нарушение авторских прав - Пожаловаться на публикацию