Обязанности Кооператива

Общие положения и термины

1.1. Настоящие правила (далее - Правила) внутреннего контроля разработаны в соответствии с требованиями Федерального закона № 115-ФЗ от 07.08.2001 года «О противодействии легализация (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Закон); Рекомендациями по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденными распоряжением Правительства РФ от 10.06.2010 г. N967-р; Рекомендациями по отдельным положениям правил внутреннего контроля, разрабатываемых организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, утвержденных Приказом КФМ РФ от 11.08.2003 N 104 и регулируют порядок сбора, обработки, хранения и передачи информации, определенной Правилами, Потребительского кооператива по оказанию услуг аутсорсинга «ВМЕСТЕ Пермь» (далее - Кооператив).

1.2. Правила разработаны в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Правила одновременно содержат в себе положения по реализации программ внутреннего контроля определенных Правительством РФ в рекомендациях по разработке организациями, совершающими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

1.3 Правила направлены на обеспечение скоординированной деятельности всех структурных подразделений кооператива и центрального офиса, включающих в себя комплекс согласованных мероприятий:

· управленческих, контрольных и технических, к которым относятся:
1) неукоснительное соблюдение сотрудниками кооператива должностных обязанностей, требований действующего законодательства и нормативных актов, регламентирующих деятельность кооператива по организации внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и организация постоянного и эффективного контроля за их выполнением;
2) строгое соблюдение нормативных документов, определяющих порядок проверки документов, предоставленных членами (пайщиками) Кооператива, а также анализ их содержания;
3) подготовка документов, определяющих порядок сбора и анализа информации в отношении финансово-хозяйственной деятельности членов (пайщиков) Кооператива, вступающих в деловые отношения с кооперативом;
4) реализация программ контроля за совершаемыми в кооперативе операциями в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» № 115-ФЗ от 07.08.2001 г. (в ред. от 27.07.2006г.), в том числе с помощью автоматизированных программных и технических средств, а также защита технических средств от несанкционированного проникновения, обучение сотрудников кооператива по вопросам осуществления мероприятий в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем;
5) определение порядка накопления информации, имеющей признаки легализации доходов, полученных преступным путем, ее хранения и передачи материалов по таким операциям в уполномоченный орган;
6) возложение на специально назначаемых ответственных лиц обязанностей по организации осуществляемых вышеперечисленных мероприятий в кооперативе в целом и его отделениях.

1.4 Правила используют следующие термины и определения;

1.4.1. Доходы, полученные преступным путем - денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления;

1.4.2. Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными преступным путем, за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации (УК РФ);

1.4.3. Финансирование терроризма - предоставление или сбор средств, либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206. 208, 211, 277, 278, 279 и 360 УК РФ, либо для: обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений;

1.4.4. Обязательный контроль - совокупность принимаемых уполномоченным органом мер по контролю за операциями с денежными средствами или иным имуществом на основании информации, представляемой ему Кооперативом, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством РФ;

1.4.5. Уполномоченный орган – Министерство финансов Российской Федерации;

1.4.6. Внутренний контроль - деятельность Кооператива по выявлению подозрительных операций и операций, подлежащих обязательному контролю;

1.4.7. Операции - действия Кооператива с членами Кооператива, независимо от формы и способа осуществления таких действий, направленные на установление, изменение или прекращение связанных с имуществом гражданских прав и обязанностей;

1.4.8. Имущество - денежные средства, недвижимое и иное имущество членов Кооператива;

1.4.9. Член Кооператива - физическое и/или юридическое лицо, являющееся участником Кооператива;

1.4.10. Информация - сведения, полученные Кооперативом законным и доступным путем в результате применения Правил и реализации программ осуществления внутреннего контроля в установленном Правилами порядке;

1.4.11. Сделки - действия физических и/или юридических лиц – пайщиков Кооператива с имуществом и правами на него независимо от формы и способа их осуществления, направленные на установление, изменение или прекращение гражданских прав и обязанностей, связанных с этим недвижимым имуществом и правами на него;

1.4.12. Ответственный сотрудник - специально уполномоченный сотрудник, на которого приказом Председателя Совета Кооператива или Председателя Правления возлагается контроль, за выполнением Правил и обязанности по организации мероприятий.

1.5 Правила содержат критерии выявления сделок, подлежащих контролю, необычных сделок, порядок сбора, фиксации и хранения информации, перечень мероприятий по обеспечению ее конфиденциальности, квалификационные требования к подготовке и обучению сотрудников Кооператива, участвующих в контрольных мероприятиях.

Обязанности Кооператива

2.1 Идентифицировать участника (пайщика) Кооператива;

2.2 Поддерживать сведения о членах Кооператива в актуальном состоянии;

2.3 Сохранять конфиденциальный характер информации;

2.4 Оценивать степень (уровень) риска совершения членом (пайщиком) Кооператива операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;

2.5 Выявлять операции (сделки) подлежащие обязательному контролю, и операции (сделки), имеющие признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма;

2.6 Документально фиксировать информацию;

2.7 Регламентировать порядок работы по приостановлению операций в соответствии с действующим законодательством РФ;

2.8 Назначить ответственного сотрудника;

2.9 Подготовить и обучить сотрудников Кооператива в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

2.10 Проводить проверки внутреннего контроля Кооператива;

2.11 Хранить информацию и документы, полученные в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

2.12 Предпринимать иные внутренние организационные меры в указанных Правилами целях.