Програма навчальної дисципліни

Дніпропетровська державна фінансова академія

ФІНАНСОВИЙ факультет

КАФЕДРА ФІНАНСІВ ПІДПРИЄМСТВ

ТА БАНКІВСЬКОЇ СПРАВИ

БАНКІВСЬКА СИСТЕМА

Навчально-методичний посібник

для студентів денної форми, які навчаються

за освітньо-кваліфікаційним рівнем «бакалавр»

за галуззю знань 0305 «Економіка та підприємництво»

за напрямом підготовки 6.030508 «Фінанси і кредит»

Дніпропетровськ – 2012

ББК 65.262.5

В 27.

Банківська система: навчально-методичний посібник для студентів денної форми навчання, які навчаються за освітньо-кваліфікаційним рівнем «бакалавр» за галуззю знань 0305 «Економіка та підприємництво» за напрямом підготовки 6.030508 «Фінанси і кредит» – Дніпропетровськ: Дніпропетровська державна фінансова академія, 2012, - 154 с.

Навчально-методичний посібник містить програму навчальної дисципліни, тематичний план дисципліни, методичні рекомендації до самостійної і практичної роботи, тематику науково-дослідних робіт, питання до підсумкового контролю, список рекомендованої літератури.

Розглянуто та схвалено Вченою радою

фінансового факультету

Протокол № 8 від 22.06.2012р.

Розглянуто та схвалено на засіданні

кафедри фінансів підприємств та

банківської справи

Протокол № 12 від 11.06.2012р.

ЗМІСТ

Список рекомендованої літератури 149

Додаток: відповіді на тести розділу 2 154

ПЕРЕДМОВА

Банківська система активно впливає на функціонування економіки. Рівень економічного розвитку, якість життя населення суттєво залежить від діяльності банків. Все це зумовлює необхідність рішення завдань щодо стабільного функціонування банківської системи, потребує підготовки кваліфікованих спеціалістів, які досконало володіють сучасним інструментарієм управління банком.

Навчальна дисципліна «Банківська система» є нормативною дисципліною циклу дисциплін професійної підготовки для студентів, які навчаються за освітньо-кваліфікаційним рівнем «бакалавр» за галуззю знань 0305 «Економіка та підприємництво» за напрямом підготовки 6.030508 «Фінанси та кредит».

Вивчення навчальної дисципліни «Банківська система» є важливою складовою підготовки компетентних бакалаврів. Структуру і коло питань дисципліни «Банківська система» зумовила її професійна спрямованість. Навчально-методичний посібник враховує сучасні тенденції в банківській системі та базується на чинному законодавстві.

Мета: формування системи знань з теорії та практики управління банківською системою, банківськими операціями, активами, пасивами, прибутковістю і ризиками окремого банку та системи в цілому.

Завдання: вивчення сутності, цілей і засад функціонування банківської системи, організаційної побудови і системи управління банком, методології стратегічного та оперативного планування в банку; набуття вмінь ефективно використовувати інструменти фінансового управління діяльністю банку.

Предмет: відносини, зумовлені процесами функціонування банківської системи, створення, життедіяльності та ліквідації банків, ризиками діяльності банків, економічною безпекою.

Засвоєння теоретичного матеріалу дисципліни «Банківська система» базується на знаннях, які студенти засвоїли при вивченні таких навчальних дисциплін, як «Політична економія», «Макроекономіка», «Фінанси», «Гроші і кредит», «Центральний банк та грошово-кредитна політика», та взаємопов’язана з дисциплінами «Ринок фінансових послуг», «Міжнародні розрахунки та валютні операції».

Навчально-методичний посібник спрямований на розвиток у студентів здатності самостійно мислити та приймати рішення у стандартних та нестандартних ситуаціях. Для цього при викладенні навчального матеріалу поєднуються традиційні та активні методи навчання. Контроль набутих знань здійснюється шляхом усного опитування, дебатів з проблемних питань, тестування, розв’язання ситуаційних завдань, курсової роботи, ПМК, екзамену.

У процесі вивчення дисципліни необхідно сприяти формуванню у бакалаврів економічного мислення, добросовісного, свідомого ставлення до своїх обов’язків, інтересу до обраної професії, розвитку навичок роботи з інструктивним матеріалом.

В навчально-методичному посібнику використані всі основні види навчальних занять, зокрема: лекція, практичні, семінарські індивідуальні заняття.

Основні види занять в посібнику доповнені самостійною роботою. Метою самостійної роботи студента є засвоєння в повному обсязі навчальної програми та послідовне формування у студентів самостійності як риси характеру, що відіграє суттєву роль у формуванні сучасного фахівця вищої кваліфікації.

В ході самостійної роботи студент має бути активним учасником навчального процесу, повинний свідомо ставитися до оволодіння теоретичними знаннями і практичними вміннями, вільно орієнтуватися в інформаційному просторі.

В процесі вивчення дисципліни «Банківська система» студенти набувають необхідні знання для здійснення практичної діяльності в банківській системі України.

Програма навчальної дисципліни

«БАНКІВСЬКА СИСТЕМА»

При вивченні дисципліни «Банківська система» студенти повинні володіти інструментальними, міжособистісними, системними та спеціальними компетенціями, а саме:

Інструментальні компетенції:

– здатність отримувати, аналізувати та систематизувати інформацію з базових питань програмного матеріалу навчальної дисципліни з різних джерел (підручників, наукових монографій, навчальних посібників, періодичних видань, Інтернету та ін.);

– здатність до аналізу та систематизації чинного банківського законодавства України, норм міжнародного права, законодавства з питань цивільного та господарського права, податкової та митної політики;

– здатність розробляти/аналізувати/актуалізувати банківські продукти та валютно-фінансові, розрахункові та кредитні інструменти, використовувати новітні технології здійснення банківських операцій;

– здатність розробляти/аналізувати/актуалізувати інструменти управління банком;

– здатність до професійної роботи у системі операційного дня банку;

– володіння сучасною методологією банківського контролю;

– використання нових інформаційних технологій при виконанні функціональних обов’язків банківських працівників;

– здатність ефективно організовувати свій час.

Міжособистісні компетенції:

– здатність здійснювати ефективні міжособистісні комунікації;

– здатність працювати у команді та в міжнародних робочих групах;

– здатність сприймати різноманітність та міжкультурні відмінності;

– здатність ефективно проводити переговори з партнерами контролюючими органами та клієнтами банку;

– вміння вибудовувати взаємовигідні стосунки з клієнтами банку;

– вміння конструктивно сприймати критичні зауваження та виправляти свої помилки;

– поважне ставлення до зауважень керівника, прихильність до корпоративних цінностей;

– прихильність до етичних цінностей.

Системні компетенції:

– здатність застосовувати знання з питань функціонування першої та другої ланки банківської системи у професійній діяльності;

– вміння автономно тлумачити проблемні питання чинного законодавства України та норм міжнародного права щодо банківської діяльності;

– здатність до розробки стратегічних/бізнес - планів розвитку банку;

– здатність до розробки маркетингових програм/стратегій розвитку;

– здатність до ініціативи щодо структуризації банківських операцій;

– вміння адекватно оцінювати якість управлінських рішень;

– вміння адаптуватись до швидких кон'юнктурних змін на фінансових ринках/змін банківських стратегій;

– формування дослідницьких здібностей щодо складання аналітичних обзорів діяльності комерційних банків/бізнес-середовища/фінансових ринків;

– здатність аналізувати/прогнозувати основні тенденції розвитку банківської системи;

– здатність оцінювати та прогнозувати перспективи розвитку послуг комерційних банків.

Спеціальні компетенції:

– здатність застосовувати законодавство з питань діяльності банків та інші правові акти, які пов’язані з практикою здійснення банківських операцій, у професійній діяльності;

– здатність якісно обслуговувати клієнтів банку щодо здійснення кредитних, валютних, розрахунково-касових операцій, міжнародних розрахунків, операцій з цінними паперами;

– вміння супроводжувати діяльність суб’єктів господарювання, яка пов’язана із здійсненням банківських операцій;

– вміння аналізувати/складати договори на здійснення банківських операцій, брати участь у переговорах щодо проведення цих операцій;

– здатність здійснювати процедури перевірки документів за банківськими операціями;

– здатність розраховувати фінансовий результат за банківськими операціями, оцінювати ефективність/ризиковість надання банківських послуг;

– здатність оцінювати якість кредитного портфеля банку, аналізувати/розробляти кредитну політику банку;

– здатність/розрахунку резервів за кредитними та іншими активними операціями;

– вміння аналізувати валютну позицію/валютні операції банків;

– вміння аналізувати умови проведення міжбанківських розрахунків/міжнародних розрахунків, організації платіжних систем, платежів НБУ;

– вміння розробляти/актуалізувати технології проведення банківських операцій;

– здатність застосовувати теоретичні знання для визначення власних коштів банку та банківських ресурсів;

– вміння аналізувати джерела формування доходів банку, їх структурні зміни;

– здатність розраховувати економічні нормативи, показники системи СAMELS/рейтингової оцінки банків;

– здатність розробляти програми розвитку бізнесів (корпоративного, індивідуального, карткового, тощо).

1.1.Тематичний план навчальної дисципліни