Практичне заняття 6. Операції банків з цінними паперами

Мета заняття: Визначити джерела формування інвестиційного портфеля банку та дослідити діяльність комерційного банку на ринку цінних паперів.

Питання для обговорення:

1. Економічна сутність та види цінних паперів

2. Діяльність комерційного банку на ринку цінних паперів

3. Операції банків з векселями.

4. Формування інвестиційного портфеля банку.

Основні поняття: фондовий ринок (ринок цінних паперів), учасники фондового ринку, пайові цінні папери, боргові цінні папери, іпотечні цінні папери, приватизаційні цінні папери, похідні цінні папери, товаророзпорядчі цінні папери, емісійна діяльність комерційних банків, банківський портфель цінних паперів, функції банківського портфеля цінних паперів, брокер, дилер, довірчі послуги банків, послуги незалежних реєстраторів, розрахунково-клірингові послуги, депозитарні послуги, консалтингові послуги, андерайтинг, банківський вексель, біржовий ринок цінних паперів, інкасування векселів, доміциляція векселів, інвестиційний портфель банку.

Питання для дискусії

1. Перерахуйте операції з цінними паперами, які мають право виконувати банківські установи.

2. Охарактеризуйте основні цілі банків у процесі діяльності на фондовому ринку.

3. В чому полягає емісійна діяльність комерційних банків?

4. Дайте характеристику банка як емітента власних цінних паперів.

5. Розкрийте сутність банківського портфеля цінних паперів.

6. Поясніть поняття акція та яким чином здійснюється емісія акцій?

7. Дайте характеристику облігації та облігації корпорацій.

8. Розкрийте сутність ощадного та депозитного сертифікатів.

9. Поясніть поняття інвестиції та яким чином вони поділяються.

10. Розкрити основне поняття "векселя" та його види.

11. Поясніть сутність комерційного, фінансового, банківського, дружнього та бронзового векселів.

12. Перерахуйте види кредитних операцій з участю векселів.

Тестові завдання:

1. Емісійна діяльність комерційних банків полягає:

а) у випуску власних цінних паперів;

б) у емісії цінних паперів суб’єктів господарської діяльності;

в) у організації розміщення цінних паперів небанківських установ на первинному ринку.

2 Банківський портфель цінних паперів – це:

а) це цінні папери, до яких не належать торгові цінні папери та цінні папери, що утримуються до погашення;

б) це сукупність усіх придбаних банком цінних паперів, паїв та вкладень в інші компанії, які здійснені за рахунок коштів, що перебувають у розпорядженні банку, з метою отримання доходів у вигляді відсотків, дивідендів, прибутків від перепродажу та інших прямих і непрямих доходів;

в) це боргові цінні папери, щодо яких є намір і здатність банку утримувати їх до строку погашення.

3. Торговий портфель цінних паперів – це:

а) це сукупність усіх придбаних банком цінних паперів, паїв та вкладень в інші компанії, які здійснені за рахунок коштів, що перебувають у розпорядженні банку, з метою отримання доходів у вигляді відсотків, дивідендів, прибутків від перепродажу та інших прямих і непрямих доходів;

б) це боргові цінні папери, щодо яких є намір і здатність банку утримувати їх до строку погашення;

в) це лише високоліквідні цінні папери, придбані банком для перепродажу та переважно з метою отримання прибутку від короткотермінових коливань їх ринкової ціни.

4. Перший випуск акцій банку повинен складатися виключно::

а) привілейованих;

б) простих.

5. Конвертовані префакції – це:

а) такі прості акції які можна перетворювати на привілейовані за бажанням їх власників;

б) такі привілейовані акції можна перетворювати на звичайні за бажанням їх власників;

6. Облігація – це:

а) це цінний папір, який свідчить про надання власником облігації зазначеної суми коштів у розпорядження емітента у формі довгострокової позики;

б) це зареєстроване право володіння частиною майна корпорації, акціонерного товариства, підприємства й одержання частини прибутку.

7. Інвестиції поділяються на:

а) капітальні та фінансові;

б) капітальні, фінансові та інвестиції під реінвестиції;

в) капітальні та інвестиції під реінвестиції.

8. Методи мінімізації інвестиційного ризику:

а) диверсифікованість, методи «сходів» та «накопичення резервів»;

б) диверсифікованість, методи «сходів», «штанги» та формування резервів;

в) диверсифікованість, методи «сходів» та «штанги».

9. Проектне фінансування – це:

а) це таке фінансування інвестиційних проектів, коли основним забезпеченням наданих коштів є сам проект, тобто доходи, які в майбутньому отримає підприємство, що здійснює будівництво чи реконструкцію.

б) це таке фінансування інвестиційних проектів, коли основним забезпеченням наданих коштів є облігації, тобто доходи, які в майбутньому отримає підприємство, що здійснює будівництво чи реконструкцію.

10. Членом фондової біржі може стати:

а) будь-яка фізична особа посередник;

б) будь-яка юридична особа;

в) будь-який посередник на фондовому ринку.

11. Вексель – це:

а) це короткострокове боргове зобов’язання, що надає його власникові право одержати вказану суму після збігу терміну платежу.

б) це цінний папір, що засвідчує, що підприємство чи інший клієнт вніс до банку суму, а банк зобов’язується погасити його у зазначений строк.

в) це цінний папір, що засвідчує безумовне грошове зобов’язання векселедавця сплатити після настання строку визначену суму грошових коштів пред’явнику векселя;

12. Тратта – це:

а) простий вексель;

б) переказний вексель;

в) комерційний вексель.

13. Банківський вексель – це:

а) доручення оплатити в особливому місці платежу, яке відрізняється від місцезнаходження особи, що зазначена як платник за векселем;

б) короткострокове боргове зобов’язання, що надає його власникові право одержати вказану у векселі суму після збігу терміну платежу.

в) гарантія, внаслідок якої особа, що вчинила цю гарантію бере на себе відповідальність повністю або в частині суми за зобов'язаннями якоїсь із зобов'язаних за векселем осіб.

14. Ремітентом банківського векселя є::

а)банк;

б)НБУ;

в)юридична та фізична особа.

15. Дружній (приятельський) вексель передбачає:

а) реальну кредитну операцію;

б) отримання кредиту під вексель неплатоспроможній особі;

в) отримання кредиту під вексель фізичній особі.

16. Векселі, що використовуються в зовнішньоекономічних відносинах:

а) платіжні та забезпечувальні;

б)власні тратти та готові векселі;

в) соло-векселі.

17. Врахування векселів – це::

а) виконання комерційним банком доручення своїх клієнтів та взяття на себе відповідальності за подання векселів і супровідних комерційних документів у строк платнику та одержання належних платежів;

б) доручення оплатити векселі в особливому місці платежу, яке відрізняється від місцезнаходження особи, що зазначена як платник за векселем;

в) операція кредитування банком юридичної або фізичної особи шляхом придбання векселя до настання терміну платежу за ним з дисконтом (зі знижкою) за грошові кошти з метою одержання прибутку від погашення векселя в повній сумі.

18. До операцій з оформлення векселями кредиторської заборгованості банку належать:

а) акцепт переказних векселів банком та видача простих векселів банком кредитору.

б) видача банком переказних векселів на боржника банку і акцепт векселів боржником;

в) видача боржником банку простих векселів на користь банку

19. Аваль – це::

а) пред’явлення векселя до оплати;

б) оплата векселя у спеціальному місці платежу;

в) вексельна гарантія;

20.Доміциляція векселя – це::

а) доручення оплатити вексель в особливому місці платежу;

б) передача векселя третій особі.