Мета та завдання навчальної дисципліни

Міністерство освіти і науки україни

Національний університет харчових технологій

БАНКІВСЬКА СИСТЕМА

МЕТОДИЧНІ РЕКОМЕНДАЦІЇ

До вивчення дисципліни та виконання контрольної роботи

для студентів освітнього ступеня «бакалавр» спеціальності 072 «Фінанси, банківська справа та страхування» денної та заочної форм навчання

Київ НУХТ 2016

Банківська система: метод. рекомендації до вивчення дисципліни та виконання контрольної роботи для студентів освітнього ступеня «бакалавр» спеціальності 072 «Фінанси, банківська справа та страхування» денної та заочної форм навчання / уклад. Г.І. Лановська – К.: НУХТ, 2016. – 58 с.

Рецензент: Л.В. Шірінян, д-р екон. наук, проф.

Укладач: Г.І. Лановська, канд. екон. наук, доц.

Відповідальний за випуск Л.В. Шірінян, д-р екон. наук, проф.

Видання подається в авторській редакції

ЗМІСТ

ЗАГАЛЬНІ ВІДОМОСТІ

Програмою навчальної дисципліни «Банківська система» передбачається вивчення теоретичних і організаційних основ основи побудови банківської системи України та зарубіжних країн, висвітлено питання організації та проведення активних та пасивних операцій банків, надання послуг; методологія проведення статистичного та фінансового аналізу діяльності комерційних банків: наведено механізм державного регулювання банківської діяльності, фінансового моніторингу та забезпечення фінансової безпеки банків, знання яких необхідні фахівцям органів фінансової системи.

Предметом дисципліни є вивчення структури банківської системи України, принципів її функціонування, основних напрямів банківської діяльності, нормативних актів, що регламентують діяльність банків в Україні.

Міждисциплінарні зв’язки: дисципліна базується на основних положеннях дисциплін «Гроші та кредит», «Центральний банк та грошово-кредитна система», «Фінанси», «Фінанси підприємств», «Фінансовий ринок», «Фінансовий аналіз» та «Інвестування».

Дисципліна «Банківська система» актуальна і її роль полягає в тому, що вона покликана формувати у студентів комплексне розуміння основ банківської діяльності, принципів побудови банківської системи і навчити їх, користуючись отриманою інформацією виконувати конкретну роботу, пов’язану з основними напрямами банківської діяльності.

Основними видами навчання є лекції, семінарські, практичні та індивідуальні заняття. Ці форми дають можливість у повному обсязі вивчити новий матеріал, закріпити його, розвивати практичні навички та контролювати знання.

Навчальним планом передбачається самостійна робота студентів, тематика якої направлена на вивчення законодавчих та інструктивних матеріалів, студенти обов'язково повинні опрацювати нормативно-правові акти, які регламентують та регулюють банківську діяльність в Україні, серед яких Закони України: «Про банки і банківську діяльність». «Про Національний банк України», «Про цінні папери та фондовий ринок», «Про інформацію», Інструкції НБУ «Про безготівкові розрахунки в Україні в національній валют», «Про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах», «Про касові операції в банках України», роботу з навчальними посібниками, з матеріалами періодичних видань, розрахунок задач і виконання тестів різного рівня складності.

Мета та завдання навчальної дисципліни

Метою робочої навчальної програми є передбачає набуття студентами теоретичних знань та практичних навичок щодо організації банківської системи. У рамках цієї дисципліни передбачається вивчення методичних підходів щодо сутності, основних понять та складових банківської системи.

Основними завданнями вивчення дисципліни є: довести до студентів зміст банківських операцій і навчити їх, користуючись отриманою інформацією, самостійно вирішувати питання організації роботи з основних напрямків банківської діяльності.

Згідно з вимогами освітньо-професійної програми студенти повинні:

знати:

- законодавчу та нормативну базу, що регламентує банківську діяльність

- основні характерні риси сучасної банківської системи України, цілі, функції та принципи функціонування її окремих ланок

- структуру банківської системи та функції Національного банку України

- порядок створення і державної реєстрації банків

- економічний зміст та механізми здійснення базових банківських операцій та надання банківських послуг

- структуру доходів та видатків комерційного банку

- структуру власного капіталу банку та джерела його формування

- види та способи залучення ресурсів

- основні положення банківського кредитування

- способи захисту від кредитного ризику

- порядок відкриття та обслуговування банківських рахунків

- форми безготівкових розрахунків та способи платежу при безготівкових розрахунках

- особливості операцій банків з векселями

- особливості формування банківського портфеля цінних паперів

- порядок відкриття та ведення валютних рахунків

- види платежів, що застосовуються у міжнародній практиці

- форми міжнародних розрахунків по зовнішньоекономічних контрактах

- види інкасо та перелік документів необхідних для здійснення операцій по інкасо

- види кредитів по експортно-імпортних операціях

- види нетрадиційних банківських операцій і послуг

- методичні підходи до проведення аналізу банківської діяльності

- економічний зміст нормативів банківської діяльності та порядок здійснення регулювання, нагляду та контролю банківської діяльності

- основи використання фінансових методів та важелів у системі фінансової" безпеки банків

- стан, проблеми та перспективи розвитку банківської системи України

вміти:

- характеризувати банківську систему, діючу в ринкових умовах господарювання

- проаналізувати функції НБУ та його роль у формуванні фіскальної політики держави

- пояснити зміст активних та пасивних операцій

- визначити прибутковість банківських установ

- укласти депозитну угоду

- нарахувати депозитні відсотки різними способами

- пояснити механізм рефінансування комерційних банків

- оцінити кредитоспроможність позичальника

- укласти кредитну угоду

- класифікувати кредити за ступенем ризику

- оцінити форму забезпечення кредиту

- скласти платіжне доручення, платіжну вимогу-доручення, виписати чек, вексель тощо

- розрахувати суму дисконту векселя

- охарактеризувати види угод що укладаються банками на валютному ринку

- визначити клас позичальника

- оцінити рівень обслуговування боргу

- скласти банківський баланс

- аналізувати основі фінансові показники діяльності банку

- застосовувати економічні нормативи для аналізу стану банку

- розрізняти поняття «банківське регулювання», «банківський нагляд», «банківський контроль»

- пояснити механізм дії та основні етапи забезпечення фінансової безпеки банків.

мати навички:

-сформувати кредитний портфель банку з точки зору мінімізації ризику

-розробити конкретні заходи щодо вдосконалення системи управління банківськими ресурсами

-проаналізувати різні способи залучення ресурсів та обрати найприйнятніші для банку

-визначити оптимальний перелік банківських операцій з точки зору доходності та безпеки

-визначити вартість кредитних ресурсів банку на основі чинників, що впливають на ціну кредитного портфеля

-оцінити банківський портфель цінних паперів

-визначити оптимальну форму розрахунку в іноземній валюті по тій чи іншій торговій операції

-визначити валютну позицію банку

-провести оцінку та аналіз звіту про прибутки та збитки банку

-проаналізувати діяльність банку на основі системи економічних нормативів

На вивчення навчальної дисципліни відводиться 126 години/3,5 кредити ECTS.

Опис навчальної дисципліни наведений у табл.1.

Таблиця 1.