Направления внутреннего контроля в коммерческом банке в рамках ПОД/ФТ

Внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма осуществляется путем реализации следующих программ:

-программа организации системы ПОД/ФТ;

-программа идентификации клиента, представителя клиента,выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (далее – программа идентификации);

-программа управления риском легализации (отмывания) доходов,, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (далее – программа управления риском);

-программы выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок),в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (далее – программа выявления операций);

-программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (далее – программа по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки);

-программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом;

-программы подготовки и обучения кадров Коммерческого банка в сфере ПОД/ФТ;

-программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;

-проверки осуществления внутреннего контроля;

-программы хранения информации и документов, полученных в результате реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – программа хранения информации);

-программа, определяющая порядок взаимодействия Коммерческого банка, с лицами, которым поручено проведение идентификации (в случае поручения Коммерческим банком проведение идентификации иным лицам).