Глава восьмая. Как стать богатым с законом Парето

Принцип 80/20 – это уникальный закон гармонии дисбаланса. Его проявление можно увидеть во всех сферах нашей жизни. Так почему бы его не использовать для того, чтобы стать богатым? Если вдуматься в принцип 80/20, то 20 процентов вашего капитала может принести 80 процентов прироста к вашему состоянию. Иными словами, правильно инвестированные деньги принесут хорошую прибыль. Умные люди давно заметили, что проще приумножить капитал, заставив работать деньги, чем самому с утра до ночи трудиться на фиксированную зарплату. Если у вас есть капитал, то стоит задуматься, как можно было бы выгоднее его вложить. Если его еще нет, то желательно на время войти в режим жесткой экономии, чтобы в течение 6 – 12 месяцев заработать капитал для инвестиций.

Нет смысла копить деньги, они все равно с годами обесценятся, гораздо выгоднее правильно их инвестировать и тогда 5 тысяч рублей, вложенные в приобретение акций, через 5 – 10 лет смогут дать вам 50 тысяч, а может быть, даже и 150 тысяч. Только следует помнить, что далеко не все ваши вложения будут прибыльными или суперприбыльными. Вкладывать деньги надо с осторожностью. По закону Паре́то ваше вложение в одну группу акций на начальной стадии не должно быть более 20 процентов. Иначе процент риска превысит все шансы на успех. Есть золотое правило, о котором никогда не надо забывать: нельзя класть все яйца в одну корзину. Даже если на первый взгляд эта корзина покажется золотой.

Собираясь сделать инвестиции, нужно быть готовым к тому, что, вложив деньги сейчас, ощутимые прибыли по ним придут только лишь через несколько лет. Это будет так называемый золотой запас, который может выступать гарантом вашей финансовой стабильности, но лучше не торопиться его использовать.

Инвестиции – очень эффективный инструмент для достижения богатства, однако, чтобы им грамотно пользоваться, следует изучить к нему инструкцию:

Разработайте последовательную и долговременную стратегию инвестирования.

Ваша стратегия должна быть основана на личном опыте.

Старайтесь выбирать для вложения те области, в которых вы лучше всего разбираетесь.

В своих действиях основывайтесь на принципах 80/20. Ищите во всем дисбаланс.

Вкладывайте основные деньги в акции.

Стремитесь делать долговременные инвестиции.

Отслеживайте рынок акций. Ищите те несколько волшебных вложений, которые принесут феноменальный доход.

Покупайте акции, только когда цены на них невысоки.

Никогда не торопитесь продавать дорогие акции. Возможно, завтра они станут еще дороже.

Избавляйтесь от тех акций, которые становятся убыточными. Если акция подешевела более чем на 15 процентов по отношению к ее предыдущей цене, стоит задуматься о том, что ее пора продать.

К счастью, фондовый рынок является относительно несложным для неспециалиста объектом инвестирования. Если вы будете следовать этой несложной инструкции, ваши шансы на успех могут быть очень высокими. И самое главное, что имеет решающее значение – это не внешние факторы, а именно вы. Именно от вас зависит, куда вложить деньги. Если у вас нет природного чутья на успех, то стоит заняться тем, чтобы его развить. Как ни странно это звучит, но интуиция – это не какое‑то мистическое явление, а ваше подсознание. Именно оно, основываясь на имеющемся опыте и поступившей информации, подсказывает верное решение. Менделеев никогда бы не увидел во сне периодическую систему химических элементов, если бы долгое время не думал о ней, по разным критериям систематизируя элементы. Все необходимые данные уже были в его голове. Ему требовалось только найти одно верное решение. Согласитесь, если бы это было полностью фантастическим явлением, то почему же таблица химических элементов не приснилась Пушкину или Васнецову?

То же самое происходит с вырабатыванием чутья в выгодных инвестициях. Чем больше вы будете анализировать и отслеживать котировки акций, следить за новостями компаний, тем больше полезной информации отложится у вас в голове на подсознательном уровне. Через какое‑то время вы увидите свою интуицию в действии.

В погоне за большими прибылями важно помнить правило 80/20. Оно работает – всегда! Поэтому никогда, как бы вам этого ни хотелось, не вкладывайте весь имеющийся капитал в покупку одних акций. Максимальное количество средств, потраченных на приобретение акций одной фирмы, не должно превышать 20 процентов вашего капитала. Чем менее надежна, на ваш взгляд, инвестиция, тем меньше средств следует выделять на ее приобретение.

Если же вы считаете, что в вопросах покупки или продажи акций вы не слишком компетентны и не готовы положиться на свое чутье, то можно вложить деньги в инвестиционный фонд, который будет отслеживать все котировки и изменения рынка, но в этом случае прибыли никогда не будут сверхвысокими. Скорее всего, у вас будет небольшой ежегодный прирост капитала без ярких скачков.

Делать инвестиции самому гораздо интереснее, главное не заиграться. Иногда на волне успеха люди перестают взвешенно подходить к приобретению акций и могут допустить серьезную ошибку. Постарайтесь сдерживать эмоции и хладнокровно обдумывать каждый шаг. Если вам непременно хочется купить эти акции, то задумайтесь, почему.

Часто наше мнение может являться не «нашим личным», а мнением большинства. Вы, как и другие, смотрите новости, отслеживаете котировки и принимаете решение о покупке. Скорее всего, именно такие же мысли возникают и у других игроков рынка. Обычно такие акции потом оказываются умеренно прибыльными. Большие прибыли вы можете получить лишь с покупки акций тех компаний, чья деятельность не слишком ранжировалась в прессе. Именно они, как темные лошадки, при определенных обстоятельствах способны сорвать куш. Например, как акции Майкрософт в начале 1980 года: двумя годами ранее ими никто не интересовался, а потом случился настоящий бум. За короткий период времени они резко возросли, принеся своим владельцам небывалую прибыль. Поэтому важно помнить о законе диспропорции. Нельзя идти в ногу с большинством, индивидуальность гораздо эффективнее.

Хорошие акции – как дорогое вино, им требуется время, чтобы набрать стоимость, они не терпят резких перемен. Не следует часто перебирать свой пакет акций, то покупая, то продавая их. Дайте им время, чтобы ежедневные рыночные колебания были более сбалансированы. Помните, что продавать акции следует не ранее, чем они упадут на 15 процентов от ее прежней стоимости. Исключение делается, только если вы владеете конкретной информацией о том, что акции уже не вырастут, например, если фирма потерпела большие убытки. Если вы вкладываете деньги в акции ненадолго, то вы скорее играете, чем занимаетесь инвестированием.

Покупайте акции, только когда цены на них невысоки. Большая часть игроков рынка старается приобретать акции, когда они начинают расти, и продавать их при малейшем намеке на спад. Если же вы пойдете по их пути, то никогда не заработаете хороший капитал. Опытные игроки рынка делают все в точности до наоборот. Оперируя обширными знаниями, они способны предвидеть основные тенденции котировок. За счет этого они больше зарабатывают на рынке.

Принимая во внимание отсутствие опыта, вам следует выработать свою стратегию поведения на рынке. Сразу настройте себя на то, что лишь 20 процентов ваших вложений принесут 80 процентов вашего дохода, остальные 80 процентов вложений дадут скромный результат, а может быть даже окажутся невыгодными.

Не следует идти в ногу с рынком, если все покупают – продавайте, если все продают – покупайте. Выстраивайте приоритеты, в акциях определяя отношение цены акции к ее прибыли за минусом налогов. Чем меньше отношение, тем лучше. Следите за этой цифрой в динамике. То есть если изначально цена акции составляла тысячу рублей и приносила 100 рублей прибыли, то отношение будет равно 10. Если же стоимость акции возросла до двух тысяч, а прибыль не изменилась и осталась равна ста рублям, то отношение будет равно 20. Это сигнал об опасности.

Акции становятся невыгодными при отношении выше 17. Не следует продолжать скупать акции, если их прибыльность в соотношении с ценой низкая. Скорее всего, высокая цена была вызвана большим интересом игроков к акциям, но сама ее эффективность осталась на прежнем уровне. Если отношение цена – прибыль не изменилась, то, скорее всего, цена на акции скоро упадет. От таких акций лучше быстрее избавиться. Наиболее интересны для инвестиции акции, в которых отношение цена – прибыль приближено к 10, и чем ниже, тем лучше. У таких акций есть большой потенциал роста.

Если вы считаете, что риск – это не ваше ремесло, но все же хотите иметь инвестиции как капитал на будущие периоды, то вам лучше обратить свое внимание на самые рейтинговые акции биржи – так называемые «голубые фишки». Обычно это акции крупнейших компаний страны, представляющих нефтегазовый и банковский рынки. Такие акции больших сверхприбылей не принесут, но будут неизменно в небольшом плюсе. В любом случае это будет выгоднее, чем хранить деньги на банковском счете.

Избавляйтесь от убыточных инвестиций. Все акции, которые упали на 15 процентов и более в цене, относительно стоимости покупки должны быть как можно быстрее проданы. Если вы сочтете, что акции после упадка снова смогут подняться, то дождитесь максимально низкой цены на них и подождите несколько дней, а лучше недель, пока новая цена установится, после чего покупайте. При этом необходимо учитывать ситуацию по бирже в целом. Если в результате экономического кризиса и политических явлений общий рейтинг по бирже становится существенно ниже, то следует оценивать не только перспективы акций каждой компании, но и весь рынок в целом.

Стремитесь не выдергивать деньги из оборота акций. Деньги должны делать деньги. Тут же растратив всю полученную прибыль, вы не сумеете приблизиться к богатству. Инвестициям требуется много времени, чтобы в конечном итоге вырасти в огромный капитал. Ричард Кох на удачных инвестициях сумел заработать многомиллиардное состояние. Вы вполне можете достичь таких же высот.